財務出納員擔保協議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX有限責任公司，

地址：XX省XX市XX區(qū)XX路XX號，

法定代表人/負責人：張三，

聯系方式

甲方系一家依法注冊成立的企業(yè)法人，主要經營范圍涉及XX領域。為保障其XX業(yè)務（以下簡稱“主合同”）的順利履行，甲方需引入專業(yè)的財務出納服務，以規(guī)范資金管理、降低財務風險?；诖?，甲方與乙方經友好協商，決定就財務出納服務提供事宜達成如下協議。主合同的具體內容以甲方與第三方簽訂的合同為準，乙方在本協議項下提供的擔保服務旨在為主合同的履行提供財務支持，確保資金流轉的安全與合規(guī)。

2.乙方（賣方/承租方/服務提供方）：

乙方名稱：XX財務咨詢有限公司，

地址：XX省XX市XX區(qū)XX街XX號，

法定代表人/負責人：李四，

聯系方式

乙方系一家專業(yè)從事財務咨詢及外包服務的公司，具備豐富的行業(yè)經驗及專業(yè)的財務團隊。乙方向甲方承諾，將按照本協議約定提供財務出納服務，包括但不限于資金收付、賬務處理、票據管理等，以協助甲方完成主合同項下的財務義務。乙方在服務過程中將嚴格遵守國家相關法律法規(guī)及財務制度，確保資金使用的合法性與透明度。

雙方合作背景及前提條件：

甲方與第三方就XX項目（以下簡稱“主合同”）達成合作意向，需通過專業(yè)的財務出納服務來保障資金管理的安全與高效。乙方憑借其在財務領域的專業(yè)能力及良好信譽，同意為甲方提供財務出納擔保服務。該服務旨在為主合同的履行提供財務支持，確保資金按約定流轉，避免因資金問題導致的糾紛或違約風險。雙方基于平等自愿、誠實信用的原則，經充分協商，同意以本協議為框架，明確雙方的權利與義務，以促進主合同的順利實施。

本協議的簽訂，不僅體現了乙方對甲方財務安全的承諾，也為主合同的履行提供了重要的保障機制。雙方均確認，本協議項下的擔保服務是主合同履行不可或缺的組成部分，任何一方違反本協議約定，均可能對主合同的效力產生不利影響。因此，雙方將嚴格履行本協議各項條款，確保財務出納服務的專業(yè)性與可靠性。

第一條協議目的與范圍

本協議的主要目的在于，由乙方為甲方在履行其與第三方簽訂的《主合同》（具體內容見當事人信息和協議簡介部分）過程中涉及的財務出納事務提供專業(yè)擔保服務，確保甲方資金管理活動的合規(guī)性、安全性與高效性。乙方通過提供財務出納服務，對甲方按《主合同》約定履行財務支付義務提供保障，防范因資金問題引發(fā)的潛在風險，從而促進《主合同》的順利達成與履行。本協議涉及的擔保范圍具體包括但不限于：根據《主合同》及相關憑證，辦理資金的收付、保管、核算；管理相關票據（如銀行匯票、支票、發(fā)票等）；監(jiān)督資金使用符合《主合同》約定及國家財經法規(guī)；以及甲方要求的其他與財務出納相關的輔助性事務。乙方承諾在其服務范圍內盡到善良管理人的注意義務，維護甲方的合法權益。

第二條定義

本協議中下列詞語具有以下含義：

（1）"主合同"：指甲方與第三方就XX項目（見當事人信息和協議簡介部分）簽訂的具有法律約束力的合同，該合同是本協議存在的基礎和目的依據。

（2）"財務出納服務"：指乙方根據本協議約定，為甲方提供的包括但不限于資金收付執(zhí)行、票據管理、賬務記錄、資金保管、財務監(jiān)督及相關咨詢服務的綜合性擔?；顒?。

（3）"擔保期限"：指乙方根據《主合同》的履行期限及甲方要求，提供財務出納擔保服務的具體時間段。

（4）"服務費用"：指甲方根據本協議約定向乙方支付用于購買其提供的財務出納服務的對價。

（5）"合規(guī)性"：指財務出納服務的內容和過程符合國家相關法律、法規(guī)、金融政策及甲方的內部財務管理制度。

（6）"授權代表"：指經甲方/乙方正式授權，有權在本協議及相關的業(yè)務文件上簽字代表甲方/乙方行使權利、履行義務的負責人或員工。

第三條雙方權利與義務

1.甲方的權力和義務：

（1）權力：

a.有權要求乙方按照《主合同》約定及甲方提供的合法憑證，及時、準確地執(zhí)行財務出納指令。

b.有權對乙方的服務過程進行必要的監(jiān)督，并要求乙方提供相關服務記錄和報告。

c.有權要求乙方嚴格遵守國家財經法律法規(guī)及甲方的財務制度，對乙方的違規(guī)行為提出異議并要求糾正。

d.在乙方違反本協議約定時，有權依據本協議及相關法律法規(guī)追究乙方的違約責任。

（2）義務：

a.有義務向乙方提供履行《主合同》及本協議所需的全部必要信息、文件和憑證，并保證其真實性、準確性和完整性。甲方應確保其提供的支付指令合法、合規(guī)，并具備相應的履行能力。

b.有義務按照本協議第四條（價格與支付條件）的約定，按時足額向乙方支付服務費用。

c.有義務配合乙方開展工作，及時溝通資金需求、支付計劃及《主合同》履行進展情況，確保信息傳遞順暢。

d.有義務對其提供給乙方的涉及商業(yè)秘密或個人隱私的信息承擔保密義務，除非法律法規(guī)另有規(guī)定或獲得乙方事先書面同意。

e.有義務在《主合同》或相關支付義務履行完畢后，及時通知乙方，并配合完成相關結算手續(xù)。

2.乙方的權力和義務：

（1）權力：

a.有權要求甲方提供執(zhí)行財務出納服務所必需的、真實有效的《主合同》副本、支付指令、相關憑證及必要信息。

b.有權根據《主合同》約定、國家財經法規(guī)及甲方授權，對資金支付進行審核，確保支付指令的合規(guī)性與合理性。

c.有權按照本協議約定收取服務費用。

d.在發(fā)現甲方提供的支付指令或憑證存在瑕疵、違法或可能損害乙方利益時，有權要求甲方補充、更正或暫停支付，直至問題解決。

e.對在服務過程中知悉的甲方商業(yè)秘密或其經營管理信息，有權要求甲方保密。

（2）義務：

a.**核心義務：提供專業(yè)、合規(guī)的財務出納服務。**乙方必須根據甲方的合法支付指令和《主合同》的約定，以及國家相關法律法規(guī)和金融政策，提供專業(yè)、勤勉、高效的財務出納服務。具體包括：

i.**資金收付執(zhí)行：**嚴格按照甲方指令，通過合法渠道收付款項，確保資金流向準確、及時。對于大額或特殊支付，應按照甲方要求執(zhí)行額外審批程序（如適用）。

ii.**票據管理：**負責銀行匯票、支票、本票等票據的申請、簽發(fā)、保管、流轉和核銷，確保票據使用的合規(guī)性，防止票據丟失、盜用或不當使用。建立清晰的票據臺賬，做到賬實相符。

iii.**賬務處理與記錄：**建立健全的財務出納臺賬，準確、及時地記錄所有資金收付業(yè)務，編制相應的記賬憑證，確保賬務清晰、準確，并能按時向甲方提供財務出納報表。

iv.**資金保管：**對甲方交由保管或經乙方處理的資金、有價證券、票據等，應采取符合行業(yè)標準的保管措施（如銀行存款、保險箱等），確保其安全性，防止遺失或被盜。

v.**合規(guī)與監(jiān)督：**嚴格遵守《支付結算辦法》、《會計法》等法律法規(guī)，以及甲方內部財務管理制度中與出納相關的規(guī)定。對資金使用是否符合《主合同》約定進行形式上的監(jiān)督，發(fā)現異常情況應及時向甲方報告。

b.**盡職調查與風險控制：**在提供服務前，應了解《主合同》的基本情況及甲方的信用狀況，并在服務過程中持續(xù)關注相關風險。雖然乙方不對甲方履行《主合同》的實質性債務負責，但應盡到合理的注意義務，避免因自身重大過失導致甲方損失擴大。

c.有義務按照本協議第四條約定，向甲方開具合法有效的服務費用發(fā)票。

d.有義務對其提供的財務出納服務承擔相應的責任，確保服務質量符合協議約定。

e.有義務在服務結束后，按照甲方要求或本協議約定，及時歸還或交接所有保管的本金、票據及服務資料，并確保相關記錄的完整。

f.有義務對其在服務過程中使用的專業(yè)知識和技能保密，非經甲方書面同意或法律規(guī)定，不得將服務過程中獲知的甲方商業(yè)信息用于其他用途。

第四條價格與支付條件

1.服務費用：甲方同意向乙方支付財務出納服務費用，費率采用[固定費率/按交易量浮動費率/其他方式]模式確定，具體費率標準為人民幣[具體金額或計算方式]元/月（或按其他周期計算）。該費用包含乙方提供本協議約定的全部財務出納服務所需產生的成本及合理利潤。

2.支付方式：甲方應通過銀行轉賬方式將服務費用支付至乙方指定的以下銀行賬戶：

開戶名稱：XX財務咨詢有限公司

開戶銀行：XX銀行XX支行

銀行賬號：[具體賬號]

3.支付時間：服務費用應按[月/季/其他周期]支付，具體支付節(jié)點為每個周期結束后的[具體天數，如10]個工作日內。首次服務費用應在本協議生效后的[具體天數，如5]個工作日內支付；后續(xù)服務費用應在每個周期結束并收到乙方開具的發(fā)票后[具體天數，如10]個工作日內支付。甲方逾期支付服務費用，每逾期一日，應按逾期金額的[具體百分比，如萬分之五]向乙方支付違約金，直至付清為止。

4.費用調整：經甲乙雙方協商一致，可對本協議項下的服務費用標準或支付條件進行修改。任何費用調整應通過書面形式確認生效。

第五條履行期限

1.協議有效期：本協議自甲乙雙方授權代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效，有效期為[具體期限，如壹年]。協議期滿前[具體天數，如三個月]，如甲乙雙方均無書面提出異議，本協議自動續(xù)展[具體期限，如壹年]，續(xù)展次數不限（或約定續(xù)展次數）。

2.擔保期限：乙方的財務出納擔保服務期限為主合同約定的履行期限[或具體說明，如自主合同生效之日起至主合同項下全部款項支付完畢之日止]，但最短不得少于[具體天數，如180]天。若主合同期限發(fā)生變更，乙方的擔保期限相應順延或根據甲乙雙方約定調整。

3.關鍵時間節(jié)點：甲方應至少提前[具體天數，如五個]工作日向乙方提供主合同的最新版本及相關支付指令所需信息。乙方應在收到甲方合法有效的支付指令及必要憑證后[具體工作時間，如2]個工作日內完成資金支付或票據處理。甲乙雙方應按約定時間節(jié)點履行支付服務費用等義務。

第六條違約責任

1.甲方違約責任：

（1）甲方未按本協議第四條約定的時間和金額向乙方支付服務費用的，構成違約。除按第四條第3款約定支付逾期違約金外，乙方有權要求甲方限期支付；逾期仍不支付的，乙方有權暫停提供財務出納服務，直至費用付清。若因甲方未及時支付導致乙方產生額外費用（如滯納金、訴訟費等），由甲方承擔。

（2）甲方提供虛假、不完整或無效的支付指令、憑證，或違反《主合同》約定擅自改變資金用途，給乙方造成損失（包括但不限于銀行手續(xù)費、票據工本費、因審核不嚴導致的支付錯誤損失等），甲方應承擔賠償責任，賠償金額不超過實際損失的上限[具體倍數，如三倍]。

（3）甲方無故無理拒絕、阻撓乙方履行本協議項下義務，或泄露乙方在服務過程中知悉的商業(yè)秘密，甲方應承擔相應的違約責任，并賠償乙方因此遭受的損失。

（4）若甲方違反本協議項下的其他義務，經乙方書面催告后[具體天數，如10]日內仍未糾正的，乙方有權解除本協議，并要求甲方承擔相應的違約責任，包括但不限于支付未完成服務期間的服務費用、賠償乙方因此遭受的直接損失。

2.乙方違約責任：

（1）乙方未能按本協議第二條定義的“財務出納服務”標準，或未能按甲方的合法、有效指令和《主合同》約定，及時、準確、合規(guī)地執(zhí)行資金收付、票據管理等服務，構成違約。由此給甲方造成資金損失、延誤履行《主合同》義務、產生額外費用（如利息損失、罰息、第三方索賠等）的，乙方應承擔賠償責任，賠償金額應足以彌補甲方的實際損失，包括直接損失和可預見的間接損失。

（2）因乙方重大過失（如操作失誤、審核不嚴、保管不當等）導致甲方資金被挪用、盜用、損失或票據遺失、被偽造使用，乙方應承擔全部賠償責任。該賠償責任不應以甲方是否從第三方獲得賠償為前提。若損失能確定具體數額，按實際損失賠償；若難以確定，可由雙方協商確定賠償數額，或通過司法途徑解決。

（3）乙方泄露在提供財務出納服務過程中知悉的甲方商業(yè)秘密或其經營信息，給甲方造成損失的，應承擔賠償責任。

（4）乙方未經甲方明確授權或超出授權范圍，擅自進行超出支付指令范圍的操作，或違反國家法律法規(guī)進行資金活動，由此產生的所有法律責任和損失，均由乙方承擔，并賠償甲方因此遭受的全部損失。

（5）乙方未能按約定時間節(jié)點完成資金支付或提供必要的服務報告，經甲方書面催告后[具體天數，如5]個工作日內仍未履行的，甲方有權要求乙方支付逾期違約金，違約金標準為逾期未處理金額的[具體百分比，如每日萬分之五]，同時甲方有權根據情況暫停支付后續(xù)服務費用，甚至解除本協議，并要求乙方賠償損失。

（6）若乙方違反本協議項下的其他義務，經甲方書面催告后[具體天數，如10]日內仍未糾正的，甲方有權解除本協議，并要求乙方支付已完成服務的相應費用，并賠償由此造成的損失。

3.不可抗力導致的違約：若因不可抗力（定義見本協議第十二條）導致任何一方未能履行其在本協議下的全部或部分義務，該方不承擔違約責任，但應在不可抗力發(fā)生后[具體天數，如10]日內書面通知另一方，并提供相關證明。雙方應根據不可抗力的影響，協商決定是否延遲履行、部分履行或解除協議。因不可抗力造成的損失，雙方各自承擔。不可抗力消除后，應立即恢復履行協議義務。

4.違約金的計算與支付：本協議約定的違約金不足以彌補守約方實際損失的，守約方有權要求違約方賠償實際損失與違約金之間的差額部分。違約方應在收到守約方要求支付違約金及損失賠償的書面通知后[具體天數，如30]日內支付。任何一方違約導致協議解除的，違約方除承擔本協議約定的違約責任外，還應承擔協議解除前已發(fā)生但未結算的全部款項及費用。

5.法律責任：任何一方違反本協議約定，給對方造成損失的，除承擔賠償責任外，還應承擔由此產生的律師費、訴訟費、保全費、差旅費等一切相關費用。若違約行為構成犯罪的，應依法承擔刑事責任。

第七條不可抗力

1.定義：本協議所稱“不可抗力”是指雙方不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于：地震、臺風、洪水、海嘯、火災、戰(zhàn)爭、動亂、政府行為（如法律、法規(guī)的修訂或政策的突然變動）、流行病疫情、網絡攻擊或系統(tǒng)故障、以及其他類似無法預見、無法避免的極端事件。

2.通知與證明：任何一方因不可抗力而無法履行或不能完全履行本協議項下義務時，應在不可抗力發(fā)生后[具體天數，如七個]工作日內，以書面形式通知另一方，說明不可抗力的具體情況、影響范圍以及預計持續(xù)的時間。通知應包含足以證明不可抗力存在的合理證據，如政府公告、新聞報道、保險公司證明、權威機構鑒定等。

3.責任免除：因不可抗力導致任何一方未能履行或延遲履行本協議項下的全部或部分義務，該方不承擔違約責任。但是，該方應在合理范圍內采取一切必要措施，減輕不可抗力可能造成的損失，并應盡快在不可抗力消除后恢復履行義務。

4.協議解除：若不可抗力影響持續(xù)超過[具體天數，如三十]個工作日，且導致本協議的主要目的無法實現，或雙方約定的履行基礎喪失，任何一方均有權書面通知另一方解除本協議。解除協議后，雙方應相互返還已收受的財產，并根據實際情況協商處理費用結算和損失分擔問題。因不可抗力解除協議的，雙方均不承擔違約責任。

5.不可抗力繼續(xù)存在：若不可抗力事件雖已消除，但其對履行本協議的影響仍未完全消除，雙方應再次協商，根據實際情況調整協議的履行方式或期限。協商不成的，可參照本協議相關條款處理。

第八條爭議解決

1.協商：凡因本協議引起的或與本協議有關的任何爭議，雙方應首先通過友好協商解決。協商應本著誠實信用、公平合理的原則進行，嘗試在[具體地點，如協議簽訂地]達成書面和解協議。

2.調解：若協商未能解決爭議，雙方同意在協商不成后[具體天數，如三十]日內，共同選擇[具體機構，如中國國際經濟貿易仲裁委員會/當地有管轄權的人民調解委員會]進行調解。調解規(guī)則應適用[具體調解規(guī)則名稱]。雙方應積極配合調解員的工作，調解結果經雙方簽署調解協議書后具有約束力。

3.仲裁：若協商和調解均未能解決爭議，或雙方在協議簽訂時明確約定直接通過仲裁解決爭議，則任何一方均有權將爭議提交至[明確具體的仲裁機構名稱，如中國國際經濟貿易仲裁委員會（CIETAC）]按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為[具體城市]。仲裁語言為中文。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。仲裁過程中，除提交仲裁的爭議事項外，雙方應繼續(xù)履行本協議的其他條款。

4.訴訟：除上述仲裁約定外，若雙方未就爭議解決方式達成一致，任何一方均有權向[明確具體的法院名稱，通常為被告住所地或合同履行地法院，如XX市XX區(qū)人民法院]提起訴訟。訴訟適用中華人民共和國法律。在訴訟進行中，除爭議案件外，雙方應仍根據本協議約定履行其他義務，除非一方明確表示停止履行。

5.專屬管轄：雙方確認，本協議的簽訂、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方同意，就本協議項下的任何爭議，應優(yōu)先選擇本條約定的一種爭議解決方式，且一旦選擇了某種方式（如仲裁），即視為放棄了選擇其他方式的權利，除非雙方另有明確書面約定。任何一方行使本條項下的爭議解決權利，不應影響其在本協議下其他權利的行使。

第九條其他條款

1.通知：本協議項下的所有通知、請求、要求或其他通信均應以書面形式作出，并可以通過專人遞送、掛號信、傳真、電子郵件或本協議首頁載明的其他聯系方式發(fā)送。以專人遞送方式發(fā)送的，送達時即視為送達；以掛號信方式發(fā)送的，寄出后[具體天數，如三日]即視為送達；以傳真或電子郵件方式發(fā)送的，發(fā)送成功時即視為送達（但發(fā)送失敗應視為未送達）。地址變更應及時書面通知對方。

2.協議變更：對本協議的任何修改或補充，均須經雙方授權代表簽署書面文件，方能生效。任何口頭約定或非書面形式的修改均無效。

3.完整協議：本協議及其附件構成雙方就本協議標的事項達成的完整協議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或書面協議、諒解和承諾。本協議的任何條款均不能被視為對其他條款的放棄，除非有明確書面約定。

4.可分割性：若本協議任何條款被有管轄權的法院或仲裁機構認定無效或不可執(zhí)行，該條款應被視為從本協議中刪除，但本協議的其他條款應繼續(xù)完全有效。

5.法律適用與解釋：本協議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適