養(yǎng)老院老人財(cái)產(chǎn)保管制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國老年人權(quán)益保障法》《社會養(yǎng)老服務(wù)條例》等法律法規(guī)，參照行業(yè)養(yǎng)老服務(wù)管理規(guī)范及集團(tuán)母公司關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)防控、合規(guī)經(jīng)營的指導(dǎo)要求，結(jié)合本養(yǎng)老院實(shí)際情況制定。旨在規(guī)范老人財(cái)產(chǎn)管理行為，防范財(cái)產(chǎn)侵占、挪用等風(fēng)險(xiǎn)，保障老人合法權(quán)益，維護(hù)養(yǎng)老院良好運(yùn)營秩序，滿足集團(tuán)母公司關(guān)于專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防控的內(nèi)部管理要求，促進(jìn)養(yǎng)老服務(wù)業(yè)務(wù)合規(guī)、可持續(xù)發(fā)展。第二條本制度適用于本養(yǎng)老院各部門、下屬單位及全體員工，覆蓋老人財(cái)產(chǎn)登記、保管、使用、結(jié)算等全流程管理，以及涉及老人財(cái)產(chǎn)處置的采購、財(cái)務(wù)、護(hù)理、后勤等業(yè)務(wù)場景。第三條本制度下列術(shù)語定義如下：（一）XX專項(xiàng)管理：指養(yǎng)老院針對老人財(cái)產(chǎn)管理領(lǐng)域，建立的全流程、系統(tǒng)化、差異化的風(fēng)險(xiǎn)防控與管理機(jī)制，包括財(cái)產(chǎn)登記、保管、使用、監(jiān)督等環(huán)節(jié)的規(guī)范操作與風(fēng)險(xiǎn)處置。（二）XX風(fēng)險(xiǎn)：指因管理疏漏、操作不當(dāng)、制度缺陷或外部因素，可能導(dǎo)致老人財(cái)產(chǎn)流失、損毀、不當(dāng)使用的潛在危險(xiǎn)。（三）XX合規(guī)：指老人財(cái)產(chǎn)管理行為嚴(yán)格遵循國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及本制度要求，確保合法、合理、透明、安全。第四條老人財(cái)產(chǎn)管理遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋：確保老人財(cái)產(chǎn)管理各環(huán)節(jié)均納入制度管控范圍，不留監(jiān)管盲區(qū)；（二）責(zé)任到人：明確各級管理人員及崗位人員的管理職責(zé)，實(shí)現(xiàn)責(zé)任閉環(huán)；（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向：聚焦高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，強(qiáng)化重點(diǎn)防控措施，降低財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)；（四）持續(xù)改進(jìn)：根據(jù)法規(guī)變化、業(yè)務(wù)調(diào)整及風(fēng)險(xiǎn)處置效果，動態(tài)優(yōu)化管理流程。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條養(yǎng)老院主要負(fù)責(zé)人為老人財(cái)產(chǎn)管理第一責(zé)任人，對老人財(cái)產(chǎn)安全負(fù)總責(zé)；分管養(yǎng)老服務(wù)、財(cái)務(wù)、運(yùn)營的負(fù)責(zé)人為直接責(zé)任人，統(tǒng)籌分管領(lǐng)域財(cái)產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)防控。第六條設(shè)立老人財(cái)產(chǎn)管理專項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)小組，由院主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長，分管負(fù)責(zé)人擔(dān)任副組長，成員包括財(cái)務(wù)部、運(yùn)營部、護(hù)理部、法務(wù)合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)統(tǒng)籌老人財(cái)產(chǎn)管理的政策制定、風(fēng)險(xiǎn)協(xié)調(diào)、重大事項(xiàng)審批及監(jiān)督評價(jià)，每季度召開會議審議管理情況。第七條各部門職責(zé)劃分如下：（一）牽頭部門：1.財(cái)務(wù)部：統(tǒng)籌老人財(cái)產(chǎn)登記、核算、保管制度建設(shè)，定期出具財(cái)產(chǎn)管理報(bào)告；2.運(yùn)營部：負(fù)責(zé)老人財(cái)產(chǎn)使用審批流程優(yōu)化，監(jiān)督護(hù)理部財(cái)產(chǎn)交接規(guī)范；3.法務(wù)合規(guī)部：審核財(cái)產(chǎn)管理合規(guī)性，提供法律支持，處理財(cái)產(chǎn)糾紛。（二）專責(zé)部門：1.財(cái)務(wù)部：開展資金審批權(quán)限復(fù)核，監(jiān)控大額財(cái)產(chǎn)變動；2.運(yùn)營部：組織財(cái)產(chǎn)盤點(diǎn)，優(yōu)化保管工具配置；3.護(hù)理部：落實(shí)財(cái)產(chǎn)交接登記，培訓(xùn)一線員工合規(guī)操作。（三）業(yè)務(wù)部門/下屬單位：1.各護(hù)理站：負(fù)責(zé)老人個(gè)人物品的日常保管與領(lǐng)用登記；2.采購部：執(zhí)行老人財(cái)產(chǎn)相關(guān)采購的盡職調(diào)查，確保合規(guī)；3.后勤部：管理公共設(shè)施設(shè)備，防止與老人個(gè)人財(cái)產(chǎn)混淆。第八條基層執(zhí)行崗責(zé)任包括：（一）崗位合規(guī)承諾：每日操作前簽署《財(cái)產(chǎn)管理合規(guī)確認(rèn)書》；（二）風(fēng)險(xiǎn)主動上報(bào)：發(fā)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)異?；蛞伤七`規(guī)行為，立即向直接主管及財(cái)務(wù)部報(bào)告；（三）操作規(guī)范執(zhí)行：嚴(yán)格按《老人財(cái)產(chǎn)交接指引》操作，禁止擅自處置老人財(cái)產(chǎn)。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第九條老人財(cái)產(chǎn)登記環(huán)節(jié)：（一）操作標(biāo)準(zhǔn)：首次入住需建立《老人財(cái)產(chǎn)登記表》，包含現(xiàn)金、貴重物品清單及保管方式，經(jīng)老人或家屬確認(rèn)后存檔；定期更新登記內(nèi)容（每季度一次）；（二）禁止行為：嚴(yán)禁隱匿、漏報(bào)老人財(cái)產(chǎn)信息；（三）重點(diǎn)防控：防范登記漏洞導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)流失。第十條老人財(cái)產(chǎn)保管環(huán)節(jié)：（一）操作標(biāo)準(zhǔn)：現(xiàn)金財(cái)產(chǎn)由財(cái)務(wù)部雙人保管，貴重物品由護(hù)理站使用專用保險(xiǎn)箱，建立保管交接電子臺賬；（二）禁止行為：嚴(yán)禁個(gè)人挪用、轉(zhuǎn)借老人財(cái)產(chǎn)；（三）重點(diǎn)防控：防范保管設(shè)施失靈或人為破壞。第十一條老人財(cái)產(chǎn)使用環(huán)節(jié)：（一）操作標(biāo)準(zhǔn)：護(hù)理服務(wù)費(fèi)用從老人賬戶按標(biāo)準(zhǔn)扣款，每月出具費(fèi)用明細(xì)清單；醫(yī)療代付需經(jīng)家屬簽字授權(quán)；（二）禁止行為：強(qiáng)制消費(fèi)、重復(fù)扣費(fèi)；（三）重點(diǎn)防控：防范費(fèi)用濫用導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)損耗。第十二條老人財(cái)產(chǎn)處置環(huán)節(jié)：（一）操作標(biāo)準(zhǔn)：老人離院時(shí)召開財(cái)產(chǎn)清點(diǎn)會，由老人或家屬監(jiān)督核對，形成書面確認(rèn)文件；閑置物資按集團(tuán)規(guī)定處置；（二）禁止行為：未經(jīng)授權(quán)處置老人貴重物品；（三）重點(diǎn)防控：防范處置過程中的財(cái)產(chǎn)糾紛。第十三條老人財(cái)產(chǎn)結(jié)算環(huán)節(jié)：（一）操作標(biāo)準(zhǔn)：每月5日前完成上月賬單結(jié)算，通過電子賬單或紙質(zhì)清單形式向老人或家屬發(fā)放；對賬時(shí)老人或家屬需簽字確認(rèn)；（二）禁止行為：偽造結(jié)算記錄；（三）重點(diǎn)防控：防范結(jié)算錯(cuò)誤引發(fā)投訴。第十四條老人財(cái)產(chǎn)異常處置：（一）操作標(biāo)準(zhǔn)：發(fā)現(xiàn)疑似被盜、錯(cuò)領(lǐng)等情況，立即啟動《財(cái)產(chǎn)異常處置預(yù)案》，48小時(shí)內(nèi)完成調(diào)查并上報(bào)；（二）禁止行為：拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)；（三）重點(diǎn)防控：防范財(cái)產(chǎn)事件擴(kuò)大化。第十五條殘疾人輔助器具管理：（一）操作標(biāo)準(zhǔn)：特殊器具按老人需求定制，建立領(lǐng)用卡并登記使用記錄；報(bào)廢器具需經(jīng)老人或家屬確認(rèn)；（二）禁止行為：強(qiáng)制使用不符合老人需求的器具；（三）重點(diǎn)防控：防范器具濫用或不當(dāng)處置。第十六條老人投資理財(cái)管理：（一）操作標(biāo)準(zhǔn)：財(cái)務(wù)部定期向老人或家屬披露投資報(bào)告，收益分配按合同約定執(zhí)行；（二）禁止行為：違規(guī)承諾收益；（三）重點(diǎn)防控：防范投資風(fēng)險(xiǎn)。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十七條制度動態(tài)更新機(jī)制：（一）更新觸發(fā)條件：國家出臺新規(guī)、集團(tuán)母公司修訂制度、老人財(cái)產(chǎn)糾紛發(fā)生率上升；（二）更新流程：法務(wù)合規(guī)部牽頭，30日內(nèi)完成修訂草案，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審議通過后發(fā)布。第十八條風(fēng)險(xiǎn)識別預(yù)警機(jī)制：（一）排查周期：每月開展老人財(cái)產(chǎn)管理專項(xiàng)排查，每季度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估；（二）預(yù)警發(fā)布：對高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，及時(shí)發(fā)布《財(cái)產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知》，明確整改時(shí)限。第十九條合規(guī)審查機(jī)制：（一）審查嵌入點(diǎn)：老人入住登記、財(cái)產(chǎn)清點(diǎn)、賬單結(jié)算等關(guān)鍵環(huán)節(jié)；（二）審查標(biāo)準(zhǔn)：執(zhí)行《老人財(cái)產(chǎn)合規(guī)操作表》，發(fā)現(xiàn)不符立即整改；（三）實(shí)施要求：未經(jīng)合規(guī)審查的操作禁止實(shí)施。第二十條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對機(jī)制：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)：由執(zhí)行部門自行處置，48小時(shí)內(nèi)完成；（二）重大風(fēng)險(xiǎn)：啟動應(yīng)急預(yù)案，啟動前向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)，明確處置方案、責(zé)任人及協(xié)同流程；（三）上報(bào)要求：重大財(cái)產(chǎn)事件需在2小時(shí)內(nèi)上報(bào)至養(yǎng)老院主要負(fù)責(zé)人。第二十一條責(zé)任追究機(jī)制：（一）處罰情形：對違規(guī)操作人員，視情節(jié)輕重進(jìn)行警告、降級、解除勞動合同；對直接責(zé)任人，扣除績效并約談；（二）處罰標(biāo)準(zhǔn)：造成財(cái)產(chǎn)損失的，按損失金額的10%-30%承擔(dān)賠償責(zé)任；涉嫌犯罪的，移交司法處理；（三）實(shí)施程序：由法務(wù)合規(guī)部審核，院主要負(fù)責(zé)人審批。第二十二條評估改進(jìn)機(jī)制：（一）評估周期：每年開展老人財(cái)產(chǎn)管理體系有效性評估；（二）評估內(nèi)容：制度覆蓋率、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生率、老人投訴率；（三）改進(jìn)措施：形成《評估報(bào)告》，6個(gè)月內(nèi)完成制度優(yōu)化。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十三條組織保障：（一）明確各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任：主要負(fù)責(zé)人每月檢查一次，分管負(fù)責(zé)人每周抽查；（二）建立責(zé)任清單：將老人財(cái)產(chǎn)管理納入部門績效考核指標(biāo)，占權(quán)重10%。第二十四條考核激勵(lì)機(jī)制：（一）考核方式：結(jié)合季度檢查、年度審計(jì)結(jié)果評分；（二）激勵(lì)措施：連續(xù)三年合規(guī)的單位，優(yōu)先參與評優(yōu)評先；違規(guī)嚴(yán)重的部門，取消評優(yōu)資格。第二十五條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：（一）管理層培訓(xùn)：每半年組織合規(guī)履職培訓(xùn)，重點(diǎn)講解法律責(zé)任；（二）一線培訓(xùn)：每月開展實(shí)操培訓(xùn)，要求全員考核合格后方可上崗；（三）宣傳載體：張貼《老人財(cái)產(chǎn)保護(hù)公告》，設(shè)置咨詢熱線。第二十六條信息化支撐：（一）系統(tǒng)功能：開發(fā)老人財(cái)產(chǎn)管理模塊，實(shí)現(xiàn)電子臺賬、智能預(yù)警、流程自動化；（二）數(shù)據(jù)安全：設(shè)置三級權(quán)限，禁止非授權(quán)人員訪問。第二十七條文化建設(shè)：（一）合規(guī)手冊：編制《老人財(cái)產(chǎn)保護(hù)合規(guī)手冊》，人手一份；（二）承諾書：員工入職需簽署《財(cái)產(chǎn)管理合規(guī)承諾書》；（三）氛圍營造：每月評選“合規(guī)之星”，發(fā)布典型案例。第二十八條報(bào)告制度：（一）風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告：重大事件需在2小時(shí)內(nèi)上報(bào)至領(lǐng)導(dǎo)小組，48小時(shí)內(nèi)提交調(diào)查報(bào)告；（二）年度報(bào)告：每年12月31日前提交《老人財(cái)產(chǎn)管理年度報(bào)告》，包含管理數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)評估、改進(jìn)計(jì)劃；（三）報(bào)告