PAGE自動(dòng)化決策披露制度規(guī)范一、總則（一）目的本制度旨在規(guī)范公司/組織在自動(dòng)化決策過(guò)程中的信息披露行為，保障相關(guān)方的合法權(quán)益，確保自動(dòng)化決策的透明度、公正性和合法性，促進(jìn)公司/組織的健康發(fā)展，維護(hù)市場(chǎng)秩序和社會(huì)穩(wěn)定。（二）適用范圍本制度適用于公司/組織內(nèi)所有涉及自動(dòng)化決策的業(yè)務(wù)活動(dòng)、系統(tǒng)及流程，包括但不限于客戶服務(wù)、市場(chǎng)營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信用評(píng)級(jí)、招聘篩選等方面所使用的自動(dòng)化決策技術(shù)和系統(tǒng)。（三）定義1.自動(dòng)化決策：指公司/組織利用算法、模型、數(shù)據(jù)等技術(shù)手段，對(duì)個(gè)人信息進(jìn)行自動(dòng)化分析、評(píng)估、預(yù)測(cè)，并據(jù)此作出決策的過(guò)程，該決策結(jié)果可能對(duì)個(gè)人的權(quán)益產(chǎn)生重大影響。2.自動(dòng)化決策系統(tǒng)：用于執(zhí)行自動(dòng)化決策的軟件、硬件及相關(guān)技術(shù)設(shè)施的組合，包括但不限于人工智能系統(tǒng)、機(jī)器學(xué)習(xí)模型、大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)等。3.信息披露：公司/組織向相關(guān)個(gè)人或群體提供有關(guān)自動(dòng)化決策的相關(guān)信息，包括決策的依據(jù)、過(guò)程、結(jié)果及影響等內(nèi)容。（四）基本原則1.合法合規(guī)原則：自動(dòng)化決策披露活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保披露行為的合法性、準(zhǔn)確性和完整性。2.真實(shí)準(zhǔn)確原則：所披露的關(guān)于自動(dòng)化決策的信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、客觀，不得隱瞞或歪曲重要事實(shí)，避免誤導(dǎo)相關(guān)方。3.及時(shí)充分原則：在自動(dòng)化決策過(guò)程中及決策結(jié)果產(chǎn)生后，應(yīng)及時(shí)、充分地向相關(guān)方披露必要信息，保障其知情權(quán)和選擇權(quán)。4.易理解原則：披露的信息應(yīng)以通俗易懂的語(yǔ)言和方式呈現(xiàn)，便于相關(guān)方理解自動(dòng)化決策的內(nèi)容和影響。二、自動(dòng)化決策的識(shí)別與分類（一）自動(dòng)化決策的識(shí)別方法1.明確決策過(guò)程中是否主要依賴算法、模型等技術(shù)手段進(jìn)行數(shù)據(jù)處理和分析，而無(wú)需人工進(jìn)行實(shí)質(zhì)性干預(yù)即可得出決策結(jié)果。2.審查決策系統(tǒng)是否具備自主學(xué)習(xí)、自適應(yīng)調(diào)整等功能，能夠自動(dòng)根據(jù)輸入數(shù)據(jù)生成決策結(jié)論。3.對(duì)于涉及個(gè)人信息處理并產(chǎn)生對(duì)個(gè)人權(quán)益有重大影響的決策，判斷其是否通過(guò)自動(dòng)化方式進(jìn)行。（二）自動(dòng)化決策的分類1.基于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的自動(dòng)化決策：如信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、貸款審批、保險(xiǎn)費(fèi)率計(jì)算等，通過(guò)對(duì)個(gè)人的信用記錄、財(cái)務(wù)狀況、行為數(shù)據(jù)等進(jìn)行分析，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)水平并作出決策。2.基于用戶畫(huà)像的自動(dòng)化決策：利用用戶在平臺(tái)上的行為數(shù)據(jù)、偏好信息等構(gòu)建用戶畫(huà)像，進(jìn)行精準(zhǔn)營(yíng)銷、個(gè)性化推薦、內(nèi)容分發(fā)等決策。3.基于招聘篩選的自動(dòng)化決策：借助簡(jiǎn)歷篩選系統(tǒng)、面試評(píng)估工具等，對(duì)求職者的簡(jiǎn)歷、技能測(cè)試結(jié)果等進(jìn)行自動(dòng)化分析，篩選出合適的候選人。4.其他類型的自動(dòng)化決策：根據(jù)公司/組織的具體業(yè)務(wù)，還可能存在其他形式的自動(dòng)化決策，如客戶服務(wù)中的智能客服分流、業(yè)務(wù)流程中的自動(dòng)化審批等，均應(yīng)納入本制度的管理范圍。三、自動(dòng)化決策披露的內(nèi)容與方式（一）披露內(nèi)容1.決策依據(jù)：說(shuō)明自動(dòng)化決策所使用的數(shù)據(jù)來(lái)源、數(shù)據(jù)類型、算法模型等，以及這些因素如何影響決策結(jié)果。2.決策過(guò)程：簡(jiǎn)要描述自動(dòng)化決策的流程，包括數(shù)據(jù)收集、預(yù)處理、分析建模、結(jié)果生成等環(huán)節(jié)，如有必要，可提供關(guān)鍵步驟的詳細(xì)說(shuō)明。3.決策結(jié)果：明確告知相關(guān)方自動(dòng)化決策的具體結(jié)果，如是否通過(guò)某項(xiàng)審核、獲得某種推薦、被分配到某個(gè)類別等，并解釋結(jié)果的含義和影響。4.對(duì)個(gè)人權(quán)益的影響：闡述自動(dòng)化決策結(jié)果可能對(duì)個(gè)人在經(jīng)濟(jì)利益、社會(huì)權(quán)益、隱私保護(hù)等方面產(chǎn)生的影響，以及個(gè)人可能采取的應(yīng)對(duì)措施。5.異議處理機(jī)制：告知相關(guān)方如果對(duì)自動(dòng)化決策結(jié)果有異議，應(yīng)如何提出異議，以及公司/組織將如何處理異議，包括處理的流程、時(shí)間限制、聯(lián)系方式等。（二）披露方式1.界面展示：在公司/組織的官方網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序、自助服務(wù)終端等界面顯著位置，以清晰易懂的方式向用戶披露自動(dòng)化決策相關(guān)信息，確保用戶在使用相關(guān)服務(wù)或功能時(shí)能夠方便地獲取。2.通知告知：對(duì)于通過(guò)短信、電子郵件、信函等方式與用戶進(jìn)行交互的場(chǎng)景，在發(fā)送相關(guān)通知或信息時(shí)，一并告知用戶自動(dòng)化決策的相關(guān)情況，如決策依據(jù)、結(jié)果等。3.紙質(zhì)文檔：在涉及重要決策或需要用戶簽署相關(guān)文件時(shí)，以紙質(zhì)文檔形式向用戶提供自動(dòng)化決策披露內(nèi)容，確保用戶能夠仔細(xì)閱讀并理解相關(guān)信息。4.語(yǔ)音提示：在電話客服、智能語(yǔ)音交互等場(chǎng)景中，通過(guò)語(yǔ)音提示的方式向用戶傳達(dá)自動(dòng)化決策的關(guān)鍵信息，如決策結(jié)果、異議處理方式等，確保用戶能夠清晰接收。四、自動(dòng)化決策披露的程序與時(shí)間要求（一）披露程序1.開(kāi)發(fā)與測(cè)試階段：在自動(dòng)化決策系統(tǒng)開(kāi)發(fā)過(guò)程中，應(yīng)同步規(guī)劃信息披露相關(guān)功能，確保系統(tǒng)能夠準(zhǔn)確記錄和生成披露所需的信息。在系統(tǒng)測(cè)試階段，對(duì)披露信息的準(zhǔn)確性、完整性和可讀性進(jìn)行驗(yàn)證，確保符合本制度要求。2.上線前審核：自動(dòng)化決策系統(tǒng)上線前，相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)提交披露內(nèi)容審核申請(qǐng)，由合規(guī)部門(mén)、法務(wù)部門(mén)等聯(lián)合進(jìn)行審核，確保披露信息符合法律法規(guī)和公司/組織內(nèi)部規(guī)定。審核通過(guò)后方可上線運(yùn)行。3.日常運(yùn)營(yíng)更新：隨著自動(dòng)化決策系統(tǒng)的運(yùn)行和業(yè)務(wù)的發(fā)展，如算法模型調(diào)整、數(shù)據(jù)來(lái)源變化、決策流程優(yōu)化等，應(yīng)及時(shí)更新披露內(nèi)容，并按照規(guī)定程序進(jìn)行審核和發(fā)布。4.異議處理流程：當(dāng)收到相關(guān)方對(duì)自動(dòng)化決策結(jié)果的異議時(shí)，應(yīng)啟動(dòng)異議處理流程。首先，由專門(mén)的客服團(tuán)隊(duì)或處理部門(mén)記錄異議內(nèi)容，并及時(shí)通知相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)和技術(shù)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。業(yè)務(wù)部門(mén)和技術(shù)團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交調(diào)查結(jié)果和處理建議，經(jīng)審核后回復(fù)相關(guān)方。（二）時(shí)間要求1.首次披露：在用戶首次接觸自動(dòng)化決策服務(wù)或系統(tǒng)時(shí)，應(yīng)立即向用戶披露相關(guān)信息，確保用戶在做出決策或使用服務(wù)前充分了解情況。2.定期更新：對(duì)于自動(dòng)化決策系統(tǒng)的重大變更或定期評(píng)估結(jié)果，應(yīng)至少每年向相關(guān)方更新披露信息，確保信息的時(shí)效性和準(zhǔn)確性。3.異議處理回復(fù)：對(duì)于用戶提出的異議，應(yīng)在收到異議后的[X]個(gè)工作日內(nèi)給予初步回復(fù)，告知用戶已收到異議并說(shuō)明處理流程。在[X]個(gè)工作日內(nèi)完成調(diào)查核實(shí)，并向用戶提供最終處理結(jié)果和詳細(xì)解釋。五、監(jiān)督與管理（一）內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制1.設(shè)立監(jiān)督崗位：公司/組織應(yīng)設(shè)立專門(mén)的自動(dòng)化決策披露監(jiān)督崗位，負(fù)責(zé)對(duì)自動(dòng)化決策披露工作進(jìn)行日常監(jiān)督和檢查，確保披露行為符合制度要求。2.定期審計(jì)：內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)自動(dòng)化決策披露情況進(jìn)行審計(jì)，檢查披露內(nèi)容的準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性，以及披露方式的合規(guī)性等，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)督促整改。3.投訴舉報(bào)處理：建立健全投訴舉報(bào)渠道，接受相關(guān)方對(duì)自動(dòng)化決策披露問(wèn)題的投訴舉報(bào)。對(duì)于投訴舉報(bào)內(nèi)容，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，并按照規(guī)定進(jìn)行處理，將處理結(jié)果反饋給投訴舉報(bào)人。（二）外部監(jiān)管應(yīng)對(duì)1.及時(shí)響應(yīng)監(jiān)管要求：密切關(guān)注國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管政策的變化，及時(shí)調(diào)整公司/組織的自動(dòng)化決策披露制度和相關(guān)業(yè)務(wù)流程，確保符合外部監(jiān)管要求。2.主動(dòng)配合監(jiān)管檢查：積極配合政府監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展的檢查、調(diào)查等工作，如實(shí)提供自動(dòng)化決策披露相關(guān)資料和信息，對(duì)監(jiān)管部門(mén)提出的問(wèn)題和整改要求，應(yīng)認(rèn)真落實(shí)并按時(shí)反饋整改情況。六、培訓(xùn)與教育（一）對(duì)員工的培訓(xùn)1.新員工入職培訓(xùn)：將自動(dòng)化決策披露制度納入新員工入職培訓(xùn)內(nèi)容，使新員工了解公司/組織在自動(dòng)化決策方面的信息披露要求和責(zé)任，確保其在今后的工作中能夠正確履行職責(zé)。2.定期業(yè)務(wù)培訓(xùn)：針對(duì)涉及自動(dòng)化決策業(yè)務(wù)的員工，定期組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)，包括法律法規(guī)解讀、披露內(nèi)容撰寫(xiě)、異議處理流程等方面的培訓(xùn)，不斷提高員工的專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)能力。3.案例分析與研討：通過(guò)實(shí)際案例分析和研討，加深員工對(duì)自動(dòng)化決策披露制度中重點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題的理解，提高員工在實(shí)際工作中應(yīng)對(duì)復(fù)雜情況的能力。（二）對(duì)相關(guān)方的教育1.用戶宣傳：通過(guò)公司/組織的官方渠道、社交媒體、用戶手冊(cè)等方式，向用戶宣傳自動(dòng)化決策披露制度，提高用戶對(duì)自動(dòng)化決策的認(rèn)知和理解，引導(dǎo)用戶正確使用相關(guān)服務(wù)和功能。2.合作伙伴溝通：與合作伙伴進(jìn)行溝通交流，向其介紹公司/組織的自動(dòng)化決策披露制度，確保合作伙伴在與公司/組織開(kāi)展業(yè)務(wù)合作過(guò)程中，能夠配合做好信息披露相關(guān)工作。七、法律責(zé)任與附則（一）法律責(zé)任1.公司/組織及其員工違反本制度規(guī)定，未履行自動(dòng)化決策披露義務(wù)或披露信息存在虛假、誤導(dǎo)等情形，導(dǎo)致相關(guān)方合法權(quán)益受到損害的，應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，并接受法律法規(guī)的處罰。2.對(duì)于故意隱瞞、篡改自動(dòng)化決策相