4月金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)試題+答案一、單選題（共30題，每題1分，共30分）1.試題：設(shè)定在壓力情景下商業(yè)銀行滿足流動(dòng)性需求并可持續(xù)經(jīng)營的最短期限，在影響整個(gè)市場(chǎng)的系統(tǒng)性沖擊情景下該期限應(yīng)當(dāng)不少于____天A:15B:60C:30D:90參考答案：(C)2.試題：開辦AA+級(jí)債券投資、以票據(jù)為標(biāo)的的資金回購、非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)投資等業(yè)務(wù)，監(jiān)管評(píng)級(jí)應(yīng)在三級(jí)（含）以上，具有專門的資金業(yè)務(wù)崗位（部門）且業(yè)務(wù)人員具有____年（含）以上資金業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)。A:4B:2C:1D:3參考答案：(B)3.試題：商業(yè)銀行對(duì)單一不合格中央交易對(duì)手清算風(fēng)險(xiǎn)暴露、非清算風(fēng)險(xiǎn)暴露均不得超過一級(jí)資本凈額的____A:25%B:20%C:15%D:10%參考答案：(A)4.試題：《福建農(nóng)信理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》中定義的“理財(cái)產(chǎn)品”是指（）。A:非保本型理財(cái)產(chǎn)品B:以上都不對(duì)C:保本型理財(cái)產(chǎn)品D:二者皆有參考答案：(A)5.試題：銀行理財(cái)子公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起（）個(gè)月。A:3B:12C:9D:6參考答案：(D)答案說明：銀行理財(cái)子公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，籌建期是6個(gè)月，若未能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成籌建，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出延長申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)可延長一次，延長的期限不得超過3個(gè)月。6.試題：金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)授權(quán)的有效期原則上為＿年A:4B:3C:2D:1參考答案：(D)7.試題：以下哪句語句不是理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料上應(yīng)當(dāng)醒目提示客戶的語句？（）A:理財(cái)非存款B:投資須謹(jǐn)慎C:產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)D:收益有保證參考答案：(D)答案說明：收益有保證并不是理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料上應(yīng)當(dāng)醒目提示客戶的語句。理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)醒目提示客戶理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎等內(nèi)容，而收益有保證是不符合理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際情況的表述，因?yàn)槔碡?cái)產(chǎn)品收益存在不確定性，不能保證收益，所以不應(yīng)進(jìn)行這樣的提示。8.試題：凈穩(wěn)定資金比例的最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)為不低于___。A:75%B:50%C:100%D:25%參考答案：(C)答案說明：凈穩(wěn)定資金比例是衡量銀行長期穩(wěn)定資金來源是否足以支持其各類資產(chǎn)和業(yè)務(wù)發(fā)展的重要指標(biāo)。該比例旨在確保銀行在面臨壓力情景時(shí)，有足夠的穩(wěn)定資金來維持運(yùn)營并應(yīng)對(duì)流動(dòng)性需求。最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)設(shè)定為不低于100%，即銀行的可用穩(wěn)定資金應(yīng)至少等于其所需的穩(wěn)定資金，以保障銀行體系的穩(wěn)健運(yùn)行和應(yīng)對(duì)潛在的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。9.試題：各行社應(yīng)將錄音錄像資料至少保留到產(chǎn)品終止日起（）后或合同關(guān)系解除日起6個(gè)月后，發(fā)生糾紛的要保留到糾紛最終解決后。A:24個(gè)月B:3個(gè)月C:12個(gè)月D:6個(gè)月參考答案：(D)答案說明：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，各行社應(yīng)將錄音錄像資料至少保留到產(chǎn)品終止日起>6個(gè)月后或合同關(guān)系解除日起6個(gè)月后，發(fā)生糾紛的要保留到糾紛最終解決后。10.試題：證券公司或證券公司資產(chǎn)管理子公司（以下簡稱“證券子公司”）作為投資管理人，除滿足基本條件外,還應(yīng)符合的條件中：最近一季度末自主發(fā)行、受托管理或顧問管理的資產(chǎn)余額不低于＿億元。A:800B:300C:1000D:500參考答案：(D)答案說明：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，證券公司或證券子公司作為投資管理人，除滿足基本條件外，還應(yīng)符合最近一季度末自主發(fā)行、受托管理或顧問管理的資產(chǎn)余額不低于500億元。11.試題：各行社可采用＿對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行計(jì)量，計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)和程序應(yīng)符合《商業(yè)銀行資本管理辦法》的相關(guān)程序和要求。A:標(biāo)準(zhǔn)法B:指標(biāo)法C:權(quán)重法D:高級(jí)衡量法參考答案：(C)答案說明：各行社可采用權(quán)重法對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行計(jì)量，計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)和程序應(yīng)符合《商業(yè)銀行資本管理辦法》的相關(guān)程序和要求。權(quán)重法是《商業(yè)銀行資本管理辦法》規(guī)定的一種信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量方法，通過對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)特征的資產(chǎn)賦予相應(yīng)權(quán)重來計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。12.試題：監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合當(dāng)?shù)亍叭r(nóng)”服務(wù)情況，法人機(jī)構(gòu)經(jīng)營情況以及相關(guān)監(jiān)管要求，指導(dǎo)法人機(jī)構(gòu)按照_______，審慎開展資金業(yè)務(wù)，有效防控業(yè)務(wù)規(guī)模過快增長及各類經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。A:穩(wěn)妥適度原則B:合理性原則C:合規(guī)性原則D:實(shí)質(zhì)重于形式原則參考答案：(A)答案說明：穩(wěn)妥適度原則要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)結(jié)合當(dāng)?shù)亍叭r(nóng)”服務(wù)情況、法人機(jī)構(gòu)經(jīng)營情況以及相關(guān)監(jiān)管要求，指導(dǎo)法人機(jī)構(gòu)審慎開展資金業(yè)務(wù)，合理控制業(yè)務(wù)規(guī)模，避免過快增長，從而有效防控各類經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，符合題意。合規(guī)性原則主要強(qiáng)調(diào)符合法規(guī)要求；實(shí)質(zhì)重于形式原則側(cè)重于經(jīng)濟(jì)實(shí)質(zhì)；合理性原則相對(duì)寬泛，不如穩(wěn)妥適度原則精準(zhǔn)針對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)防控。所以應(yīng)選穩(wěn)妥適度原則。13.試題：采用貼現(xiàn)方式發(fā)行的一年期債券，面值為1000元，發(fā)行價(jià)格為900元，其年利率為（）。A:0.1111B:0.11C:0.1D:0.0999參考答案：(A)答案說明：首先，根據(jù)貼現(xiàn)債券的計(jì)算公式：年利率=（面值-發(fā)行價(jià)格）÷發(fā)行價(jià)格×（365÷債券期限）。這里債券期限是1年，面值為1000元，發(fā)行價(jià)格為900元，那么年利率=（1000-900）÷900×1≈0.1111，所以年利率大于0.1111，答案選C。14.試題：各行社根據(jù)省聯(lián)社每日統(tǒng)一公布的約期存款利率辦理新增、續(xù)存業(yè)務(wù)，當(dāng)日新增約期存款單筆金額達(dá)（）億元（含）以上的，可按市場(chǎng)原則協(xié)商議價(jià)，并在同期限約期報(bào)價(jià)基礎(chǔ)上原則控制（）BP以內(nèi)A:2、5B:1、5C:1、10D:2、10參考答案：(D)答案說明：各行社在辦理約期存款業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于當(dāng)日新增約期存款單筆金額達(dá)2億元（含）以上的，可按市場(chǎng)原則協(xié)商議價(jià)，并在同期限約期報(bào)價(jià)基礎(chǔ)上原則控制在10BP以內(nèi)。所以答案是[D、]>2、10。15.試題：受托方省聯(lián)社向委托行社收取代理手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為()A:委托存放金額×實(shí)際存放天數(shù)×0.2%/360B:委托存放金額×實(shí)際存放天數(shù)×0.1%/360C:委托存放金額×實(shí)際存放天數(shù)×0.3%/360D:委托存放金額×實(shí)際存放天數(shù)×0.4%/360參考答案：(B)16.試題：省聯(lián)社和委托行社對(duì)代理存放同業(yè)業(yè)務(wù)分別建立業(yè)務(wù)臺(tái)賬。委托行社按（）與省聯(lián)社進(jìn)行對(duì)賬，確保委托資金余額與明細(xì)項(xiàng)準(zhǔn)確無誤A:月B:季度C:日D:年參考答案：(A)答案說明：委托行社按“月”與省聯(lián)社進(jìn)行對(duì)賬，這樣能夠較為及時(shí)且合理地確保委托資金余額與明細(xì)項(xiàng)準(zhǔn)確無誤，既不會(huì)過于頻繁增加對(duì)賬成本，又能保證一定的及時(shí)性和準(zhǔn)確性，相比其他時(shí)間間隔更為合適。17.試題：建立健全評(píng)價(jià)機(jī)制，金融市場(chǎng)部按（）度對(duì)約期報(bào)價(jià)的合理性和有效性作出評(píng)價(jià)，并向利率定價(jià)主管部門進(jìn)行報(bào)送A:月B:年C:半年D:季度參考答案：(B)18.試題：資金業(yè)務(wù)的授權(quán)不得超過監(jiān)管部門核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍，轉(zhuǎn)授權(quán)＿原授權(quán)。授權(quán)應(yīng)采用書面形式，包括授權(quán)書和轉(zhuǎn)授權(quán)書。A:可以小于B:可以大于C:不得大于D:可以等于參考答案：(C)答案說明：資金業(yè)務(wù)的授權(quán)有嚴(yán)格規(guī)定，轉(zhuǎn)授權(quán)不能超過原授權(quán)，以確保業(yè)務(wù)操作在合理規(guī)范范圍內(nèi)進(jìn)行，所以應(yīng)選“不得大于”。19.試題：其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資于商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（），有效識(shí)別資產(chǎn)管理產(chǎn)品的最終投資者。A:穿透原則B:合規(guī)管理原則C:最終交易對(duì)手原則D:全面管理原則參考答案：(A)答案說明：穿透原則是指在金融監(jiān)管和資產(chǎn)管理等領(lǐng)域，為了確保資金流向的清晰、風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)確識(shí)別和監(jiān)管的有效性，要求透過復(fù)雜的金融交易結(jié)構(gòu)，識(shí)別出最終的資金提供者和使用者等。在其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，按照穿透原則能有效識(shí)別資產(chǎn)管理產(chǎn)品的最終投資者，以更好地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和監(jiān)管等工作。20.試題：以自有或同業(yè)資金投資非標(biāo)資產(chǎn)的，原則上應(yīng)滿足監(jiān)管評(píng)級(jí)在二級(jí)（含）以上且資產(chǎn)規(guī)模在____億（含）以上，業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過本行同業(yè)負(fù)債___%。A:300,10B:300,30C:200,10D:200,30參考答案：(D)21.試題：根據(jù)（）的不同，理財(cái)產(chǎn)品分為封閉式理財(cái)產(chǎn)品和開放式理財(cái)產(chǎn)品。A:募集方式B:投資性質(zhì)C:以上都不對(duì)D:運(yùn)作方式參考答案：(D)答案說明：封閉式理財(cái)產(chǎn)品和開放式理財(cái)產(chǎn)品是根據(jù)運(yùn)作方式的不同來劃分的。封閉式理財(cái)產(chǎn)品有固定的期限，在期限內(nèi)不能進(jìn)行申購贖回；開放式理財(cái)產(chǎn)品則可以在開放期內(nèi)隨時(shí)進(jìn)行申購和贖回操作。22.試題：對(duì)本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理承擔(dān)主體責(zé)任的是_____A:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B:證監(jiān)會(huì)C:銀保監(jiān)會(huì)D:中國人民銀行參考答案：(A)答案說明：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理承擔(dān)主體責(zé)任，應(yīng)建立健全從業(yè)人員行為管理架構(gòu)，明確董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層及相關(guān)部門在從業(yè)人員行為管理中的職責(zé)分工，制定并完善從業(yè)人員行為管理的制度、流程和機(jī)制。23.試題：債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存?zhèn)怯?、托管和結(jié)算的原始憑證及債券賬務(wù)數(shù)據(jù)等有關(guān)文件和資料，其保存時(shí)間至少為債券到期后（）年A:15B:5C:20D:10參考答案：(C)24.試題：在證券交易所進(jìn)行債券交易時(shí)，遵循（）原則，采用公開競(jìng)價(jià)方式進(jìn)行。A:數(shù)量優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先B:價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先C:時(shí)間優(yōu)先、總額優(yōu)先D:價(jià)格優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先參考答案：(B)答案說明：價(jià)格優(yōu)先原則是指較高價(jià)格買入申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買入申報(bào)，較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。時(shí)間優(yōu)先原則是指買賣方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。在證券交易所進(jìn)行債券交易時(shí)，遵循價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則，采用公開競(jìng)價(jià)方式進(jìn)行。25.試題：商業(yè)銀行應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系，由_______對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)A:董事長B:法人總部C:法人分支機(jī)構(gòu)D:法人代表參考答案：(B)答案說明：商業(yè)銀行應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系，法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)，這樣能更好地把控風(fēng)險(xiǎn)、統(tǒng)一管理和規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)操作，確保業(yè)務(wù)開展符合銀行整體戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)偏好，所以答案是法人總部，即選項(xiàng)A。26.試題：單家商業(yè)銀行對(duì)單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過該銀行一級(jí)資本的____%。A:50B:40C:30D:60參考答案：(A)答案說明：單家商業(yè)銀行對(duì)單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過該銀行一級(jí)資本的50%。這是對(duì)商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)監(jiān)管的重要規(guī)定，旨在控制風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行的穩(wěn)健運(yùn)營。27.試題：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合理控制理財(cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的總額，理財(cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均以理財(cái)產(chǎn)品余額的（）與商業(yè)銀行上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的（）之間孰低者為上限A:30%，4%B:30%，8%C:35%，4%D:35%，8%參考答案：(C)28.試題：各行社應(yīng)將金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件專項(xiàng)報(bào)告于＿報(bào)告同時(shí)報(bào)備省聯(lián)社金融市場(chǎng)部和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部。A:五日內(nèi)B:三日內(nèi)C:次日D:當(dāng)日參考答案：(D)29.試題：根據(jù)中國人民銀行《全國銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，發(fā)行人應(yīng)于金融債券每次付息日前（）個(gè)工作日公布付息公告。A:四B:一C:三D:二參考答案：(D)30.試題：優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)充足率的最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)為不低于___。A:100%B:50%C:75%D:25%參考答案：(A)答案說明：優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)充足率的最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)為不低于100%，它衡量銀行持有的優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)對(duì)其短期資金凈流出的覆蓋程度，該比率越高，表明銀行應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的能力越強(qiáng)。二、多選題（共10題，每題1分，共10分）1.試題：關(guān)于質(zhì)押式回購和買斷式回購的區(qū)別，說法正確的是A:買斷式回購中，利息在法律上的所有權(quán)歸逆回購方所有B:買斷式回購中，逆回購方在回購期內(nèi)對(duì)標(biāo)的券種擁有進(jìn)行買賣和再次質(zhì)押融資的權(quán)利C:質(zhì)押式回購中，回購期間產(chǎn)生的票面利息歸正回購方所有D:質(zhì)押式回購中，逆回購方對(duì)標(biāo)的債券沒有處置權(quán)參考答案：(ABCD)答案說明：質(zhì)押式回購中，逆回購方獲得的是債券的質(zhì)權(quán)，對(duì)標(biāo)的債券沒有處置權(quán)，A正確；買斷式回購中，逆回購方在回購期內(nèi)對(duì)標(biāo)的券種擁有進(jìn)行買賣和再次質(zhì)押融資等權(quán)利，B正確；質(zhì)押式回購中，回購期間產(chǎn)生的票面利息歸正回購方所有，C正確；買斷式回購中，由于債券已經(jīng)實(shí)際轉(zhuǎn)移，利息在法律上的所有權(quán)歸逆回購方所有，D正確。2.試題：理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)全面、客觀反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實(shí)，語言表述應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰，不得有下列情形：（）。A:違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失B:登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C:夸大或者片面宣傳理財(cái)產(chǎn)品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特性不匹配的表述D:虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏參考答案：(ABCD)答案說明：理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本全面、客觀反映產(chǎn)品特性和事實(shí)，語言要真實(shí)、準(zhǔn)確、清晰。虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏會(huì)誤導(dǎo)投資者，不能真實(shí)了解產(chǎn)品，A選項(xiàng)正確；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失會(huì)讓投資者產(chǎn)生不切實(shí)際期望，忽視風(fēng)險(xiǎn)，B選項(xiàng)正確；夸大或片面宣傳，違規(guī)使用與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特性不匹配表述，會(huì)使投資者對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益判斷失誤，C選項(xiàng)正確；登載單位或個(gè)人推薦性文字可能帶有主觀偏向，影響投資者獨(dú)立判斷，D選項(xiàng)正確。3.試題：前臺(tái)業(yè)務(wù)部門應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部控制，具體包括：A:）重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范。B:識(shí)別收益與合理預(yù)期不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品。C:對(duì)接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄通過錄音錄像進(jìn)行安全監(jiān)控。D:規(guī)范資金業(yè)務(wù)文本的有效簽訂，避免“陰陽合同”，對(duì)合同及文本單據(jù)的簽字、蓋章應(yīng)當(dāng)面鑒證。E:關(guān)鍵崗位輪崗、強(qiáng)制性休假制度和離崗審計(jì)制度。參考答案：(ABCDE)4.試題：各行社應(yīng)當(dāng)定期披露其從事理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)的有關(guān)信息，披露的信息應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：A:列明各類理財(cái)產(chǎn)品的占比及其變化情況B:期末存續(xù)理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量和金額C:當(dāng)期發(fā)行和到期的理財(cái)產(chǎn)品類型、數(shù)量和金額D:理財(cái)產(chǎn)品直接投資的資產(chǎn)種類、規(guī)模和占比等信息參考答案：(ABC)答案說明：D、理財(cái)產(chǎn)品直接和間接投資的資產(chǎn)種類、規(guī)模和占比等信息5.試題：委外投資合作機(jī)構(gòu)應(yīng)按照以下程序準(zhǔn)入A:合作準(zhǔn)備B:盡職調(diào)查C:裁決機(jī)制D:準(zhǔn)入審查參考答案：(ABCD)答案說明：委外投資合作機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入一般需按照盡職調(diào)查、準(zhǔn)入審查、裁決機(jī)制、合作準(zhǔn)備等程序進(jìn)行。盡職調(diào)查是對(duì)合作機(jī)構(gòu)的全面情況進(jìn)行深入了解；準(zhǔn)入審查根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果等進(jìn)行審核判斷是否符合準(zhǔn)入條件；裁決機(jī)制用于對(duì)一些復(fù)雜或有爭議的準(zhǔn)入事項(xiàng)進(jìn)行裁定；合作準(zhǔn)備則是在確定準(zhǔn)入后為正式合作做的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。這些程序相互關(guān)聯(lián)，共同保障委外投資合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入的科學(xué)性和合理性。6.試題：委外投資合作機(jī)構(gòu)應(yīng)按照以下程序進(jìn)行評(píng)價(jià)A:盡職調(diào)查B:評(píng)價(jià)審定C:評(píng)價(jià)審查D:年度初評(píng)參考答案：(BCD)7.試題：銷售人員應(yīng)當(dāng)具備金融管理部門認(rèn)可的理財(cái)從業(yè)人員資格證書，資格認(rèn)證包括：A:取得國家理財(cái)規(guī)劃師CHFP、金融理財(cái)師AFP專業(yè)資格認(rèn)證B:注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師CFP、注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師RFP專業(yè)資格認(rèn)證C:各行社統(tǒng)一組織的理財(cái)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試D:取得中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證（個(gè)人理財(cái)證書）參考答案：(ABD)8.試題：理財(cái)從業(yè)人員不得從事以下活動(dòng)：A:向理財(cái)產(chǎn)品投資者違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失B:泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)C:公平地對(duì)待所管理的不同理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)D:將自有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)參考答案：(ABD)答案說明：理財(cái)從業(yè)人員應(yīng)公平地對(duì)待所管理的不同理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)，A選項(xiàng)不符合不得從事的活動(dòng)要求。而將自有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)、向理財(cái)產(chǎn)品投資者違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失、泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息并利用該信息從事或明示暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)，均是理財(cái)從業(yè)人員不得從事的違規(guī)活動(dòng)，故答案為BCD。9.試題：理財(cái)銷售管理系統(tǒng)設(shè)置八類崗位，其中屬于法人行社設(shè)置的崗位有：A:業(yè)務(wù)崗B:理財(cái)查詢崗C:科技管理崗D:產(chǎn)品審批崗參考答案：(BCD)10.試題：內(nèi)部審計(jì)涵蓋流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的環(huán)節(jié)有____A:現(xiàn)金流分析和壓力測(cè)試的各項(xiàng)假設(shè)條件是否合理B:流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)是否完備C:流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序是否得到有效執(zhí)行D:流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理是否有效參考答案：(ABCD)答案說明：內(nèi)部審計(jì)涵蓋流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的多個(gè)環(huán)節(jié)，包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序是否得到有效執(zhí)行、現(xiàn)金流分析和壓力測(cè)試的各項(xiàng)假設(shè)條件是否合理、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理是否有效以及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)是否完備等方面，這些都是確保流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的重要因素，所以以上選項(xiàng)均正確。三、判斷題（共30題，每題1分，共30分）1.試題：商業(yè)銀行應(yīng)確定獨(dú)立的驗(yàn)證部門或團(tuán)隊(duì)對(duì)壓力測(cè)試的有效性進(jìn)行持續(xù)評(píng)估，評(píng)估原則上不少于每年一次。A:正確B:錯(cuò)誤參考答案：(A)2.試題：當(dāng)遇到以下情形之一時(shí)，應(yīng)將投資顧問剔除出準(zhǔn)入名單，追究相關(guān)責(zé)任，原則上2年內(nèi)不再準(zhǔn)入,其中:連續(xù)2年的評(píng)價(jià)結(jié)果為不合格或連續(xù)2年未發(fā)生業(yè)務(wù)；A:正確B:錯(cuò)誤參考答案：(A)3.試題：開展同業(yè)業(yè)務(wù)，可以接受或提供第三方擔(dān)保。A:正確B:錯(cuò)誤參考答案：(B)4.試題：各行社可以通過對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行拆分等方式，向風(fēng)險(xiǎn)承受能力低于理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的投資者銷售理財(cái)產(chǎn)品。A:正確B:錯(cuò)誤參考答案：(B)5.試題：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)存在下列跡象之一的，預(yù)警為重大風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：任意3個(gè)（含）以上預(yù)警指標(biāo)超過安全警戒線A:正確B:錯(cuò)誤參考答案：(B)6.試題：銀行賬簿利率敏感性負(fù)債，不包括計(jì)入其他一級(jí)資本和二級(jí)資本的債務(wù)工具等項(xiàng)目。A:正確B:錯(cuò)誤參考答案：(B)7.試題：具有3年以上投資經(jīng)歷，家庭金融資產(chǎn)不低于400萬元人民幣的自然人屬于合格投資者。A:正確B:錯(cuò)誤參考答案：(B)8.試題：債券代碼是證券在中央證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的一個(gè)唯一識(shí)別碼。A:正確B:錯(cuò)誤參考答案：(A)9.試題：同業(yè)代付原則上僅適用于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理跨境貿(mào)易結(jié)算A:正確B:錯(cuò)誤參考答案：(A)10.試題：委外投資管理人準(zhǔn)入應(yīng)符合以下條件,基本條件中:具有穩(wěn)定的投資管理團(tuán)隊(duì)，擁有不少于10名具有相關(guān)資質(zhì)和投資經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員，其中具有2年以上投資經(jīng)驗(yàn)的不少于5名；A:正確B:錯(cuò)誤參考答案：(B)11.試題：商業(yè)銀行不得以理財(cái)資金與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行不正當(dāng)交易、利益輸送、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)，包括但不限于投資于關(guān)聯(lián)方虛假項(xiàng)目、與關(guān)聯(lián)方共同收購上市公司、向本行注資等。A:正確B:錯(cuò)誤參考答案：(A)12.試題：商業(yè)銀行高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)承擔(dān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任A:正確B:錯(cuò)誤參考答案：(B)13.試題：托管存續(xù)期間，各行社應(yīng)當(dāng)至少每年評(píng)估托管合同履行的有效性，客觀評(píng)價(jià)托管履職情況，就存在的缺陷與不足提出改進(jìn)建議，并付諸實(shí)施。A:正確B:錯(cuò)誤參考答案：(B)14.試題：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)以道德操守為本，重點(diǎn)防范從業(yè)人員不當(dāng)行為引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。A:正確B:錯(cuò)誤參考答案：(B)15.試題：商業(yè)銀行對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施并表管理，只需考慮銀行集團(tuán)的整體流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平A:正確B:錯(cuò)誤參考答案：(B)16.試題：資金業(yè)務(wù)的授權(quán)不得超過監(jiān)管部門核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍，轉(zhuǎn)授權(quán)不得大于原授權(quán)。授權(quán)應(yīng)采用書面形式，包括授權(quán)書和轉(zhuǎn)授權(quán)書。授權(quán)人與被（轉(zhuǎn)）授權(quán)人應(yīng)當(dāng)在授權(quán)書上簽字確認(rèn)。A:正確B:錯(cuò)誤參考答案：(A)17.試題：各行社