證券從業(yè)資格考試大謎題及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）1.證券市場(chǎng)的核心是（）A.證券投資者B.證券交易所C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.證券公司答案：B2.以下哪種證券不屬于有價(jià)證券（）A.股票B.債券C.匯票D.基金答案：C3.證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱(chēng)為（）A.一級(jí)市場(chǎng)B.二級(jí)市場(chǎng)C.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)D.場(chǎng)外市場(chǎng)答案：A4.股票的風(fēng)險(xiǎn)由（）承擔(dān)。A.發(fā)行者B.投資者C.證券公司D.證券交易所答案：B5.債券按發(fā)行主體分類(lèi)不包括（）A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.個(gè)人債券答案：D6.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.委托代理答案：C7.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.自營(yíng)業(yè)務(wù)C.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.投資銀行業(yè)務(wù)答案：C8.證券市場(chǎng)的基本功能不包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能答案：D9.我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D.國(guó)家發(fā)改委答案：B10.股票的賬面價(jià)值又稱(chēng)為（）A.票面價(jià)值B.內(nèi)在價(jià)值C.清算價(jià)值D.每股凈資產(chǎn)答案：D11.債券的票面利率是指?jìng)⑴c（）的比率。A.債券面值B.債券市場(chǎng)價(jià)格C.債券發(fā)行價(jià)格D.債券到期價(jià)值答案：A12.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格取決于（）A.基金總資產(chǎn)值B.基金單位凈資產(chǎn)值C.供求關(guān)系D.其他因素答案：B13.證券投資分析的目的不包括（）A.發(fā)現(xiàn)投資機(jī)會(huì)B.評(píng)估證券投資價(jià)值C.預(yù)測(cè)證券價(jià)格走勢(shì)D.籌集資金答案：D14.技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)不包括（）A.道氏理論B.波浪理論C.有效市場(chǎng)假說(shuō)D.江恩理論答案：C15.基本分析主要適用于（）A.周期相對(duì)比較長(zhǎng)的證券價(jià)格預(yù)測(cè)B.短期的行情預(yù)測(cè)C.預(yù)測(cè)精確度要求不高的領(lǐng)域D.相對(duì)成熟的證券市場(chǎng)答案：A16.證券投資組合管理的第一步是（）A.確定投資目標(biāo)和可投資資金規(guī)模B.構(gòu)建投資組合C.進(jìn)行證券分析D.投資組合的修正答案：A17.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)（）A.政策風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)答案：C18.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（）特征。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性答案：C19.權(quán)證的要素不包括（）A.權(quán)證類(lèi)別B.標(biāo)的C.行權(quán)價(jià)格D.交易時(shí)間答案：D20.可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成（）A.優(yōu)先股B.普通股C.基金份額D.債券答案：B二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.證券市場(chǎng)的參與者包括（）A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.證券自律性組織答案：ABCD2.股票的特征包括（）A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性答案：ABCD3.債券的基本性質(zhì)有（）A.債券屬于有價(jià)證券B.債券是一種虛擬資本C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)D.債券具有收益性答案：ABC4.證券投資基金的特點(diǎn)有（）A.集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD5.證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)B.證券投資咨詢(xún)C.與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)D.證券承銷(xiāo)與保薦答案：ABCD6.證券市場(chǎng)的自律性組織包括（）A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會(huì)C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：ABC7.證券投資分析的方法主要有（）A.基本分析B.技術(shù)分析C.量化分析D.宏觀分析答案：ABC8.宏觀經(jīng)濟(jì)分析的主要內(nèi)容包括（）A.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行分析B.宏觀經(jīng)濟(jì)政策分析C.行業(yè)分析D.區(qū)域分析答案：AB9.證券投資組合的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型有（）A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)答案：AB10.金融衍生工具按照自身交易的方法及特點(diǎn)分類(lèi)，可分為（）A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨C.金融期權(quán)D.金融互換答案：ABCD三、判斷題（每題1分，共10分）1.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所。（）答案：√2.有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式，能給持有者帶來(lái)收益。（）答案：√3.證券發(fā)行市場(chǎng)是證券交易市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提。（）答案：√4.股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，其市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。（）答案：√5.債券的收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收入，即債權(quán)投資的報(bào)酬。（）答案：√6.開(kāi)放式基金沒(méi)有固定期限，投資者可隨時(shí)向基金管理人贖回基金份額。（）答案：√7.證券投資分析是指人們通過(guò)各種專(zhuān)業(yè)性分析方法，對(duì)影響證券價(jià)值或價(jià)格的各種信息進(jìn)行綜合分析以判斷證券價(jià)值或價(jià)格及其變動(dòng)的行為。（）答案：√8.基本分析是主要根據(jù)證券市場(chǎng)自身變化規(guī)律得出結(jié)果的分析方法。（）答案：×9.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以通過(guò)多樣化投資來(lái)分散的風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：×10.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。（）答案：√四、填空題（每題1分，共10分）1.證券市場(chǎng)按交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行，可分為（）和場(chǎng)外市場(chǎng)。答案：場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)2.股票的理論價(jià)格用公式表示為（）。答案：預(yù)期股息/必要收益率3.債券按付息方式分類(lèi)，可分為（）、貼現(xiàn)債券、附息債券和累進(jìn)利率債券。答案：零息債券4.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去（）后的價(jià)值。答案：基金負(fù)債5.證券公司的主要業(yè)務(wù)中，（）是指證券公司接受客戶(hù)委托，按照客戶(hù)要求，代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券的業(yè)務(wù)。答案：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)6.證券市場(chǎng)的監(jiān)管原則包括依法監(jiān)管原則、保護(hù)投資者利益原則、（）、公開(kāi)、公平、公正原則。答案：三公原則（或監(jiān)督與自律相結(jié)合原則等合理答案）7.技術(shù)分析的三個(gè)假設(shè)是市場(chǎng)行為涵蓋一切信息、價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)、（）。答案：歷史會(huì)重演8.宏觀經(jīng)濟(jì)分析中的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分為（）和滯后性指標(biāo)。答案：先行性指標(biāo)9.證券投資組合管理的第二步是（）。答案：進(jìn)行證券分析10.金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、（）。答案：金融互換五、簡(jiǎn)答題（每題5分，共20分）1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的功能。答案：籌資-投資功能，為資金需求者籌集資金，為資金供給者提供投資機(jī)會(huì)。資本定價(jià)功能，反映資本的真實(shí)價(jià)值。資本配置功能，引導(dǎo)資本合理流動(dòng)，提高資本使用效率。2.簡(jiǎn)述股票與債券的區(qū)別。答案：權(quán)利不同，股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)憑證。目的不同，發(fā)行股票是為了籌集自有資金，發(fā)行債券是為了籌集借入資金。期限不同，股票無(wú)期限，債券有期限。收益不同，股票收益不固定，債券收益固定。風(fēng)險(xiǎn)不同，股票風(fēng)險(xiǎn)大，債券風(fēng)險(xiǎn)小。3.簡(jiǎn)述證券投資基金的作用。答案：為中小投資者拓寬了投資渠道。優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展。完善金融體系和社會(huì)保障體系。4.簡(jiǎn)述宏觀經(jīng)濟(jì)分析的意義。答案：把握證券市場(chǎng)的總體變動(dòng)趨勢(shì)。判斷整個(gè)證券市場(chǎng)的投資價(jià)值。掌握宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)證券市場(chǎng)的影響力度與方向。六、論述題（每題5分，共20分）1.論述如何進(jìn)行有效的證券投資分析。答案：首先要明確投資目標(biāo)和可投資資金規(guī)模。綜合運(yùn)用基本分析、技術(shù)分析和量化分析等方法?；痉治鰪暮暧^經(jīng)濟(jì)、行業(yè)和公司基本面等方面評(píng)估價(jià)值；技術(shù)分析依據(jù)歷史交易數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)價(jià)格走勢(shì)；量化分析借助數(shù)學(xué)模型和計(jì)算機(jī)技術(shù)。關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和政策變化，其會(huì)影響證券市場(chǎng)整體環(huán)境。結(jié)合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，合理構(gòu)建投資組合，分散風(fēng)險(xiǎn)。持續(xù)跟蹤分析對(duì)象，根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)整投資策略。2.論述證券市場(chǎng)監(jiān)管的必要性。答案：保護(hù)投資者利益，投資者是證券市場(chǎng)的重要參與者，監(jiān)管可防止其權(quán)益受損。維護(hù)市場(chǎng)秩序，保障公平、公正、公開(kāi)的市場(chǎng)環(huán)境，促進(jìn)市場(chǎng)正常運(yùn)行。提高市場(chǎng)效率，規(guī)范市場(chǎng)主體行為，減少信息不對(duì)稱(chēng)，提高資源配置效率。促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，保障金融體系穩(wěn)定。3.論述金融衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施。答案：風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致?lián)p失；信用風(fēng)險(xiǎn)，交易對(duì)手違約；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，難以變現(xiàn)；操作風(fēng)險(xiǎn)，人為失誤或系統(tǒng)故障；法律風(fēng)險(xiǎn)，合約不符合法律規(guī)定。防范措施：加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管，規(guī)范交易行為；提高交易主體風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力；完善法律法規(guī)，明確交易各方權(quán)利義務(wù)；合理運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具，如套期保值。4.論述證券投資