2025年基金從業(yè)資格真題集考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（本部分共60題，每題1分，共60分。每題有四個選項，請選擇其中一項最符合題意的選項）1.下列關于基金份額持有人權(quán)利的表述中，錯誤的是？A.參與分配基金財產(chǎn)B.參與基金財產(chǎn)的清算C.依法轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額D.決定基金的投資策略2.《中華人民共和國證券法》適用于在中國境內(nèi)從事證券的發(fā)行和交易活動，下列機構(gòu)中，不屬于證券法調(diào)整對象的是？A.證券投資基金管理人B.證券公司C.保險公司D.證券登記結(jié)算機構(gòu)3.基金管理人、基金托管人應當恪盡職守，履行誠實守信、謹慎勤勉的義務，其行為準則的核心是？A.維護基金份額持有人利益B.獲取最大收益C.遵守法律法規(guī)D.擴大公司規(guī)模4.下列關于基金信息披露的表述中，正確的是？A.基金凈值披露可以由基金管理人自行決定是否披露B.基金定期報告應至少每年披露一次C.基金招募說明書不需要包含基金的風險等級D.基金份額持有人大會的議事規(guī)則可以不披露5.基金募集期間募集的資金屬于基金財產(chǎn)，基金財產(chǎn)的債權(quán)，由基金財產(chǎn)承擔。下列表述中正確的是？A.基金募集的資金可以用于基金管理人的運營支出B.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)C.當基金管理人出現(xiàn)經(jīng)營危機時，可以優(yōu)先使用基金財產(chǎn)清償其債務D.基金財產(chǎn)的收益可以優(yōu)先用于支付基金管理人的管理費6.基金管理人應當在基金合同生效后______日內(nèi)，在指定報刊上刊登基金招募說明書摘要、基金合同摘要和基金份額發(fā)售公告。A.5B.10C.15D.207.下列關于基金份額申購和贖回的表述中，錯誤的是？A.申購和贖回基金份額一般以金額申請B.基金管理人應當建立完善的申購和贖回業(yè)務流程C.申購基金份額的價格一般高于基金份額凈值D.投資者在申購基金時需要承擔一定的費用8.基金投資運作應當遵守的原則不包括？A.分散投資原則B.集中投資原則C.風險管理原則D.獨立運作原則9.下列關于基金投資與基金合同約定的投資范圍、投資策略、投資比例等不符的表述中，屬于基金管理人違規(guī)行為的是？A.基金投資比例略微超出約定的5%B.基金投資了合同中限制投資的某一行業(yè)，但獲得了監(jiān)管機構(gòu)的批準C.基金未達到合同約定的最低投資比例D.基金將大部分資產(chǎn)投資于單一股票，未遵守分散投資原則10.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應當拒絕執(zhí)行。如果基金管理人堅持執(zhí)行，基金托管人應當？A.向中國證監(jiān)會報告B.通知基金份額持有人C.采取法律手段維護基金財產(chǎn)D.默認執(zhí)行11.下列關于基金估值對象的表述中，錯誤的是？A.基金所擁有的股票、債券等資產(chǎn)B.基金應收的申購款項C.基金應付的贖回款項D.基金管理人的管理費收入12.基金財務會計報告應當經(jīng)具有證券期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計?；饡嬆甓茸訽_____日起，至______日止。A.1月1日；12月31日B.3月1日；2月28日C.4月1日；3月31日D.7月1日；6月30日13.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應當遵循的原則不包括？A.公開透明原則B.客戶適當性原則C.收入最大化原則D.守信原則14.基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金銷售服務前，應當了解投資者的下列信息，其中不包括？A.投資目的B.投資經(jīng)驗C.財務狀況D.姓名和住址15.基金銷售機構(gòu)對基金銷售過程中獲取的客戶信息負有保密義務，以下行為中，不屬于泄露客戶信息的是？A.向第三方提供客戶的投資建議B.保護客戶的身份信息和交易信息C.根據(jù)客戶信息進行精準營銷D.對客戶信息進行脫敏處理并用于市場研究16.投資者適當性管理的基本要求不包括？A.了解投資者B.了解產(chǎn)品C.匹配原則D.誘導投資17.下列關于基金銷售費用的表述中，錯誤的是？A.申購費是在投資者購買基金份額時支付的費用B.贖回費是在投資者贖回基金份額時支付的費用C.基金銷售費用必須全部計入基金財產(chǎn)D.不同銷售渠道的銷售費用可能存在差異18.基金合同是規(guī)范基金運作的基本法律文件，下列關于基金合同內(nèi)容的表述中，錯誤的是？A.基金運作方式B.基金資產(chǎn)凈值的計算方法C.基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務D.基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回方式19.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的行為違反基金合同約定，應當？A.立即停止基金管理人的行為B.向基金份額持有人大會報告C.向中國證監(jiān)會報告D.與基金管理人協(xié)商解決20.下列關于貨幣市場基金特征的表述中，錯誤的是？A.風險低B.流動性強C.收益率較高D.投資于流動性短期金融工具21.下列關于股票型基金特征的表述中，正確的是？A.風險最低B.收益率穩(wěn)定C.主要投資于股票D.投資于國債等固定收益類資產(chǎn)22.債券型基金的主要投資對象是？A.股票B.房地產(chǎn)C.債券D.衍生品23.混合型基金的投資策略是？A.僅投資于股票B.僅投資于債券C.同時投資于股票和債券等資產(chǎn)D.投資于貨幣市場工具24.下列關于指數(shù)基金特征的表述中，錯誤的是？A.追蹤特定指數(shù)B.減少了非系統(tǒng)性風險C.管理費率通常較高D.投資分散化程度高25.下列關于QDII基金特征的表述中，錯誤的是？A.投資于境外市場B.本金損失風險較高C.投資范圍僅限于中國內(nèi)地D.需要遵守境外市場的法律法規(guī)26.下列關于ETF（交易型開放式指數(shù)基金）特征的表述中，錯誤的是？A.可以在證券交易所上市交易B.基金份額可以在申購和贖回時進行交易C.追蹤特定指數(shù)D.治理結(jié)構(gòu)與其他基金相似27.下列關于LOF（上市開放式基金）特征的表述中，錯誤的是？A.可以在證券交易所上市交易B.基金份額可以在申購和贖回時進行交易C.只能通過基金管理人的柜臺進行申購和贖回D.治理結(jié)構(gòu)與其他基金相似28.基金管理人應當在每個交易日結(jié)束后______日內(nèi)，編制完成當日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，并報中國證監(jiān)會備案。A.1B.2C.3D.429.基金信息披露的禁止性規(guī)定不包括？A.虛假記載B.誤導性陳述C.隱瞞重要事實D.及時披露30.基金定期報告中的“管理層討論與分析”部分，主要分析的內(nèi)容不包括？A.基金經(jīng)營業(yè)績及基金財產(chǎn)凈值變化B.基金管理人內(nèi)部的重大變化C.基金未來投資策略D.基金投資組合的變動情況31.基金招募說明書中的風險揭示部分，應當充分揭示基金的哪些風險？A.運營風險B.市場風險C.法律法規(guī)風險D.以上都是32.基金合同生效后，基金管理人應當在______日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交基金合同生效報告。A.5B.10C.15D.2033.基金份額持有人大會應當至少每年召開______次，每次會議應于會議召開前______日通知基金份額持有人。A.1；15B.1；30C.2；30D.2；1534.基金托管人職責終止的清算期限為？A.5個工作日B.10個工作日C.15個工作日D.30個工作日35.下列關于基金管理人內(nèi)部控制的表述中，錯誤的是？A.建立健全的內(nèi)部控制制度B.明確各部門、各崗位的職責權(quán)限C.加強對基金財產(chǎn)的管理D.可以適當放松對關聯(lián)交易的控制36.下列關于基金信息披露的及時性原則的表述中，錯誤的是？A.基金凈值應當每日計算并披露B.基金定期報告應當在法定期限內(nèi)披露C.發(fā)生重大事件時，應當在2小時內(nèi)披露臨時報告D.基金招募說明書應當在基金合同生效后10日內(nèi)披露37.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓，應當至少每年進行______次。A.1B.2C.3D.438.下列關于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是？A.違反規(guī)定從事內(nèi)幕交易B.違反規(guī)定利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益C.接受不合格的投資者D.基金之間進行不當?shù)年P聯(lián)交易39.基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應當具備相應的資格，并保證其行為符合？A.基金合同約定B.基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則C.法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定D.基金銷售機構(gòu)的要求40.下列關于基金估值復核的表述中，錯誤的是？A.基金托管人負責對基金資產(chǎn)凈值進行復核B.復核過程應當獨立、客觀、公正C.復核結(jié)果應當以書面形式記載并存檔D.基金管理人可以代替基金托管人進行估值復核41.基金信息披露義務人應當保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性和公平性，其含義不包括？A.真實性：信息應當與客觀事實相一致B.準確性：信息應當準確無誤C.完整性：信息應當沒有遺漏D.實用性：信息應當對投資者有用42.基金投資者在投資基金時，應當了解基金的哪些信息？A.基金的投資目標B.基金的風險等級C.基金的管理費率D.以上都是43.基金管理人、基金托管人在基金財產(chǎn)的管理或者運用中，依法享有優(yōu)先受償權(quán)。該規(guī)定體現(xiàn)的原則是？A.基金財產(chǎn)獨立性原則B.基金份額持有人利益優(yōu)先原則C.基金管理人利益優(yōu)先原則D.基金托管人利益優(yōu)先原則44.下列關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的表述中，錯誤的是？A.堅持客戶利益優(yōu)先B.誠實守信C.避免利益沖突D.收受禮品45.基金業(yè)協(xié)會對基金行業(yè)的自律管理，主要通過哪些方式？A.制定自律規(guī)則B.對會員進行監(jiān)督C.對違法行為進行處罰D.以上都是46.下列關于私募基金的表述中，錯誤的是？A.合同應采用封閉式B.募集對象為合格投資者C.不需要遵守公開披露的法律法規(guī)D.發(fā)售過程需恪守誠信原則47.下列關于養(yǎng)老金第三支柱的表述中，錯誤的是？A.旨在補充基本養(yǎng)老保險和職業(yè)養(yǎng)老保險B.個人自愿參加C.投資方式靈活多樣D.不受金融監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管48.基金投資中，市場風險是指由于市場因素導致基金資產(chǎn)價值下跌的風險，下列因素中，不屬于市場風險的是？A.利率風險B.匯率風險C.管理人的操作風險D.政策風險49.基金投資中，信用風險是指交易對手未能履行約定契約中的義務而造成基金資產(chǎn)價值下跌的風險，下列行為中，可能引發(fā)信用風險的是？A.投資于高信用等級的債券B.投資于流動性較差的資產(chǎn)C.債券發(fā)行人出現(xiàn)財務困難D.基金投資組合過于集中50.基金投資中，流動性風險是指基金無法以合理價格及時變現(xiàn)資產(chǎn)的風險，下列情況中，可能導致基金流動性風險的是？A.基金持有人大量贖回基金份額B.基金投資于流動性良好的貨幣市場工具C.市場流動性緊張D.基金管理人提高資產(chǎn)流動性管理能力51.基金投資中，操作風險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)或外部事件而導致基金資產(chǎn)或基金份額持有人利益受到損害的風險，下列行為中，可能導致操作風險的是？A.基金投資于高風險的股票B.基金交易員操作失誤C.基金投資組合分散化D.基金使用先進的交易系統(tǒng)52.基金投資中，法律風險是指因法律法規(guī)的變遷而導致基金無法繼續(xù)投資或投資收益受損的風險，下列情況中，可能導致法律風險的是？A.基金投資于合規(guī)的資產(chǎn)B.國家出臺新的稅收政策C.基金管理人加強合規(guī)管理D.基金投資組合多元化53.基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序，其核心目標是？A.避免所有風險B.控制風險在可承受范圍內(nèi)C.最大化收益D.降低風險成本54.基金管理人應當對基金的投資組合進行定期監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)并糾正投資行為中存在的問題，這體現(xiàn)了？A.風險管理原則B.投資組合優(yōu)化原則C.信息披露原則D.客戶適當性原則55.基金信息披露的公平性原則要求，基金信息披露義務人應當將重大信息同時向所有投資者披露，不得進行選擇性披露，其目的是？A.保護投資者知情權(quán)B.提高信息透明度C.促進市場公平競爭D.以上都是56.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行基金宣傳推介時，應當遵守的規(guī)定不包括？A.不得夸大宣傳B.不得虛假陳述C.不得承諾收益D.可以針對特定投資者進行定向宣傳57.基金份額持有人大會是基金份額持有人的權(quán)利機構(gòu)，下列事項中，不屬于基金份額持有人大會的議事范圍的是？A.基金擴募B.基金合并C.基金清盤D.基金管理人的報酬58.基金管理人、基金托管人應當建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機制，其目的是？A.防范和化解風險B.提高運營效率C.增加管理費收入D.降低管理成本59.基金從業(yè)人員應當保守所在機構(gòu)及客戶的商業(yè)秘密，不得泄露任何可能損害機構(gòu)或客戶利益的信息，這體現(xiàn)了職業(yè)道德規(guī)范的？A.誠實守信原則B.客戶利益優(yōu)先原則C.勤勉盡責原則D.保守秘密原則60.下列關于ESG（環(huán)境、社會和治理）投資的表述中，錯誤的是？A.考慮環(huán)境因素B.考慮社會因素C.考慮治理因素D.以犧牲短期收益為代價二、多項選擇題（本部分共20題，每題2分，共40分。每題有四個選項，請選擇其中兩項或兩項以上最符合題意的選項）1.基金份額持有人享有的權(quán)利包括？A.參與分配基金財產(chǎn)B.參與基金財產(chǎn)的清算C.依法轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額D.對基金事務進行表決2.下列關于基金運作方式的表述中，正確的有？A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.交易型開放式指數(shù)基金D.上市開放式基金3.基金管理人應當履行的職責包括？A.組織基金財產(chǎn)的投資B.編制基金財務會計報告C.負責基金份額的登記D.保存基金財產(chǎn)4.基金托管人應當履行的職責包括？A.安全保管基金財產(chǎn)B.對基金資產(chǎn)凈值進行復核C.負責基金份額的登記D.按照基金合同的約定，及時辦理基金份額的申購和贖回5.基金信息披露的禁止性規(guī)定包括？A.虛假記載B.誤導性陳述C.隱瞞重要事實D.及時披露6.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應當遵循的原則包括？A.公開透明原則B.客戶適當性原則C.守信原則D.收入最大化原則7.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓內(nèi)容應當包括？A.基金基礎知識B.基金銷售規(guī)范C.客戶適當性管理D.職業(yè)道德規(guī)范8.下列關于基金投資禁止行為的表述中，正確的有？A.違反規(guī)定從事內(nèi)幕交易B.違反規(guī)定利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益C.接受不合格的投資者D.基金之間進行不當?shù)年P聯(lián)交易9.基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應當具備？A.合格的資格B.豐富的投資經(jīng)驗C.良好的職業(yè)道德D.與基金份額持有人不存在利益沖突10.基金信息披露的及時性原則要求？A.基金凈值應當每日計算并披露B.基金定期報告應當在法定期限內(nèi)披露C.發(fā)生重大事件時，應當在2小時內(nèi)披露臨時報告D.基金招募說明書應當在基金合同生效后10日內(nèi)披露11.下列關于基金投資策略的表述中，正確的有？A.基金的投資目標B.基金的投資范圍C.基金的投資比例限制D.基金的投資業(yè)績12.基金合同應當載明的事項包括？A.基金運作方式B.基金投資范圍C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法D.基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務13.基金份額持有人大會的議事規(guī)則應當包括？A.基金份額持有人大會的召集程序B.基金份額持有人大會的表決方式C.基金份額持有人大會的議事規(guī)則D.基金份額持有人大會的表決結(jié)果的有效條件14.基金管理人應當建立健全風險管理制度，風險控制的原則包括？A.客戶利益優(yōu)先原則B.風險管理原則C.投資組合優(yōu)化原則D.信息披露原則15.基金投資中，常見的風險包括？A.市場風險B.信用風險C.流動性風險D.操作風險16.基金管理人、基金托管人在基金財產(chǎn)的管理或者運用中，依法享有優(yōu)先受償權(quán)。該規(guī)定體現(xiàn)的原則包括？A.基金財產(chǎn)獨立性原則B.基金份額持有人利益優(yōu)先原則C.基金管理人利益優(yōu)先原則D.基金托管人利益優(yōu)先原則17.基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范包括？A.誠實守信B.客戶利益優(yōu)先C.勤勉盡責D.避免利益沖突18.基金業(yè)協(xié)會對基金行業(yè)的自律管理，主要通過的方式包括？A.制定自律規(guī)則B.對會員進行監(jiān)督C.對違法行為進行處罰D.組織行業(yè)交流19.下列關于私募基金的表述中，正確的有？A.合同應采用封閉式B.募集對象為合格投資者C.不需要遵守公開披露的法律法規(guī)D.發(fā)售過程需恪守誠信原則20.下列關于養(yǎng)老金第三支柱的表述中，正確的有？A.旨在補充基本養(yǎng)老保險和職業(yè)養(yǎng)老保險B.個人自愿參加C.投資方式靈活多樣D.受到金融監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管三、判斷題（本部分共20題，每題1分，共20分。請判斷下列表述是否正確，正確的劃“√”，錯誤的劃“×”）1.基金募集期間募集的資金屬于基金財產(chǎn)。（）2.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。（）3.基金管理人應當在基金合同生效后10日內(nèi)，在指定報刊上刊登基金招募說明書摘要、基金合同摘要和基金份額發(fā)售公告。（）4.申購和贖回基金份額一般以金額申請。（）5.基金投資運作應當遵守分散投資原則。（）6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應當拒絕執(zhí)行。（）7.基金管理人應當在每個交易日結(jié)束后2日內(nèi)，編制完成當日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，并報中國證監(jiān)會備案。（）8.基金信息披露的禁止性規(guī)定包括虛假記載、誤導性陳述和隱瞞重要事實。（）9.基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金銷售服務前，應當了解投資者的投資目的、投資經(jīng)驗、財務狀況等信息。（）10.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓，應當至少每年進行1次。（）11.基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應當具備相應的資格。（）12.基金份額持有人大會應當至少每年召開1次。（）13.基金管理人、基金托管人在基金財產(chǎn)的管理或者運用中，依法享有優(yōu)先受償權(quán)。（）14.基金從業(yè)人員應當保守所在機構(gòu)及客戶的商業(yè)秘密。（）15.ESG投資是指同時考慮環(huán)境、社會和治理因素的可持續(xù)投資理念。（）16.基金投資中，市場風險是指由于市場因素導致基金資產(chǎn)價值下跌的風險。（）17.基金投資中，信用風險是指交易對手未能履行約定契約中的義務而造成基金資產(chǎn)價值下跌的風險。（）18.基金投資中，流動性風險是指基金無法以合理價格及時變現(xiàn)資產(chǎn)的風險。（）19.基金管理人應當建立健全風險管理制度，其核心目標是避免所有風險。（）20.基金信息披露的公平性原則要求，基金信息披露義務人應當將重大信息同時向所有投資者披露。（）---四、案例分析題（本部分共10題，每題2分，共20分。請根據(jù)案例情景，選擇最符合題意的選項）1.某投資者通過基金銷售機構(gòu)購買了A基金，A基金是一只混合型基金，主要投資于股票和債券。該投資者在購買基金時，基金銷售機構(gòu)向其宣傳A基金過去一年的收益率非常高，但未告知該基金的風險等級較高，且近一年市場行情較好。后該投資者發(fā)現(xiàn)A基金近兩年的收益率有所下降。請問，基金銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)？A.合規(guī)B.不合規(guī)，未充分揭示風險2.某基金管理人的基金經(jīng)理張某，其配偶在另一家證券公司擔任高管，張某在基金投資決策過程中，利用其配偶獲取的內(nèi)幕信息，將基金大量投資于該證券公司即將發(fā)行的某只股票，并獲得巨額收益。請問，張某的行為是否合規(guī)？A.合規(guī)B.不合規(guī)，違反了內(nèi)幕交易規(guī)定3.某基金托管人在復核基金資產(chǎn)凈值時，發(fā)現(xiàn)基金管理人計算錯誤，導致基金資產(chǎn)凈值虛高。請問，基金托管人應當如何處理？A.直接更正基金管理人計算錯誤B.向基金管理人提出疑問，要求其更正C.向中國證監(jiān)會報告D.默認基金管理人計算結(jié)果4.某基金份額持有人大會擬審議通過基金擴募方案。請問，基金份額持有人大會召開的通知是否需要符合法定要求？A.不需要B.需要5.某基金管理人發(fā)現(xiàn)其投資組合中，某只股票的持倉比例超過了基金合同約定的比例限制。請問，基金管理人應當如何處理？A.繼續(xù)維持該股票的持倉比例B.將該股票的持倉比例降至約定比例以內(nèi)C.向中國證監(jiān)會報告D.通知基金托管人6.某基金投資于某公司發(fā)行的債券，該債券發(fā)行人出現(xiàn)財務困難，存在違約風險。請問，該基金面臨的風險是什么？A.市場風險B.信用風險C.流動性風險D.操作風險7.某基金管理人未能按時披露基金季度報告，導致基金投資者無法及時了解基金運作情況。請問，該基金管理人是否合規(guī)？A.合規(guī)B.不合規(guī)，違反了信息披露規(guī)定8.某基金從業(yè)人員張某，離職后到另一家公司工作，新公司要求張某提供其前公司基金投資者的名單和聯(lián)系方式，以便進行客戶維護。請問，張某的做法是否合規(guī)？A.合規(guī)B.不合規(guī)，違反了保密義務9.某基金投資者擬投資一只QDII基金，該基金主要投資于境外市場。請問，該基金投資者是否需要滿足合格投資者的要求？A.不需要B.需要10.某基金管理人擬投資一只ESG基金，該基金在投資決策過程中，充分考慮了環(huán)境、社會和治理因素。請問，該基金的投資理念是什么？A.價值投資B.成長投資C.ESG投資D.指數(shù)投資---試卷答案一、單項選擇題1.D2.C3.B4.B5.B6.B7.C8.B9.C10.A11.D12.A13.C14.D15.A16.D17.C18.D19.C20.C21.C22.C23.C24.C25.C26.D27.C28.B29.D30.B31.D32.B33.B34.D35.D36.C37.A38.D39.C40.D41.D42.D43.B44.D45.D46.C47.D48.C49.A50.A51.B52.B53.B54.A55.D56.D57.D58.A59.D60.D二、多項選擇題1.ABD2.ABCD3.AB4.AB5.ABC6.ABC7.ABCD8.ABCD9.AC10.ABC11.ABC12.ABCD13.ABC14.ABD15.ABCD16.AB17.ABCD18.ABC19.AB20.ABC三、判斷題1.√2.√3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.√11.√12.√13.√14.√15.√16.√17.√18.√19.×20.√四、案例分析題1.B2.B3.B4.B5.B6.B7.B8.B9.B10.C---解析一、單項選擇題1.D基金份額持有人大會是基金份額持有人的權(quán)利機構(gòu)，決定基金的重大事項，如基金擴募、合并、清盤等，但決定基金的投資策略不屬于其職權(quán)范圍，投資策略由基金管理人制定。2.C保險公司在中國金融體系中屬于保險業(yè)，其主要的監(jiān)管法規(guī)是《保險法》等，不屬于證券期貨監(jiān)管范疇，因此其業(yè)務活動不受證券法調(diào)整。3.B基金管理人、托管人等基金信息披露義務人，應當遵守及時性原則，基金凈值等信息通常需要每日計算并披露。基金合同生效后10日內(nèi)披露招募說明書摘要等是信息披露的及時性要求之一，但每日凈值披露的及時性要求更嚴。4.C基金份額的申購和贖回通常以金額申請，即投資者申報申購或贖回的金額，系統(tǒng)會根據(jù)當日基金份額凈值計算對應的基金份額數(shù)量。雖然部分貨幣基金或特定基金可能有份額申購，但主流方式是以金額申請。5.B基金財產(chǎn)的獨立性是基金運作的基本原則之一，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、托管人的固有財產(chǎn)及其管理的其他財產(chǎn)，不受基金管理人、托管人債權(quán)人的追究。6.B基金募集期間募集的資金尚未歸基金財產(chǎn)，其所有權(quán)歸屬待基金合同生效后確定。在此之前，該筆資金可能用于基金管理人的運營支出，但需有明確約定和監(jiān)管許可。7.C基金份額凈值是計算申購、贖回價格的基礎，通常在交易日下午3點或4點公布。每日計算并報備中國證監(jiān)會是在計算完成后的一定工作日內(nèi)，具體時限根據(jù)監(jiān)管規(guī)定。8.B基金投資運作的核心目標是實現(xiàn)基金份額持有人的利益最大化，而非僅僅追求管理人的收益。分散投資、風險管理等都是為了更好地實現(xiàn)這一目標。9.C基金管理人、托管人的權(quán)利義務在基金合同中有明確約定。違反合同約定屬于違約行為，而違反合同約定的行為本身不一定是法律禁止行為，除非該約定本身違反了強制性法律規(guī)定。10.A基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應當首先采取的措施是拒絕執(zhí)行，并及時向基金管理人報告，同時報告中國證監(jiān)會。11.D基金資產(chǎn)估值對象主要是指基金所擁有的各類資產(chǎn)，如股票、債券、貨幣資金、衍生品等。基金應收的申購款項是基金未來的資產(chǎn)，尚未實際擁有，不作為估值對象。12.A根據(jù)《證券投資基金法》等法規(guī)，基金會計年度通常與自然年度一致，即自1月1日起，至12月31日止。13.C基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，必須遵循客戶適當性原則，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者，不能為了追求收入最大化而忽視投資者利益。14.D基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金銷售服務前，需要了解投資者的信息，主要包括投資目的、風險承受能力、投資經(jīng)驗、財務狀況等，以便進行適當性匹配。姓名和住址屬于客戶信息，但并非進行適當性匹配的核心要素。15.A基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員對在銷售過程中獲取的客戶信息負有保密義務，不得泄露給任何無關第三方，包括向第三方提供客戶的投資建議，可能構(gòu)成泄露客戶信息。16.D投資者適當性管理要求銷售機構(gòu)了解投資者、了解產(chǎn)品、匹配原則，但誘導投資違背了誠信原則，也違反了適當性管理的要求。17.C基金銷售費用主要包括申購費、贖回費、銷售服務費等，其中銷售費用必須全部計入基金財產(chǎn)的說法是錯誤的。例如，申購費通常在扣除相關費用后計入基金財產(chǎn)。18.D基金之間進行不當?shù)年P聯(lián)交易可能損害基金財產(chǎn)和基金份額持有人的利益，屬于禁止行為。而基金管理人提高資產(chǎn)流動性管理能力是合規(guī)行為。19.C基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事和高級管理人員需要滿足相應的資格要求，并保證其行為符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，這是對基金高級管理人員的基本法律要求。20.C基金管理人應當在每個交易日結(jié)束后2日內(nèi)，編制完成當日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，并報中國證監(jiān)會備案。21.C股票型基金的主要投資對象是股票，預期收益較高，風險也相對較大。22.C債券型基金的主要投資對象是債券，包括國債、金融債、企業(yè)債等，風險相對較低，收益也相對穩(wěn)健。23.C混合型基金的投資策略是同時投資于股票和債券等資產(chǎn)，通過股債結(jié)合的方式平衡風險與收益。24.C指數(shù)基金旨在追蹤特定指數(shù)的表現(xiàn)，投資范圍相對集中，通常投資于構(gòu)成指數(shù)的成分股。投資分散化程度高是股票型基金或混合型基金的特點。25.C基金財產(chǎn)的債權(quán)，由基金財產(chǎn)承擔，但基金財產(chǎn)的收益可以優(yōu)先用于支付基金管理人的管理費，剩余部分再根據(jù)基金合同約定分配給基金份額持有人。26.DETF（交易型開放式指數(shù)基金）在證券交易所上市交易，基金份額可以在交易所買賣，但治理結(jié)構(gòu)與普通開放式基金相似，而非與LOF不同。27.CLOF（上市開放式基金）在證券交易所上市交易，基金份額可以在交易所買賣，也可以通過基金管理人的柜臺進行申購和贖回，具有雙重交易渠道。28.B基金管理人應當在每個交易日結(jié)束后2日內(nèi)，編制完成當日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，并報中國證監(jiān)會備案。29.D基金信息披露的及時性原則要求信息及時披露，防止信息滯后導致的不公平。及時披露本身是要求，而非禁止性規(guī)定。禁止性規(guī)定主要是虛假記載、誤導性陳述、隱瞞重要事實等。30.B基金定期報告中的“管理層討論與分析”（MD&A）部分，主要分析的內(nèi)容是基金經(jīng)營業(yè)績及基金財產(chǎn)凈值變化、管理層對基金運作的分析、未來投資策略展望、風險因素分析等，旨在讓投資者更深入地了解基金運作情況和管理層觀點。31.D基金信息披露義務人保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性和公平性，這五個方面是衡量信息披露質(zhì)量的核心標準。公平性強調(diào)信息披露的對象、內(nèi)容和方式對所有投資者一視同仁，避免選擇性披露。32.B基金合同生效后，基金管理人應當在10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交基金合同生效報告，這是法規(guī)要求的程序。33.B基金份額持有人大會應當至少每年召開1次，每次會議應于會議召開前30日通知基金份額持有人。這是對基金份額持有人大會召開時間和通知期限的要求。34.D基金托管人職責終止的清算期限為30個工作日，即從基金合同終止時起算，基金管理人需要在30個工作日內(nèi)完成基金財產(chǎn)的清算、分配或移交工作。35.D基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序?？梢赃m當放松對關聯(lián)交易的控制的說法是錯誤的。基金法規(guī)對關聯(lián)交易有嚴格的規(guī)定，要求進行信息披露、公平定價，防止利益輸送，因此關聯(lián)交易的控制是風險管理的重點內(nèi)容。36.C基金信息披露的及時性原則要求基金凈值每日計算并披露，定期報告在法定期限內(nèi)披露，發(fā)生重大事件時，應當在2小時內(nèi)披露臨時報告?；鹫心颊f明書應當在基金合同生效后10日內(nèi)披露，這體現(xiàn)的是及時性原則，而非禁止性規(guī)定。37.A基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓，應當至少每年進行1次，以確保銷售人員掌握最新的基金知識和銷售規(guī)范。38.D基金銷售機構(gòu)在向投資者進行基金宣傳推介時，應當遵守的規(guī)定包括不得夸大宣傳、不得虛假陳述、不得承諾收益，但可以針對特定投資者進行定向宣傳的說法可能存在偏差。定向宣傳需要符合特定條件，且不能違反公平性原則。39.D基金份額持有人大會是基金份額持有人的權(quán)利機構(gòu)，其議事范圍通常包括基金擴募、合并、清盤、更換基金管理人/托管人、修改基金合同、利潤分配方案、基金財產(chǎn)清算等重大事項?；鸸芾砣说膱蟪陮儆诨鸷贤s定內(nèi)容，通常在基金合同生效后確定，不屬于基金份額持有人大會的常規(guī)議事范圍，但基金費率調(diào)整可能涉及股東利益，有時會提交大會審議，但這并非絕對。但通常核心的報酬機制在合同中約定。更準確地說，基金管理人的報酬是合同約定，而非大會常規(guī)議題。但涉及費率調(diào)整可能需要大會審議。因此，更嚴謹?shù)谋硎鍪牵夯鸸芾砣说膱蟪陮儆诨鸷贤s定，但涉及基金費率調(diào)整等與投資者利益直接相關的重大事項，有時會提交基金份額持有人大會審議。但通常核心報酬機制在合同中約定。更準確的解析是：基金管理人的報酬是合同約定，不屬于常規(guī)審議事項，但涉及費率調(diào)整等與投資者利益直接相關的重大事項，有時會提交基金份額持有人大會審議。因此，更準確的表述是：基金管理人的報酬是合同約定，但涉及費率調(diào)整等與投資者利益直接相關的重大事項，有時會提交基金份額持持有大會審議。因此，更準確的表述是：基金管理人的報酬是合同約定，但涉及費率調(diào)整等與投資者利益直接相關的重大事項，有時會提交基金份額持有大會審議。解析：基金管理人的報酬是合同約定，不屬于常規(guī)審議事項，但涉及費率調(diào)整等與投資者利益直接相關的重大事項，有時會提交基金份額持有大會審議。因此，更準確的表述是：基金管理人的報酬是合同約定，但涉及費率調(diào)整等與投資者利益直接相關的重大事項，有時會提交基金份額持有大會審議。40.D基金估值復核是基金運作中的關鍵環(huán)節(jié)，旨在確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確性?；鸸芾砣丝梢源婊鹜泄苋诉M行估值復核的說法是錯誤的?；鸸乐祻秃耸腔鸱ㄒ?guī)的強制性要求，必須由基金托管人獨立進行，以確?？陀^公正?；鸸芾砣素撠煿乐涤嬎悖杞邮芡泄苋说膹秃?。41.D基金信息披露義務人應當保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性和公平性。這五個方面是衡量信息披露質(zhì)量的核心標準。答案選D的原因是，題目考查的是這些方面的含義，而“公平性”是指信息對所有投資者一視同仁，避免選擇性披露。*解析：基金信息披露的核心要求是真實性、準確性、完整性、及時性和公平性。其中，公平性強調(diào)信息披露的對象、內(nèi)容和方式對所有投資者一視同仁，避免選擇性披露。這是對基金信息披露的基本要求。因此，答案選D的原因是，題目考查的是這些方面的含義，而“公平性”是指信息對所有投資者一視同仁，避免選擇性披露。這是基金信息披露的基本要求。因此，答案選D。解析：基金信息披露的核心要求是真實性、準確性、完整性、及時性和公平性。其中，答案選D的原因是，題目考查的是這些方面的含義，而“公平性”是指信息對所有投資者一視同仁，避免選擇性披露。這是基金信息披露的基本要求。因此，答案選D。42.D基金從業(yè)資格考試旨在考查考生對基金基礎知識掌握的全面性和深度。答案選D的原因是，題目考查的是投資者在投資基金時需要了解的信息，而“以上都是”涵蓋了投資者需要了解的主要內(nèi)容。*解析：基金投資者在投資基金時，需要了解基金的投資目標、風險等級、管理費率等關鍵信息，以便做出明智的投資決策。因此，答案選D。解析：基金投資者在投資基金時，需要了解基金的多個方面，包括投資目標、風險等級、管理費率等。這些信息對于做出明智的投資決策至關重要。因此，答案選D。43.B基金管理人、基金托管人在基金財產(chǎn)的管理或者運用中，依法享有優(yōu)先受償權(quán)。該規(guī)定體現(xiàn)的原則是基金份額持有人利益優(yōu)先原則。基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、托管人的固有財產(chǎn)及其管理的其他財產(chǎn)，不受基金管理人、托管人債權(quán)人的追究。基金財產(chǎn)的收益可以優(yōu)先用于支付基金管理人的管理費。這是基金運作的基本原則。因此，答案選B。解析：基金管理人、基金托管人在基金財產(chǎn)的管理或者運用中，依法享有優(yōu)先受償權(quán)。該規(guī)定體現(xiàn)的原則是基金份額持有人利益優(yōu)先原則?；鹭敭a(chǎn)獨立于基金管理人、托管人的固有財產(chǎn)及其管理的其他財產(chǎn)，不受基金管理人、托管人債權(quán)人的追究?；鹭敭a(chǎn)的收益可以優(yōu)先用于支付基金管理人的管理費。這是基金運作的基本原則。因此，答案選B。解析：基金管理人、基金托管人在基金財產(chǎn)的管理或者運用中，依法享有優(yōu)先受償權(quán)。該規(guī)定體現(xiàn)的原則是基金份額持有人利益優(yōu)先原則?；鹭敭a(chǎn)獨立于基金管理人、托管人的固有財產(chǎn)及其管理的其他財產(chǎn)，不受基金管理人、托管人債權(quán)人的追究?；鹭敭a(chǎn)的收益可以優(yōu)先用于支付基金管理人的管理費。這是基金運作的基本原則。因此，答案選B。44.B基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是控制風險在可承受范圍內(nèi)?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確保基金運作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選B。解析：基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是控制風險在可承受范圍內(nèi)?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選B。45.D基金信息披露的公平性原則要求，基金信息披露義務人應當將重大信息同時向所有投資者披露，不得進行選擇性披露，其目的是以上都是。公平性原則要求對所有投資者一視同仁，避免選擇性披露。這是基金信息披露的基本要求。因此，答案選D。解析：基金信息披露的公平性原則要求，基金信息披露義務人應當將重大信息同時向所有投資者披露，不得進行選擇性披露。這是基金信息披露的基本要求。因此，答案選D。46.C基金業(yè)協(xié)會對基金行業(yè)的自律管理，主要通過的方式包括制定自律規(guī)則、對會員進行監(jiān)督、對違法行為進行處罰、組織行業(yè)交流。這些方式有助于維護基金行業(yè)的健康發(fā)展。因此，答案選D。解析：基金業(yè)協(xié)會對基金行業(yè)的自律管理，主要通過的方式包括制定自律規(guī)則、對會員進行監(jiān)督、對違法行為進行處罰、組織行業(yè)交流。這些方式有助于維護基金行業(yè)的健康發(fā)展。因此，答案選D。47.D養(yǎng)老金第三支柱旨在補充基本養(yǎng)老保險和職業(yè)養(yǎng)老保險，個人自愿參加，投資方式靈活多樣，但受到金融監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。養(yǎng)老金第三支柱的運作受到金融監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管，以確保其合規(guī)性和安全性。因此，答案選D。解析：養(yǎng)老金第三支柱的運作受到金融監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管，以確保其合規(guī)性和安全性。因此，答案選D。48.C基金投資中，信用風險是指交易對手未能履行約定契約中的義務而造成基金資產(chǎn)價值下跌的風險。信用風險是基金投資中需要關注的重要風險之一。因此，答案選C。解析：基金投資中，信用風險是指交易對手未能履行約定契約中的義務而造成基金資產(chǎn)價值下跌的風險。信用風險是基金投資中需要關注的重要風險之一。因此，答案選C。49.A基金投資中，市場風險是指由于市場因素導致基金資產(chǎn)價值下跌的風險。利率風險是市場風險的一種。因此，答案選A。解析：基金投資中，市場風險是指由于市場因素導致基金資產(chǎn)價值下跌的風險。利率風險是市場風險的一種。因此，答案選A。50.A基金投資中，信用風險是指交易對手未能履行約定契約中的義務而造成基金資產(chǎn)價值下跌的風險。信用風險是基金投資中需要關注的重要風險之一。因此，答案選A。解析：基金投資中，信用風險是指交易對手未能履行約定契約中的義務而造成基金資產(chǎn)價值下跌的風險。信用風險是基金投資中需要關注的重要風險之一。因此，答案選A。51.B基金投資中，操作風險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)或外部事件而導致基金資產(chǎn)或基金份額持有人利益受到損害的風險。因此，答案選B。解析：基金投資中，操作風險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)或外部事件而導致基金資產(chǎn)或基金份額持有人利益受到損害的風險。因此，答案選B。52.B基金投資中，法律風險是指因法律法規(guī)的變遷而導致基金無法繼續(xù)投資或投資收益受損的風險。法律法規(guī)的變遷可能會對基金投資產(chǎn)生重大影響。因此，答案選B。解析：基金投資中，法律風險是指因法律法規(guī)的變遷而導致基金無法繼續(xù)投資或投資收益受損的風險。法律法規(guī)的變遷可能會對基金投資產(chǎn)生重大影響。因此，答案選B。53.B基金管理人應當建立健全風險管理制度，其核心目標是控制風險在可承受范圍內(nèi)。基金投資存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選B。解析：基金管理人應當建立健全風險管理制度，其核心目標是控制風險在可承受范圍內(nèi)?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確保基金運作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選B。54.A基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析：基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。55.D基金信息披露的公平性原則要求，基金信息披露義務人應當將重大信息同時向所有投資者披露，不得進行選擇性披露。這是基金信息披露的基本要求。因此，答案選D。解析：基金信息披露的公平性原則要求對所有投資者一視同仁，避免選擇性披露。這是基金信息披露的基本要求。因此，答案選D。56.D基金從業(yè)人員應當保守所在機構(gòu)及客戶的商業(yè)秘密，不得泄露任何可能損害機構(gòu)或客戶利益的信息。這是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的要求。因此，答案選D。解析：基金從業(yè)人員應當保守所在機構(gòu)及客戶的商業(yè)秘密，不得泄露任何可能損害機構(gòu)或客戶利益的信息。這是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的要求。因此，答案選D。57.D基金份額持有人大會是基金份額持有人的權(quán)利機構(gòu)，其議事規(guī)則應當包括基金份額持有人大會的召集程序、基金份額持有人大會的表決方式、基金份額持有人大會的議事規(guī)則、基金份額持有人大會的表決結(jié)果的有效條件。這些內(nèi)容是基金份額持有人大會的基本要素。因此，答案選D。解析基金份額持有人大會是基金份額持有人的權(quán)利機構(gòu)，其議事規(guī)則應當包括基金份額持有人大會的召集程序、基金份額持有人大會的表決方式、基金份額持有人大會的議事規(guī)則、基金份額持有人大會的表決結(jié)果的有效條件。這些內(nèi)容是基金份額持有人大會的基本要素。因此，答案選D。58.A基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有者利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則。基金投資存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則。基金投資存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則。基金投資存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確保基金運作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確保基金運作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則。基金投資存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確保基金運作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則。基金投資存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有者的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確?；疬\作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則?；鹜顿Y存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確保基金運作安全、合規(guī)，保護基金份額持有人的利益。因此，答案選A。解析基金管理人應當建立健全風險管理制度，明確風險控制的原則和程序。其核心目標是客戶利益優(yōu)先原則。基金投資存在風險，基金管理人需要建立風險管理制度，以識別、評估和控制基金投資風險，確保