全國4月高等教育自學(xué)考試

金融理論與實務(wù)試題

課程代碼：00150

一、單項選擇題（本大題共20小題，每題1分，共20分）

在每題列出的四個備選項中只有一種是符合題目規(guī)定的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選

均無分。

1.馬克思的貨幣來源說立足于（）

A.勞動價值論B.商品價值論

C.勞司價格論D.商品價格論

2.貨幣在互換中起媒介作用時發(fā)揮的職能是（

A.價值尺度B.流通手段

C.支付手段D.貨幣貯藏

3.下列有關(guān)人民幣的表述帶送的是（

A.1948年12月1日開始發(fā)行B,是一種信用貨幣

C.曾經(jīng)規(guī)定過含金量D.有主輔幣制度

4.信用最基本的職能是（）

A.提高資金使用效率B.動員閑置資金并加以再分派

C.獲得投資收益D,增強流動性

5.包括通貨膨脹賠償原因在內(nèi)的利率是（）

A.市場利率B.官定利率

C.名義利率D.實際利率

6.四大銀行中最晚成立的是（）

A.中國工商銀行B.中國銀行

C.中國建設(shè)銀行D.中國農(nóng)業(yè)銀行

7.我國香港地區(qū)的中央銀行制度類型屬于（）

A.單一型B.復(fù)合型

C.跨國型D.準(zhǔn)中央銀行型

8.我國實行高度集中的“大一統(tǒng)”金融機構(gòu)體系模式的時期是（）

A.1949年?1952年B.1953年?1978年

C.1979年?1993年D.1994年?

9.《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定協(xié)議簽訂國銀行的最低資本限額為（）

A.銀行風(fēng)險資產(chǎn)的10%B.銀行風(fēng)險資產(chǎn)的8%

C.銀行風(fēng)險資產(chǎn)的6%D.銀行風(fēng)險資產(chǎn)的4%

10.下列屬于特殊約定承保財產(chǎn)的是（

A.郵票B.票證

C.文獻D.賬冊

11.目前我國使用的保險賠償方式不包埔（）

A.支付現(xiàn)金B(yǎng).修理

C.更換D.重置

12.具芍獨立經(jīng)濟利益的理性投資者的經(jīng)濟行為會綜合反應(yīng)為追求?）

A.收益最大化B.效用最大化

C.風(fēng)險最小化D.無風(fēng)險收益

13.基金單位總量可變且投資者可在每個營業(yè)日申購或贖回基金單位的是（）

A.企業(yè)型基金B(yǎng).契約型基金

C.開放式基金D.封閉式基金

14.下列屬于國際收支平衡表中資本和金融賬戶的是（）

A.常常轉(zhuǎn)移B.收益

C.證券投資D.服務(wù)

15.我國實現(xiàn)人民幣在常常項目下可自由兌換的年份是（）

A.1992年B.1994年

C.1996年D.1998年

16.各國中央銀行公布的貨幣供應(yīng)量是一種（）

A.增量B.常量

C.流量D.存量

17.提高法定存款準(zhǔn)備金率表明中央銀行貨幣政策的意圖是（）

A.擴張B.緊縮

C.穩(wěn)定D.尢法確定

18.基理貨幣屬于中央銀行的（）

A.負債項目B.資產(chǎn)項目

C.或有負債D.或有資產(chǎn)

19.通貨膨脹是一種（）

A.貨幣現(xiàn)象B.商品現(xiàn)象

C.過?，F(xiàn)象D.短缺現(xiàn)象

20.治理通貨膨脹應(yīng)采用的貨幣政策操作是（）

A.減少法定存款準(zhǔn)備金率B.減少再貼現(xiàn)利率

C.在公開市場上賣出有價證券D.減少存貸款利率

二、多選題（本大題共10小題，每題2分，共20分）

在每題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目規(guī)定的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選、少

選或未選均無分。

21.現(xiàn)代信用貨幣制度下國際貨幣的特點有（）

A.規(guī)定有法定含金量B.在國際結(jié)算中廣泛應(yīng)用

C.可自由兌換成其他貨幣D.輸出國外需貨幣主管當(dāng)局同意

E.幣值波動強烈

22.單一商業(yè)銀行制度的長處有（）

A.限制銀行業(yè)壟斷，有助于自由競爭

B.有助于銀行與地方政府協(xié)調(diào)，全力為當(dāng)?shù)貐^(qū)服務(wù)

C.銀行的獨立性強，經(jīng)營較靈活

D.放款分散，風(fēng)險分散

E.可以獲得規(guī)模效應(yīng)

23.政策性銀行的資金重要來源于（）

A.財政預(yù)算撥款B.發(fā)行金融債券

C.吸取居民儲蓄存款D.同業(yè)拆借款

E.吸取企業(yè)活期存款

24.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的有（）

A.匯兌業(yè)務(wù)B.結(jié)算業(yè)務(wù)

C.信托業(yè)務(wù)D.存款業(yè)務(wù)

E.代理業(yè)務(wù)

25.下列屬于融資性資金信托的有（）

A.信托投資B.信托存款

C.委托投資D.信托貸款

E.委托貸款

26.現(xiàn)代租賃的關(guān)系人有（）

A.出租人B.承租人

C.供貨人D.聯(lián)絡(luò)人

E.保證人

27.衍生金融工具包括（）

A.股票B.債券

C.認股權(quán)證D.期貨合約

E.期杈合約

28.有關(guān)證券流通市場的表述對的的有（）

A.增強金融工具的流動性B.實現(xiàn)資金由投資者向籌資者的轉(zhuǎn)移

C.增長市場金融工具的總量D.不變化市場金融工具總量

E.會對發(fā)行市場產(chǎn)生影響

29.有關(guān)期權(quán)合約風(fēng)險和損益狀況的對的表述有（）

A.期權(quán)合約購置者的風(fēng)險有限

B.期權(quán)合約發(fā)售者的收益有限

C.對買進期權(quán)的購置者而言，其收益可以無限高

D.對賣出期權(quán)的發(fā)售者來說，其損失是有限的

E.對買進期權(quán)的發(fā)售者來說，其損失是有限的

30.通貨膨脹成因理論重要有（）

A.構(gòu)造失調(diào)說B.成本推進說

C.需求拉上說D.經(jīng)濟倒退說

E.生產(chǎn)倒退說

三、計算題（本大題共2小題，每題5分，共10分）

31.企業(yè)中向中國工商銀行申請了一筆總額為萬元的貸款，貸款期限為兩年，年利率為6%,按復(fù)利計息，到期一次

還本付息。請計算到期后企業(yè)甲應(yīng)支付的利息總額。

32.在一國的銀行體系中，商、業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金總額為5萬億元，流通于銀行體系之外的現(xiàn)金總額為3萬億元，

該國的廣義貨幣供應(yīng)量M2為4（）萬億元，試計算該國的廣義貨幣乘數(shù)、各類存款總額以及現(xiàn)金提取率。

四、簡答題（本大題共6小題，每題6分，共36分）

33.簡述銀行信用與商業(yè)信用的關(guān)系。

34.簡述商業(yè)銀行經(jīng)營原則之間的關(guān)系。

35.簡述融資性租賃的功能。

36.簡述保險的基本原則。

37.簡述外國債券和歐洲債券的異同。

38.簡述貨幣政策的基本內(nèi)容。

五、論述題（本大題14分）

39.試述我國外匯管理體制演變的歷程與發(fā)展趨勢。

全國7月高等教育自學(xué)考試

金融理論與實務(wù)試題

課程代碼：00150

一、單項選擇題（本大題共20小題，每題1分，共20分）

在每題列出的四個備選項中只有一種是符合題目規(guī)定的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均

無分。

1.金本位制度下，決定兩國匯率水平的基礎(chǔ)是（)

A.購置力平價B.物價指數(shù)之比

C.鑄幣平價D.貨幣的對內(nèi)價值之比

2.提出“價值尺度與流通手段的統(tǒng)一是貨幣”的經(jīng)濟學(xué)家是（)

A.馬克思B.馬歇爾

C.庇古D.費雪

3.歐元正式啟動的時間是（)

A.1993年1月1日B.1999年1月1日

C.1月1日D.1月1日

4.馬克思提出的利息本質(zhì)觀是（)

A.利息是人們放棄貨幣流動性的酬勞

B.利息是貨幣所有者因出讓貨幣使莊權(quán)而從借款人那里獲得的賠償

C.利息是資金短缺者從市場上籌集資金的成本

D.利息是剩余價值的特殊轉(zhuǎn)化形態(tài)，是利潤的?部分

5.我國三家政策性銀行成立的時間是（)

A.1993年B.1994年

C.1995年D.1996年

6.以經(jīng)營工商業(yè)存、放款為重要業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)是（)

A.中央銀行B.商業(yè)銀行

C.投資銀行D.證券企業(yè)

7.我國的中央銀行是（）

A.中國工商銀行B.中國銀行

C.中國人民銀行D.中國農(nóng)業(yè)銀行

8.商業(yè)銀行的資產(chǎn)中最具流動性的是（)

A.現(xiàn)金資產(chǎn)B.告知貸款

C.短期證券D.短期貸款

9.屬于商業(yè)銀行非交易賬戶的是（）

A.貨幣市場存款賬戶B.儲蓄存款

C.可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶D.活期存款

10.下列屬于不可保財產(chǎn)的是（）

A.古幣B.藝術(shù)品

C.貨幣D.碼頭

11.我國深滬證券市場采用的交割模式為（）

A.T+0B.T+1

C.T+3D.T+5

12.有關(guān)利率與債券市場價格變動關(guān)系的對的表述是（）

A.兩者正有關(guān)B.兩者負有關(guān)

C.兩者不有關(guān)D.兩者關(guān)系不確定

13.基金單位總規(guī)模固定且投資者只能在流通市場上購置或變現(xiàn)基金單位的是（）

A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金

C.企業(yè)型基金D.契約型基金

14.在直接標(biāo)價法下，各匯率數(shù)值間的關(guān)系對的的是（）

A.買入?yún)R率〉中間匯率》賣出匯率B.中間匯率》賣出匯率》買入?yún)R率

C.中間匯率,買入?yún)R率,賣出匯率D.買入?yún)R率〈中間匯率V賣出匯率

15.我國的居民儲蓄存款處在（）

A.Mo層次B.Mi層次

C.Mz層次D.不確定

16.商業(yè)銀行保有的存款準(zhǔn)備金與流通于銀行體系之外的現(xiàn)金之和是（）

A.貨幣供應(yīng)量B.狹義貨幣

C.基礎(chǔ)貨幣D.廣義貨幣

17.20世紀(jì)70年代西方發(fā)達國家的貨幣政策中介目的轉(zhuǎn)向采用（）

A.利率B,貨幣供應(yīng)量

C.貨幣發(fā)行D.貸款規(guī)模

18.具有存款派生能力的金融機構(gòu)是（）

A.證券企業(yè)B.投資銀行

C.保險企業(yè)D.商業(yè)銀行

19.馬克思認為貨幣需要量與單位貨幣流通速度的變動關(guān)系是（）

A.正向B.反向

C.無關(guān)D.不確定

20.社會總供應(yīng)會從商品數(shù)量、價格等多方面影響（）

A.貨幣需求量B.利率水平

C.貨幣乘數(shù)D.基礎(chǔ)貨幣

二、多選題（本大題共1。小題，每題2分，共20分）

在每題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目規(guī)定的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選、少

選或未選均無分。

21.貨幣作為支付手段發(fā)揮作用的場所有（）

A.財政收支B.購置商品

C.銀行發(fā)放貸款D.薪金支付

E.償還賒銷款項

22.國家信用在經(jīng)濟生活中的積極作用體目前（）

A.是處理財政困難的很好途徑

B.可以引導(dǎo)企業(yè)加緊技術(shù)改造

C.增進了商品互換

D.可以籌集大量資金，改善投資環(huán)境，發(fā)明投資機會

E.可以成為國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控的重要手段

23.可化為動產(chǎn)信托標(biāo)的物的有（)

A.交通工具B.設(shè)備

C.土地D.房地產(chǎn)

E.原材料

24.下列屬于尤其約定承保財產(chǎn)的有（)

A.金銀珠寶B.水閘道路

C.礦井設(shè)備D.森林礦藏

E.有價證券

25.金融市場的基本要素有（）

A.交易工具B.交易對象

C.交易價格D.交易主體

E.交易組織系統(tǒng)

26.以發(fā)行對象為原則可將股票的發(fā)行方式分為（）

A.直接發(fā)行B.間接發(fā)行

C.公募D.私募

E.增發(fā)

27.預(yù)期市場價格趨于下跌的交易者可以選擇的避險方式有（）

A.購入賣出期權(quán)B.發(fā)售買進期權(quán)

C.購入買進期權(quán)D.發(fā)售賣出期權(quán)

E.拋售期貨合約

28.下列屬于國際收支平衡表常常項巨的有（）

A.直接投資B.貨品

C.服務(wù)D.收益

E.常常轉(zhuǎn)移

29.老式的貨幣政策工具包括（）

A.法定存款準(zhǔn)備金率B.再貼現(xiàn)率

c.行政T預(yù)D.窗口指導(dǎo)

E.公開市場業(yè)務(wù)

30.貨幣政策的重要內(nèi)容包括（）

A.政策目的B.政策工具

C.政策傳導(dǎo)機制D.政策彈性

E.政策環(huán)境

三、計算題（本大題共2小題，每題5分，共10分）

31.王五從銀行貸款50萬元，貸款年利率為5%,期限為兩年，到期一次還本付息，請用單利與復(fù)利兩種措施計算到

期時王五應(yīng)支付的利息額。

32.某銀行以年利率3%吸取了一筆100萬元的存款。若銀行發(fā)放和管理貸款的經(jīng)營成本為1%,也許發(fā)生的違約風(fēng)險

損失為1%，銀行預(yù)期利潤水平為1.5%,根據(jù)成本加成貸款定價法，該銀行把這筆資金貸放出去時的最低貸款利

率應(yīng)當(dāng)是多少？

四、簡答題（本大題共6小題，每題6分，共36分）

33.簡述資產(chǎn)證券化的含義與作用。

34.簡述中央銀行建立的必要性。

35.簡述信托財產(chǎn)的特性。

36.簡述可保利益必須具有的條件。

37.簡述金融市場的基本功能。

38.簡述貨幣政策中介目的的選擇原則。

五、論述題（本題14分）

39.試結(jié)合通貨膨脹的成因理論分析我國的通貨膨脹現(xiàn)象。

全國4月高等教育自學(xué)考試

金融理論與實務(wù)試題

課程代碼：00150

一、單項選擇題（本大題共20小題，每題1分，共20分）

在每題列出的四個備選項中只有一種是符合題目規(guī)定的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選

均無分。

1.為商品定價時貨幣發(fā)揮（)

A.價值尺度職能B.流通手段職能

C.支付手段職能D.貯藏手段職能

2.貨幣形態(tài)演變的歷程是（)

A.金屬貨幣一實物貨幣一信用貨幣一電子貨幣

B.實物貨幣一金屬貨幣一信用貨幣一電子貨幣

C.實物貨幣一信用貨幣一金屬貨幣一電子貨幣

D.金屬貨幣一信用貨幣一實物貨幣一電子貨巾

3.商業(yè)信用最經(jīng)典的做法是（）

A.銀行貸款B.發(fā)行股票

C.商品賒銷1）.政府撥款

4.假如名義利率為3%,通貨膨脹率為5%,則實際利率為（）

A.13%B.8%

C.2%D.-2%

5.下列利率中可以承擔(dān)基準(zhǔn)利率作用的是（）

A.企業(yè)債券利率B.銀行長期貸款利率

C.政策性銀行貸款利率D.同業(yè)拆借利率

6.不以盈利為目的的金融機構(gòu)是（）

A.商業(yè)銀行B.投資銀行

C.中央銀行D.保險企業(yè)

7.英格蘭銀行成立于（）

A.1656年B.1694年

C.1844年D.19

8.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行是一家（）

A.商業(yè)銀行B.投資銀行

C.中央銀行D.政策性很行

9.提出“銀行流動性的強弱取決于其資產(chǎn)的迅速變現(xiàn)能力”的經(jīng)營管理理論是（）

A,商業(yè)貸款理論B.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論

C.預(yù)期收入理論D.負債管理理論

10.1988年的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定商業(yè)銀行關(guān)鍵資本不能低于風(fēng)險資產(chǎn)的（）

A.4%B.5%

C.8%I).12%

11.我區(qū)商業(yè)銀行儲蓄存款的基本原則是（)

A.存款自愿、取款自山、存款有息、為儲戶保密;

B.存款自愿、取款自由、存款有息

C.存款自由、取款自由、為儲戶保密

D.存款自由、取款自愿

12.信托機構(gòu)為委托人代為管理貨幣資金體現(xiàn)為信托的（)

A.財務(wù)管理職能B.資金融通職能

C.信用服務(wù)職能D.信用發(fā)明職能

13.下列財產(chǎn)中可作為不動產(chǎn)信托標(biāo)的物的是（）

A.交通工具B,設(shè)備

C.土地1）.原材料

14.受保險人的委托代其開展保險業(yè)務(wù)的人是（）

A.受益人B.被保險人

C.保險代理人D.保險經(jīng)紀(jì)人

15.有關(guān)期貨合約表述對的的是（)

A.可以用來套期保值，但不能用來投機

B.可以用來投機，但不能用來套期保值

C.既可用來套期保值，又可用來投機

D.既不能用來套期保值，又不能用來投機

16.對期權(quán)合約的購置者宋說（

A.買進期權(quán)的風(fēng)險有限，賣出期權(quán)的風(fēng)險無限大

B.買進期權(quán)的風(fēng)險無限大，賣出期權(quán)的風(fēng)險有限

C.買進期權(quán)和賣出期權(quán)的風(fēng)險都無限大

D.買進期權(quán)和賣出期權(quán)的風(fēng)險均有限

17.以一定單位的外國貨幣為基送來計算應(yīng)收或應(yīng)付多少本國貨巾的標(biāo)價措施是（）

A.直接標(biāo)價法B.間接標(biāo)價法

C.美元標(biāo)價法D.中間標(biāo)價法

18.基礎(chǔ)貨幣屬于（）

A.商業(yè)銀行的負債項目B.中央銀行的負債項目

C.投資銀行的負債項目D.政策性銀行的負債項目

19.我國制定貨幣政策的銀行是（

A.中國銀行B.中國建設(shè)銀行

C.中國工商銀行D.中國人民銀行

20.目前我國貨幣政策的最終目的是（）

A.經(jīng)濟增長、充足就業(yè)、國際收支平衡、物價穩(wěn)定

B.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此增進經(jīng)濟增長

C.經(jīng)濟增長

D.物價穩(wěn)定

二、多選題（本大題共10小題，每題2分，共20分）

在每題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目規(guī)定的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選、少

選或未選均無分。

21.目前重要的國際儲備貨幣有（）

A.美元B.人民幣

C.日元D.歐元

E.泰銖

22.下列有關(guān)銀行信用的表述對的的有（

A.突破了商業(yè)信用規(guī)模上的局限性B.突破了商業(yè)信用方向上的局限性

C.是我國最重要的信用形式D.與商業(yè)信用互相支持、互相增進

E.最重要采用“掛賬信用”的形式

23.商業(yè)銀行的職能有（）

A.信用中介職能B.支付中介職能

C.信用發(fā)明職能I）.金融服務(wù)功能

E.財富貯藏職能

24.中央銀行制度的類型有（

A.單一型B.復(fù)合型

C.分散型D.準(zhǔn)中央銀行型

E.跨國型

25.下列屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有（

A.現(xiàn)金資產(chǎn)B.貸款

C.證券投資D.匯兌

E.向中央銀行再貸款

26.資金信托的種類有（）

A.融資性資金信托B.投資性資金信托

C.基金性資金信托I）.房產(chǎn)性資金信托

E.地產(chǎn)性資金信托

27.貨幣市場包括（）

A.國庫券市場B.商業(yè)票據(jù)市場

C.大額可轉(zhuǎn)讓存單市場D.同業(yè)拆借市場

E.回購市場

28.投資基金的特點有（）

A.無風(fēng)險B.多元化投資

C.專家理財D.流動性強

E.小可轉(zhuǎn)讓

29.影響商業(yè)銀行存款派生能力的原因重要有（）

A.貨幣流通速度B.法定存款準(zhǔn)備金率

C.超額存款準(zhǔn)備金率D.提現(xiàn)率

E.存貸款比率

30.治理通貨膨脹一般可采用的貨幣政策措施有（）

A.提高法定存款準(zhǔn)備金率B.增長再貸款

C.在公開市場上買進有價證券D.在公開市場上賣出有價證券

E.提高存貸款利率

三、計算題（本大題共2小題，每題5分，共10分）

31.某企業(yè)以每股8元的價格購進甲企業(yè)股票10萬股，一年后以每股9元的價格賣出，期間享有了一次每10股派

1.5元的分紅，在不考慮稅收和交易成本的狀況下，試計算該企業(yè)此筆投資的年收益率。

32.設(shè)?定期期內(nèi)待銷售的商品價格總額為100億元，流通中的貨幣量為10億元，試計算同期的貨幣流通速度。若

貨幣流通速度變?yōu)?,請計算流通中每單位貨幣的實際購置力。

四、簡答題（本大題共6小題，每題6分，共36分）

33.簡述民間信用的特點及其在我國的發(fā)展方向。

34.簡述可保利益原則確定的根據(jù)和意義。

35.簡述訂單驅(qū)動與報價驅(qū)動兩種場內(nèi)交易系統(tǒng)的特點。

36.簡述股票投資決策的基本措施。

37.簡述采用消費物價指數(shù)度量通貨膨脹的優(yōu)缺陷。

38.簡述貨幣政策傳導(dǎo)的一般過程。

五、論述題（本題14分）

39.試結(jié)合匯率的作用理論分析人民幣升值對我國進出口貿(mào)易的影響。

全國7月高等教育自學(xué)考試

金融理論與實務(wù)試題

課程代碼：00150

一、單項選擇題（本大題共20小題，每題1分，共20分）

在每題列出的四個備選項中只有一種是符合題目規(guī)定的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選

均無分。

1.貨幣在商品互換中起媒介作用時執(zhí)行（）

A.價值尺度職能B.流通手段職能

C.貯藏手段職能D.支付手段職能

2.馬克思認為貨幣是（）

A.價值尺度與流通手段的統(tǒng)一B.流通手段與支付手段的統(tǒng)一

C.價值尺度與支付手段的統(tǒng)一D.流通手段與貯藏手段的統(tǒng)一

3.我國企業(yè)投融資體制從財政主導(dǎo)型轉(zhuǎn)為金融主導(dǎo)型的年份是（）

A.1978年B.1979年

C.1983年D.1994年

4.一般來說，當(dāng)物價水平上升時，名義利率將（）

A.上升B.下降

C.不變D.不確定

5.在一國利率體系中起決定性作用的是（）

A.名義利率B.市場利率

C.基準(zhǔn)利率D.優(yōu)惠利率

6.專門對工商業(yè)辦理投資和長期信貸業(yè)務(wù)的銀行是（）

A.商業(yè)銀行B.中央銀行

C.投資銀行D.儲蓄銀行

7.中國人民銀行成立于（）

A.1948年12月1日B.1949年12月1口

C.1953年12月1日D.1984年1月1日

8.主張商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)重要集中于短期自償性貸款的經(jīng)營管理理論是（）

A.商業(yè)貸款理論B.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論

C.預(yù)期收入理論D.負債管理理論

9.國際上通行的一種評價借款人信譽狀況的原則是（）

A."3C”原則B.“4C”原則

C.“5C”原則D.“6C”原則

10.客戶以現(xiàn)款交付銀行，由銀行把款項支付給異地受款人的業(yè)務(wù)被稱為（）

A.結(jié)算業(yè)務(wù)B.支付業(yè)務(wù)

C.匯兌業(yè)務(wù)D.信托業(yè)務(wù)

11.受托人在管理和處理信托財產(chǎn)時不得侵犯信托財產(chǎn)的（）

A.公益性B.獨立性

C.真實性D.共有性

12.中央銀行參與金融市場交易活動的重要目的是（）

A.為國有資產(chǎn)保值增值B.防止市場操縱

C.運用經(jīng)濟手段進行宏觀調(diào)控D.讓利于民

13.狹義的金融市場是指（）

A.商品市場B.貨幣市場

C.證券市場D.衍生產(chǎn)品市場

14.假如預(yù)期標(biāo)的物價格上升，投資者可以選擇（）

A.購置買進期權(quán)B.購置賣出期權(quán)

C.售出買進期權(quán)D.售出標(biāo)的物

15.還本付息以國家財政做擔(dān)保的債券是（）

A.金融債券B.國家債券

C.地方政府債券D.企業(yè)債券

16.我國人民幣匯率采用的標(biāo)價措施是（）

A.直接標(biāo)價法B.間接標(biāo)價法

C.美元標(biāo)價法D.中間標(biāo)價法

17.對外投資收入記入國際收支平衡表中的（）

A.常常賬戶B.資本與金融賬戶

C.儲備資產(chǎn)賬戶D.凈誤差與遺漏

18.我國的企業(yè)定期存款處在（）

A.Mo層次BM層次

C.Ma層次D.M：層次

19.基礎(chǔ)貨幣不包蘋（）

A.流通于銀行體系之外的現(xiàn)金R.商業(yè)銀行在中央銀行的存款準(zhǔn)備金

C.商業(yè)銀行的庫存現(xiàn)金D.商業(yè)銀行吸取的企業(yè)活期存款

20.通貨膨脹現(xiàn)象反應(yīng)（）

A.社會總需求不小于社會總供應(yīng)B.社會總供應(yīng)不小于社會總需求

C.貨幣供應(yīng)量局限性D.貨幣購置力上升

二、多選題（本大題共10小題，每題2分，共20分）

在每題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目規(guī)定的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選、少

選或未選均無分。

21.消費信貸的積極作用體目前（）

A.是國家處理財政困難的很好途徑

B.有助于商業(yè)銀行調(diào)整信貸構(gòu)造、分散風(fēng)險

C.提高居民生活質(zhì)量

D.引導(dǎo)企業(yè)加緊技術(shù)改造和新產(chǎn)品生產(chǎn)

E.籌集大量資金，改善投資環(huán)境

22.下列有關(guān)商業(yè)信用的表述對的的有（）

A.信用規(guī)模無限制

B.商品賒銷是其經(jīng)典做法

C.具有以便、簡樸、迅速的特點

D.與銀行信用是一種互相支持、互相增進的關(guān)系

E.“口頭信用”是其規(guī)范形式

23.1994年設(shè)置的政策性銀行是（）

A.中國人民銀行B.中國工商銀行

C.國家開發(fā)銀行D.中國進出口銀行

E.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

24.商業(yè)銀行進行證券投資的目的是（）

A.獲取收益B.分散風(fēng)險

C增強流動性D.增長資本金

E.擴大聲譽

25.保險賠償?shù)膬?nèi)容包括（

A.危險轉(zhuǎn)移區(qū)損失分散

C.實行賠償D.返還保費

E.冉保險

26.采用優(yōu)先股籌資的有利方面重要有（）

A.無到期口B.不會分散股東控制權(quán)

C.資金成本比債券低D.資金成本比一般股低

E.可增強企業(yè)資金實力

27.期貨合約的特點有（）

A.每份合約均有買賣雙方當(dāng)事人

B.每份合約都要持有到期并進行實物交割

C.期貨合約需要設(shè)置保證金賬戶

D.期貨合約賬戶是每天交割的

E.期貨合約都是原則化的

28.下列有關(guān)國際收支平衡表的表述對的的有（）

A.平衡表上的數(shù)據(jù)是“流量”而非“存量”

B.平衡表上的數(shù)據(jù)是“存量”而非“流量”

C.按復(fù)式薄記原理編制

D.收入項目記在貸方，支出項目記在借方

E.收入項目記在借方，支出項目記在貸方

29.下列屬于國際收支平衡表常常賬戶的有（）

A.進出口貿(mào)易B.金融服務(wù)

C.通信服務(wù)D.職工酬勞

E.證券投資

30.通貨緊縮的重要衡量標(biāo)志有（）

A.物價水平的持續(xù)下降B.貨幣供應(yīng)增長率的負增長

C.貨幣流通速度加緊D.貨幣流通速度減慢

E.市場繁華

三、計算題（本大題共2小題，每題5分，共10分）

31.北京某企業(yè)準(zhǔn)備向銀行借款5000萬元，期限為2年。假如工商銀行北京分行2年期貸款的年利率為7%,單利計

息；渣打銀行北京分行同期限的年利率為6.7%,按年復(fù)利計息，那么，該企業(yè)向哪家銀行借款的利息成本較低?

32.假設(shè)存款準(zhǔn)備金率為15%,貨幣乘數(shù)為5,試計算現(xiàn)金提取率。假如存款準(zhǔn)備金率下降到10%,現(xiàn)金提取率不變,

那么新的貨幣乘數(shù)是多少？

四、簡答題（本大題共6小題，每題6分，共36分）

33.簡述不兌現(xiàn)信用貨幣制度下國際貨幣的特點。

34.簡述中央銀行作為銀行的銀行的詳細體現(xiàn)。

35.簡述信托的職能.

36.簡述最大誠信原則對被保險人的規(guī)定。

37.簡述貨幣市場在金融市場中的作用。

38.簡述成本推進型通貨膨脹的含義及其成因。

五、論述題（本題14分）

39.結(jié)合法定存款準(zhǔn)備金政策的作用原理分析我國近三年的貨幣政策操作。

全國4月高等教育自學(xué)考試

金融理論與實務(wù)試題

課程代碼：00150

一、單項選擇題（本大題共20小題，每題1分，共20分）

在每題列出的四個備選項中只有一種是符合題目規(guī)定的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選

均無分。

I.銀行券屬于（)

A.實物貨幣B.商品貨幣

C.金屬貨幣D.信用貨幣

9貨幣的兩個最基本的職能是（)

A.價值尺度與流通手段B.價值尺度與支付手段

C.流通手段與支付手段D.價值尺度與價值貯藏

3.提出“貨幣是固定地充當(dāng)??般等價物的特殊商品”的經(jīng)濟學(xué)家是（)

A.凱恩斯R.馬克思

C.費雪D.馬歇爾

4.企業(yè)之間互相提供的與商品交易直接相聯(lián)絡(luò)的信用形式是（)

A.商業(yè)信用B.消費信用

C.銀行信用D.民間信用

5.目前我國商業(yè)銀行的儲蓄存款利率屬于()

A.市場利率B.公定利率

C.官定利率D.實際利率

6.肩負“最終貸款者”職責(zé)的金融機構(gòu)是（)

A.商業(yè)銀行B.中央銀行

C.投資銀行D.政策性銀行

7.目前我國的中央銀行制度類型屬「（)

A.單一型B.復(fù)合型

C.準(zhǔn)中央銀行型D.跨國型

8.“大?統(tǒng)”的金融機構(gòu)體系下，我國存在的唯?的?家銀行是（)

A.中國工商銀行B.中國人民銀行

C.中國銀行D.中國建設(shè)銀行

9.可充當(dāng)商業(yè)銀行附屬資本的長期債券的期限一般規(guī)定在（)

A.2年以上B.3年以上

C.4年以上D.5年以上

10.屬于投資性資金信托的是（）

A.信托貸款B.委托貸款

C.信托投資D.信托存款

11.下列不屬于保險協(xié)議當(dāng)事人的是（）

A.保險人B.投保人

C.被保險人D.受益人

12.有關(guān)綜合類證券企業(yè)業(yè)務(wù)范圍的表述對的的是（）

A.只容許辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.只容許辦理自營業(yè)務(wù)

C.可同步辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)D.不可同步辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)

13.對目前我國證券發(fā)行管理方式的表述對的的是（）

A.股票和債券發(fā)行皆為注冊制B.股票和債券發(fā)行皆為核準(zhǔn)制

C.股票和債券發(fā)行皆為審批制D.股票發(fā)行為核準(zhǔn)制，債券發(fā)行為審批制

14.以公募方式發(fā)行債券時事先不確定債券發(fā)行總額的方式為（）

A.募集發(fā)行B.發(fā)售發(fā)行

C.競標(biāo)發(fā)行D.拍賣發(fā)行

15.一直對匯率采用間接標(biāo)價法的國家是（）

A.美國B.英國

C.日本D.中國

16.目前我國定期存款屬于的貨幣層次是（）

A.MoB.M

C.M2D.不確定

17.目前我國劃分貨幣供應(yīng)層次的根據(jù)是（）

A.收益性B.流動性

C.安全性D.風(fēng)險性

18.馬克思認為貨幣需要量與待銷售商品價格總額的關(guān)系是（）

A.成止比B,成反比

C.不有關(guān)D.不確定

19.貨幣流通速度是指同一單位貨幣在一定期期媒介商品交易的（）

A.數(shù)量B.重量

C.批量D.次數(shù)

20.貨幣供應(yīng)量與基礎(chǔ)貨幣間的倍數(shù)關(guān)系被稱為（）

A.法定存款準(zhǔn)備金率B.流動性比率

C.貨而乘數(shù)D.基準(zhǔn)利率

二、多選題（本大題共10小題，每題2分，共20分）

在每題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目規(guī)定的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選、少

選或未選均無分。

21.商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中面臨的風(fēng)險重要有（）

A.國家風(fēng)險B.信用風(fēng)險

C.利率風(fēng)險D.匯率風(fēng)險

E.流動性風(fēng)險

22.信托關(guān)系的當(dāng)事人包括（)

A.債權(quán)人B.債務(wù)人

C.委托人D.受托人

E.受益人

23.按保險標(biāo)的的不一樣可將保險分為（)

A.財產(chǎn)保險B.營利保險

C.人身保險D.責(zé)任保險

E.信用保證保險

24.保險中介人?般包括（)

A.保險合作社B.保險公估人

C.保險代理人D.保險經(jīng)紀(jì)人

E.保險公證人

25.下列屬于不可保財產(chǎn)的有（)

A.土地B.電腦資料

C.危險建筑D.稀有金屬

E.槍支彈藥

26.在投資者對收益和風(fēng)險的權(quán)衡中，一般的組合形態(tài)有（）

A.低收益、高風(fēng)險B.低收益、低風(fēng)險

C.高收益、高風(fēng)險D.高收益、低風(fēng)險

E.高收益、無風(fēng)險

27.下列屬于貨幣市場工具的是（）

A.國庫券