第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試長(zhǎng)沙及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___日開始進(jìn)行宣傳推介。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

2.下列關(guān)于基金合同內(nèi)容的表述，錯(cuò)誤的是？

（A）基金運(yùn)作方式

（B）基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)和贖回的方式

（C）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式

（D）基金管理人、托管人的報(bào)酬及其提取方式

3.基金信息披露中，___信息披露義務(wù)人負(fù)責(zé)編制和披露基金凈值信息。

（A）基金管理人

（B）基金托管人

（C）證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

（D）基金銷售機(jī)構(gòu)

4.基金投資顧問(wèn)的業(yè)務(wù)規(guī)范中，___禁止投資顧問(wèn)直接或間接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。

（A）證券投資咨詢業(yè)務(wù)規(guī)范

（B）私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法

（C）基金法

（D）中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則

5.基金銷售適用性中，___是指基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查。

（A）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

（B）產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

（C）投資者適當(dāng)性匹配原則

（D）投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

6.下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是？

（A）分享基金財(cái)產(chǎn)收益

（B）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

（C）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

（D）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理

7.基金信息披露的禁止性規(guī)定中，___禁止對(duì)基金的過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳。

（A）基金法

（B）信息披露管理辦法

（C）廣告法

（D）證券法

8.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任包括？

（A）返還投資者已繳納的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)并加計(jì)銀行同期存款利息

（B）承擔(dān)全部投資損失

（C）向監(jiān)管機(jī)構(gòu)繳納罰款

（D）免除所有賠償責(zé)任

9.基金投資運(yùn)作中，___是指基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的投資決策機(jī)制。

（A）投資決策流程

（B）投資比例限制

（C）投資風(fēng)險(xiǎn)控制

（D）投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

10.基金估值的基本原則中，___是指基金資產(chǎn)估值應(yīng)以客觀獨(dú)立為基礎(chǔ)。

（A）公開透明原則

（B）公允價(jià)值原則

（C）一致性原則

（D）完整性原則

11.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

12.基金銷售費(fèi)用中，___是指基金銷售機(jī)構(gòu)從基金資產(chǎn)中扣除的費(fèi)用。

（A）申購(gòu)費(fèi)

（B）贖回費(fèi)

（C）銷售服務(wù)費(fèi)

（D）管理費(fèi)

13.基金信息披露中，___是指對(duì)基金運(yùn)作過(guò)程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行揭示。

（A）風(fēng)險(xiǎn)提示

（B）業(yè)績(jī)披露

（C）費(fèi)用披露

（D）持有人信息披露

14.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)___日后___日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并披露。

（A）月份，10

（B）季度，15

（C）月份，15

（D）季度，20

15.基金投資顧問(wèn)與基金管理人簽訂服務(wù)協(xié)議時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確___條款。

（A）費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（B）責(zé)任劃分

（C）投資范圍

（D）信息披露

16.基金信息披露的禁止性規(guī)定中，___禁止泄露基金投資人的信息。

（A）基金法

（B）信息安全法

（C）廣告法

（D）反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法

17.基金募集期間，___負(fù)責(zé)基金份額的發(fā)售工作。

（A）基金管理人

（B）基金托管人

（C）基金銷售機(jī)構(gòu)

（D）證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

18.基金投資運(yùn)作中，___是指基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

（A）風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)

（B）投資比例限制

（C）投資決策流程

（D）業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估方法

19.基金信息披露的及時(shí)性原則中，___是指基金凈值信息應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后___日內(nèi)披露。

（A）2，2

（B）1，1

（C）3，3

（D）2，1

20.基金銷售適用性中，___是指基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。

（A）投資者適當(dāng)性匹配原則

（B）產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

（C）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

（D）信息披露原則

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容包括？

（A）基金運(yùn)作方式

（B）基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)和贖回的方式

（C）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式

（D）基金管理人、托管人的報(bào)酬及其提取方式

（E）基金財(cái)產(chǎn)的分配方式

22.基金信息披露的禁止性規(guī)定中，___屬于禁止行為？

（A）對(duì)基金的過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳

（B）泄露基金投資人的信息

（C）誤導(dǎo)性陳述

（D）虛假記載

（E）延遲披露信息

23.基金銷售適用性中，___屬于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的因素？

（A）財(cái)務(wù)狀況

（B）投資經(jīng)驗(yàn)

（C）投資目標(biāo)

（D）風(fēng)險(xiǎn)偏好

（E）年齡

24.基金投資運(yùn)作中，___屬于風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)？

（A）投資比例限制

（B）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（C）信用風(fēng)險(xiǎn)

（D）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

（E）操作風(fēng)險(xiǎn)

25.基金信息披露的及時(shí)性原則中，___屬于需要及時(shí)披露的信息？

（A）基金凈值信息

（B）基金份額持有人信息

（C）基金合同變更

（D）基金投資運(yùn)作情況

（E）基金業(yè)績(jī)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人可以在基金份額發(fā)售前開始進(jìn)行宣傳推介。（×）

27.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。（√）

28.基金投資顧問(wèn)可以直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。（×）

29.基金信息披露的禁止性規(guī)定中，禁止對(duì)基金的過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳。（√）

30.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)返還投資者已繳納的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)并加計(jì)銀行同期存款利息。（√）

31.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后15日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并披露。（√）

32.基金投資顧問(wèn)與基金管理人簽訂服務(wù)協(xié)議時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)條款。（×）

33.基金信息披露的及時(shí)性原則中，基金凈值信息應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2日內(nèi)披露。（×）

34.基金銷售適用性中，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。（√）

35.基金信息披露的禁止性規(guī)定中，禁止泄露基金投資人的信息。（√）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______日開始進(jìn)行宣傳推介。

42.基金信息披露的禁止性規(guī)定中，禁止對(duì)基金的______進(jìn)行夸大宣傳。

43.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)______日后______日內(nèi)，編制完成基金______，并披露。

44.基金投資顧問(wèn)的業(yè)務(wù)規(guī)范中，禁止投資顧問(wèn)______或間接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。

45.基金銷售適用性中，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的______能力推薦合適的基金產(chǎn)品。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述基金信息披露的基本原則及其意義。

47.結(jié)合《基金法》和《信息披露管理辦法》，分析基金信息披露的禁止性規(guī)定。

48.基金銷售適用性中，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的主要因素有哪些？

49.基金投資運(yùn)作中，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的主要類型及其作用是什么？

六、案例分析題（共20分）

50.某基金管理人A在基金募集期間，通過(guò)電視廣告宣傳其“高收益、低風(fēng)險(xiǎn)”的基金產(chǎn)品，并聲稱該基金在過(guò)去一年中取得了50%的收益率。經(jīng)調(diào)查，該基金的實(shí)際收益率為20%，且存在較大的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《基金法》和《信息披露管理辦法》，分析A基金管理人的行為是否合規(guī)？如果不合規(guī)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)哪些法律責(zé)任？

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開始進(jìn)行宣傳推介。

2.C

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式、基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)和贖回的方式、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式等，但基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式屬于基金招募說(shuō)明書的內(nèi)容，不屬于基金合同內(nèi)容。

3.A

解析：基金信息披露的義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)等，其中基金管理人負(fù)責(zé)編制和披露基金凈值信息。

4.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第22條，投資顧問(wèn)禁止直接或間接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。

5.D

解析：基金銷售適用性中，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估是指基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查。

6.D

解析：基金份額持有人權(quán)利包括分享基金財(cái)產(chǎn)收益、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)、依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額等，但不包括對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理。

7.A

解析：根據(jù)《基金法》第64條，禁止對(duì)基金的過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳。

8.A

解析：根據(jù)《基金法》第58條，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)返還投資者已繳納的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)并加計(jì)銀行同期存款利息。

9.A

解析：基金投資運(yùn)作中，投資決策流程是指基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的投資決策機(jī)制。

10.B

解析：基金估值的基本原則中，公允價(jià)值原則是指基金資產(chǎn)估值應(yīng)以客觀獨(dú)立為基礎(chǔ)。

11.B

解析：根據(jù)《基金法》第49條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

12.C

解析：基金銷售費(fèi)用中，銷售服務(wù)費(fèi)是指基金銷售機(jī)構(gòu)從基金資產(chǎn)中扣除的費(fèi)用。

13.A

解析：基金信息披露中，風(fēng)險(xiǎn)提示是指對(duì)基金運(yùn)作過(guò)程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行揭示。

14.B

解析：根據(jù)《信息披露管理辦法》第32條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后15日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并披露。

15.B

解析：基金投資顧問(wèn)與基金管理人簽訂服務(wù)協(xié)議時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確責(zé)任劃分條款。

16.B

解析：根據(jù)《信息安全法》第44條，基金信息披露的禁止性規(guī)定中，禁止泄露基金投資人的信息。

17.C

解析：基金募集期間，基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金份額的發(fā)售工作。

18.A

解析：基金投資運(yùn)作中，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)是指基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

19.D

解析：基金信息披露的及時(shí)性原則中，基金凈值信息應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2日內(nèi)披露。

20.A

解析：基金銷售適用性中，投資者適當(dāng)性匹配原則是指基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCDE

解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)和贖回的方式、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式、基金管理人、托管人的報(bào)酬及其提取方式、基金財(cái)產(chǎn)的分配方式等。

22.ABCDE

解析：基金信息披露的禁止性規(guī)定中，對(duì)基金的過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳、泄露基金投資人的信息、誤導(dǎo)性陳述、虛假記載、延遲披露信息均屬于禁止行為。

23.ABCDE

解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的主要因素包括財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、年齡等。

24.ABCDE

解析：基金投資運(yùn)作中，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的主要類型包括投資比例限制、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

25.ABCDE

解析：基金信息披露的及時(shí)性原則中，基金凈值信息、基金份額持有人信息、基金合同變更、基金投資運(yùn)作情況、基金業(yè)績(jī)均屬于需要及時(shí)披露的信息。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開始進(jìn)行宣傳推介，不得提前開始。

27.√

解析：根據(jù)《基金法》第49條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

28.×

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第22條，投資顧問(wèn)禁止直接或間接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。

29.√

解析：根據(jù)《基金法》第64條，禁止對(duì)基金的過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳。

30.√

解析：根據(jù)《基金法》第58條，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)返還投資者已繳納的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)并加計(jì)銀行同期存款利息。

31.√

解析：根據(jù)《信息披露管理辦法》第32條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后15日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并披露。

32.×

解析：基金投資顧問(wèn)與基金管理人簽訂服務(wù)協(xié)議時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確責(zé)任劃分條款，而非費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)條款。

33.×

解析：基金信息披露的及時(shí)性原則中，基金凈值信息應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2日內(nèi)披露。

34.√

解析：基金銷售適用性中，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。

35.√

解析：根據(jù)《信息安全法》第44條，基金信息披露的禁止性規(guī)定中，禁止泄露基金投資人的信息。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.5

解析：根據(jù)《基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開始進(jìn)行宣傳推介。

42.過(guò)往業(yè)績(jī)

解析：根據(jù)《基金法》第64條，禁止對(duì)基金的過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳。

43.季度，15，季度報(bào)告

解析：根據(jù)《信息披露管理辦法》第32條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后15日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并披露。

44.直接參與

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第22條，投資顧問(wèn)禁止直接或間接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。

45.風(fēng)險(xiǎn)承受

解析：基金銷售適用性中，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.基金信息披露的基本原則及其意義

答：基金信息披露的基本原則包括：

①公開透明原則：信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平，確保所有投資者能夠平等地獲取信息。

②公允價(jià)值原則：基金資產(chǎn)估值應(yīng)以客觀獨(dú)立為基礎(chǔ)，確保估值結(jié)果的公允性。

③一致性原則：基金信息披露的方法和格式應(yīng)當(dāng)保持一致，便于投資者比較和分析。

④完整性原則：信息披露應(yīng)當(dāng)全面，不得遺漏任何重要信息。

⑤及時(shí)性原則：信息披露應(yīng)當(dāng)及時(shí)，確保投資者能夠及時(shí)獲取最新信息。

意義：基金信息披露的基本原則有助于維護(hù)市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者合法權(quán)益，提高市場(chǎng)透明度，促進(jìn)基金業(yè)健康發(fā)展。

47.結(jié)合《基金法》和《信息披露管理辦法》，分析基金信息披露的禁止性規(guī)定

答：基金信息披露的禁止性規(guī)定主要包括：

①禁止虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

②禁止對(duì)基金的過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳；

③禁止泄露基金投資人的信息；

④禁止在基金募集期間提前開始宣傳推介；

⑤禁止延遲披露信息。

依據(jù)：《基金法》第64條，《信息披露管理辦法》第32條。

48.基金銷售適用性中，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的主要因素

答：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的主要因素包括：

①財(cái)務(wù)狀況：投資者的收入水平、資產(chǎn)規(guī)模等；

②投資經(jīng)驗(yàn)：投資者從事投資的時(shí)間、經(jīng)驗(yàn)等；

③投資目標(biāo)：投資者的投資目的、期望收益等；

④風(fēng)險(xiǎn)偏好：投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力、態(tài)度等；

⑤年齡：不同年齡段的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力不同。

49.基金投資運(yùn)作中，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的主要類型及其作用

答：風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的主要類型包括：

①投資比例限制：限制基金在單一證券或行業(yè)的投