第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試免試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，下列哪類人員無需取得證券從業(yè)資格即可從事證券業(yè)務(wù)？（）

A.證券公司中只有銷售部門的人員

B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理負(fù)責(zé)人

C.證券登記結(jié)算公司的交易軟件測試工程師

D.證券發(fā)行人的財務(wù)顧問

2.下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)的表述中，符合《證券公司監(jiān)督管理條例》的是？（）

A.證券公司可以將其自營賬戶出租給其他投資者使用

B.自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的100%

C.自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以合并操作，無需嚴(yán)格分離

D.證券公司可以運用自營資金進(jìn)行期貨交易，但需額外報備

3.某證券公司從業(yè)人員張某，在得知其所在公司即將發(fā)布某只股票的定向增發(fā)消息后，立即買入該股票。張某的行為屬于？（）

A.利用內(nèi)幕信息交易

B.違反保密協(xié)議

C.泄露商業(yè)秘密

D.從事禁止性利益輸送

4.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，下列哪項行為是不被允許的？（）

A.在營銷宣傳材料中承諾保證最低收益率

B.向客戶解釋證券市場風(fēng)險

C.主動為客戶篩選符合其風(fēng)險偏好的投資產(chǎn)品

D.在社交媒體上分享基于公開信息的投資分析

5.下列關(guān)于證券公司設(shè)立投資銀行部門的表述中，正確的是？（）

A.設(shè)立部門后，無需滿足注冊資本和凈資本的具體要求

B.投資銀行部門的人員無需通過證券從業(yè)資格考試

C.需獲得中國證監(jiān)會的專項業(yè)務(wù)許可

D.可以直接承銷未達(dá)到核準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)的債券發(fā)行項目

6.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司披露的年度報告，其最終提交期限通常不得晚于？（）

A.每年3月31日

B.每年6月30日

C.每年9月30日

D.每年12月31日

7.某投資者通過證券公司融資買入A股100萬，融資利率為8%。若該股票不設(shè)漲跌停板，其融資保證金比例最低應(yīng)維持多少？（）

A.30%

B.50%

C.100%

D.150%

8.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其風(fēng)控指標(biāo)應(yīng)滿足的要求不包括？（）

A.凈資本不低于人民幣12億元

B.融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模不超過凈資本的8%

C.風(fēng)險覆蓋率不低于150%

D.資本負(fù)債率不低于200%

9.下列關(guān)于證券公司私募基金銷售業(yè)務(wù)的表述中，錯誤的是？（）

A.銷售私募基金前，需向投資者充分揭示風(fēng)險

B.可以代投資者進(jìn)行投資決策

C.需建立合格投資者適當(dāng)性管理制度

D.銷售過程中應(yīng)確保投資者信息真實、準(zhǔn)確

10.根據(jù)滬深交易所《交易規(guī)則》，證券交易中，禁止的交易行為不包括？（）

A.內(nèi)幕交易

B.操縱市場

C.惡意申報

D.報價最優(yōu)

11.某證券公司客戶經(jīng)理李某，在銷售一款預(yù)期收益不保的理財產(chǎn)品時，向客戶口頭承諾“保本保息”。李某的行為違反了？（）

A.《證券法》關(guān)于信息披露的規(guī)定

B.《證券公司監(jiān)督管理條例》關(guān)于銷售行為的規(guī)定

C.《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》關(guān)于誠信原則的要求

D.《合同法》關(guān)于合同履行的規(guī)定

12.證券公司為股東或?qū)嶋H控制人提供融資，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定不包括？（）

A.事先取得監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

B.與其他客戶公平對待

C.確保資金來源合法

D.不得損害公司及中小股東利益

13.下列關(guān)于證券公司債券的表述中，正確的是？（）

A.證券公司債券的發(fā)行利率不得超過同期銀行存款利率

B.證券公司債券的發(fā)行需經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)

C.證券公司債券的募集資金可全部用于補(bǔ)充營運資金

D.證券公司債券的信用評級由發(fā)行人自行決定

14.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括？（）

A.合法合規(guī)

B.公平公正

C.個人利益優(yōu)先

D.謹(jǐn)慎勤勉

15.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司資本管理的意見》，證券公司資本管理的基本原則不包括？（）

A.資本約束

B.風(fēng)險導(dǎo)向

C.嚴(yán)格監(jiān)管

D.自由處置

16.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人及投資顧問不得損害哪些主體的利益？（）

A.基金份額持有人

B.證券公司自身

C.中國證監(jiān)會

D.證券登記結(jié)算公司

17.某上市公司因涉嫌信息披露違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調(diào)查，期間其股票被實施停牌。證券公司對該公司進(jìn)行估值時，應(yīng)如何處理？（）

A.直接采用停牌前的收盤價

B.采用監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的臨時估值方法

C.基于公司基本面進(jìn)行估值

D.咨詢律師意見后確定

18.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，其保薦代表人數(shù)量和執(zhí)業(yè)年限的要求是？（）

A.至少4名，其中2名具有3年以上相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗

B.至少5名，其中3名具有4年以上相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗

C.至少3名，其中1名具有5年以上相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗

D.至少6名，其中4名具有5年以上相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗

19.證券公司聘請外部審計機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)確保其具備的條件不包括？（）

A.足夠的專業(yè)勝任能力

B.良好的職業(yè)道德

C.與公司董事會成員有親屬關(guān)系

D.符合中國證監(jiān)會的其他相關(guān)規(guī)定

20.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在離職后多久內(nèi)，不得以任何形式為原所在機(jī)構(gòu)及其客戶謀取不正當(dāng)利益？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括？（）

A.嚴(yán)格保密

B.合法使用

C.真實準(zhǔn)確

D.不得泄露

22.下列哪些行為屬于操縱市場行為？（）

A.以本人或者他人名義，利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣，操縱證券交易價格

B.聯(lián)合或者連續(xù)利用他人賬戶買賣，操縱證券交易價格

C.通過虛假或者不確定的信息影響證券交易價格

D.對證券、發(fā)行人公開信息進(jìn)行虛假陳述或者誤導(dǎo)性陳述

23.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其股東情況應(yīng)符合的要求包括？（）

A.股東累計凈資本不低于人民幣12億元

B.控股股東及其控制的企業(yè)累計凈資本不低于人民幣20億元

C.持有其5%以上股份的股東或者其控股股東，合計持有證券公司5%以上股份的股東，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元

D.控股股東及其控制的企業(yè)凈資產(chǎn)不低于人民幣30億元

24.證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括？（）

A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程

B.主要管理人員和從業(yè)人員具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格

C.有健全的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制制度

D.有符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的場所、設(shè)備

25.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)向客戶履行哪些告知義務(wù)？（）

A.融資融券業(yè)務(wù)的定義和特點

B.融資融券交易的風(fēng)險

C.融資保證金比例的計算方法

D.漲跌停板制度對融資融券交易的影響

26.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍一般包括？（）

A.證券及其衍生品種

B.債券回購

C.質(zhì)押式回購

D.未上市企業(yè)股權(quán)

27.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員對公司的義務(wù)包括？（）

A.履行忠實義務(wù)

B.履行勤勉義務(wù)

C.維護(hù)公司利益

D.保守公司秘密

28.證券公司債券的發(fā)行，需要披露的信息包括？（）

A.發(fā)行人基本情況

B.募集資金用途

C.債券條款

D.承銷機(jī)構(gòu)信息

29.證券公司私募基金銷售業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理，應(yīng)考慮的因素包括？（）

A.投資者的風(fēng)險承受能力

B.投資者的投資經(jīng)驗

C.私募基金的風(fēng)險等級

D.私募基金的投資策略

30.證券公司從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)之間簽訂的協(xié)議，通常應(yīng)包括哪些內(nèi)容？（）

A.保密條款

B.競業(yè)限制條款

C.違約責(zé)任條款

D.薪酬福利條款

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)人員可以將個人證券賬戶開立在自己管理的證券公司。（）

32.證券公司可以將其證券自營賬戶出租給其他機(jī)構(gòu)使用。（）

33.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議，無需注明其身份和所屬機(jī)構(gòu)。（）

34.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，無需對客戶的信用狀況進(jìn)行評估。（）

35.證券公司債券的發(fā)行利率由市場供求決定，無需經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。（）

36.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員離職后，無需遵守任何關(guān)于競業(yè)限制的規(guī)定。（）

37.證券公司私募基金銷售業(yè)務(wù)的投資者，其金融資產(chǎn)不低于人民幣100萬元。（）

38.證券公司從業(yè)人員在營銷宣傳中，可以承諾保證最低收益率。（）

39.證券公司設(shè)立投資銀行部門，無需滿足資本充足率的要求。（）

40.證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得以任何形式為原所在機(jī)構(gòu)及其客戶謀取不正當(dāng)利益。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)當(dāng)遵守______原則，不得泄露或非法使用客戶信息。

42.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不低于人民幣______億元。

43.證券公司從業(yè)人員在營銷宣傳中，應(yīng)當(dāng)客觀、真實地陳述______，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳。

44.證券公司債券的發(fā)行利率由發(fā)行人和承銷商協(xié)商確定，但不得高于______。

45.證券公司私募基金銷售業(yè)務(wù)的投資者，其金融資產(chǎn)不低于人民幣______萬元。

46.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)遵循______和______原則。

47.證券公司從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)之間簽訂的協(xié)議，通常應(yīng)包括______和______條款。

48.證券公司投資銀行部門的職責(zé)包括______、______和______等業(yè)務(wù)。

49.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人及投資顧問不得損害______的利益。

50.證券公司從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)，不得以任何形式為原所在機(jī)構(gòu)及其客戶謀取不正當(dāng)利益。

五、簡答題（共25分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時應(yīng)當(dāng)遵守的基本要求。（5分）

52.結(jié)合《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》，簡述證券公司設(shè)立投資銀行部門的資本要求。（6分）

53.簡述證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，對投資范圍的主要限制。（6分）

54.簡述證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)履行的忠實義務(wù)和勤勉義務(wù)。（8分）

六、案例分析題（共20分）

55.案例背景：

某證券公司客戶經(jīng)理張某，在銷售一款預(yù)期收益不保的理財產(chǎn)品時，向客戶口頭承諾“保本保息”?？蛻衾钅郴趶埬车某兄Z購買了該產(chǎn)品，但到期后未獲得承諾的收益，反而虧損了10%。李某認(rèn)為張某的行為構(gòu)成欺詐，要求證券公司賠償損失。

問題：

（1）分析張某的行為是否違反了相關(guān)法律法規(guī)？（6分）

（2）證券公司應(yīng)如何處理客戶李某的投訴？（7分）

（3）從該案例中，客戶經(jīng)理應(yīng)吸取哪些教訓(xùn)？（7分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.B

3.A

4.A

5.C

6.D

7.B

8.D

9.B

10.D

11.A

12.A

13.B

14.C

15.D

16.A

17.B

18.B

19.C

20.B

二、多選題（共15分）

21.ABCD

22.ABC

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABC

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABC

三、判斷題（共10分）

31.×

32.×

33.×

34.×

35.×

36.×

37.×

38.×

39.×

40.√

四、填空題（共10空）

41.保密

42.12

43.產(chǎn)品特性

44.中國人民銀行規(guī)定的上限

45.300

46.合法合規(guī)，公平公正

47.保密，競業(yè)限制

48.股票發(fā)行，債券承銷，并購重組

49.基金份額持有人

50.2

五、簡答題（共25分）

51.答：

①嚴(yán)格遵守《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》等法律法規(guī)關(guān)于客戶信息保護(hù)的規(guī)定；

②建立健全客戶信息管理制度，明確客戶信息的使用范圍和權(quán)限；

③未經(jīng)客戶同意，不得泄露或非法使用客戶信息；

④在營銷宣傳、產(chǎn)品銷售、投資顧問等業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)妥善保管客戶信息，防止信息泄露；

⑤發(fā)生客戶信息泄露事件時，應(yīng)及時采取措施，并按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和客戶報告。（5分）

52.答：

①證券公司設(shè)立投資銀行部門，其注冊資本不低于人民幣1億元；

②證券公司設(shè)立投資銀行部門，其凈資本不低于人民幣5億元；

③證券公司設(shè)立投資銀行部門，需符合中國證監(jiān)會對資本充足率的要求，風(fēng)險覆蓋率不低于100%；

④證券公司設(shè)立投資銀行部門，需具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)場所、設(shè)備和專業(yè)人員。（6分）

53.答：

①證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍限于證券及其