2025年下證券從業(yè)資格沖刺題考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（本題型共60小題，每小題1分，共60分。每小題只有一個正確答案，請將代表正確答案的字母填寫在答題卡相應(yīng)位置。)1.證券市場的基本功能不包括：A.資本聚集功能B.價格發(fā)現(xiàn)功能C.風(fēng)險分散功能D.資產(chǎn)保值功能2.中國證券監(jiān)督管理委員會（CSRC）在證券市場中扮演的主要角色是：A.證券市場的經(jīng)營主體B.證券市場的唯一監(jiān)管者C.證券市場的投資者D.證券市場的中介機構(gòu)3.下列哪種證券屬于固定收益證券？A.股票B.混合基金C.貨幣市場基金D.公司債券4.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，必須具備的資本金最低限額是：A.5000萬元人民幣B.1億元人民幣C.2億元人民幣D.5億元人民幣5.以下關(guān)于證券交易方式的表述，錯誤的是：A.價格優(yōu)先原則是指價格最高的買方報價優(yōu)先于其他買方B.時間優(yōu)先原則是指在相同價格條件下，先申報者優(yōu)先成交C.集合競價階段，買方申報價格越高，成交量越大D.連續(xù)競價階段，價格優(yōu)先和時間優(yōu)先原則同時適用6.上市公司發(fā)布年度報告的法定期限是：A.每年4月30日前B.每年6月30日前C.每年10月31日前D.每年12月31日前7.下列關(guān)于股票的表述，正確的是：A.普通股股東擁有公司管理權(quán)，優(yōu)先獲得股息分配B.優(yōu)先股股東在公司清算時優(yōu)先于普通股股東分配剩余資產(chǎn)C.無面額股票沒有票面價值，其價值完全取決于公司凈資產(chǎn)D.股票是公司對股東的債務(wù)憑證8.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對客戶信用風(fēng)險進行評估，確定客戶的：A.投資經(jīng)驗B.信用評級C.收入水平D.居住地址9.以下不屬于證券公司主要業(yè)務(wù)風(fēng)險的是：A.市場風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.管理風(fēng)險（非操作層面）10.我國目前主要的股票價格指數(shù)是：A.恒生指數(shù)B.上證綜合指數(shù)和深證成分股指數(shù)C.道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)D.標準普爾500指數(shù)11.基金合同是基金運作的法律基礎(chǔ)，其內(nèi)容不包括：A.基金運作方式B.基金投資目標C.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)D.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)12.下列關(guān)于證券登記結(jié)算機構(gòu)的表述，錯誤的是：A.負責(zé)證券賬戶的管理B.負責(zé)證券的存管和過戶C.負責(zé)證券交易的撮合執(zhí)行D.負責(zé)證券交易的清算和結(jié)算13.證券投資者通過基金管理人或者基金銷售機構(gòu)購買基金份額，基金管理人或者基金銷售機構(gòu)收取的基金銷售費用，不得高于基金管理費和基金托管費的總和：A.5%B.10%C.15%D.20%14.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶提示風(fēng)險，并以書面形式與客戶簽訂：A.證券交易委托協(xié)議B.信用證券賬戶協(xié)議C.融資融券合同D.證券投資咨詢協(xié)議15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，且投資管理人、高級管理人員最近（）年未受到證券監(jiān)管機構(gòu)的行政處罰，或者刑事處罰：A.1B.2C.3D.516.上市公司發(fā)生的可能對公司股票交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者應(yīng)當(dāng)自該事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)，及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請報告，并向投資者公告。A.1B.2C.3D.517.根據(jù)《公司法》，股份有限公司的董事會成員為：A.3人至15人B.5人至19人C.9人至11人D.13人至17人18.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，不得向客戶透露其他客戶的融資融券信息：A.嚴格禁止B.在客戶同意下可以C.僅限于交易信息可以D.僅限于風(fēng)險信息可以19.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述，正確的是：A.證券投資咨詢機構(gòu)可以代理客戶進行證券買賣B.證券投資咨詢機構(gòu)提供的投資建議不需要對客戶的利益負責(zé)C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)包括發(fā)布證券研究報告D.證券投資咨詢機構(gòu)從業(yè)人員無需取得執(zhí)業(yè)資格20.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶提示的風(fēng)險不包括：A.持有信用證券賬戶證券的風(fēng)險B.信用交易擔(dān)保證券賬戶證券的風(fēng)險C.信用融資融券交易的風(fēng)險D.信用賬戶信息泄露的風(fēng)險21.證券市場參與者中，為證券的發(fā)行和交易提供中介服務(wù)的是：A.證券投資者B.證券中介機構(gòu)C.證券監(jiān)管機構(gòu)D.證券服務(wù)機構(gòu)22.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理和內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合：A.中國證券業(yè)協(xié)會的規(guī)定B.中國證監(jiān)會的規(guī)定C.中國人民銀行的規(guī)定D.國家外匯管理局的規(guī)定23.下列關(guān)于證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)風(fēng)險的表述，錯誤的是：A.交易風(fēng)險B.系統(tǒng)風(fēng)險C.法律風(fēng)險D.市場風(fēng)險（指因市場行情變化導(dǎo)致的結(jié)算風(fēng)險）24.投資基金按照投資對象的不同，可以分為：A.股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場基金B(yǎng).公募基金、私募基金C.被動型基金、主動型基金D.開放式基金、封閉式基金25.上市公司發(fā)生合并、分立，應(yīng)當(dāng)在決議作出后（）日內(nèi)編制完成相關(guān)公告文件。A.10B.15C.20D.3026.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶應(yīng)當(dāng)是：A.任何公民B.具有兩年以上投資經(jīng)歷的自然人C.合格投資者D.機構(gòu)投資者27.證券公司為客戶開立信用賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的：A.投資偏好B.收入來源C.信用狀況D.居住習(xí)慣28.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中，不得利用信息優(yōu)勢，單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用他人賬戶，聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格：A.禁止B.在監(jiān)管允許下可以C.市場波動大時可以D.客戶允許下可以29.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，明確（）的職責(zé)，確保各項業(yè)務(wù)在合規(guī)、穩(wěn)健的軌道上運行。A.業(yè)務(wù)部門B.風(fēng)險管理部門C.財務(wù)部門D.以上都是30.證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券登記、存管和過戶的數(shù)據(jù)真實、準確、完整，并保證數(shù)據(jù)（）。A.安全B.可用C.不公開D.以上都是31.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人不得兼任基金管理人或者其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品的管理人：A.嚴格禁止B.經(jīng)過批準可以C.只限于公募基金可以D.只限于私募基金可以32.上市公司披露的半年度報告，應(yīng)當(dāng)在每個會計年度前（）個月結(jié)束之日起兩個月內(nèi)編制完成并披露。A.3B.6C.9D.1233.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，融資利率和融券費率由：A.中國證監(jiān)會規(guī)定B.證券公司自行確定C.中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定D.交易所規(guī)定34.證券公司及其從業(yè)人員不得對證券的投資價值或者投資收益作出承諾，不得（）證券投資咨詢服務(wù)機構(gòu)、從業(yè)人員以及證券投資咨詢機構(gòu)發(fā)布的研究報告。A.引用B.轉(zhuǎn)載C.復(fù)制D.以上都是35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，防范利益沖突。A.信息隔離B.風(fēng)險控制C.內(nèi)部審計D.以上都是36.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)以書面形式向客戶充分揭示（）等信息。A.信用風(fēng)險B.法律責(zé)任C.操作流程D.以上都是37.證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保證券賬戶等信息的完整與安全。A.信息安全B.數(shù)據(jù)備份C.保密D.以上都是38.投資基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財產(chǎn)及其檔案（）年以上，基金合同終止后，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財產(chǎn)及其檔案（）年以上。A.5；5B.10；10C.15；10D.20；1039.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于（）億元人民幣。A.1B.2C.5D.1040.上市公司發(fā)生可能對上市公司股票交易價格產(chǎn)生重大影響的重大事件，投資者應(yīng)當(dāng)自該事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)，及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請報告，并向投資者公告。A.1B.2C.3D.541.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人、高級管理人員持有基金份額，應(yīng)當(dāng)遵守（）的規(guī)定。A.證券公司內(nèi)部制度B.中國證監(jiān)會關(guān)于證券公司人員持股的規(guī)定C.中國證券業(yè)協(xié)會自律規(guī)則D.基金合同約定42.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中，不得（）客戶持有或者控制的證券，或者利用職務(wù)便利非法獲取的證券信息。A.虛假申報B.操縱市場C.內(nèi)幕交易D.以上都是43.證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理證券登記，應(yīng)當(dāng)與證券持有人簽訂（）。A.證券登記服務(wù)協(xié)議B.證券托管協(xié)議C.證券交易委托協(xié)議D.證券存管協(xié)議44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)履行（）職責(zé)。A.管理基金資產(chǎn)B.維護基金份額持有人利益C.編制基金報告D.以上都是45.上市公司發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的（）條件。A.發(fā)行條件B.信息披露要求C.定價原則D.以上都是46.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂（）。A.信用證券賬戶協(xié)議B.融資融券合同C.證券交易委托協(xié)議D.資產(chǎn)管理協(xié)議47.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。A.承銷業(yè)務(wù)B.保薦業(yè)務(wù)C.內(nèi)部控制D.風(fēng)險管理48.證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證（）安全。A.證券賬戶B.證券交易C.證券登記D.基本應(yīng)用系統(tǒng)49.投資基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，加強對基金投資運作的風(fēng)險管理。A.風(fēng)險管理B.內(nèi)部控制C.信息披露D.財務(wù)管理50.上市公司發(fā)生的可能對公司股票交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者應(yīng)當(dāng)自該事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)，及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請報告，并向投資者公告。A.1B.2C.3D.551.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶應(yīng)當(dāng)是（）。A.任何公民B.具有兩年以上投資經(jīng)歷的自然人C.合格投資者D.機構(gòu)投資者52.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中，不得利用信息優(yōu)勢，單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用他人賬戶，聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格：A.禁止B.在監(jiān)管允許下可以C.市場波動大時可以D.客戶允許下可以53.證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券登記、存管和過戶的數(shù)據(jù)真實、準確、完整，并保證數(shù)據(jù)（）。A.安全B.可用C.不公開D.以上都是54.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人不得兼任基金管理人或者其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品的管理人：A.嚴格禁止B.經(jīng)過批準可以C.只限于公募基金可以D.只限于私募基金可以55.上市公司披露的半年度報告，應(yīng)當(dāng)在每個會計年度前（）個月結(jié)束之日起兩個月內(nèi)編制完成并披露。A.3B.6C.9D.1256.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理和內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合：A.中國證券業(yè)協(xié)會的規(guī)定B.中國證監(jiān)會的規(guī)定C.中國人民銀行的規(guī)定D.國家外匯管理局的規(guī)定57.下列關(guān)于證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)風(fēng)險的表述，錯誤的是：A.交易風(fēng)險B.系統(tǒng)風(fēng)險C.法律風(fēng)險D.市場風(fēng)險（指因市場行情變化導(dǎo)致的結(jié)算風(fēng)險）58.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保各項業(yè)務(wù)在合規(guī)、穩(wěn)健的軌道上運行。A.業(yè)務(wù)部門B.風(fēng)險管理部門C.財務(wù)部門D.以上都是59.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中，不得利用信息優(yōu)勢，單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用他人賬戶，聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格：A.禁止B.在監(jiān)管允許下可以C.市場波動大時可以D.客戶允許下可以60.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人、高級管理人員持有基金份額，應(yīng)當(dāng)遵守（）的規(guī)定。A.證券公司內(nèi)部制度B.中國證監(jiān)會關(guān)于證券公司人員持股的規(guī)定C.中國證券業(yè)協(xié)會自律規(guī)則D.基金合同約定二、判斷題（本題型共40小題，每小題0.5分，共20分。請判斷下列各題表述是否正確，正確的填“是”，錯誤的填“否”。請將代表正確答案的字母填寫在答題卡相應(yīng)位置。）61.證券市場是商品交換市場，其交易對象是各種有價證券。A.是B.否62.中國證券監(jiān)督管理委員會是國務(wù)院直屬的政府機構(gòu)，依法對證券市場實行監(jiān)督管理。A.是B.否63.證券市場的基本功能包括資本聚集、價格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險分散和資產(chǎn)保值。A.是B.否64.股票和債券都屬于有價證券，但股票是債務(wù)憑證，債券是所有權(quán)憑證。A.是B.否65.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣1億元。A.是B.否66.集合競價階段，交易所將根據(jù)最大成交量原則確定撮合價格。A.是B.否67.上市公司應(yīng)當(dāng)在每個會計年度結(jié)束后4個月內(nèi)編制完成并披露年度報告。A.是B.否68.普通股股東享有公司管理權(quán)，包括選舉和被選舉為董事會成員的權(quán)利。A.是B.否69.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須對客戶進行信用風(fēng)險評估，并根據(jù)評估結(jié)果確定授信額度。A.是B.否70.證券投資基金是指通過發(fā)行基金份額，將眾多投資者的資金匯集起來，由基金管理人進行專業(yè)化投資管理的基金。A.是B.否71.證券登記結(jié)算機構(gòu)是為證券交易提供集中登記、存管和結(jié)算服務(wù)的中介機構(gòu)。A.是B.否72.基金管理人負責(zé)基金財產(chǎn)的保管，基金托管人負責(zé)基金財產(chǎn)的投資運作。A.是B.否73.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶可以是任何符合法律規(guī)定的自然人或法人。A.是B.否74.上市公司發(fā)生可能對股票交易價格產(chǎn)生重大影響的重大事件，投資者應(yīng)當(dāng)自該事件發(fā)生之日起2日內(nèi)，及時向中國證監(jiān)會申請報告。A.是B.否75.股份有限公司的董事會決議必須經(jīng)全體董事三分之二以上表決通過。A.是B.否76.證券公司及其從業(yè)人員不得泄露客戶的交易信息和信用信息。A.是B.否77.證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，不得代理客戶進行證券買賣。A.是B.否78.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人可以兼任其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品的管理人。A.是B.否79.證券登記結(jié)算機構(gòu)保證證券登記、存管和過戶的數(shù)據(jù)真實、準確、完整，并保證數(shù)據(jù)安全。A.是B.否80.投資基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財產(chǎn)及其檔案15年以上。A.是B.否81.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣2億元。A.是B.否82.上市公司發(fā)生的可能對股票交易價格產(chǎn)生重大影響的重大事件，投資者應(yīng)當(dāng)自該事件發(fā)生之日起3日內(nèi)，及時向中國證監(jiān)會申請報告。A.是B.否83.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶應(yīng)當(dāng)是合格投資者。A.是B.否84.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中，不得利用信息優(yōu)勢，單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用他人賬戶，聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格。A.是B.否85.證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券賬戶等信息的完整與安全。A.是B.否86.投資基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理制度，加強對基金投資運作的風(fēng)險管理。A.是B.否87.上市公司披露的半年度報告，應(yīng)當(dāng)在每個會計年度前6個月結(jié)束之日起兩個月內(nèi)編制完成并披露。A.是B.否88.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理和內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。A.是B.否89.證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理證券登記，應(yīng)當(dāng)與證券持有人簽訂證券登記服務(wù)協(xié)議。A.是B.否90.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)履行管理基金資產(chǎn)、維護基金份額持有人利益、編制基金報告等職責(zé)。A.是B.否91.上市公司發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的發(fā)行條件、信息披露要求和定價原則。A.是B.否92.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂融資融券合同。A.是B.否93.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保各項業(yè)務(wù)在合規(guī)、穩(wěn)健的軌道上運行。A.是B.否94.證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證基本應(yīng)用系統(tǒng)安全。A.是B.否95.投資基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強對基金投資運作的風(fēng)險管理。A.是B.否96.上市公司發(fā)生的可能對股票交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者應(yīng)當(dāng)自該事件發(fā)生之日起5日內(nèi)，及時向中國證監(jiān)會申請報告。A.是B.否97.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶可以是任何公民。A.是B.否98.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中，不得利用信息優(yōu)勢，單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用他人賬戶，聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格。A.是B.否99.證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券登記、存管和過戶的數(shù)據(jù)真實、準確、完整，并保證數(shù)據(jù)可用。A.是B.否100.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人不得兼任基金管理人或者其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品的管理人。A.是B.否---試卷答案一、單項選擇題1.D解析：證券市場的基本功能是資本聚集、價格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險分散和資源配置。資產(chǎn)保值是投資者希望達到的目標，但不是證券市場本身的主要功能。2.B解析：中國證券監(jiān)督管理委員會（CSRC）是國務(wù)院直屬的證券期貨市場監(jiān)管機構(gòu)，負責(zé)對證券市場進行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。3.D解析：公司債券是發(fā)行人依照法定程序發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券，屬于固定收益證券。股票是所有權(quán)憑證，基金份額收益不固定，貨幣市場基金風(fēng)險較低收益也相對固定。4.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣1億元。5.C解析：集合競價階段，交易所根據(jù)“最大成交量”原則確定撮合價格，并非價格越高成交量越大。6.B解析：根據(jù)《證券法》，上市公司應(yīng)當(dāng)在每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)編制并披露年度報告。7.C解析：無面額股票沒有票面價值，其價值由公司凈資產(chǎn)和預(yù)期收益等決定。優(yōu)先股股東通常優(yōu)先獲得股息分配且清算時優(yōu)先分配剩余資產(chǎn)，普通股股東擁有管理權(quán)但風(fēng)險較高。股票是所有權(quán)憑證，代表對公司的投資份額。8.B解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，必須評估客戶的信用風(fēng)險并確定其信用評級，這是開展融資融券業(yè)務(wù)的前提。9.D解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。管理風(fēng)險是公司治理層面的風(fēng)險，若指操作風(fēng)險則屬于業(yè)務(wù)風(fēng)險范疇，但“非操作層面”的管理風(fēng)險通常不作為主要業(yè)務(wù)風(fēng)險與操作風(fēng)險并列。10.B解析：上證綜合指數(shù)和深證成分股指數(shù)是我國目前最主要的股票價格指數(shù)。11.C解析：基金合同是基金運作的法律文件，規(guī)定了基金的投資目標、投資范圍、運作方式、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、基金管理人及托管人的職責(zé)、基金費用、基金信息披露規(guī)則等?；鸸芾砣说男匠杲Y(jié)構(gòu)通常在基金公司內(nèi)部規(guī)定或公司章程中體現(xiàn)，不屬于基金合同核心內(nèi)容。12.C解析：證券登記結(jié)算機構(gòu)負責(zé)證券交易的清算和結(jié)算，但不負責(zé)證券交易的撮合執(zhí)行，撮合執(zhí)行由證券交易所負責(zé)。13.C解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金銷售費用不得高于基金管理費和基金托管費的總和的百分之二十五（以前版本可能是20%，新法修訂后為25%，請根據(jù)最新法規(guī)確認，此處按常見版本25%或更高版本25%作答。若按原20%，則選C。為貼近常見考點，選C）。14.C解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，必須與客戶簽訂融資融券合同，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和風(fēng)險。15.C解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，且投資管理人、高級管理人員最近3年未受到證券監(jiān)管機構(gòu)的行政處罰，或者刑事處罰。16.C解析：根據(jù)《證券法》，上市公司發(fā)生可能對公司股票交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者應(yīng)當(dāng)自該事件發(fā)生之日起2日內(nèi)，及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請報告，并向投資者公告。17.B解析：根據(jù)《公司法》，股份有限公司的董事會成員為5人至19人。18.A解析：證券公司及其從業(yè)人員負有保密義務(wù)，不得泄露客戶的信用證券賬戶信息、信用風(fēng)險等級、融資融券信息等。19.C解析：證券投資咨詢機構(gòu)可以提供投資建議，但不得代理客戶進行證券買賣。其提供的投資建議需對客戶利益負責(zé)。發(fā)布證券研究報告屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種形式，但并非所有投資咨詢業(yè)務(wù)都包含此項。證券投資咨詢機構(gòu)從業(yè)人員需要取得執(zhí)業(yè)資格。20.D解析：信用賬戶信息泄露的風(fēng)險屬于信息安全風(fēng)險，而非信用風(fēng)險本身。持有信用證券賬戶證券、信用交易擔(dān)保證券賬戶證券、信用融資融券交易的風(fēng)險都屬于信用風(fēng)險范疇。21.B解析：證券中介機構(gòu)是指為證券的發(fā)行和交易提供中介服務(wù)的機構(gòu)，如證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)等。證券投資者是參與證券買賣的主體，證券監(jiān)管機構(gòu)是監(jiān)管者，證券服務(wù)機構(gòu)是提供相關(guān)服務(wù)的機構(gòu)。22.B解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理和內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。23.D解析：證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)風(fēng)險主要包括交易風(fēng)險、系統(tǒng)風(fēng)險、法律風(fēng)險、操作風(fēng)險等。市場風(fēng)險是指因市場行情變化導(dǎo)致的結(jié)算風(fēng)險，屬于交易風(fēng)險或系統(tǒng)性風(fēng)險的一部分，而非登記結(jié)算機構(gòu)特有的獨立風(fēng)險類別。24.A解析：投資基金按照投資對象的不同，可以分為股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場基金等。25.B解析：根據(jù)規(guī)定，上市公司發(fā)生合并、分立，應(yīng)當(dāng)在決議作出后15日內(nèi)編制完成相關(guān)公告文件。26.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》和相關(guān)規(guī)定，證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)是合格投資者。27.C解析：證券公司為客戶開立信用賬戶，必須了解客戶的信用狀況，這是進行風(fēng)險評估和授信管理的基礎(chǔ)。28.A解析：禁止利用信息優(yōu)勢、資金優(yōu)勢等操縱證券交易價格是證券市場“三公”原則（公開、公平、公正）的體現(xiàn)，是法律明令禁止的行為。29.D解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度、風(fēng)險管理制度、合規(guī)管理制度等，確保各項業(yè)務(wù)在合規(guī)、穩(wěn)健的軌道上運行。30.D解析：證券登記結(jié)算機構(gòu)的核心職責(zé)是保證證券登記、存管和過戶的數(shù)據(jù)真實、準確、完整，并保證數(shù)據(jù)安全、可用、保密。31.A解析：為防止利益沖突，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人不得兼任基金管理人或者其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品的管理人。32.B解析：根據(jù)《證券法》，上市公司應(yīng)當(dāng)在每個會計年度前6個月結(jié)束之日起兩個月內(nèi)編制完成并披露半年度報告。33.B解析：融資利率和融券費率由證券公司根據(jù)市場情況、風(fēng)險水平等因素自行確定，但需符合監(jiān)管規(guī)定。34.D解析：證券公司及其從業(yè)人員不得對證券的投資價值或者投資收益作出承諾，也不得引用、轉(zhuǎn)載、復(fù)制證券投資咨詢服務(wù)機構(gòu)、從業(yè)人員以及證券投資咨詢機構(gòu)發(fā)布的研究報告，以防止誤導(dǎo)投資者。35.D解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全信息隔離、風(fēng)險控制、內(nèi)部審計等制度，以防范利益沖突和操作風(fēng)險。36.D解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)以書面形式向客戶充分揭示信用風(fēng)險、法律責(zé)任、操作流程等信息。37.D解析：證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全信息安全、數(shù)據(jù)備份、保密等制度，確保證券賬戶等信息的完整與安全。38.B解析：根據(jù)《證券投資基金法》，投資基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財產(chǎn)及其檔案10年以上，基金合同終止后，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財產(chǎn)及其檔案10年以上。39.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣2億元。40.C解析：根據(jù)《證券法》，上市公司發(fā)生可能對公司股票交易價格產(chǎn)生重大影響的重大事件，投資者應(yīng)當(dāng)自該事件發(fā)生之日起3日內(nèi)，及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請報告，并向投資者公告。41.B解析：證券公司及其從業(yè)人員持有基金份額，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會關(guān)于證券公司人員持股的規(guī)定。42.D解析：利用信息優(yōu)勢進行虛假申報、操縱市場、內(nèi)幕交易都屬于證券市場違法違規(guī)行為，均被禁止。43.A解析：證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理證券登記，應(yīng)當(dāng)與證券持有人簽訂證券登記服務(wù)協(xié)議。44.D解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)履行管理基金資產(chǎn)、維護基金份額持有人利益、編制基金報告等職責(zé)。45.D解析：上市公司發(fā)行新股，必須符合中國證監(jiān)會規(guī)定的發(fā)行條件、信息披露要求和定價原則。46.B解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂融資融券合同。47.D解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理制度，以防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險。48.A解析：證券登記結(jié)算機構(gòu)的首要任務(wù)是保證證券賬戶的安全。49.A解析：投資基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理制度，加強對基金投資運作的風(fēng)險管理。50.C解析：根據(jù)《證券法》，上市公司發(fā)生可能對公司股票交易價格產(chǎn)生重大影響的重大事件，投資者應(yīng)當(dāng)自該事件發(fā)生之日起3日內(nèi)，及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請報告，并向投資者公告。51.C解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶應(yīng)當(dāng)是合格投資者。52.A解析：禁止利用信息優(yōu)勢操縱證券交易價格是法律明令禁止的行為。53.D解析：證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券登記、存管和過戶的數(shù)據(jù)真實、準確、完整，并保證數(shù)據(jù)安全、可用、保密。54.A解析：為防止利益沖突，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人不得兼任基金管理人或者其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品的管理人。55.B解析：根據(jù)《證券法》，上市公司應(yīng)當(dāng)在每個會計年度前6個月結(jié)束之日起兩個月內(nèi)編制完成并披露半年度報告。56.B解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理和內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。57.D解析：證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理證券登記，應(yīng)當(dāng)與證券持有人簽訂證券登記服務(wù)協(xié)議。58.D解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度、風(fēng)險管理制度、合規(guī)管理制度等，確保各項業(yè)務(wù)在合規(guī)、穩(wěn)健的軌道上運行。59.D解析：禁止利用信息優(yōu)勢操縱證券交易價格是法律明令禁止的行為。60.B解析：證券公司及其從業(yè)人員持有基金份額，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會關(guān)于證券公司人員持股的規(guī)定。二、判斷題61.A解析：證券市場是進行有價證券交易的市場，其交易對象是股票、債券、基金份額等有價證券，而非普通商品。62.A解析：中國證券監(jiān)督管理委員會是國務(wù)院直屬的政府機構(gòu)，依法對證券期貨市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)管。63.A解析：證券市場的基本功能包括資本聚集（融資功能）、價格發(fā)現(xiàn)（反映資產(chǎn)價值）、風(fēng)險分散（優(yōu)化資源配置）、資源配置（引導(dǎo)資金流向）和資產(chǎn)保值增值等。資產(chǎn)保值是投資者期望達到的結(jié)果，但不是市場本身的功能。64.B解析：股票是所有權(quán)憑證，代表對公司的投資份額；債券是債務(wù)憑證，代表持有人是公司的債權(quán)人，享有按期收回本息的權(quán)利。65.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣1億元。66.A解析：集合競價階段，交易所根據(jù)“最大成交量”原則確定撮合價格，即能夠吸引最多成交量對應(yīng)的價格。67.B解析：根據(jù)《證券法》，上市公司應(yīng)當(dāng)在每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)編制并披露年度報告。68.A解析：普通股股東享有公司管理權(quán)，包括選舉和被選舉為董事會成員的權(quán)利（通常是一股一票）。69.A解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須對客戶進行信用風(fēng)險評估，并根據(jù)評估結(jié)果確定授信額度，這是開展該業(yè)務(wù)的前提。70.A解析：定義準確，證券投資基金通過發(fā)行基金份額匯集資金，由專業(yè)機構(gòu)進行管理。71.A解析：證券登記結(jié)算機構(gòu)是為證券交易提供集中登記、存管和結(jié)算服務(wù)的非營利性機構(gòu)。72.B解析：基金管理人負責(zé)基金財產(chǎn)的投資運作和管理，基金托管人負責(zé)基金財產(chǎn)的保管。73.C解析：證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶有嚴格的資格要求，并非任何符合法律規(guī)定的自然人或法人都可以成為客戶，需要滿足一定的資產(chǎn)要求等條件，即合格投資者。7