理財(cái)合同2025版標(biāo)準(zhǔn)文本合同編號(hào)：簽訂日期：______年____月____日簽訂地點(diǎn)：甲方（投資人/委托人）：姓名/名稱：________________________身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：________________________聯(lián)系地址：________________________聯(lián)系電話：________________________電子郵箱：________________________乙方（管理人/銷售人）：名稱：________________________統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：________________________法定代表人：________________________注冊(cè)地址：________________________聯(lián)系電話：________________________電子郵箱：________________________經(jīng)辦人：________________________聯(lián)系電話：________________________根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)信托法》、《商業(yè)銀行理財(cái)管理辦法》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》及其他相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方向乙方購(gòu)買編號(hào)為【________________】的【________________】（以下簡(jiǎn)稱“本產(chǎn)品”）事宜，達(dá)成如下協(xié)議，以茲共同遵守。第一條產(chǎn)品概述1.1乙方作為本產(chǎn)品的【管理人/發(fā)行人】（根據(jù)實(shí)際情況選擇或填寫），根據(jù)【________________】（如：招募說明書、產(chǎn)品說明書）的規(guī)定，設(shè)立并管理本產(chǎn)品。1.2本產(chǎn)品類型為【________________】（如：固定收益類、權(quán)益類、混合類、商品及金融衍生品類、其他類）。1.3本產(chǎn)品的投資目標(biāo)為【________________】。1.4本產(chǎn)品的投資范圍包括但不限于：人民幣國(guó)債、地方政府債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、貨幣市場(chǎng)工具（如：逆回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款等）、資產(chǎn)支持證券、公募證券投資基金、股票（如適用）、衍生金融工具（如適用）以及其他依法允許投資的產(chǎn)品或業(yè)務(wù)。具體投資比例或方式詳見本產(chǎn)品相關(guān)法律文件。1.5本產(chǎn)品的運(yùn)作期限自產(chǎn)品成立之日起至產(chǎn)品終止之日止，預(yù)計(jì)為【________________】年/月，自【______年____月____日】起至【______年____月____日】止。產(chǎn)品期限可能根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整，調(diào)整方式及條件詳見本產(chǎn)品相關(guān)法律文件。1.6本產(chǎn)品的產(chǎn)品代碼為：【________________】。1.7本產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為【________________】（如：R1低風(fēng)險(xiǎn)、R2中低風(fēng)險(xiǎn)、R3中等風(fēng)險(xiǎn)、R4中高風(fēng)險(xiǎn)、R5高風(fēng)險(xiǎn)），具體風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)定義及含義詳見本產(chǎn)品相關(guān)法律文件及風(fēng)險(xiǎn)揭示書。第二條投資人的權(quán)利與義務(wù)2.1甲方的權(quán)利：2.1.1有權(quán)按照本合同約定及產(chǎn)品相關(guān)法律文件的規(guī)定申購(gòu)、贖回本產(chǎn)品份額。2.1.2有權(quán)要求乙方按照約定向其提供產(chǎn)品信息、凈值信息、費(fèi)用信息、業(yè)績(jī)表現(xiàn)等。2.1.3有權(quán)查閱、復(fù)制本合同及產(chǎn)品相關(guān)法律文件（依法保密的信息除外）。2.1.4有權(quán)獲得與所持產(chǎn)品份額相關(guān)的收益分配。2.1.5有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)及產(chǎn)品合同約定，參與產(chǎn)品持有人大會(huì)或以其他方式行使股東權(quán)利（如適用）。2.1.6有權(quán)對(duì)乙方的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，并依法向有關(guān)部門投訴或舉報(bào)。2.2甲方的義務(wù)：2.2.1應(yīng)保證其具備相應(yīng)的投資能力，并已充分了解本產(chǎn)品的特性、風(fēng)險(xiǎn)等情況，確認(rèn)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)不低于本產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并簽署風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷（如有）。2.2.2應(yīng)按照本合同約定及產(chǎn)品相關(guān)法律文件的規(guī)定，按時(shí)足額繳納認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)款項(xiàng)。2.2.3應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的身份證明文件、財(cái)產(chǎn)證明文件及其他必要資料。2.2.4應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)及社會(huì)公德，不得非法轉(zhuǎn)讓本產(chǎn)品份額。2.2.5應(yīng)配合乙方進(jìn)行產(chǎn)品份額的登記、清算等事宜。第三條管理人/銷售人的權(quán)利與義務(wù)3.1乙方的權(quán)利：3.1.1有權(quán)按照本合同約定及產(chǎn)品相關(guān)法律文件的規(guī)定，管理和運(yùn)用本產(chǎn)品資產(chǎn)。3.1.2有權(quán)向甲方按照約定收取產(chǎn)品相關(guān)費(fèi)用。3.1.3有權(quán)根據(jù)產(chǎn)品運(yùn)作的需要，進(jìn)行信息披露。3.1.4有權(quán)決定本產(chǎn)品的開放申購(gòu)、贖回或封閉。3.1.5在本產(chǎn)品出現(xiàn)依法需要終止的情形時(shí)，有權(quán)按照規(guī)定進(jìn)行產(chǎn)品的清算和剩余資產(chǎn)分配。3.2乙方的義務(wù)：3.2.1應(yīng)依照有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及本合同約定，勤勉盡責(zé)、審慎經(jīng)營(yíng)，保護(hù)甲方財(cái)產(chǎn)獨(dú)立，確保甲方財(cái)產(chǎn)與乙方自有財(cái)產(chǎn)、不同產(chǎn)品資產(chǎn)嚴(yán)格分開。3.2.2應(yīng)按照本合同約定及產(chǎn)品相關(guān)法律文件的規(guī)定，進(jìn)行投資運(yùn)作，并履行持續(xù)有效的信息披露義務(wù)。3.2.3應(yīng)定期計(jì)算并公告本產(chǎn)品的凈值（單位凈值、累計(jì)凈值）。3.2.4應(yīng)按照本合同約定及產(chǎn)品相關(guān)法律文件的規(guī)定，及時(shí)向甲方分配收益。3.2.5應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并采取有效措施防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。3.2.6應(yīng)按照法律法規(guī)及監(jiān)管要求，對(duì)甲方進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理，確保將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。3.2.7應(yīng)妥善保管甲方的資料信息，并承擔(dān)相應(yīng)的保密義務(wù)。第四條費(fèi)用與收益分配4.1費(fèi)用：4.1.1本產(chǎn)品涉及的費(fèi)用包括但不限于：認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬（如適用）、提前終止費(fèi)等。具體費(fèi)用的收取標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)算方式、收取時(shí)點(diǎn)、減免條件等詳見本產(chǎn)品相關(guān)法律文件。4.1.2乙方應(yīng)在費(fèi)用發(fā)生前或發(fā)生后【________________】日內(nèi)，根據(jù)規(guī)定向甲方進(jìn)行明示并收取相關(guān)費(fèi)用。4.2收益分配：4.2.1本產(chǎn)品的收益來源為本產(chǎn)品資產(chǎn)投資所產(chǎn)生的收益，主要包括但不限于利息收入、投資收益等。4.2.2本產(chǎn)品的收益分配方式為【________________】（如：每日結(jié)轉(zhuǎn)份額、定期支付現(xiàn)金）。具體分配頻率和時(shí)點(diǎn)詳見本產(chǎn)品相關(guān)法律文件。4.2.3本產(chǎn)品的收益分配優(yōu)先支付產(chǎn)品費(fèi)用，剩余部分根據(jù)產(chǎn)品份額進(jìn)行分配。第五條產(chǎn)品凈值與信息披露5.1凈值計(jì)算：本產(chǎn)品的凈值由乙方負(fù)責(zé)計(jì)算，計(jì)算方法詳見本產(chǎn)品相關(guān)法律文件。5.2凈值公告：乙方應(yīng)于每個(gè)【________________】日（如：工作日）結(jié)束后【________________】小時(shí)內(nèi)，計(jì)算并公告當(dāng)日本產(chǎn)品的凈值。凈值公告通過【________________】（如：官方網(wǎng)站、指定報(bào)刊、銷售平臺(tái)等）進(jìn)行。5.3信息披露：乙方應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及本合同約定，定期向甲方披露產(chǎn)品信息。披露內(nèi)容包括但不限于：產(chǎn)品說明書、招募說明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、定期報(bào)告（如季度報(bào)告、年度報(bào)告）、臨時(shí)報(bào)告（如重大投資、關(guān)聯(lián)交易、更換管理人等）、產(chǎn)品凈值公告、份額贖回確認(rèn)等。披露方式為【________________】。第六條產(chǎn)品運(yùn)作與調(diào)整6.1乙方可根據(jù)市場(chǎng)情況、產(chǎn)品運(yùn)作需要及監(jiān)管要求，在【________________】（如：提前通知甲方或按規(guī)定程序）的前提下，調(diào)整本產(chǎn)品的投資策略、投資范圍、投資比例、費(fèi)用、收益分配方式等。調(diào)整的具體條件、程序和信息披露要求詳見本產(chǎn)品相關(guān)法律文件。6.2本產(chǎn)品投資運(yùn)作中，乙方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，審慎進(jìn)行投資決策，防范投資風(fēng)險(xiǎn)。第七條風(fēng)險(xiǎn)揭示7.1乙方已根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，向甲方充分揭示了本產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)等。甲方已仔細(xì)閱讀并充分理解本產(chǎn)品相關(guān)法律文件及風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容。7.2甲方確認(rèn)其已按照規(guī)定進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，并確認(rèn)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)與本產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配。甲方知悉本產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)所對(duì)應(yīng)的潛在投資損失可能性，并愿意自行承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。7.3乙方提示甲方，投資本產(chǎn)品并不保證本金安全，投資本金可能受到損失。甲方應(yīng)基于自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力做出投資決策，并自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。第八條產(chǎn)品終止與清算8.1終止條件：出現(xiàn)以下情形之一的，本產(chǎn)品可能終止：本合同約定的產(chǎn)品期限屆滿；產(chǎn)品規(guī)模降至最低規(guī)模以下，且在【________________】日內(nèi)無法招募到足夠投資者；產(chǎn)品出現(xiàn)重大違法違規(guī)行為或無法繼續(xù)正常運(yùn)作；監(jiān)管機(jī)構(gòu)或證券交易所要求終止；法律法規(guī)或本合同約定的其他終止情形。8.2清算程序：本產(chǎn)品終止時(shí)，乙方應(yīng)成立清算小組，對(duì)本產(chǎn)品資產(chǎn)進(jìn)行清算。清算程序包括資產(chǎn)處置、債權(quán)債務(wù)處理、費(fèi)用支付、剩余資產(chǎn)分配等。剩余資產(chǎn)在支付清算費(fèi)用、管理費(fèi)、托管費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬（如適用）、支付甲方的應(yīng)得收益分配后，按照【________________】（如：產(chǎn)品份額比例）進(jìn)行分配。清算的具體安排詳見本產(chǎn)品相關(guān)法律文件。第九條違約責(zé)任9.1任何一方違反本合同約定，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。9.2乙方未能按約定履行其義務(wù)或提供的服務(wù)存在重大瑕疵，給甲方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。9.3因乙方違反法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定，導(dǎo)致甲方利益受損的，乙方應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。第十條爭(zhēng)議解決因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向【________________】（選擇：乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟/提請(qǐng)【________________】仲裁委員會(huì)仲裁）。第十一條法律適用與管轄本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。本合同履行過程中發(fā)生的爭(zhēng)議，由第十條約定解決。第十二條合同生效與份數(shù)本合同自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效。本合同一式【________________】份，甲方持有【________________】份，乙方持有【________________】份，具有同等法律效力。第十三條其他13.1本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。13.2乙方提供的本產(chǎn)品相關(guān)法律文件（