2018券商資管培訓(xùn)匯報(bào)人：XX目錄01培訓(xùn)背景與目的02資管產(chǎn)品知識(shí)03投資策略與分析04法規(guī)與政策解讀05案例分析與實(shí)戰(zhàn)06培訓(xùn)效果評估培訓(xùn)背景與目的01行業(yè)發(fā)展趨勢2018年券商資管規(guī)模縮水18%，行業(yè)進(jìn)入轉(zhuǎn)型調(diào)整期。資管規(guī)模收縮資管新規(guī)推動(dòng)下，券商資管從通道業(yè)務(wù)向主動(dòng)管理轉(zhuǎn)型。主動(dòng)管理轉(zhuǎn)型資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)逆勢增長，成為券商資管新亮點(diǎn)。資產(chǎn)證券化興起培訓(xùn)目標(biāo)設(shè)定強(qiáng)化資管人員專業(yè)知識(shí)，提升業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)控制能力提升專業(yè)能力使資管人員及時(shí)掌握行業(yè)最新動(dòng)態(tài)，順應(yīng)市場變化緊跟行業(yè)趨勢參訓(xùn)人員概況人員構(gòu)成參訓(xùn)人員主要來自各大券商資管部門，涵蓋不同層級(jí)與崗位。專業(yè)背景參訓(xùn)者多具備金融、經(jīng)濟(jì)等相關(guān)專業(yè)背景，具備一定理論基礎(chǔ)。資管產(chǎn)品知識(shí)02產(chǎn)品類型介紹01固定收益類投資債權(quán)類資產(chǎn)比例不低于80%，收益穩(wěn)健，風(fēng)險(xiǎn)較低。02權(quán)益類投資權(quán)益類資產(chǎn)比例不低于80%，潛在收益高，風(fēng)險(xiǎn)較大。03混合類投資多類資產(chǎn)，任一資產(chǎn)比例未達(dá)前兩類標(biāo)準(zhǔn)，靈活平衡風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)全面識(shí)別業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，定量評估市場風(fēng)險(xiǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量準(zhǔn)確。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估01持續(xù)監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)，制定超限處置流程，及時(shí)調(diào)整投資策略。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與應(yīng)對02建立定期報(bào)告機(jī)制，確保信息披露真實(shí)，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與合規(guī)03合規(guī)性要求產(chǎn)品設(shè)計(jì)需符合監(jiān)管規(guī)定，明確風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與適用人群產(chǎn)品設(shè)計(jì)合規(guī)銷售需資質(zhì)完備，充分披露產(chǎn)品信息，禁止誤導(dǎo)客戶銷售過程合規(guī)投資策略與分析03市場分析方法行業(yè)與公司分析研究行業(yè)前景、競爭格局及公司財(cái)務(wù)，評估投資潛力宏觀經(jīng)濟(jì)分析關(guān)注GDP、通脹、利率等指標(biāo)，判斷經(jīng)濟(jì)趨勢對市場影響0102投資策略制定深入分析市場動(dòng)態(tài)，把握行業(yè)發(fā)展趨勢，為策略制定提供依據(jù)。市場趨勢分析01全面評估投資風(fēng)險(xiǎn)，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施，確保投資安全穩(wěn)健。風(fēng)險(xiǎn)評估管理02投資組合管理根據(jù)市場環(huán)境與風(fēng)險(xiǎn)偏好，合理分配資產(chǎn)至不同類別，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散。資產(chǎn)配置策略依據(jù)市場變化與投資目標(biāo)，定期或不定期調(diào)整投資組合，優(yōu)化收益風(fēng)險(xiǎn)比。動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制法規(guī)與政策解讀04最新監(jiān)管政策2018年資管新規(guī)落地，打破剛兌、消除多層嵌套，統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。資管新規(guī)核心銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)推出細(xì)則，細(xì)化執(zhí)行要求，調(diào)整機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)模式。配套細(xì)則補(bǔ)充法規(guī)合規(guī)要求明確打破剛兌、限制多層嵌套，推動(dòng)資管回歸本源資管新規(guī)核心按投資性質(zhì)分四類，非標(biāo)債權(quán)需符合期限匹配要求產(chǎn)品分類與投資家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬，且需2年投資經(jīng)驗(yàn)合格投資者標(biāo)準(zhǔn)010203政策影響評估資管新規(guī)后，券商資管規(guī)模呈下降趨勢，2018年末規(guī)模較年初下降18.25%資管規(guī)模調(diào)整01通道業(yè)務(wù)受限，促使券商提升主動(dòng)管理能力，轉(zhuǎn)向全面客戶資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型02案例分析與實(shí)戰(zhàn)05經(jīng)典案例剖析成功轉(zhuǎn)型案例某券商資管成功從傳統(tǒng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型至創(chuàng)新業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)業(yè)績大幅增長。風(fēng)險(xiǎn)控制案例某資管項(xiàng)目因嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，有效規(guī)避市場波動(dòng)帶來的損失。實(shí)戰(zhàn)模擬演練01模擬交易操作通過模擬真實(shí)市場環(huán)境，進(jìn)行交易操作演練，提升實(shí)戰(zhàn)能力。02案例分析研討選取典型案例，組織學(xué)員分析討論，提煉實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)與策略。問題與解決方案分析投資策略偏差原因，提出調(diào)整優(yōu)化方案，提升投資收益。投資策略失誤識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)管理漏洞，制定完善措施，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理不足培訓(xùn)效果評估06反饋收集與分析通過問卷、訪談、小組討論等方式，全面收集參訓(xùn)人員的反饋意見。收集反饋渠道對收集到的反饋進(jìn)行整理分類，提煉出關(guān)鍵問題和改進(jìn)建議。分析反饋內(nèi)容培訓(xùn)成效總結(jié)參訓(xùn)人員對資管知識(shí)掌握度平均提升30%，知識(shí)體系更完善。知識(shí)掌握提升通過培訓(xùn)，參訓(xùn)人員業(yè)務(wù)操作能力顯著提高，處理效率提升。業(yè)務(wù)能力增強(qiáng)后續(xù)學(xué)