2025年案件風險防控教育知識測試題及答案(外勤人員)一、單項選擇題（共15題，每題2分，共30分）1.外勤人員上門開展客戶身份識別時，發(fā)現(xiàn)客戶提供的營業(yè)執(zhí)照顯示“經(jīng)營異?！?，正確的處理方式是（）A.繼續(xù)完成身份識別，后續(xù)反饋風控部門B.終止業(yè)務辦理，要求客戶解除異常狀態(tài)后重新申請C.記錄異常信息，先完成業(yè)務再提交復核D.聯(lián)系客戶說明情況，允許其簽署承諾書后辦理2.外勤人員攜帶空白業(yè)務憑證外出時，最多可攜帶（）張（份）同類憑證。A.5B.10C.15D.203.客戶通過外勤人員辦理大額現(xiàn)金收款業(yè)務（單筆50萬元），現(xiàn)金交接時發(fā)現(xiàn)實際金額比客戶申報少3000元，外勤人員應首先（）A.自行墊付差額，完成交接后向客戶追償B.當場與客戶核對現(xiàn)金，確認差額原因并記錄C.先接收現(xiàn)金，返回后通過監(jiān)控錄像核實D.要求客戶補足差額，否則拒絕接收4.外勤人員在客戶場所辦理業(yè)務時，客戶提出借用其工作手機撥打緊急電話，正確的應對是（）A.直接借出手機，避免客戶不滿B.禮貌拒絕，建議客戶使用自己的手機或提供固定電話C.借出手機但全程陪同，防止信息泄露D.記錄客戶需求，返回后向主管匯報5.根據(jù)反洗錢規(guī)定，外勤人員發(fā)現(xiàn)客戶交易存在異常（如單日累計轉(zhuǎn)賬200萬元，無合理業(yè)務背景），應在（）個工作日內(nèi)向反洗錢部門報告。A.1B.2C.3D.56.外勤人員與客戶約定非工作時間（如晚上8點）在咖啡廳辦理業(yè)務，該行為違反了（）A.客戶信息保護制度B.外勤業(yè)務場所管理規(guī)范C.反洗錢內(nèi)部控制要求D.廉潔從業(yè)“十不準”規(guī)定7.客戶要求外勤人員代為保管已激活的銀行卡（客戶稱臨時外出不便攜帶），外勤人員應（）A.拒絕保管，說明制度禁止B.暫時保管，客戶返回后立即歸還C.要求客戶簽署委托書后保管D.聯(lián)系主管，經(jīng)批準后保管8.外勤人員使用移動終端設備（PAD）辦理業(yè)務時，設備鎖屏密碼的最短更換周期是（）A.每周B.每兩周C.每月D.每季度9.客戶在業(yè)務辦理過程中詢問其他客戶的賬戶信息，外勤人員應（）A.以“不清楚”為由回避B.說明“客戶信息保密，無法提供”C.轉(zhuǎn)移話題，引導客戶關注當前業(yè)務D.如實告知，避免客戶不滿10.外勤人員發(fā)現(xiàn)合作方（如物流人員）試圖翻看自己攜帶的業(yè)務資料，正確的處理是（）A.立即制止，要求對方離開現(xiàn)場B.用身體遮擋資料，繼續(xù)完成當前操作C.記錄對方行為，返回后報告主管D.警告對方“再翻動將報警”，并全程錄音11.辦理企業(yè)賬戶年檢時，客戶提供的財務報表與稅務系統(tǒng)數(shù)據(jù)明顯不符，外勤人員應（）A.相信客戶解釋，按提供資料完成年檢B.要求客戶提供稅務系統(tǒng)截圖或說明差異原因C.直接標記為異常，終止年檢流程D.記錄差異，返回后由后臺部門核查12.外勤人員在暴雨天氣外出執(zhí)行緊急任務，途中因路面濕滑摔倒導致業(yè)務資料部分損毀，首要措施是（）A.聯(lián)系客戶說明情況，重新約定時間B.拍照留存損毀證據(jù)，返回后補辦資料C.立即向主管報告，啟動應急處理流程D.自行修補資料，繼續(xù)完成任務13.客戶通過微信發(fā)送身份證照片要求辦理開戶，外勤人員應（）A.接收照片，現(xiàn)場視頻核驗后辦理B.拒絕辦理，要求客戶提供身份證原件C.記錄客戶需求，返回后提交后臺審核D.告知客戶“微信提交無效，需線下辦理”14.外勤人員參與的“雙人復核”流程中，復核人員的職責是（）A.僅核對業(yè)務憑證完整性B.對關鍵信息（如金額、客戶簽名）進行二次確認C.代替主辦人員完成部分操作D.監(jiān)督主辦人員行為，不參與具體核對15.客戶贈送外勤人員土特產(chǎn)（價值約200元）以表感謝，外勤人員應（）A.禮貌拒收，說明“禁止收受禮品”B.接受后上交單位，由單位處理C.委婉收下，回贈等值物品D.請示主管，經(jīng)批準后接受二、多項選擇題（共10題，每題3分，共30分。每題至少有2個正確選項，多選、錯選、漏選均不得分）1.外勤人員在客戶場所辦理業(yè)務時，需全程落實的“三公開”要求包括（）A.公開身份（出示工作證件）B.公開業(yè)務辦理流程C.公開收費標準及依據(jù)D.公開客戶投訴渠道2.下列屬于外勤業(yè)務“禁止性行為”的有（）A.攜帶個人手機處理業(yè)務相關信息B.在非監(jiān)控場所單獨交接現(xiàn)金C.使用客戶提供的網(wǎng)絡連接工作設備D.留存客戶業(yè)務單據(jù)復印件（非工作需要）3.客戶信息保護的“最小必要”原則要求外勤人員（）A.僅收集與業(yè)務直接相關的客戶信息B.對超出業(yè)務需求的信息不予采集C.向客戶說明信息用途及保存期限D(zhuǎn).在業(yè)務完成后及時刪除非必要信息4.反洗錢工作中，外勤人員需履行的義務包括（）A.識別客戶身份的真實性B.記錄客戶異常交易特征C.協(xié)助調(diào)查可疑交易D.向客戶解釋反洗錢政策5.外勤人員使用移動設備時，應采取的安全措施有（）A.開啟設備定位功能，便于追蹤B.安裝企業(yè)級安全防護軟件C.禁止連接公共WiFi處理業(yè)務D.定期備份業(yè)務數(shù)據(jù)至個人云盤6.現(xiàn)金交接過程中，“雙人雙鎖”要求指（）A.現(xiàn)金封包由兩人共同加鎖B.鑰匙由兩人分別保管C.拆封時需兩人同時在場D.交接記錄由兩人共同簽字確認7.外勤人員發(fā)現(xiàn)客戶存在“過渡賬戶”嫌疑（如頻繁轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出、無實際經(jīng)營背景），應采取的措施有（）A.立即終止業(yè)務辦理B.記錄賬戶交易特征C.提示客戶“交易可能涉及風險”D.向反洗錢部門提交可疑交易報告8.下列情形中，外勤人員需啟動應急報告程序的有（）A.攜帶的業(yè)務資料遺失B.客戶突發(fā)疾病需送醫(yī)C.遭遇搶劫威脅D.移動設備因故障無法登錄系統(tǒng)9.廉潔從業(yè)“五嚴禁”包括（）A.嚴禁利用職務之便謀取私利B.嚴禁接受客戶宴請或高消費娛樂C.嚴禁向客戶推銷非工作相關產(chǎn)品D.嚴禁泄露客戶商業(yè)秘密10.外勤人員在業(yè)務復盤時，需重點分析的風險點包括（）A.操作流程是否符合規(guī)范B.客戶異常行為是否被識別C.設備使用是否存在安全隱患D.與客戶溝通是否存在誤解三、判斷題（共10題，每題1分，共10分。正確填“√”，錯誤填“×”）1.外勤人員可以將工作設備用于私人用途，只要不處理業(yè)務數(shù)據(jù)。（）2.客戶提供的身份證復印件上標注“僅用于開戶”字樣，可降低被冒用風險。（）3.為提高效率，外勤人員可提前在空白業(yè)務憑證上加蓋業(yè)務專用章。（）4.客戶要求修改預留手機號，外勤人員可通過視頻核驗后直接辦理。（）5.反洗錢報告僅需由后臺部門完成，外勤人員無需參與。（）6.外勤人員發(fā)現(xiàn)合作方存在違規(guī)行為（如私拆封包），應立即終止合作并報告。（）7.客戶贈送的小額紀念品（如鑰匙扣），外勤人員可自行留存。（）8.移動設備丟失后，外勤人員應第一時間遠程鎖定并刪除業(yè)務數(shù)據(jù)。（）9.為避免客戶等待，外勤人員可代客戶簽署非關鍵業(yè)務單據(jù)（如簽到表）。（）10.暴雨導致交通中斷時，外勤人員可將現(xiàn)金封包暫存于客戶處，事后補交接記錄。（）四、案例分析題（共3題，每題10分，共30分）案例一：某銀行外勤人員小李接到客戶王女士電話，稱其在外地無法回網(wǎng)點辦理信用卡激活，要求小李上門服務。小李攜帶移動終端設備前往王女士指定的酒店房間，僅核對了王女士的身份證照片（未驗原件），通過視頻連接后臺完成激活操作。激活后，王女士提出“信用卡額度太低”，希望小李幫忙“提高額度”，小李表示“可以幫忙操作”，隨后通過設備修改了王女士的收入信息（未核實）。問題：小李的操作中存在哪些風險點？應如何正確處理？案例二：某企業(yè)外勤人員老張負責上門收取商戶當日營業(yè)款。某日，老張單獨前往商戶門店，商戶收銀員將現(xiàn)金封包（未貼封條）直接交給老張，老張未當場稱重或清點，僅核對了封包數(shù)量后離開。返回途中，老張發(fā)現(xiàn)封包有被拆動痕跡，打開后發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金短少2萬元，立即聯(lián)系商戶，但商戶稱“封包交出時完整，責任在老張”。問題：老張的操作違反了哪些規(guī)定？應如何避免此類問題？案例三：外勤人員小劉在社區(qū)開展普惠金融宣傳時，遇到一位老年客戶張大爺，稱自己收到“中獎短信”，需先繳納5000元手續(xù)費才能領取獎金。張大爺信任小劉，希望其幫忙轉(zhuǎn)賬。小劉查看短信后，發(fā)現(xiàn)發(fā)件人為非官方號碼，且鏈接可疑。問題：小劉應如何處理？需向張大爺說明哪些風險點？答案一、單項選擇題1.B2.A3.B4.B5.A6.B7.A8.C9.B10.A11.B12.C13.B14.B15.A二、多項選擇題1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABC5.ABC6.ABCD7.BD8.ACD9.ABCD10.ABCD三、判斷題1.×2.√3.×4.×5.×6.√7.×8.√9.×10.×四、案例分析題案例一風險點：（1）未核驗身份證原件，存在冒名激活風險；（2）在非公開場所（酒店房間）辦理敏感業(yè)務，缺乏監(jiān)督；（3）擅自修改客戶收入信息（未核實），違反信息真實性原則；（4）承諾“提高額度”超出外勤人員職責范圍，可能涉及違規(guī)操作。正確處理：（1）上門激活需核驗身份證原件，且應在客戶常住地址或公開場所（如社區(qū)服務中心）辦理；（2）拒絕代客戶修改收入信息，告知“額度調(diào)整需由系統(tǒng)根據(jù)真實資料自動評估”；（3）發(fā)現(xiàn)客戶對額度不滿時，引導其通過官方渠道（如APP、客服）咨詢，避免承諾或干預。案例二違規(guī)點：（1）單獨收取現(xiàn)金，違反“雙人收款”規(guī)定；（2）未核對封包密封狀態(tài)（未貼封條），未當場清點現(xiàn)金；（3）未留存交接過程記錄（如拍照、錄像），導致責任無法界定。避免措施：（1）現(xiàn)金收取必須雙人同行，互相監(jiān)督；（2）交接時檢查封包是否密封完整（貼封條、騎縫章），當場稱重或清點（小額可抽查）；（3）全程開啟執(zhí)法記錄儀，記錄交接時間、地點、雙方簽字等關鍵信息；（4）發(fā)現(xiàn)封包異常（如拆動痕跡），應立即聯(lián)系商戶共同確認，拒絕接收并記錄。案例三處理步驟：（1）立即制止張大爺轉(zhuǎn)賬，說明“中獎先繳費”是典