天津市銀行從業(yè)資格考試

單項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行最主要的資金來源是（）A.自有資本B.存款C.貸款D.中間業(yè)務(wù)收入2.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是（）A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.支付結(jié)算業(yè)務(wù)D.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)3.金融市場最主要、最基本的功能是（）A.貨幣資金融通功能B.優(yōu)化資源配置功能C.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能D.定價功能4.下列不屬于我國貨幣市場的是（）A.銀行間同業(yè)拆借市場B.銀行間債券回購市場C.銀行間債券市場D.票據(jù)市場5.商業(yè)銀行的“三性”原則不包括（）A.安全性B.效益性C.流動性D.獨立性6.下列屬于長期金融工具的是（）A.商業(yè)票據(jù)B.短期國庫券C.股票D.銀行承兌匯票7.銀行風(fēng)險管理的流程是（）A.風(fēng)險識別、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險計量、風(fēng)險控制B.風(fēng)險識別、風(fēng)險計量、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險控制C.風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險識別、風(fēng)險計量、風(fēng)險控制D.風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險計量、風(fēng)險識別、風(fēng)險控制8.下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的描述，正確的是（）A.銀行資本等于會計資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本之和B.經(jīng)濟(jì)資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本C.商業(yè)銀行的會計資本等于經(jīng)濟(jì)資本D.監(jiān)管資本是商業(yè)銀行必須持有資本的最低要求9.銀行資產(chǎn)保全是銀行對已出現(xiàn)風(fēng)險或即將出現(xiàn)風(fēng)險的資產(chǎn)，運用或借助經(jīng)濟(jì)、法律、行政等手段，實施保護(hù)性措施或前瞻性防范措施，以（）A.化解資產(chǎn)風(fēng)險B.規(guī)避資產(chǎn)風(fēng)險C.化解和規(guī)避負(fù)債風(fēng)險D.最大限度地減少損失10.下列關(guān)于金融犯罪說法錯誤的是（）A.金融犯罪的主觀方面不一定是故意B.金融犯罪不一定以非法占有為目的C.金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位D.金融犯罪的主體違反了金融管理法規(guī)答案：1.B2.C3.A4.C5.D6.C7.B8.D9.D10.A多項選擇題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行的組織形式有（）A.單一銀行制B.連鎖銀行制C.分支銀行制D.控股公司制2.下列屬于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的有（）A.吸收存款B.發(fā)行金融債券C.同業(yè)拆借D.貸款業(yè)務(wù)3.金融市場的構(gòu)成要素包括（）A.主體B.客體C.中介D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)4.下列屬于直接融資工具的是（）A.政府發(fā)行的國庫券B.企業(yè)債券C.商業(yè)票據(jù)D.銀行承兌匯票5.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施包括（）A.內(nèi)控制度B.風(fēng)險識別C.信息系統(tǒng)D.崗位設(shè)置6.下列屬于商業(yè)銀行市場風(fēng)險的有（）A.利率風(fēng)險B.匯率風(fēng)險C.股票價格風(fēng)險D.商品價格風(fēng)險7.商業(yè)銀行的資本分為（）A.核心資本B.附屬資本C.經(jīng)濟(jì)資本D.監(jiān)管資本8.銀行在進(jìn)行客戶信用評級時應(yīng)采取的評定方法有（）A.定性分析B.定量分析C.模型分析D.專家判斷法9.下列屬于金融詐騙罪的有（）A.集資詐騙罪B.貸款詐騙罪C.信用卡詐騙罪D.票據(jù)詐騙罪10.銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)操守包括（）A.誠實信用B.守法合規(guī)C.專業(yè)勝任D.勤勉盡職答案：1.ABCD2.ABC3.ABC4.ABC5.ABCD6.ABCD7.AB8.ABD9.ABCD10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行是指依照《商業(yè)銀行法》和《公司法》設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。（）2.金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險。（）3.銀行資本的作用主要體現(xiàn)在為銀行提供融資、吸收和消化損失、限制業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張、維持市場信心等方面。（）4.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)是以收取服務(wù)費用、賺取差價的方式獲得收益的業(yè)務(wù)。（）5.金融犯罪是一種圖利犯罪，其主觀方面只能是故意。（）6.商業(yè)銀行的風(fēng)險管理流程可以概括為風(fēng)險識別、風(fēng)險計量、風(fēng)險監(jiān)測和風(fēng)險控制四個主要環(huán)節(jié)。（）7.銀行面臨的最主要風(fēng)險是信用風(fēng)險。（）8.我國商業(yè)銀行的會計資本包括實收資本、資本公積、盈余公積、一般準(zhǔn)備、未分配利潤（累計虧損）和外幣報表折算差額等。（）9.金融市場的經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能僅僅表現(xiàn)在借助貨幣資金供應(yīng)總量的變化影響經(jīng)濟(jì)的發(fā)展規(guī)模和速度。（）10.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，可以將內(nèi)幕消息告知親朋好友。（）答案：1.√2.√3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.×10.×簡答題（總4題，每題5分）1.簡述商業(yè)銀行的職能。答：信用中介、支付中介（貨幣經(jīng)營）、信用創(chuàng)造、金融服務(wù)。2.金融市場有哪些分類？答：按期限分貨幣市場和資本市場；按交易對象分票據(jù)市場、證券市場等；按交易性質(zhì)分發(fā)行市場和流通市場；按地域分國內(nèi)市場和國際市場等。3.商業(yè)銀行風(fēng)險管理的策略有哪些？答：風(fēng)險分散、風(fēng)險對沖、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險補(bǔ)償。4.簡述銀行資本的分類。答：分為核心資本（實收資本、資本公積等）和附屬資本（重估儲備、一般準(zhǔn)備等）。討論題（總4題，每題5分）1.如何看待金融市場對經(jīng)濟(jì)的影響？答：促進(jìn)資金融通、優(yōu)化資源配置、反映經(jīng)濟(jì)信息、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)運行等。但也可能帶來風(fēng)險，如過度投機(jī)等。2.商業(yè)銀行如何加強(qiáng)內(nèi)部控制？答：完善內(nèi)控制度，強(qiáng)化風(fēng)險識別與監(jiān)測，優(yōu)化信息系統(tǒng)，合理設(shè)置崗位，加強(qiáng)員工培訓(xùn)與監(jiān)督等。3.分析金融犯罪的成因及防范措施。答：成