保險公司反洗錢應急演練腳本范文保險公司反洗錢應急演練腳本角色與場景設定角色1.公司高層：總經理、合規(guī)總監(jiān)2.反洗錢工作小組：組長、成員若干3.業(yè)務部門：部門經理、業(yè)務員4.客戶：可疑客戶A、可疑客戶B5.外部機構：人民銀行反洗錢工作人員場景本次演練模擬保險公司在日常業(yè)務中發(fā)現可疑交易，啟動反洗錢應急響應機制，進行調查、上報及配合外部機構工作的全過程。場景分為發(fā)現可疑交易、內部調查、上報監(jiān)管機構、配合調查四個階段。第一階段：發(fā)現可疑交易時間：上午9:00地點：業(yè)務部門辦公室業(yè)務員小李在處理客戶保單業(yè)務時，發(fā)現客戶A的投保行為存在異常。以下是具體對話：小李：（對著電腦屏幕，眉頭緊鎖）經理，我覺得這個客戶A的情況有點奇怪。他一次性投保了多份高額的短期意外險，而且保費支付方式是現金，金額還挺大的。業(yè)務部門經理：（放下手中文件，走到小李身邊）哦？把詳細情況跟我說一下。小李：客戶A來的時候很匆忙，不愿意多交流，填寫的職業(yè)信息也很模糊。他總共投保了五份意外險，每份保額都在100萬以上，保費總計50萬元，全部用現金支付。業(yè)務部門經理：這確實不太符合常理。你先把客戶A的所有資料整理出來，包括投保單、身份信息、繳費記錄等，我這邊馬上通知反洗錢工作小組。小李：好的，經理。（開始整理資料）時間：上午9:15地點：反洗錢工作小組辦公室業(yè)務部門經理帶著資料來到反洗錢工作小組辦公室，向組長匯報情況。業(yè)務部門經理：組長，我們業(yè)務部門發(fā)現一個可疑客戶A。情況是這樣的……（詳細講述客戶A的異常投保行為）組長：（接過資料，仔細查看）確實有很大的可疑性。我們馬上啟動反洗錢應急響應機制，你通知相關人員參加緊急會議。業(yè)務部門經理：好的，組長。（轉身去通知人員）第二階段：內部調查時間：上午9:30地點：公司會議室公司高層、反洗錢工作小組、業(yè)務部門相關人員參加緊急會議。組長：各位，今天我們因為發(fā)現了可疑交易召開這次緊急會議。下面請業(yè)務部門詳細介紹一下情況。業(yè)務部門經理：（站起來，展示資料）這是客戶A的相關資料。從投保行為來看，他一次性投保多份高額短期意外險，現金支付大額保費，且職業(yè)信息模糊，交流時態(tài)度匆忙，這些都不符合正?？蛻舻男袨槟Ｊ?。合規(guī)總監(jiān)：（思考后發(fā)言）我們需要進一步調查客戶A的資金來源和真實身份。反洗錢工作小組負責制定調查方案，業(yè)務部門配合提供相關協助。組長：好的，我馬上安排。我們可以從以下幾個方面進行調查：一是通過客戶提供的聯系方式，進一步核實其身份信息；二是調查現金的來源；三是查看客戶在公司的歷史業(yè)務記錄。成員甲：我負責聯系客戶A，進一步核實身份信息。成員乙：我去銀行查詢現金的來源情況。成員丙：我查看客戶A在公司的歷史業(yè)務記錄。組長：分工明確，大家馬上行動。在調查過程中，要注意保護客戶隱私，同時確保信息的準確性和及時性。時間：上午10:00-12:00各調查人員開始行動。成員甲：（撥通客戶A的電話）您好，是A先生嗎？我是XX保險公司的工作人員。之前您在我們公司投保了幾份意外險，為了完善我們的服務，想跟您再確認一些信息?？蛻鬉：（語氣不耐煩）有什么好確認的，我都填好了。成員甲：您的職業(yè)信息填得比較模糊，能詳細說一下您具體從事什么工作嗎？客戶A：（猶豫了一下）我就是做點小生意。成員甲：那您這次投保這么多份意外險，是出于什么考慮呢？客戶A：（更加不耐煩）我覺得有必要就買了，你們怎么這么多問題。（說完掛斷電話）成員甲：（記錄情況）客戶A態(tài)度不配合，職業(yè)信息仍未明確。成員乙：（來到銀行，出示工作證件）您好，我們是XX保險公司的，想查詢一下一筆50萬現金的來源情況。這是相關的交易記錄。銀行工作人員：（查看后）這筆現金是從一個個人賬戶轉過來的，但是這個賬戶的開戶人信息也比較簡單，目前只能查到這些。成員乙：好的，謝謝。（記錄信息）成員丙：（在公司系統中查詢）客戶A之前沒有在公司辦理過任何業(yè)務，這是他第一次投保。時間：下午13:30地點：反洗錢工作小組辦公室各調查人員回來匯報調查情況。成員甲：客戶A態(tài)度不配合，職業(yè)信息仍未明確。成員乙：現金來源是一個個人賬戶，但開戶人信息簡單，還需要進一步調查。成員丙：客戶A是首次在公司投保，沒有歷史業(yè)務記錄。組長：綜合大家的調查情況，客戶A的可疑性進一步增加。我們需要將調查情況上報給公司高層，并準備向人民銀行反洗錢部門上報可疑交易報告。第三階段：上報監(jiān)管機構時間：下午14:00地點：公司會議室反洗錢工作小組向公司高層匯報調查情況。組長：總經理、合規(guī)總監(jiān)，經過我們的調查，客戶A的可疑性進一步增加。他在電話中態(tài)度不配合，職業(yè)信息仍不明確；現金來源的賬戶開戶人信息簡單；且是首次在公司投保。我們建議向人民銀行反洗錢部門上報可疑交易報告。合規(guī)總監(jiān)：我同意上報。我們要嚴格按照反洗錢相關規(guī)定，準確、及時地報送報告?？偨浝恚汉茫R上準備報告。報告內容要詳細、準確，包括客戶的基本信息、異常交易情況、調查過程和結果等。組長：好的，我們馬上準備。（帶領小組成員開始撰寫報告）時間：下午15:00地點：反洗錢工作小組辦公室反洗錢工作小組完成可疑交易報告的撰寫，并提交給合規(guī)總監(jiān)審核。組長：合規(guī)總監(jiān)，這是我們撰寫的可疑交易報告，請您審核。合規(guī)總監(jiān)：（仔細閱讀報告）內容比較詳細，但在資金來源部分可以再補充一些調查的細節(jié)。另外，要確保報告的格式符合監(jiān)管要求。組長：好的，我們馬上修改。（帶領成員修改報告）時間：下午15:30地點：反洗錢工作小組辦公室修改后的報告再次提交給合規(guī)總監(jiān)審核通過。合規(guī)總監(jiān)：這次沒問題了，馬上向人民銀行反洗錢部門上報。組長：（通過系統上傳報告）報告已成功上報。第四階段：配合調查時間：下午16:00地點：公司會議室人民銀行反洗錢工作人員致電公司，要求了解可疑交易的詳細情況，并準備來公司進行現場調查。人民銀行工作人員：您好，是XX保險公司嗎？我們收到了你們上報的可疑交易報告，想進一步了解一些情況，我們明天會派工作人員到你們公司進行現場調查，請做好相關準備。組長：好的，我們會全力配合。請問需要我們提前準備哪些資料呢？人民銀行工作人員：請準備好客戶A的所有相關資料，包括投保單、身份信息、調查記錄等。組長：沒問題，我們會整理好。時間：下午16:00-17:00反洗錢工作小組開始整理資料。組長：大家把之前調查過程中的所有資料都整理出來，按照類別進行分類，確保資料的完整性和準確性。成員們：（開始整理資料）時間：第二天上午9:00地點：公司會議室人民銀行反洗錢工作人員來到公司進行現場調查。人民銀行工作人員：（出示工作證件）我們是人民銀行反洗錢部門的工作人員，來對可疑交易進行調查。請你們介紹一下調查的整體情況。組長：（展示資料并介紹）這是我們調查的整體情況。從發(fā)現可疑交易開始，我們按照應急響應機制進行了內部調查，包括核實身份信息、調查資金來源、查看歷史業(yè)務記錄等。具體情況是……人民銀行工作人員：（仔細查看資料）你們的調查工作比較細致，但在資金來源的調查上還可以進一步深入。我們會提取部分資料進行進一步分析。組長：好的，我們全力配合。如果還有其他需要，隨時跟我們說。時間：第二天上午10:00-12:00人民銀行工作人員對資料進行詳細查看和分析，并與公司相關人員進行交流。人民銀行工作人員：通過對資料的查看，我們發(fā)現客戶A的可疑性確實很高。我們會進一步對相關賬戶進行調查，希望你們在后續(xù)的業(yè)務中，繼續(xù)關注類似的可疑交易。組長：我們會加強風險監(jiān)測，提高反洗錢意識。如果有新的情況，會及時上報。時間：第二天下午14:00地點：公司會議室公司召開總結會議。總經理：通過這次應急演練，我們檢驗了公司的反洗錢應急響應機制的有效性。在整個過程中，各部門能夠密切配合，調查工作也比較有序。但也存在一些不足之處，比如在資金來源調查方面還不夠深入，與客戶溝通時技巧還需要提高。合規(guī)總