終身壽險產(chǎn)品培訓(xùn)課件匯報人：XX目錄01終身壽險概述02終身壽險的優(yōu)勢03終身壽險的選購指南04終身壽險的理賠流程06終身壽險的營銷策略05終身壽險的市場趨勢終身壽險概述PART01定義與特點提供終身保障的保險產(chǎn)品，無論何時去世均可獲得賠付。終身保障定義01兼具保障與儲蓄功能，隨時間推移現(xiàn)金價值增長，可用于貸款或退保。長期儲蓄特點02終身壽險的種類傳統(tǒng)型重保障，創(chuàng)新型結(jié)合理財傳統(tǒng)與創(chuàng)新型保額固定或隨時間增長定額與增額型按投保渠道及被保險人分類團體與個人型與定期壽險對比終身壽險保障終身，定期壽險保障固定年限。保障期限不同終身壽險保費較高，但提供終身保障；定期壽險保費較低，適合短期保障需求。保費差異終身壽險的優(yōu)勢PART02財務(wù)規(guī)劃功能終身壽險確保資產(chǎn)按意愿傳承，為后代提供經(jīng)濟保障。穩(wěn)定財富傳承保單貸款等功能，提供緊急資金，滿足人生各階段財務(wù)需求。靈活資金運用稅務(wù)優(yōu)惠幫助投保人合理規(guī)劃遺產(chǎn)，減少遺產(chǎn)稅影響。遺產(chǎn)規(guī)劃終身壽險可享稅收減免，降低投保人稅務(wù)負擔(dān)。減稅政策終身保障特性01終身覆蓋提供終身保障，無論何時離世，家人都能獲得經(jīng)濟支持。02穩(wěn)定增值保額隨時間增長，有效抵御通貨膨脹，保障未來價值。終身壽險的選購指南PART03評估個人需求分析財務(wù)狀況根據(jù)收入、支出評估，確定能承擔(dān)的保費范圍?？紤]家庭責(zé)任依據(jù)家庭成員情況，選擇能覆蓋家庭需求的保額。健康與年齡考量結(jié)合健康狀況與年齡，選擇適合的保障內(nèi)容與期限。選擇合適的產(chǎn)品根據(jù)家庭責(zé)任、健康狀況確定所需保額和保障范圍。明確保障需求01對比不同產(chǎn)品的費率、保障內(nèi)容、理賠服務(wù)等，選出性價比高的產(chǎn)品。比較產(chǎn)品特性02注意事項與風(fēng)險提示購買時需如實告知健康狀況，避免理賠糾紛。健康告知準確仔細閱讀合同條款，了解保障范圍、免責(zé)條款等重要信息。合同條款細讀評估自身長期保費支付能力，確保保險計劃可持續(xù)。保費支付能力010203終身壽險的理賠流程PART04理賠條件與程序合同有效且事故符合條款理賠條件報案、審核、賠付三步走理賠程序理賠所需材料理賠必備，提供保單原件或復(fù)印件。保險合同01受益人及被保險人身份證明，確保信息真實有效。身份證明02包括死亡證明、醫(yī)療診斷書等，由有權(quán)機構(gòu)出具。死亡及醫(yī)療證明03理賠案例分析01快速理賠案例介紹一起快速賠付的終身壽險案例，強調(diào)高效服務(wù)。02拒賠原因分析分析一起拒賠案例，說明理賠條件及注意事項。終身壽險的市場趨勢PART05行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀終身壽險保費規(guī)模突破1.2萬億，同比增長18%。市場規(guī)模增長分紅型產(chǎn)品成主流，占比達65%，預(yù)期IRR可達3.0%以上。產(chǎn)品形態(tài)變化市場需求分析人口老齡化加劇，終身壽險需求增長。人口老齡化中高收入人群對終身壽險有強烈需求。中高收入人群未來發(fā)展趨勢預(yù)測利用科技提升服務(wù)效率，滿足個性化需求。數(shù)字化智能化0102結(jié)合健康管理服務(wù)，增強保障功能吸引力。健康保障強化03利率下行背景下，分紅險憑借優(yōu)勢成市場熱點。分紅險成新寵終身壽險的營銷策略PART06營銷渠道分析利用網(wǎng)絡(luò)平臺推廣，如官網(wǎng)、社交媒體，擴大產(chǎn)品曝光度。線上渠道通過保險代理人、銀行等合作機構(gòu)面對面推銷，增強信任感。線下渠道客戶關(guān)系管理詳細記錄客戶信息，定期跟進，增強客戶粘性。建立客戶檔案根據(jù)客戶需求，提供定制化保險方案，提升客戶滿意度。個性化服務(wù)營銷案例分享01成功客戶案例