2026年反洗錢遠程培訓終結性考試題庫第一部分單選題(50題)1、反洗錢工作的“風險為本”原則的核心是（）

A.識別風險B.評估風險C.控制風險D.以上都是

【答案】：C2、金融機構在辦理信托業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.委托人B.受托人C.受益人D.以上都是

【答案】：D3、下列關于可疑交易的識別，說法錯誤的是（）

A.應當結合客戶身份、交易背景等因素進行綜合分析B.可以僅根據(jù)交易金額的大小判斷是否為可疑交易C.應當關注交易的異常頻率和方式D.應當關注交易的資金流向

【答案】：B4、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構應當按照（）的原則，建立健全反洗錢內部控制制度

A.風險為本B.合法審慎C.全面覆蓋D.以上都是

【答案】：D5、下列屬于反洗錢內部審計內容的是（）

A.反洗錢內部控制制度的執(zhí)行情況B.客戶身份識別工作的開展情況C.大額交易和可疑交易報告的報送情況D.以上都是

【答案】：D6、金融機構應當建立（），對反洗錢工作的開展情況進行監(jiān)督檢查

A.反洗錢內部審計制度B.反洗錢工作考核制度C.反洗錢責任追究制度D.以上都是

【答案】：D7、反洗錢工作的“風險為本”原則要求金融機構（）

A.識別洗錢風險B.評估洗錢風險C.采取措施控制洗錢風險D.以上都是

【答案】：D8、洗錢的“融合”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟體系D.將資金轉移至境外

【答案】：C9、金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及（）報告

A.內部審計B.風險評估C.可疑交易D.以上都是

【答案】：B10、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存的期限，說法正確的是（）

A.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后至少保存5年B.客戶交易記錄在交易結束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限應當延長至交易結束后10年D.以上都是

【答案】：D11、金融機構未按照規(guī)定對客戶身份信息進行更新的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B12、金融機構應當建立反洗錢風險評估機制，定期對（）進行風險評估

A.自身反洗錢工作B.客戶風險C.交易風險D.以上都是

【答案】：D13、下列關于大額交易的識別，說法正確的是（）

A.應當按照規(guī)定的金額標準進行識別B.應當關注交易的類型和方式C.應當關注交易的主體D.以上都是

【答案】：D14、洗錢的“離析”階段的主要目的是（）

A.隱藏犯罪所得的來源B.將資金轉移至境外C.將資金融入合法經(jīng)濟體系D.增加資金的流動性

【答案】：A15、金融機構未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B16、金融機構應當建立反洗錢風險控制機制，對（）進行有效控制

A.客戶身份識別風險B.大額交易報告風險C.可疑交易報告風險D.以上都是

【答案】：D17、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國人民銀行和中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告可疑行為的情形不包括（）

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.客戶無正當理由拒絕更新客戶身份信息的C.客戶身份信息存在疑問的D.客戶交易金額在規(guī)定限額以下的

【答案】：D18、下列不屬于大額交易的是（）

A.單筆人民幣交易5萬元以上的現(xiàn)金繳存B.單筆外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金支取C.法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項劃轉D.自然人銀行賬戶之間單筆人民幣50萬元以上的款項劃轉

【答案】：C19、金融機構在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問時，應當（）

A.及時核實B.中止為客戶辦理業(yè)務C.向中國人民銀行報告D.向公安機關報告

【答案】：A20、金融機構應當建立反洗錢工作保密制度，對反洗錢工作中獲取的客戶身份信息、交易信息以及（）等保密

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.反洗錢內部審計報告D.以上都是

【答案】：D21、金融機構應當對高風險客戶或者高風險賬戶持有人采取強化的客戶身份識別措施，不包括（）

A.進一步調查客戶及其實際控制人、受益人身份B.進一步了解客戶經(jīng)營活動狀況、財產(chǎn)來源C.限制客戶交易金額和交易頻率D.拒絕與客戶建立業(yè)務關系

【答案】：D22、下列關于反洗錢培訓的內容，說法錯誤的是（）

A.應當包括反洗錢法律法規(guī)B.應當包括客戶身份識別方法C.無需包括洗錢案例分析D.應當包括可疑交易識別技巧

【答案】：C23、反洗錢工作的“全面合作”原則要求金融機構與（）進行合作

A.司法機關B.行政執(zhí)法機關C.其他金融機構D.以上都是

【答案】：D24、金融機構在辦理保險業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.投保人B.被保險人C.受益人D.以上都是

【答案】：D25、下列關于可疑交易的報告頻率，說法正確的是（）

A.發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應當及時報送B.無需定期報送C.每月匯總報送一次D.每季度匯總報送一次

【答案】：A26、下列關于大額交易的豁免情形，說法正確的是（）

A.金融機構內部調撥資金的，可以豁免報告B.客戶與金融機構簽訂的協(xié)議約定的大額交易，可以豁免報告C.中國人民銀行規(guī)定的其他豁免情形D.以上都是

【答案】：D27、金融機構違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可以對其采?。ǎ┐胧?/p>

A.責令停業(yè)整頓B.吊銷經(jīng)營許可證C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C28、金融機構未按照規(guī)定對反洗錢培訓工作做出統(tǒng)一安排的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B29、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，應當告知客戶（）

A.反洗錢的相關規(guī)定B.客戶的權利和義務C.金融機構的反洗錢職責D.以上都是

【答案】：A30、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當（）

A.只提交大額交易報告B.只提交可疑交易報告C.分別提交大額交易報告和可疑交易報告D.任選其一提交

【答案】：C31、下列關于客戶身份識別的說法，錯誤的是（）

A.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易B.金融機構不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶C.金融機構在辦理業(yè)務時，如客戶身份信息發(fā)生變更，應當及時更新客戶身份資料D.金融機構可以基于客戶的書面聲明，無需核實身份信息

【答案】：D32、下列關于反洗錢培訓的頻率，說法正確的是（）

A.每年至少進行一次B.每半年至少進行一次C.每季度至少進行一次D.每月至少進行一次

【答案】：A33、下列屬于高風險客戶的是（）

A.來自反洗錢高風險國家或地區(qū)的客戶B.業(yè)務涉及洗錢上游犯罪高發(fā)領域的客戶C.身份不明或身份資料存在疑問的客戶D.以上都是

【答案】：D34、下列屬于反洗錢培訓內容的是（）

A.反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求B.客戶身份識別和可疑交易識別方法C.反洗錢內部控制制度和操作流程D.以上都是

【答案】：D35、《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C36、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則是指（）

A.對客戶風險等級的劃分應當保持審慎B.不得低估客戶的風險等級C.不得高估客戶的風險等級D.以上都是

【答案】：A37、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應當在接到補正通知的（）個工作日內補正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B38、洗錢罪的客觀方面表現(xiàn)為（）

A.提供資金賬戶B.協(xié)助將財產(chǎn)轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券C.通過轉賬或者其他結算方式協(xié)助資金轉移D.以上都是

【答案】：D39、客戶身份識別的“勤勉盡責”原則要求金融機構（）

A.對客戶身份信息進行認真核實B.不得為身份不明的客戶提供服務C.妥善保存客戶身份資料D.以上都是

【答案】：D40、金融機構的反洗錢工作考核應當與（）掛鉤

A.員工績效B.部門考核C.高級管理人員薪酬D.以上都是

【答案】：D41、金融機構應當定期對反洗錢內部控制制度的執(zhí)行情況進行內部審計，審計結果應當向（）報告

A.董事會B.高級管理層C.反洗錢工作小組D.中國人民銀行

【答案】：A42、客戶身份識別中的“實際控制人”是指（）

A.對客戶的經(jīng)營、財務決策具有實際影響力的個人B.對客戶的賬戶具有實際控制權的個人C.最終擁有客戶所有權或者控制權的個人D.以上都是

【答案】：D43、金融機構未按照規(guī)定對高風險客戶采取強化身份識別措施的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B44、金融機構的反洗錢培訓應當由（）組織實施

A.反洗錢專門機構B.人力資源部門C.業(yè)務部門D.以上都是

【答案】：A45、反洗錢工作的核心是（）

A.客戶身份識別B.大額交易報告C.可疑交易報告D.以上都是

【答案】：D46、下列屬于大額交易報告內容的是（）

A.客戶的身份信息B.交易的金額C.交易的時間D.以上都是

【答案】：D47、客戶風險等級劃分的“風險為本”原則是指（）

A.根據(jù)客戶的風險狀況采取不同的識別措施B.對高風險客戶采取強化識別措施C.對中低風險客戶采取簡化識別措施D.以上都是

【答案】：D48、下列屬于大額交易豁免情形的是（）

A.交易一方為各級黨的