上海市證券從業(yè)資格考試題庫及答案考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：上海市證券從業(yè)資格考試模擬試卷考核對象：證券行業(yè)從業(yè)者及備考人員題型分值分布：-判斷題（10題，每題2分）——20分-單選題（10題，每題2分）——20分-多選題（10題，每題2分）——20分-簡答題（3題，每題4分）——12分-案例分析題（2題，每題9分）——18分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.證券公司可以非法挪用客戶的交易結(jié)算資金。2.證券交易印花稅的稅率由國務(wù)院決定。3.上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券，發(fā)行規(guī)模超過人民幣1億元，無需證監(jiān)會核準(zhǔn)。4.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，必須取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)牌照。5.證券交易中，禁止任何人單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢連續(xù)買賣。6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，無需審核客戶的信用狀況。7.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，將客戶的證券賬戶信息用于其他商業(yè)用途。8.證券公司破產(chǎn)清算時，客戶的證券資產(chǎn)優(yōu)先于債務(wù)清償。9.證券公司從業(yè)人員可以私下接受客戶委托，代為客戶買賣證券。10.證券公司可以違反規(guī)定，將客戶的交易指令直接發(fā)送給特定交易對手。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)？（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.債券承銷業(yè)務(wù)D.銀行存貸款業(yè)務(wù)2.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其資本凈額不得低于多少？（）A.2億元人民幣B.5億元人民幣C.10億元人民幣D.20億元人民幣3.證券公司客戶信用評級為AAA級，其可融資買入額度一般不超過其證券賬戶總資產(chǎn)的比例為？（）A.50%B.60%C.70%D.80%4.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券市值與公司凈資本的比例不得超過？（）A.20%B.30%C.40%D.50%5.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股票，在買入或賣出前多少日內(nèi)，必須向公司報告？（）A.1日B.3日C.5日D.10日6.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例不得低于？（）A.50%B.100%C.150%D.200%7.證券公司破產(chǎn)時，客戶的交易結(jié)算資金屬于？（）A.優(yōu)先償付債務(wù)B.次級償付債務(wù)C.無償分配給股東D.由證監(jiān)會處置8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人及托管人不得為同一機構(gòu)，這一規(guī)定的目的是？（）A.防止利益沖突B.提高業(yè)務(wù)效率C.降低運營成本D.增加客戶收益9.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)？（）A.1年B.2年C.3年D.5年10.證券公司為客戶提供的交易軟件，其系統(tǒng)安全防護(hù)等級應(yīng)達(dá)到？（）A.二級B.三級C.四級D.五級三、多選題（每題2分，共20分）1.證券公司的主要風(fēng)險包括？（）A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.法律合規(guī)風(fēng)險E.人員管理風(fēng)險2.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)具備的條件包括？（）A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機制B.具有合格的高級管理人員和從業(yè)人員C.具有符合規(guī)定的資本D.具有完善的客戶適當(dāng)性管理制度E.具有良好的合規(guī)記錄3.證券公司從業(yè)人員禁止的行為包括？（）A.泄露客戶信息B.利用內(nèi)幕信息交易C.收受客戶財物D.私下操作客戶賬戶E.推薦不適合的產(chǎn)品4.證券公司破產(chǎn)清算時，清償順序正確的有？（）A.債權(quán)人B.員工工資C.客戶證券資產(chǎn)D.證券公司股東E.證監(jiān)會罰款5.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)流程包括？（）A.客戶申請與信用評估B.保證金收取與賬戶開立C.交易執(zhí)行與風(fēng)險監(jiān)控D.信用額度管理E.清算交收與還款6.證券公司可以獲得的監(jiān)管處罰包括？（）A.警告B.罰款C.暫停部分業(yè)務(wù)D.吊銷牌照E.限制高管任職7.證券公司從業(yè)人員可以獲得的職業(yè)資格包括？（）A.證券從業(yè)資格B.證券投資咨詢資格C.資產(chǎn)管理資格D.融資融券資格E.期貨從業(yè)資格8.證券公司客戶信用評級的主要依據(jù)包括？（）A.客戶資產(chǎn)規(guī)模B.客戶收入水平C.客戶交易經(jīng)驗D.客戶信用記錄E.客戶風(fēng)險偏好9.證券公司可以提供的業(yè)務(wù)服務(wù)包括？（）A.證券經(jīng)紀(jì)B.資產(chǎn)管理C.自營投資D.委托投資E.信用交易10.證券公司合規(guī)管理的核心內(nèi)容包括？（）A.內(nèi)部控制制度B.風(fēng)險評估體系C.合規(guī)審查機制D.從業(yè)人員培訓(xùn)E.客戶投訴處理四、簡答題（每題4分，共12分）1.簡述證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險及其防范措施。2.簡述證券公司從業(yè)人員禁止性行為的具體內(nèi)容。3.簡述證券公司客戶信用評級的意義及其作用。五、案例分析題（每題9分，共18分）案例一某證券公司客戶A，信用評級為AA級，其證券賬戶總資產(chǎn)為100萬元，融資買入額度為70萬元。某日，該客戶通過證券公司交易軟件，在未達(dá)到信用額度的情況下，試圖融資買入某股票，導(dǎo)致系統(tǒng)提示“超出信用額度”?？蛻鬉認(rèn)為證券公司系統(tǒng)存在故障，要求公司賠償其因無法買入股票造成的損失。問題：（1）客戶A的信用額度是否合理？為什么？（2）證券公司是否應(yīng)賠償客戶A的損失？為什么？案例二某證券公司從業(yè)人員B，在離職前得知其原任職機構(gòu)即將發(fā)布某只股票的定向增發(fā)計劃。離職后，從業(yè)人員B立即利用該信息，通過個人賬戶大量買入該股票，并在公告發(fā)布后獲利豐厚。問題：（1）從業(yè)人員B的行為是否違法？為什么？（2）證券公司應(yīng)如何防范此類風(fēng)險？---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×（證券公司不得非法挪用客戶的交易結(jié)算資金，違反者將承擔(dān)法律責(zé)任。）2.√（證券交易印花稅的稅率由國務(wù)院決定。）3.×（上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券，無論規(guī)模大小，均需證監(jiān)會核準(zhǔn)。）4.√（證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，必須取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)牌照。）5.√（禁止任何人單獨或合謀，集中資金優(yōu)勢連續(xù)買賣，屬于市場操縱行為。）6.×（證券公司為客戶開立信用證券賬戶，必須審核客戶的信用狀況。）7.×（證券公司不得未經(jīng)客戶同意，將客戶的證券賬戶信息用于其他商業(yè)用途。）8.√（證券公司破產(chǎn)清算時，客戶的證券資產(chǎn)優(yōu)先于債務(wù)清償。）9.×（證券公司從業(yè)人員不得私下接受客戶委托，代為客戶買賣證券。）10.×（證券公司不得違反規(guī)定，將客戶的交易指令直接發(fā)送給特定交易對手。）二、單選題1.D（證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、債券承銷等，不包括銀行存貸款業(yè)務(wù)。）2.A（證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其資本凈額不得低于2億元人民幣。）3.C（證券公司客戶信用評級為AAA級，其可融資買入額度一般不超過其證券賬戶總資產(chǎn)的70%。）4.B（證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券市值與公司凈資本的比例不得超過30%。）5.C（證券公司從業(yè)人員持有上市公司股票，在買入或賣出前5日內(nèi)，必須向公司報告。）6.C（證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例不得低于150%。）7.A（證券公司破產(chǎn)時，客戶的交易結(jié)算資金屬于優(yōu)先償付債務(wù)。）8.A（證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人及托管人不得為同一機構(gòu)，目的是防止利益沖突。）9.C（證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。）10.C（證券公司為客戶提供的交易軟件，其系統(tǒng)安全防護(hù)等級應(yīng)達(dá)到三級。）三、多選題1.ABCDE（證券公司的主要風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險、人員管理風(fēng)險。）2.ABCDE（證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)具備健全的治理結(jié)構(gòu)、合格的高級管理人員和從業(yè)人員、符合規(guī)定的資本、完善的客戶適當(dāng)性管理制度、良好的合規(guī)記錄。）3.ABCDE（證券公司從業(yè)人員禁止泄露客戶信息、利用內(nèi)幕信息交易、收受客戶財物、私下操作客戶賬戶、推薦不適合的產(chǎn)品。）4.ABC（證券公司破產(chǎn)清算時，清償順序為債權(quán)人、員工工資、客戶證券資產(chǎn)。）5.ABCDE（證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)流程包括客戶申請與信用評估、保證金收取與賬戶開立、交易執(zhí)行與風(fēng)險監(jiān)控、信用額度管理、清算交收與還款。）6.ABCDE（證券公司可以獲得的監(jiān)管處罰包括警告、罰款、暫停部分業(yè)務(wù)、吊銷牌照、限制高管任職。）7.ABC（證券公司從業(yè)人員可以獲得的職業(yè)資格包括證券從業(yè)資格、證券投資咨詢資格、資產(chǎn)管理資格。）8.ABCDE（證券公司客戶信用評級的主要依據(jù)包括客戶資產(chǎn)規(guī)模、收入水平、交易經(jīng)驗、信用記錄、風(fēng)險偏好。）9.ABCDE（證券公司可以提供的業(yè)務(wù)服務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、自營投資、委托投資、信用交易。）10.ABCDE（證券公司合規(guī)管理的核心內(nèi)容包括內(nèi)部控制制度、風(fēng)險評估體系、合規(guī)審查機制、從業(yè)人員培訓(xùn)、客戶投訴處理。）四、簡答題1.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險及其防范措施-市場風(fēng)險：證券價格波動導(dǎo)致融資融券業(yè)務(wù)虧損。-防范措施：建立風(fēng)險預(yù)警機制，限制單只證券融資比例。-信用風(fēng)險：客戶違約，無法償還融資款項。-防范措施：嚴(yán)格客戶準(zhǔn)入，設(shè)置保證金比例。-操作風(fēng)險：系統(tǒng)故障或人為操作失誤。-防范措施：加強系統(tǒng)測試，規(guī)范操作流程。-法律合規(guī)風(fēng)險：違反監(jiān)管規(guī)定。-防范措施：完善合規(guī)審查機制，加強培訓(xùn)。2.證券公司從業(yè)人員禁止性行為的具體內(nèi)容-泄露客戶信息：未經(jīng)授權(quán)披露客戶隱私。-利用內(nèi)幕信息交易：使用未公開信息買賣證券。-收受客戶財物：接受客戶賄賂。-私下操作客戶賬戶：未經(jīng)授權(quán)替客戶交易。-推薦不適合的產(chǎn)品：違背客戶利益推薦產(chǎn)品。3.證券公司客戶信用評級的意義及其作用-意義：評估客戶信用狀況，防范風(fēng)險。-作用：確定客戶融資額度，優(yōu)化資源配置。五、案例分析題案例一（1）客戶A的信用額度是否合理？為什么？-不合理?？蛻鬉的證券賬戶總資產(chǎn)為100萬元，信用額度為70萬元，即融資買入額度為70萬元，但客戶試圖融資買入的金額超過該額度，說明額度設(shè)置不合理。-原因：證券公司應(yīng)根據(jù)客戶資產(chǎn)和信用狀況合理設(shè)置信用額度，避免客戶超出額度交易。（2）證券公司是否應(yīng)賠