2026年反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A2、金融機(jī)構(gòu)在辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進(jìn)行身份識別

A.投保人B.被保險人C.受益人D.以上都是

【答案】：D3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作考核機(jī)制，對（）進(jìn)行考核

A.反洗錢工作的開展情況B.反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢人員的工作表現(xiàn)D.以上都是

【答案】：D4、金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D5、金融機(jī)構(gòu)在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對辦卡人進(jìn)行（），確保辦卡人身份的真實(shí)性

A.身份識別B.風(fēng)險評估C.資信調(diào)查D.以上都是

【答案】：A6、反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括反洗錢法律法規(guī)、反洗錢內(nèi)部控制制度、（）等

A.客戶身份識別方法B.大額交易和可疑交易報(bào)告流程C.洗錢風(fēng)險識別與防范D.以上都是

【答案】：D7、下列關(guān)于大額交易報(bào)告的報(bào)送時間，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的3個工作日內(nèi)報(bào)送B.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)報(bào)送C.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的7個工作日內(nèi)報(bào)送D.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)報(bào)送

【答案】：B8、客戶風(fēng)險等級劃分的“動態(tài)管理”原則是指（）

A.定期對客戶風(fēng)險等級進(jìn)行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風(fēng)險等級C.客戶風(fēng)險等級不是一成不變的D.以上都是

【答案】：D9、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對反洗錢培訓(xùn)工作做出統(tǒng)一安排的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B10、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

A.風(fēng)險為本B.合法審慎C.全面覆蓋D.以上都是

【答案】：D11、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)告反洗錢工作信息的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B12、客戶身份識別中的“實(shí)際控制人”是指（）

A.對客戶的經(jīng)營、財(cái)務(wù)決策具有實(shí)際影響力的個人B.對客戶的賬戶具有實(shí)際控制權(quán)的個人C.最終擁有客戶所有權(quán)或者控制權(quán)的個人D.以上都是

【答案】：D13、下列關(guān)于大額交易的報(bào)告方式，說法正確的是（）

A.可以通過電子方式報(bào)送B.可以通過紙質(zhì)方式報(bào)送C.應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的方式報(bào)送D.以上都是

【答案】：C14、金融機(jī)構(gòu)在提交可疑交易報(bào)告時，應(yīng)當(dāng)注明（）

A.報(bào)告機(jī)構(gòu)名稱B.報(bào)告日期C.可疑交易的識別依據(jù)D.以上都是

【答案】：D15、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行可以對其采取（）措施

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷經(jīng)營許可證C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C16、反洗錢工作的基本原則不包括（）

A.合法審慎B.保密C.與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作D.盈利性

【答案】：D17、下列屬于大額交易的是（）

A.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C.自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.以上都是

【答案】：D18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D19、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)由（）組織實(shí)施

A.反洗錢專門機(jī)構(gòu)B.人力資源部門C.業(yè)務(wù)部門D.以上都是

【答案】：A20、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的變化及時更新

A.法律法規(guī)B.監(jiān)管要求C.業(yè)務(wù)發(fā)展D.以上都是

【答案】：D21、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B22、下列關(guān)于洗錢的危害，說法錯誤的是（）

A.破壞金融秩序B.損害國家利益C.維護(hù)社會公平正義D.助長犯罪活動

【答案】：C23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作檔案管理制度，確保檔案的（）

A.真實(shí)性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D24、反洗錢工作的“合法審慎”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.遵守反洗錢法律法規(guī)B.審慎開展業(yè)務(wù)C.合理防范洗錢風(fēng)險D.以上都是

【答案】：D25、洗錢罪的上游犯罪不包括（）

A.搶劫罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A26、下列關(guān)于客戶風(fēng)險等級調(diào)整的說法，正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的交易情況動態(tài)調(diào)整B.高風(fēng)險客戶可以調(diào)整為中低風(fēng)險客戶C.中低風(fēng)險客戶可以調(diào)整為高風(fēng)險客戶D.以上都是

【答案】：D27、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險等級劃分制度，根據(jù)客戶身份、交易背景、交易目的等因素，將客戶劃分為（）個風(fēng)險等級

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B28、金融機(jī)構(gòu)在辦理證券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進(jìn)行身份識別

A.投資者B.發(fā)行人C.證券公司D.以上都是

【答案】：A29、下列不屬于大額交易的是（）

A.單筆人民幣交易5萬元以上的現(xiàn)金繳存B.單筆外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金支取C.法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.自然人銀行賬戶之間單筆人民幣50萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

【答案】：C30、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責(zé)不包括（）

A.接收大額交易和可疑交易報(bào)告B.對報(bào)告信息進(jìn)行分析C.向公安機(jī)關(guān)移送涉嫌洗錢犯罪的案件線索D.對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查

【答案】：D31、下列關(guān)于反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容，說法錯誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括反洗錢法律法規(guī)B.應(yīng)當(dāng)包括客戶身份識別方法C.無需包括洗錢案例分析D.應(yīng)當(dāng)包括可疑交易識別技巧

【答案】：C32、下列關(guān)于洗錢罪的量刑，說法正確的是（）

A.處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金B(yǎng).情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C.單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰D.以上都是

【答案】：D33、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問時，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時核實(shí)B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C.向中國人民銀行報(bào)告D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告

【答案】：A34、客戶風(fēng)險等級劃分的“動態(tài)管理”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.定期對客戶風(fēng)險等級進(jìn)行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風(fēng)險等級C.當(dāng)客戶風(fēng)險狀況發(fā)生變化時，及時調(diào)整其風(fēng)險等級D.以上都是

【答案】：D35、下列屬于大額交易豁免情形的是（）

A.交易一方為各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)B.交易一方為司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)C.交易一方為人民政協(xié)機(jī)關(guān)、人民解放軍、武警部隊(duì)D.以上都是

【答案】：D36、客戶身份識別中的“受益人”是指（）

A.最終享有客戶賬戶權(quán)益的個人B.最終擁有客戶所有權(quán)的個人C.從客戶交易中獲得利益的個人D.以上都是

【答案】：D37、金融機(jī)構(gòu)在辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進(jìn)行身份識別

A.產(chǎn)品發(fā)行人B.產(chǎn)品管理人C.產(chǎn)品投資者D.以上都是

【答案】：D38、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對客戶的（）進(jìn)行識別，確保交易的真實(shí)性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D39、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）

A.匿名賬戶B.假名賬戶C.匿名賬戶或者假名賬戶D.以上都不是

【答案】：C40、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作責(zé)任追究制度應(yīng)當(dāng)明確（）的責(zé)任

A.高級管理人員B.反洗錢崗位人員C.其他相關(guān)崗位人員D.以上都是

【答案】：D41、金融機(jī)構(gòu)在提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對客戶的交易進(jìn)行（）

A.持續(xù)監(jiān)控B.跟蹤分析C.及時報(bào)告新的可疑情況D.以上都是

【答案】：D42、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人采取強(qiáng)化的客戶身份識別措施，不包括（）

A.進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、受益人身份B.進(jìn)一步了解客戶經(jīng)營活動狀況、財(cái)產(chǎn)來源C.限制客戶交易金額和交易頻率D.拒絕與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系

【答案】：D43、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作檔案，記錄反洗錢工作的（）等內(nèi)容

A.開展情況B.培訓(xùn)情況C.審計(jì)情況D.以上都是

【答案】：D44、反洗錢工作的核心是（）

A.客戶身份識別B.大額交易報(bào)告C.可疑交易報(bào)告D.以上都是

【答案】：D45、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶的身份信息進(jìn)行（），確保客戶身份信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性

A.登記B.核實(shí)C.更新D.以上都是

【答案】：D46、客戶風(fēng)險等級劃分的“風(fēng)險為本”原則是指（）

A.根據(jù)客戶的風(fēng)險狀況采取不同的識別措施B.對高風(fēng)險客戶采取強(qiáng)化識別措施C.對中低風(fēng)險客戶采取簡化識別措施D.以上都是

【答案】：D47、下列不屬于恐怖融資行為的是（）

A.為恐怖組織募集資金B(yǎng).為恐怖分子提供資金C.為恐怖活動提供資金支持D.個人合法的外匯買賣

【答案】：D48、洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系包括客戶特性、（）、業(yè)務(wù)類