2026年基金從業(yè)資格預(yù)約轉(zhuǎn)考模擬題及答案考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年基金從業(yè)資格預(yù)約轉(zhuǎn)考模擬題考核對象：基金從業(yè)資格考試應(yīng)考人員題型分值分布：-判斷題（20題×2分）——20分-單選題（20題×2分）——40分-多選題（20題×2分）——40分-案例分析題（3題×6分）——18分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金份額持有人信息管理制度，但無需對持有人信息進(jìn)行保密。2.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、誠實信用的原則，但可適當(dāng)收取非合理費用。3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即制止并報告中國證監(jiān)會。4.基金募集期間，基金管理人不得動用募集的資金，但可提前用于基金管理人的其他業(yè)務(wù)。5.基金合同是規(guī)范基金運作的基礎(chǔ)法律文件，其內(nèi)容不得違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定。6.基金信息披露應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時，但可適當(dāng)延遲披露非重大信息。7.基金投資于非公開交易股權(quán)的，基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計算一次并披露。8.基金管理人董事會對基金財產(chǎn)的損失承擔(dān)有限責(zé)任。9.基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力進(jìn)行匹配。10.基金非公開募集基金（私募基金）的投資者人數(shù)不得超過200人。二、單選題（每題2分，共40分）1.下列哪項不屬于基金合同的主要內(nèi)容？A.基金運作方式B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)C.基金管理人、托管人的職責(zé)D.基金投資策略的詳細(xì)算法模型2.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計時間不得少于多少小時？A.10小時B.20小時C.30小時D.40小時3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同，應(yīng)當(dāng)如何處理？A.直接執(zhí)行指令B.要求管理人解釋后執(zhí)行C.拒絕執(zhí)行并報告管理人D.視情況執(zhí)行部分指令4.下列哪類基金產(chǎn)品屬于公開募集基金？A.基金中基金（FOF）B.資產(chǎn)配置類基金C.非公開募集的股權(quán)投資基金D.交易型指數(shù)基金（ETF）5.基金信息披露中，"重大事件"通常不包括？A.基金份額持有人大會的召開B.基金管理人變更住所C.基金管理人主要人員變動D.基金投資策略的微小調(diào)整6.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括？A.保障基金資產(chǎn)安全B.提高基金運作效率C.規(guī)避所有投資風(fēng)險D.保障投資者利益7.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過？A.7天B.14天C.30天D.60天8.基金投資于股票、債券等金融工具的，其投資比例通常受哪些限制？（多選）A.股票投資不超過80%B.債券投資不低于20%C.單一股票投資不超過10%D.現(xiàn)金持有比例不低于5%9.基金銷售機構(gòu)對投資者進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估，評估結(jié)果的有效期是多久？A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月10.基金合同中約定的基金費用不包括？A.基金管理費B.基金托管費C.基金銷售服務(wù)費D.投資者參與基金的認(rèn)購費11.基金信息披露的禁止行為不包括？A.提供虛假信息B.誤導(dǎo)性陳述C.披露未披露的重大信息D.在指定報刊上披露基金凈值12.基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當(dāng)簽訂基金托管協(xié)議，協(xié)議期限至少為？A.1年B.2年C.3年D.5年13.基金投資于非公開交易股權(quán)的，其估值方法通常采用？A.市場法B.收益法C.成本法D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法14.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)取得？A.基金從業(yè)資格B.基金銷售牌照C.基金托管資格D.基金投資資格15.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定通常不包括？A.基金的投資目標(biāo)B.基金的投資范圍C.基金的費用標(biāo)準(zhǔn)D.基金的稅收政策16.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理機制，其核心不包括？A.風(fēng)險控制B.內(nèi)部監(jiān)督C.投資決策D.信息披露17.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多久內(nèi)開始募集？A.5個工作日B.10個工作日C.15個工作日D.20個工作日18.基金投資于衍生品，其比例通常受哪些限制？（多選）A.衍生品投資不超過基金資產(chǎn)凈值的10%B.衍生品投資不受比例限制C.衍生品投資需經(jīng)持有人大會批準(zhǔn)D.衍生品投資需符合基金合同約定19.基金銷售機構(gòu)對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行劃分，通常依據(jù)？A.基金的投資策略B.基金的歷史業(yè)績C.基金的投資風(fēng)險D.基金的費用水平20.基金管理人變更名稱、住所，應(yīng)當(dāng)經(jīng)？A.中國證監(jiān)會批準(zhǔn)B.基金份額持有人大會通過C.基金托管人同意D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案---三、多選題（每題2分，共40分）1.基金合同的主要內(nèi)容通常包括哪些？（多選）A.基金運作方式B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)C.基金管理人、托管人的職責(zé)D.基金投資范圍和策略2.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（多選）A.公平、公正、誠實信用B.客戶利益優(yōu)先C.風(fēng)險匹配D.收取合理費用3.基金托管人的職責(zé)通常包括哪些？（多選）A.安全保管基金財產(chǎn)B.執(zhí)行基金管理人投資指令C.監(jiān)督基金管理人的投資運作D.定期編制基金資產(chǎn)凈值報告4.基金信息披露的禁止行為包括哪些？（多選）A.提供虛假信息B.誤導(dǎo)性陳述C.披露未披露的重大信息D.在非指定渠道披露信息5.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)通常包括哪些？（多選）A.保障基金資產(chǎn)安全B.提高基金運作效率C.規(guī)避所有投資風(fēng)險D.保障投資者利益6.基金募集期間，基金管理人不得動用募集的資金，但可提前用于哪些情況？（多選）A.基金管理人的其他業(yè)務(wù)B.基金的宣傳推廣C.基金的注冊登記D.基金的初始投資7.基金投資于股票、債券等金融工具的，其投資比例通常受哪些限制？（多選）A.股票投資不超過80%B.債券投資不低于20%C.單一股票投資不超過10%D.現(xiàn)金持有比例不低于5%8.基金銷售機構(gòu)對投資者進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估，評估結(jié)果的有效期是多久？（多選）A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月9.基金合同中約定的基金費用不包括哪些？（多選）A.基金管理費B.基金托管費C.基金銷售服務(wù)費D.投資者參與基金的認(rèn)購費10.基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當(dāng)簽訂基金托管協(xié)議，協(xié)議期限至少為多久？（多選）A.1年B.2年C.3年D.5年11.基金投資于非公開交易股權(quán)的，其估值方法通常采用哪些？（多選）A.市場法B.收益法C.成本法D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法12.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)取得哪些資質(zhì)？（多選）A.基金從業(yè)資格B.基金銷售牌照C.基金托管資格D.基金投資資格13.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定通常包括哪些？（多選）A.基金的投資目標(biāo)B.基金的投資范圍C.基金的費用標(biāo)準(zhǔn)D.基金的稅收政策14.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理機制，其核心包括哪些？（多選）A.風(fēng)險控制B.內(nèi)部監(jiān)督C.投資決策D.信息披露15.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多久內(nèi)開始募集？（多選）A.5個工作日B.10個工作日C.15個工作日D.20個工作日16.基金投資于衍生品，其比例通常受哪些限制？（多選）A.衍生品投資不超過基金資產(chǎn)凈值的10%B.衍生品投資不受比例限制C.衍生品投資需經(jīng)持有人大會批準(zhǔn)D.衍生品投資需符合基金合同約定17.基金銷售機構(gòu)對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行劃分，通常依據(jù)哪些因素？（多選）A.基金的投資策略B.基金的歷史業(yè)績C.基金的投資風(fēng)險D.基金的費用水平18.基金管理人變更名稱、住所，應(yīng)當(dāng)經(jīng)哪些程序？（多選）A.中國證監(jiān)會批準(zhǔn)B.基金份額持有人大會通過C.基金托管人同意D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案19.基金合同的主要內(nèi)容通常包括哪些？（多選）A.基金運作方式B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)C.基金管理人、托管人的職責(zé)D.基金投資范圍和策略20.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（多選）A.公平、公正、誠實信用B.客戶利益優(yōu)先C.風(fēng)險匹配D.收取合理費用---四、案例分析題（每題6分，共18分）案例一：某基金銷售機構(gòu)在銷售一只股票型基金時，宣傳該基金"過去三年收益率達(dá)50%，未來將繼續(xù)高增長"，但未披露該基金的風(fēng)險等級和投資者適當(dāng)性匹配情況。同時，該機構(gòu)收取的基金銷售服務(wù)費為1.5%，高于同類基金的市場平均水平。問題：1.該基金銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？2.該機構(gòu)收取的基金銷售服務(wù)費是否合理？案例二：某基金管理人投資一只非公開交易股權(quán)，該股權(quán)的估值方法采用現(xiàn)金流量折現(xiàn)法，但由于市場波動，預(yù)計未來現(xiàn)金流大幅下降，導(dǎo)致估值大幅縮水。問題：1.該基金管理人采用現(xiàn)金流量折現(xiàn)法進(jìn)行估值是否合理？2.該基金管理人應(yīng)如何處理估值大幅縮水的情況？案例三：某基金托管人在發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同后，未及時制止并報告，而是選擇默許執(zhí)行。問題：1.該基金托管人的行為是否合規(guī)？為什么？2.該行為可能對基金財產(chǎn)造成哪些風(fēng)險？---五、論述題（每題11分，共22分）1.論述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容及其重要性。2.結(jié)合實際案例，分析基金銷售適用性的意義及操作要點。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×（基金管理人應(yīng)當(dāng)對持有人信息保密）2.×（基金銷售機構(gòu)不得收取非合理費用）3.√4.√5.√6.√7.×（至少每周計算并披露）8.×（董事會對基金財產(chǎn)損失承擔(dān)無限責(zé)任）9.√10.√二、單選題1.D2.C3.C4.D5.D6.C7.C8.ACD9.D10.D11.D12.B13.B14.B15.D16.C17.B18.ACD19.C20.B三、多選題1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.BCD7.ABCD8.CD9.CD10.B11.BCD12.B13.ABC14.ABCD15.B16.AD17.CD18.B19.ABCD20.ABCD四、案例分析題案例一：1.不合規(guī)。該機構(gòu)未進(jìn)行投資者適當(dāng)性匹配，且宣傳內(nèi)容存在誤