基金資格考試題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A.基金托管人B.基金代銷機構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人答案：B2.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.專業(yè)性B.適用性C.一次性D.服務(wù)性答案：C3.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B4.一般來說，夏普比率（），意味著基金相對業(yè)績表現(xiàn)越好。A.越低B.越高C.為零D.為負(fù)答案：B5.基金管理公司的督察長直接對（）負(fù)責(zé)。A.董事會B.監(jiān)事會C.股東大會D.總經(jīng)理答案：A6.目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括（）。A.期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)B.1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.現(xiàn)金D.可轉(zhuǎn)換債券答案：D7.基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算答案：D8.基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.全部資產(chǎn)B.凈資產(chǎn)C.全部資產(chǎn)及所有負(fù)債D.負(fù)債答案：C9.基金管理公司投資管理人員，不包括（）。A.公司投資決策委員會成員B.公司交易員C.公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人D.基金經(jīng)理助理答案：B10.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時性原則答案：A二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金與股票、債券的區(qū)別在于（）。A.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險大小不同D.發(fā)行方式不同答案：ABC2.基金市場營銷的內(nèi)容包括（）。A.目標(biāo)市場與客戶的確定B.營銷環(huán)境的分析C.營銷組合的設(shè)計D.營銷過程的管理答案：ABCD3.基金托管人的職責(zé)包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料答案：ABCD4.以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的是（）。A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限B.開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期限C.封閉式基金的基金份額是固定的D.開放式基金的基金份額可以贖回答案：ABCD5.基金的投資收益來源包括（）。A.股票股利收入B.債券利息收入C.證券買賣差價收入D.存款利息收入答案：ABCD6.基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券投資基金業(yè)務(wù)B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.投資咨詢服務(wù)D.QDII業(yè)務(wù)答案：ABCD7.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD8.基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有效防止信息濫用答案：ABCD9.基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動（）。A.承銷證券B.向他人貸款或者提供擔(dān)保C.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D.買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外答案：ABCD10.基金業(yè)績評價需要考慮的因素包括（）。A.投資目標(biāo)與范圍B.基金風(fēng)險水平C.基金規(guī)模D.時期選擇答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.契約型基金依據(jù)基金合同成立，基金投資者是基金的股東。（）答案：錯誤2.基金管理人可以將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯誤3.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。（）答案：正確4.基金托管人對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)立即自行處理。（）答案：錯誤5.基金的投資收益和風(fēng)險由基金份額持有人按持有的基金份額比例共同承擔(dān)。（）答案：正確6.基金管理公司的獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。（）答案：正確7.基金銷售機構(gòu)可以以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。（）答案：錯誤8.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露，并保證披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。（）答案：正確9.貨幣市場基金的份額凈值固定在1元人民幣，基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率表示。（）答案：正確10.基金評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)以基金評價機構(gòu)的名義而并非基金評價人員的個人名義發(fā)布。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金與銀行儲蓄存款的區(qū)別。答案：性質(zhì)不同，基金是受益憑證，儲蓄是債權(quán)債務(wù)憑證；收益與風(fēng)險特性不同，基金收益有波動、風(fēng)險相對較高，儲蓄收益較穩(wěn)定、風(fēng)險低；信息披露程度不同，基金需定期詳細(xì)披露，儲蓄信息披露少。2.開放式基金的費用主要包括哪些？答案：主要包括兩類。一是與基金運作有關(guān)的費用，如管理費、托管費、銷售服務(wù)費；二是與基金交易有關(guān)的費用，如認(rèn)購費、申購費、贖回費等。這些費用會影響投資者收益。3.基金管理人的職責(zé)有哪些？答案：依法募集基金，辦理基金備案手續(xù)；對所管理基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬；進行基金證券投資；及時辦理清算、交割事宜；編制基金財務(wù)報告；計算并公告基金資產(chǎn)凈值等。4.基金信息披露的禁止行為有哪些？答案：禁止虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；禁止對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu)。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金市場營銷與傳統(tǒng)產(chǎn)品營銷的異同。答案：相同點在于都需關(guān)注客戶需求、進行市場分析等。不同點在于基金市場營銷專業(yè)性強，涉及金融知識多；服務(wù)性突出，要長期服務(wù)投資者；規(guī)范性高，受嚴(yán)格法規(guī)約束；且產(chǎn)品無形，更注重品牌和信譽建設(shè)。2.談?wù)勅绾芜x擇適合自己的基金。答案：首先明確投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力，短期投資或低風(fēng)險偏好可選貨幣基金等。接著考察基金業(yè)績表現(xiàn)、基金經(jīng)理經(jīng)驗與能力。還要了解基金公司信譽與實力，綜合多方面因素挑選契合自身需求的基金。3.分析基金托管人在基金運作中的重要性。答案：基金托管人非常重要。它安全保管基金財產(chǎn)，確保資金安全；按規(guī)定開設(shè)賬戶、分別管理不同基金財產(chǎn)；監(jiān)督管理人投資運作，