第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)成都銀行從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分由于您提供的具體培訓(xùn)課程名稱/培訓(xùn)大綱核心模塊不明確，我將假設(shè)一個(gè)具體的培訓(xùn)場(chǎng)景：“商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范培訓(xùn)”。基于此場(chǎng)景，我將為您生成一份符合要求的培訓(xùn)考試試卷及答案解析。

一、單選題（共20分）

1.在辦理個(gè)人存款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員發(fā)現(xiàn)客戶提供的身份證過(guò)期，應(yīng)如何處理？

（）

A.直接辦理存款業(yè)務(wù)，并在系統(tǒng)備注客戶身份證過(guò)期

B.拒絕辦理存款業(yè)務(wù)，并要求客戶到公安機(jī)關(guān)辦理身份證更新

C.告知客戶需提供有效期內(nèi)的身份證或戶口簿，并引導(dǎo)其到指定窗口辦理

D.假期客戶身份證信息，先行辦理存款業(yè)務(wù)，待客戶回來(lái)后補(bǔ)辦手續(xù)

2.根據(jù)成都銀行《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)單據(jù)的復(fù)核應(yīng)由誰(shuí)負(fù)責(zé)？

（）

A.當(dāng)班主管

B.同一窗口的另一名柜員

C.后臺(tái)稽核人員

D.客戶本人

3.在客戶辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)如何確認(rèn)收款人信息？

（）

A.僅核對(duì)收款人姓名

B.核對(duì)收款人姓名、賬號(hào)、開(kāi)戶行信息

C.核對(duì)收款人姓名和賬號(hào)

D.核對(duì)收款人姓名和開(kāi)戶行信息

4.以下哪種情況不屬于柜面操作中的“雙人復(fù)核”要求？

（）

A.存款開(kāi)戶時(shí)，復(fù)核員核對(duì)客戶身份和單據(jù)信息

B.現(xiàn)金支取時(shí)，另一名柜員復(fù)核金額和印鑒

C.轉(zhuǎn)賬匯款時(shí)，柜員自復(fù)自

D.大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，主管現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督

5.根據(jù)反洗錢規(guī)定，柜員在辦理單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金兌換業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)如何操作？

（）

A.直接辦理，無(wú)需特別關(guān)注

B.留意客戶身份信息，并在系統(tǒng)標(biāo)記可疑交易

C.拒絕辦理，并報(bào)警處理

D.要求客戶提供資金來(lái)源證明

6.辦理對(duì)公業(yè)務(wù)時(shí)，柜員發(fā)現(xiàn)客戶提供的印鑒與預(yù)留印鑒不符，應(yīng)如何處理？

（）

A.暫停業(yè)務(wù)，聯(lián)系客戶確認(rèn)印鑒信息

B.直接使用客戶提供的印鑒辦理業(yè)務(wù)

C.拒絕辦理，并要求客戶重新辦理印鑒備案

D.假期客戶印鑒，先行辦理業(yè)務(wù)，待確認(rèn)后補(bǔ)辦

7.在辦理掛失業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)如何核實(shí)客戶身份？

（）

A.僅核對(duì)客戶姓名和身份證號(hào)碼

B.核對(duì)客戶姓名、身份證號(hào)碼，并要求客戶回答關(guān)鍵信息（如開(kāi)戶密碼）

C.僅核對(duì)客戶姓名

D.核對(duì)客戶姓名和賬號(hào)

8.根據(jù)成都銀行《柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，以下哪種行為屬于違規(guī)操作？

（）

A.柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)佩戴工牌

B.柜員將現(xiàn)金放入保險(xiǎn)柜時(shí)，雙人共同核對(duì)金額

C.柜員在系統(tǒng)操作時(shí)，頻繁離開(kāi)工作崗位

D.柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，使用防偽膠帶封存重要憑證

9.在客戶辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)如何核對(duì)客戶信息？

（）

A.僅核對(duì)客戶身份證號(hào)碼

B.核對(duì)客戶身份證、信用卡申請(qǐng)表，并確認(rèn)信息一致

C.僅核對(duì)信用卡申請(qǐng)表

D.核對(duì)客戶身份證和信用卡申請(qǐng)表，但無(wú)需確認(rèn)信息一致

10.根據(jù)操作規(guī)程，柜員在辦理現(xiàn)金保管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)如何操作？

（）

A.將現(xiàn)金直接放入柜臺(tái)抽屜

B.將現(xiàn)金放入保險(xiǎn)柜，并做好記錄

C.將現(xiàn)金放入柜臺(tái)抽屜，并做好記錄

D.將現(xiàn)金交由同事保管，無(wú)需記錄

11.在客戶辦理定期存款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)如何核對(duì)期限？

（）

A.僅核對(duì)客戶口頭提出的期限

B.核對(duì)客戶填寫的存款期限，并在系統(tǒng)中確認(rèn)

C.僅核對(duì)客戶填寫的存款期限

D.核對(duì)客戶口頭提出的期限和填寫的存款期限，但無(wú)需系統(tǒng)確認(rèn)

12.根據(jù)成都銀行《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，以下哪種情況需要上報(bào)主管？

（）

A.客戶排隊(duì)時(shí)間超過(guò)10分鐘

B.柜員發(fā)現(xiàn)客戶提供的單據(jù)有輕微污損

C.客戶提出不合理要求，柜員無(wú)法滿足

D.柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)提示異常

13.在辦理掛失業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)如何記錄信息？

（）

A.僅在系統(tǒng)記錄掛失信息

B.在系統(tǒng)記錄掛失信息，并做好紙質(zhì)記錄

C.僅做好紙質(zhì)記錄

D.無(wú)需記錄

14.根據(jù)反洗錢規(guī)定，柜員在辦理跨境業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)如何操作？

（）

A.僅核對(duì)客戶身份信息

B.核對(duì)客戶身份信息，并在系統(tǒng)標(biāo)記可疑交易

C.拒絕辦理，并報(bào)警處理

D.要求客戶提供資金來(lái)源證明

15.在客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)如何操作？

（）

A.直接辦理，無(wú)需特別關(guān)注

B.留意客戶身份信息，并在系統(tǒng)標(biāo)記可疑交易

C.拒絕辦理，并報(bào)警處理

D.要求客戶提供資金來(lái)源證明

16.辦理對(duì)公業(yè)務(wù)時(shí)，柜員發(fā)現(xiàn)客戶提供的票據(jù)有偽造嫌疑，應(yīng)如何處理？

（）

A.暫停業(yè)務(wù)，聯(lián)系客戶確認(rèn)票據(jù)信息

B.直接使用票據(jù)辦理業(yè)務(wù)

C.拒絕辦理，并報(bào)警處理

D.假期票據(jù)，先行辦理業(yè)務(wù)，待確認(rèn)后補(bǔ)辦

17.根據(jù)成都銀行《柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，以下哪種行為屬于違規(guī)操作？

（）

A.柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)佩戴工牌

B.柜員將現(xiàn)金放入保險(xiǎn)柜時(shí)，雙人共同核對(duì)金額

C.柜員在系統(tǒng)操作時(shí)，頻繁離開(kāi)工作崗位

D.柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，使用防偽膠帶封存重要憑證

18.在客戶辦理信用卡還款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)如何核對(duì)信息？

（）

A.僅核對(duì)客戶身份證號(hào)碼

B.核對(duì)客戶身份證、信用卡還款單，并確認(rèn)信息一致

C.僅核對(duì)信用卡還款單

D.核對(duì)客戶身份證和信用卡還款單，但無(wú)需確認(rèn)信息一致

19.根據(jù)操作規(guī)程，柜員在辦理現(xiàn)金保管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)如何操作？

（）

A.將現(xiàn)金直接放入柜臺(tái)抽屜

B.將現(xiàn)金放入保險(xiǎn)柜，并做好記錄

C.將現(xiàn)金放入柜臺(tái)抽屜，并做好記錄

D.將現(xiàn)金交由同事保管，無(wú)需記錄

20.在客戶辦理定期存款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)如何核對(duì)期限？

（）

A.僅核對(duì)客戶口頭提出的期限

B.核對(duì)客戶填寫的存款期限，并在系統(tǒng)中確認(rèn)

C.僅核對(duì)客戶填寫的存款期限

D.核對(duì)客戶口頭提出的期限和填寫的存款期限，但無(wú)需系統(tǒng)確認(rèn)

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要核對(duì)哪些信息？

（）

A.客戶身份證信息

B.存款金額

C.存款期限

D.客戶預(yù)留手機(jī)號(hào)碼

22.根據(jù)反洗錢規(guī)定，柜員在辦理哪些業(yè)務(wù)時(shí)需要特別關(guān)注？

（）

A.大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)

B.跨境業(yè)務(wù)

C.定期存款業(yè)務(wù)

D.信用卡業(yè)務(wù)

23.在辦理掛失業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)如何操作？

（）

A.核實(shí)客戶身份

B.做好紙質(zhì)記錄

C.在系統(tǒng)記錄掛失信息

D.聯(lián)系客戶確認(rèn)掛失原因

24.根據(jù)操作規(guī)程，柜員在辦理現(xiàn)金保管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)如何操作？

（）

A.將現(xiàn)金放入保險(xiǎn)柜

B.做好記錄

C.將現(xiàn)金交由同事保管

D.定期盤點(diǎn)現(xiàn)金

25.在辦理對(duì)公業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要核對(duì)哪些信息？

（）

A.客戶身份信息

B.賬戶信息

C.票據(jù)信息

D.印鑒信息

26.根據(jù)反洗錢規(guī)定，柜員在辦理跨境業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)如何操作？

（）

A.核對(duì)客戶身份信息

B.在系統(tǒng)標(biāo)記可疑交易

C.要求客戶提供資金來(lái)源證明

D.拒絕辦理

27.在辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)如何核對(duì)客戶信息？

（）

A.核對(duì)客戶身份證

B.核對(duì)信用卡申請(qǐng)表

C.核對(duì)客戶信用記錄

D.確認(rèn)信息一致

28.根據(jù)操作規(guī)程，柜員在辦理定期存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)如何操作？

（）

A.核對(duì)客戶填寫的存款期限

B.在系統(tǒng)中確認(rèn)期限

C.做好紙質(zhì)記錄

D.將現(xiàn)金存入保險(xiǎn)柜

29.在辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)如何操作？

（）

A.留意客戶身份信息

B.在系統(tǒng)標(biāo)記可疑交易

C.要求客戶提供資金來(lái)源證明

D.拒絕辦理

30.在辦理對(duì)公業(yè)務(wù)時(shí)，柜員發(fā)現(xiàn)客戶提供的票據(jù)有偽造嫌疑，應(yīng)如何處理？

（）

A.暫停業(yè)務(wù)

B.聯(lián)系客戶確認(rèn)票據(jù)信息

C.拒絕辦理

D.假期票據(jù)，先行辦理業(yè)務(wù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)可以佩戴個(gè)人飾品。

（）

32.在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要核對(duì)客戶身份證信息。

（）

33.根據(jù)反洗錢規(guī)定，柜員在辦理大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)需要特別關(guān)注。

（）

34.在辦理掛失業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要做好紙質(zhì)記錄。

（）

35.根據(jù)操作規(guī)程，柜員在辦理現(xiàn)金保管業(yè)務(wù)時(shí)需要將現(xiàn)金放入保險(xiǎn)柜。

（）

36.在辦理對(duì)公業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要核對(duì)客戶身份信息。

（）

37.根據(jù)反洗錢規(guī)定，柜員在辦理跨境業(yè)務(wù)時(shí)需要核對(duì)客戶身份信息。

（）

38.在辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要核對(duì)客戶身份證和信用卡申請(qǐng)表。

（）

39.根據(jù)操作規(guī)程，柜員在辦理定期存款業(yè)務(wù)時(shí)需要核對(duì)客戶填寫的存款期限。

（）

40.在辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要留意客戶身份信息。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守__________和__________。

42.在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要核對(duì)客戶的__________和__________。

43.根據(jù)反洗錢規(guī)定，柜員在辦理大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)__________可疑交易。

44.在辦理掛失業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要核實(shí)客戶的__________和__________。

45.根據(jù)操作規(guī)程，柜員在辦理現(xiàn)金保管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)將現(xiàn)金放入__________，并__________。

46.在辦理對(duì)公業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要核對(duì)客戶的__________和__________。

47.根據(jù)反洗錢規(guī)定，柜員在辦理跨境業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核對(duì)客戶的__________。

48.在辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要核對(duì)客戶的__________和__________。

49.根據(jù)操作規(guī)程，柜員在辦理定期存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核對(duì)客戶的__________。

50.在辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)__________客戶身份信息。

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述柜面業(yè)務(wù)操作中的“雙人復(fù)核”要求。

52.根據(jù)反洗錢規(guī)定，柜員在辦理哪些業(yè)務(wù)時(shí)需要特別關(guān)注？請(qǐng)說(shuō)明原因。

53.在客戶辦理定期存款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)如何核對(duì)期限？請(qǐng)說(shuō)明操作步驟。

六、案例分析題（共25分）

54.案例背景：

某日，某銀行柜員小李在辦理一筆大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶王先生行為異常，王先生要求小李快速辦理業(yè)務(wù)，并表現(xiàn)出不耐煩的情緒。小李在辦理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)王先生的身份證過(guò)期，但王先生堅(jiān)持要求辦理業(yè)務(wù)，并聲稱會(huì)盡快去補(bǔ)辦身份證。

問(wèn)題：

（1）小李應(yīng)如何處理該情況？請(qǐng)說(shuō)明操作步驟和依據(jù)。

（2）如果王先生拒絕補(bǔ)辦身份證，小李應(yīng)如何處理？請(qǐng)說(shuō)明依據(jù)。

（3）總結(jié)該案例中存在的問(wèn)題，并提出改進(jìn)建議。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)成都銀行《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，客戶提供的身份證過(guò)期，柜員應(yīng)告知客戶需提供有效期內(nèi)的身份證或戶口簿，并引導(dǎo)其到指定窗口辦理。

2.B

解析：根據(jù)成都銀行《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)單據(jù)的復(fù)核應(yīng)由同一窗口的另一名柜員負(fù)責(zé)，確保雙人復(fù)核。

3.B

解析：根據(jù)成都銀行《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，在客戶辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)核對(duì)收款人姓名、賬號(hào)、開(kāi)戶行信息，確保信息準(zhǔn)確無(wú)誤。

4.C

解析：根據(jù)成都銀行《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)不屬于“雙人復(fù)核”要求，柜員可以自復(fù)自。

5.B

解析：根據(jù)反洗錢規(guī)定，柜員在辦理單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金兌換業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)留意客戶身份信息，并在系統(tǒng)標(biāo)記可疑交易，以便后續(xù)核查。

6.A

解析：根據(jù)成都銀行《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，辦理對(duì)公業(yè)務(wù)時(shí)，柜員發(fā)現(xiàn)客戶提供的印鑒與預(yù)留印鑒不符，應(yīng)暫停業(yè)務(wù)，聯(lián)系客戶確認(rèn)印鑒信息，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

7.B

解析：根據(jù)成都銀行《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，在辦理掛失業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)核對(duì)客戶姓名、身份證號(hào)碼，并要求客戶回答關(guān)鍵信息（如開(kāi)戶密碼），確保客戶身份真實(shí)有效。

8.C

解析：根據(jù)成都銀行《柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，柜員在系統(tǒng)操作時(shí)，頻繁離開(kāi)工作崗位屬于違規(guī)操作，可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

9.B

解析：根據(jù)成都銀行《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，在客戶辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)核對(duì)客戶身份證、信用卡申請(qǐng)表，并確認(rèn)信息一致，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

10.B

解析：根據(jù)操作規(guī)程，柜員在辦理現(xiàn)金保管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)將現(xiàn)金放入保險(xiǎn)柜，并做好記錄，確保現(xiàn)金安全。

11.B

解析：根據(jù)操作規(guī)程，在客戶辦理定期存款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)核對(duì)客戶填寫的存款期限，并在系統(tǒng)中確認(rèn)，確保信息準(zhǔn)確無(wú)誤。

12.D

解析：根據(jù)成都銀行《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)提示異常需要上報(bào)主管，確保系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。

13.B

解析：根據(jù)成都銀行《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，在辦理掛失業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)在系統(tǒng)記錄掛失信息，并做好紙質(zhì)記錄，確保信息完整。

14.B

解析：根據(jù)反洗錢規(guī)定，柜員在辦理跨境業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核對(duì)客戶身份信息，并在系統(tǒng)標(biāo)記可疑交易，以便后續(xù)核查。

15.B

解析：根據(jù)反洗錢規(guī)定，在客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)留意客戶身份信息，并在系統(tǒng)標(biāo)記可疑交易，以便后續(xù)核查。

16.A

解析：根據(jù)成都銀行《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，辦理對(duì)公業(yè)務(wù)時(shí)，柜員發(fā)現(xiàn)客戶提供的票據(jù)有偽造嫌疑，應(yīng)暫停業(yè)務(wù)，聯(lián)系客戶確認(rèn)票據(jù)信息，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

17.C

解析：根據(jù)成都銀行《柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，柜員在系統(tǒng)操作時(shí)，頻繁離開(kāi)工作崗位屬于違規(guī)操作，可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

18.B

解析：根據(jù)成都銀行《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，在客戶辦理信用卡還款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)核對(duì)客戶身份證、信用卡還款單，并確認(rèn)信息一致，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

19.B

解析：根據(jù)操作規(guī)程，柜員在辦理現(xiàn)金保管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)將現(xiàn)金放入保險(xiǎn)柜，并做好記錄，確?，F(xiàn)金安全。

20.B

解析：根據(jù)操作規(guī)程，在客戶辦理定期存款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)核對(duì)客戶填寫的存款期限，并在系統(tǒng)中確認(rèn)，確保信息準(zhǔn)確無(wú)誤。

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要核對(duì)客戶身份證信息、存款金額、存款期限、客戶預(yù)留手機(jī)號(hào)碼，確保信息準(zhǔn)確無(wú)誤。

22.AB

解析：根據(jù)反洗錢規(guī)定，柜員在辦理大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)和跨境業(yè)務(wù)時(shí)需要特別關(guān)注，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

23.ABC

解析：在辦理掛失業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)核實(shí)客戶身份、做好紙質(zhì)記錄、在系統(tǒng)記錄掛失信息，確保信息完整。

24.AB

解析：根據(jù)操作規(guī)程，柜員在辦理現(xiàn)金保管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)將現(xiàn)金放入保險(xiǎn)柜，并做好記錄，確?，F(xiàn)金安全。

25.ABCD

解析：在辦理對(duì)公業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要核對(duì)客戶身份信息、賬戶信息、票據(jù)信息、印鑒信息，確保信息準(zhǔn)確無(wú)誤。

26.AB

解析：根據(jù)反洗錢規(guī)定，柜員在辦理跨境業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核對(duì)客戶身份信息，并在系統(tǒng)標(biāo)記可疑交易，以便后續(xù)核查。

27.AB

解析：在辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)核對(duì)客戶身份證和信用卡申請(qǐng)表，并確認(rèn)信息一致，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

28.AB

解析：根據(jù)操作規(guī)程，柜員在辦理定期存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核對(duì)客戶填寫的存款期限，并在系統(tǒng)中確認(rèn)，確保信息準(zhǔn)確無(wú)誤。

29.ABC

解析：在辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)留意客戶身份信息、在系統(tǒng)標(biāo)記可疑交易、要求客戶提供資金來(lái)源證明，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

30.ABC

解析：在辦理對(duì)公業(yè)務(wù)時(shí)，柜員發(fā)現(xiàn)客戶提供的票據(jù)有偽造嫌疑，應(yīng)暫停業(yè)務(wù)、聯(lián)系客戶確認(rèn)票據(jù)信息、拒絕辦理，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)成都銀行《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)不得佩戴個(gè)人飾品，確保形象規(guī)范。

32.√

解析：根據(jù)成都銀行《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要核對(duì)客戶身份證信息，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

33.√

解析：根據(jù)反洗錢規(guī)定，柜員在辦理大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)需要特別關(guān)注，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

34.√

解析：根據(jù)成都銀行《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，在辦理掛失業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要做好紙質(zhì)記錄，確保信息完整。

35.√

解析：根據(jù)操作規(guī)程，柜員在辦理現(xiàn)金保管業(yè)務(wù)時(shí)需要將現(xiàn)金放入保險(xiǎn)柜，并做好記錄，確保現(xiàn)金安全。

36.√

解析：根據(jù)成都銀行《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，在辦理對(duì)公業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要核對(duì)客戶身份信息，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

37.√

解析：根據(jù)反洗錢規(guī)定，柜員在辦理跨境業(yè)務(wù)時(shí)需要核對(duì)客戶身份信息，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

38.√

解析：根據(jù)成都銀行《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，在辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要核對(duì)客戶身份證和信用卡申請(qǐng)表，確保信息準(zhǔn)確無(wú)誤。

39.√

解析：根據(jù)操作規(guī)程，柜員在辦理定期存款業(yè)務(wù)時(shí)需要核對(duì)客戶填寫的存款期限，確保信息準(zhǔn)確無(wú)誤。

40.√

解析：根據(jù)反洗錢規(guī)定，在辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要留意客戶身份信息，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.操作規(guī)程嚴(yán)格紀(jì)律

解析：柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守操作規(guī)程和嚴(yán)格紀(jì)律，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

42.身份證信息預(yù)留手機(jī)號(hào)碼

解析：在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要核對(duì)客戶的身份證信息和預(yù)留手機(jī)號(hào)碼，確保信息準(zhǔn)確無(wú)誤。

43.標(biāo)記

解析：根據(jù)反洗錢規(guī)定，柜員在辦理大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)標(biāo)記可疑交易，以便后續(xù)核查。

44.身份證信息預(yù)留手機(jī)號(hào)碼

解析：在辦理掛失業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要核實(shí)客戶的身份證信息和預(yù)留手機(jī)號(hào)碼，確?？蛻羯矸菡鎸?shí)有效。

45.保險(xiǎn)柜定期盤點(diǎn)

解析：根據(jù)操作規(guī)程，柜員在辦理現(xiàn)金保管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)將現(xiàn)金放入保險(xiǎn)柜，并定期盤點(diǎn)，確?，F(xiàn)金安全。

46.身份證信息賬戶信息

解析：在辦理對(duì)公業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要核對(duì)客戶的身份證信息和賬戶信息，確保信息準(zhǔn)確無(wú)誤。

47.身份證信息

解析：根據(jù)反洗錢規(guī)定，柜員在辦理跨境業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核對(duì)客戶的身份證信息，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

48.身份證信息信用卡申請(qǐng)表

解析：在辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要核對(duì)客戶的身份證信息和信用卡申請(qǐng)表，并確認(rèn)信息一致，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

49.存款期限

解析：根據(jù)操作規(guī)程，柜員在辦理定期存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核對(duì)客戶的存款期限，確保信息準(zhǔn)確無(wú)誤。

50.留意

解析：在辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，