第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試只做題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司客戶資產管理業(yè)務中，關于投資組合構建的說法，以下哪項符合風險分散原則？（）

A.將大部分資金投入單一低風險債券

B.僅投資于同行業(yè)上市公司的股票

C.在不同風險等級、不同資產類別的產品間進行分配

D.優(yōu)先選擇短期高收益的金融衍生品

2.根據中國證監(jiān)會《關于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務管理的通知》，證券公司向客戶融資的比例不得超過（）。

A.客戶總資產價值的50%

B.客戶擔保物價值的150%

C.客戶信用賬戶總資產價值的70%

D.客戶可投資資金規(guī)模的60%

3.下列關于證券公司內部控制制度的表述，錯誤的是？（）

A.應當建立健全風險控制指標體系

B.業(yè)務操作與風險管理職能應嚴格分離

C.可適當放寬對關鍵崗位人員的輪崗要求

D.應定期對內部控制制度的有效性進行評估

4.某投資者于2023年6月1日買入A股某上市公司股票，持股期限為8個月，該股票于2023年12月10日除權除息。該投資者在2024年6月1日再次賣出該股票，其應繳納的證券交易印花稅稅率為（）。

A.1‰

B.0.5‰

C.0

D.2‰

5.根據基金合同，某基金的主要投資方向為股票，其中股票投資比例不低于基金資產凈值的80%。該基金屬于（）。

A.貨幣市場基金

B.混合型基金

C.指數型基金

D.股票型基金

6.證券公司辦理融資融券業(yè)務，客戶信用證券賬戶的證券應當以（）作為擔保物。

A.信用證券賬戶內的現(xiàn)金

B.信用證券賬戶內的融資買入證券

C.客戶自有證券

D.上市公司提供的擔保

7.下列關于證券公司設立投資銀行部門的表述，正確的是？（）

A.注冊資本不得低于5000萬元人民幣

B.應當配備5名以上具有3年以上證券從業(yè)經驗的人員

C.可以同時從事證券承銷與投資咨詢業(yè)務

D.業(yè)務范圍僅限于首次公開發(fā)行股票業(yè)務

8.某投資者通過證券公司進行股票交易，其買入股票的資金來源為向證券公司融得的資金。該交易屬于（）。

A.證券自營業(yè)務

B.證券經紀業(yè)務

C.證券承銷業(yè)務

D.融資融券業(yè)務

9.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其凈資本不得低于（）億元人民幣。

A.2

B.5

C.10

D.20

10.下列關于證券公司客戶資產管理業(yè)務的表述，錯誤的是？（）

A.應當遵循客戶利益優(yōu)先的原則

B.可以與客戶約定利益分成或者虧損分擔

C.應當建立健全客戶適當性管理機制

D.應當對客戶的資產承擔無限責任

11.某證券公司從業(yè)人員甲，在離職后1年內，未經原證券公司同意，以個人名義介紹客戶給原證券公司，并收取傭金。甲的行為（）。

A.不違反職業(yè)道德規(guī)范

B.屬于正常的業(yè)務競爭

C.違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》

D.不構成內幕交易

12.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當向客戶充分解釋信用交易的風險，并以書面形式與客戶簽訂（）。

A.證券交易委托代理協(xié)議

B.信用證券賬戶協(xié)議

C.證券資產管理合同

D.融資融券合同

13.根據我國《公司法》，股份有限公司的發(fā)起人人數不得少于（）人。

A.2

B.3

C.5

D.10

14.某投資者持有A股某上市公司股票1000股，該股票的收盤價為10元/股。該投資者在當日收盤后賣出該股票，其應繳納的證券交易印花稅為（）元。

A.10

B.20

C.100

D.200

15.證券公司從事資產管理業(yè)務，應當將客戶資產與其自有資產嚴格分離，實行（）管理。

A.分散

B.分類

C.分賬

D.分級

16.下列關于證券公司內部控制制度的表述，正確的是？（）

A.可以由同一部門或人員兼任風險管理職責

B.應當定期進行內部審計

C.可以根據實際情況適當降低風險控制指標

D.應當將內部控制制度與業(yè)務操作完全分離

17.證券公司辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶發(fā)放（）。

A.證券交易委托代理協(xié)議

B.信用證券賬戶協(xié)議

C.證券資產管理合同

D.融資融券合同

18.某投資者通過證券公司進行股票交易，其買入股票的資金來源為自有資金。該交易屬于（）。

A.證券自營業(yè)務

B.證券經紀業(yè)務

C.證券承銷業(yè)務

D.融資融券業(yè)務

19.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其公司治理結構應當健全，內部控制制度完善，風險管理制度健全，并具備相應的（）。

A.業(yè)務人員

B.資金實力

C.技術系統(tǒng)

D.以上都是

20.下列關于證券公司客戶資產管理業(yè)務的表述，正確的是？（）

A.可以與客戶約定利益分成或者虧損分擔

B.應當遵循客戶利益優(yōu)先的原則

C.應當建立健全客戶適當性管理機制

D.應當對客戶的資產承擔無限責任

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司內部控制制度應當包括哪些內容？（）

A.風險管理

B.業(yè)務操作

C.信息安全

D.人員管理

E.財務管理

22.證券公司辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶充分披露哪些風險？（）

A.信用風險

B.市場風險

C.運營風險

D.法律風險

E.政策風險

23.證券公司客戶資產管理業(yè)務中，關于投資組合構建的說法，以下哪些符合風險分散原則？（）

A.在不同行業(yè)、不同地區(qū)的資產間進行分配

B.將大部分資金投入單一低風險債券

C.在不同風險等級、不同資產類別的產品間進行分配

D.優(yōu)先選擇短期高收益的金融衍生品

E.投資于單一行業(yè)的股票

24.證券公司從業(yè)人員甲，在任職期間，利用職務便利獲取的未公開信息，為本人或者他人謀取利益，甲的行為（）。

A.構成內幕交易

B.構成泄露商業(yè)秘密

C.違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》

D.不構成違法行為

E.需要承擔民事責任

25.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，應當具備哪些條件？（）

A.注冊資本不低于人民幣1億元

B.凈資本不低于人民幣2億元

C.具有完善的公司治理結構

D.具有健全的風險管理制度

E.具有相應的業(yè)務人員

26.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當向客戶解釋哪些內容？（）

A.信用交易的風險

B.信用賬戶的使用規(guī)則

C.擔保物的要求

D.信用融資的額度

E.信用還款的期限

27.證券公司從業(yè)人員甲，在離職后1年內，未經原證券公司同意，以個人名義介紹客戶給原證券公司，并收取傭金。甲的行為（）。

A.違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》

B.屬于正常的業(yè)務競爭

C.不構成內幕交易

D.需要承擔民事責任

E.需要承擔刑事責任

28.證券公司辦理融資融券業(yè)務，應當建立哪些制度？（）

A.信用評級制度

B.風險控制指標管理制度

C.客戶信用檔案管理制度

D.擔保物監(jiān)控制度

E.交易監(jiān)控制度

29.證券公司客戶資產管理業(yè)務中，關于投資組合構建的說法，以下哪些符合風險分散原則？（）

A.在不同風險等級、不同資產類別的產品間進行分配

B.將大部分資金投入單一低風險債券

C.在不同行業(yè)、不同地區(qū)的資產間進行分配

D.優(yōu)先選擇短期高收益的金融衍生品

E.投資于單一行業(yè)的股票

30.證券公司從業(yè)人員甲，在任職期間，利用職務便利獲取的未公開信息，為本人或者他人謀取利益，甲的行為（）。

A.構成內幕交易

B.構成泄露商業(yè)秘密

C.違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》

D.不構成違法行為

E.需要承擔民事責任

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在離職后1年內，可以以個人名義介紹客戶給原證券公司，并收取傭金。（）

32.證券公司辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶發(fā)放融資融券合同。（）

33.證券公司客戶資產管理業(yè)務中，關于投資組合構建的說法，將大部分資金投入單一低風險債券符合風險分散原則。（）

34.證券公司從業(yè)人員甲，在任職期間，利用職務便利獲取的未公開信息，為本人或者他人謀取利益，甲的行為構成內幕交易。（）

35.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其注冊資本不得低于人民幣5000萬元。（）

36.證券公司從業(yè)人員在任職期間，可以利用職務便利獲取的未公開信息，為本人或者他人謀取利益。（）

37.證券公司辦理融資融券業(yè)務，應當建立信用評級制度。（）

38.證券公司客戶資產管理業(yè)務中，關于投資組合構建的說法，在不同行業(yè)、不同地區(qū)的資產間進行分配符合風險分散原則。（）

39.證券公司從業(yè)人員甲，在離職后1年內，未經原證券公司同意，以個人名義介紹客戶給原證券公司，并收取傭金，甲的行為違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》。（）

40.證券公司從業(yè)人員甲，在任職期間，利用職務便利獲取的未公開信息，為本人或者他人謀取利益，甲的行為構成泄露商業(yè)秘密。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在______期間，不得直接或者間接為客戶提供投資建議。（）

42.證券公司辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶發(fā)放______。（）

43.證券公司客戶資產管理業(yè)務中，關于投資組合構建的說法，______和______是風險分散的兩個重要原則。（）

44.證券公司從業(yè)人員甲，在______后1年內，未經原證券公司同意，以個人名義介紹客戶給原證券公司，并收取傭金，甲的行為違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》。（）

45.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其______不得低于人民幣2億元。（）

五、簡答題（共15分，每題5分）

46.簡述證券公司內部控制制度的主要內容。

47.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶充分解釋哪些風險。

48.簡述證券公司客戶資產管理業(yè)務中，關于投資組合構建的原則。

六、案例分析題（共30分，每題10分）

49.案例背景：某投資者張某，在2023年6月1日通過證券公司A信用證券賬戶買入A股某上市公司股票1000股，該股票的收盤價為10元/股。張某向證券公司A融資50000元，期限為6個月，利息為500元。該股票于2023年12月10日除權除息，除權除息比例為10:1。張某在2024年6月1日再次賣出該股票，其應繳納的證券交易印花稅為100元。請問：

問題1：張某在2023年6月1日買入股票時，其信用證券賬戶的擔保物比例是多少？

問題2：張某在2023年12月10日除權除息后，其信用證券賬戶的擔保物比例是多少？

問題3：張某在2024年6月1日賣出股票時，其應繳納的證券交易印花稅是多少？

50.案例背景：某證券公司從業(yè)人員甲，在2023年1月1日至2023年12月31日期間，利用職務便利獲取了未公開信息，并在2023年10月1日通過個人賬戶買入該證券公司所推薦的某上市公司股票1000股，該股票在2023年10月1日的收盤價為20元/股。該股票在2023年11月1日公布的每股收益為1元。請問：

問題1：甲的行為是否構成內幕交易？為什么？

問題2：甲的行為是否構成泄露商業(yè)秘密？為什么？

問題3：甲的行為需要承擔哪些法律責任？

51.案例背景：某證券公司為客戶提供的資產管理產品，其主要投資方向為股票，其中股票投資比例不低于基金資產凈值的80%。該產品在2023年的市場表現(xiàn)如下：1月上漲10%，2月下跌20%，3月上漲15%，4月下跌10%，5月上漲20%，6月下跌5%，7月上漲10%，8月下跌15%，9月上漲10%，10月下跌5%，11月上漲15%，12月上漲20%。請問：

問題1：該產品屬于哪種類型的基金？

問題2：該產品在2023年的市場表現(xiàn)如何？

問題3：該產品在投資組合構建方面有哪些特點？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.B

3.C

4.C

5.D

6.C

7.B

8.D

9.C

10.B

11.C

12.B

13.B

14.A

15.C

16.B

17.D

18.B

19.D

20.B

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCDE

22.ABCD

23.AC

24.AC

25.BCDE

26.ABCDE

27.AC

28.ABCDE

29.AC

30.AE

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.√

33.×

34.√

35.×

36.×

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.任職

42.信用證券賬戶協(xié)議

43.風險分散；長期投資

44.離職

45.凈資本

五、簡答題（共15分，每題5分）

46.答：

①風險管理；

②業(yè)務操作；

③信息安全；

④人員管理；

⑤財務管理；

⑥內部控制制度的建立、健全和執(zhí)行。

47.答：

①信用風險；

②市場風險；

③運營風險；

④法律風險；

⑤政策風險。

48.答：

①風險分散；

②長期投資；

③高效配置；

④客戶利益優(yōu)先。

六、案例分析題（共30分，每題10分）

49.答：

問題1：張某在2023年6月1日買入股票時，其信用證券賬戶的擔保物比例=（100010）/（100010+50000）=10000/60000=16.67%。

問題2：張某在2023年12月10日除權除息后，其信用證券賬戶的擔保物比例=（1000/1010）/（1000/1010+50000）=1000/60000=16.67%。

問題3：張某在2024年6月1日賣出股票時，其應繳納的證券交易印花稅=1000/10101‰=10元。

50.答：

問題1：甲的行為構成內幕交易。解析：根據《證券法》第八十二條，證券交易內幕信息的知情人或者非法獲取內幕信息的人，在內幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券。甲作為證券公司從業(yè)人員，利用職務便利獲取了未公開信息，并在內幕信息公開前買入該證券，其行為構成內幕交易。

問題2：甲的行為構成泄露商業(yè)秘密。解析：根據《反不正當競爭法》第九條，經營者不得有下列不正當競爭行為：……（二）違反保密義務，泄露、使用或者允許他人使用權利人的商業(yè)秘密。甲作為證券公司從業(yè)人員，利用職務便利獲取了未公開信息，并在內幕信息公開前買入該證券，其行為構成泄露商業(yè)秘密。

問題3：甲的行為需