廣州基金考試題庫及答案一、單項選擇題1.以下關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會答案：C分析：編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責(zé)，而非基金托管人，A、B、D選項均為基金托管人職責(zé)。2.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A分析：根據(jù)規(guī)定，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。3.下列不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構(gòu)D.中國證券業(yè)協(xié)會答案：D分析：中國證券業(yè)協(xié)會是自律組織，不是基金銷售機構(gòu)，A、B、C選項均為常見的基金銷售機構(gòu)。4.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）內(nèi)進行基金募集。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。5.貨幣市場基金不得投資于（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)的銀行存款C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券答案：C分析：貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券，A、B、D選項均為貨幣市場基金可投資范圍。6.開放式基金的認購采?。ǎ┓绞?。A.金額認購B.份額認購C.面值認購D.溢價認購答案：A分析：開放式基金的認購采取金額認購方式。7.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在（）個工作日內(nèi)披露基金合同生效公告。A.2B.3C.5D.7答案：B分析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在3個工作日內(nèi)披露基金合同生效公告。8.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，必須由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成C.禁止基金銷售機構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容答案：B分析：對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構(gòu)提供，并非必須由基金銷售機構(gòu)特定部門完成。9.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告。10.（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。A.忠誠B.盡責(zé)C.誠實D.守信答案：B分析：盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。二、多項選擇題1.基金宣傳推介材料不得有下列情形（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)答案：ABCD分析：以上選項均為基金宣傳推介材料不得有的情形。2.基金托管人的信息披露義務(wù)有（）。A.應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在指定報刊和網(wǎng)站上B.對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價格、基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認C.在基金年度報告中出具托管人報告D.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集答案：ABC分析：D選項是基金份額持有人的權(quán)利，并非基金托管人的信息披露義務(wù)。3.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD分析：基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則。4.下列屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時效性答案：ABCD分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性的特點。5.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)有（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：ABCD分析：以上選項均為基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)。6.基金的募集一般要經(jīng)過（）等步驟。A.申請B.注冊C.發(fā)售D.基金合同生效答案：ABCD分析：基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效等步驟。7.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。A.信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載B.承諾收益或承擔(dān)損失C.對貨幣基金年化收益率進行前瞻性預(yù)測D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu)答案：ABCD分析：以上選項均為基金信息披露禁止行為。8.基金銷售費用包括（）。A.申購（認購）費B.贖回費C.銷售服務(wù)費D.以上都不是答案：ABC分析：基金銷售費用包括申購（認購）費、贖回費、銷售服務(wù)費。9.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.信息溝通答案：ABCD分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。10.基金份額持有人的權(quán)利有（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會答案：ABCD分析：以上選項均為基金份額持有人的權(quán)利。三、判斷題1.基金管理人可以將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯誤分析：基金管理人不得將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。2.開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。（）答案：正確分析：該描述符合開放式基金贖回的定義。3.基金托管人負責(zé)基金的投資操作，基金管理人負責(zé)基金財產(chǎn)的保管。（）答案：錯誤分析：基金管理人負責(zé)基金的投資操作，基金托管人負責(zé)基金財產(chǎn)的保管。4.基金銷售機構(gòu)可以向投資人收取增值服務(wù)費。（）答案：正確分析：基金銷售機構(gòu)可以向投資人收取增值服務(wù)費，但應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定。5.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。（）答案：正確分析：符合基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的相關(guān)規(guī)定。6.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。（）答案：正確分析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式或通訊等方式召開。7.貨幣市場基金的收益公告主要包括每萬份基金凈收益和7日年化收益率。（）答案：正確分析：貨幣市場基金的收益公告主要包括每萬份基金凈收益和7日年化收益率。8.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。（）答案：正確分析：這是基金管理人在投資組合比例方面的時間要求。9.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。（）答案：正確分析：體現(xiàn)了基金銷售適用性的要求。10.基金管理人的合規(guī)管理部門對公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作實施監(jiān)督。（）答案：正確分析：合規(guī)管理部門有對公司各部門和全體員工合規(guī)管理工作實施監(jiān)督的職責(zé)。四、簡答題1.簡述基金銷售適用性的含義。答案：基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。它要求基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)了解基金投資人的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)和投資期限等情況，對基金產(chǎn)品的風(fēng)險進行評估，并將評估結(jié)果與基金投資人的風(fēng)險承受能力進行匹配，以確?；鹜顿Y人的合法權(quán)益。2.簡述基金信息披露的作用。答案：基金信息披露的作用主要有：一是有利于投資者的價值判斷，使投資者能充分了解基金的運作情況和投資價值；二是有利于防止利益沖突與利益輸送，增加基金運作的透明度，減少信息不對稱帶來的潛在風(fēng)險；三是有利于提高證券市場的效率，使市場資源得到更合理的配置；四是有效防止信息濫用，保護投資者的合法權(quán)益。3.簡述基金托管人的職責(zé)。答案：基金托管人的職責(zé)主要包括：安全保管基金財產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作。4.簡述基金客戶服務(wù)的意義。答案：基金客戶服務(wù)具有重要意義。首先，它可以樹立良好的品牌形象，增強客戶對基金公司的信任和忠誠度。其次，能夠提升客戶的滿意度，使客戶更愿意長期持有基金產(chǎn)品。再者，優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)有助于吸引新客戶，擴大基金公司的