2026年證券從業(yè)資格考試知識(shí)點(diǎn)手冊與習(xí)題集一、單項(xiàng)選擇題（共10題，每題1分）1.下列關(guān)于證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度的表述，錯(cuò)誤的是？A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度的建立應(yīng)遵循全面性、前瞻性和可操作性的原則B.風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人應(yīng)直接向公司董事會(huì)負(fù)責(zé)C.風(fēng)險(xiǎn)管理措施需與公司業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)程度相匹配D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行效果需定期向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告2.某投資者通過證券公司融資買入A股，融資比例不得超過？A.50%B.60%C.70%D.80%3.關(guān)于科創(chuàng)板股票交易規(guī)則的表述，正確的是？A.科創(chuàng)板股票不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制B.科創(chuàng)板股票的漲跌幅限制為±10%C.科創(chuàng)板股票的漲跌幅限制為±20%D.科創(chuàng)板股票的漲跌幅限制為±30%4.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)托管比例不得低于？A.20%B.30%C.40%D.50%5.關(guān)于創(chuàng)業(yè)板股票交易規(guī)則的表述，錯(cuò)誤的是？A.創(chuàng)業(yè)板股票實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，為±10%B.創(chuàng)業(yè)板股票的漲跌幅限制適用于所有交易日C.創(chuàng)業(yè)板股票的漲跌幅限制在特定條件下可放寬至±20%D.創(chuàng)業(yè)板股票的漲跌幅限制在科創(chuàng)板不適用6.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，需滿足的股東權(quán)益凈額要求是？A.人民幣1億元B.人民幣2億元C.人民幣3億元D.人民幣4億元7.關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述，正確的是？A.內(nèi)部控制制度的建立應(yīng)與公司業(yè)務(wù)規(guī)模無關(guān)B.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行效果需定期向中國銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告C.內(nèi)部控制制度的建立應(yīng)遵循全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性和成本效益原則D.內(nèi)部控制制度的負(fù)責(zé)人應(yīng)直接向公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)8.某投資者通過證券公司融券賣出，其信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于？A.150%B.140%C.130%D.120%9.關(guān)于證券公司合規(guī)管理的表述，錯(cuò)誤的是？A.合規(guī)管理制度的建立應(yīng)遵循預(yù)防為主、懲罰為輔的原則B.合規(guī)管理負(fù)責(zé)人應(yīng)直接向公司董事會(huì)負(fù)責(zé)C.合規(guī)管理制度的執(zhí)行效果需定期向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.合規(guī)管理制度的建立應(yīng)與公司業(yè)務(wù)規(guī)模無關(guān)10.某證券公司注冊資本為人民幣5億元，其從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資本要求是？A.人民幣1億元B.人民幣2億元C.人民幣3億元D.人民幣4億元二、多項(xiàng)選擇題（共10題，每題2分）1.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的核心要素包括哪些？A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告2.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，需滿足哪些條件？A.注冊資本不低于人民幣1億元B.具有健全的內(nèi)部控制制度C.具有合格的高級管理人員和從業(yè)人員D.客戶資產(chǎn)托管比例不低于30%3.科創(chuàng)板股票交易的特殊規(guī)則包括哪些？A.實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，為±20%B.實(shí)行市值配售機(jī)制C.實(shí)行T+0交易制度D.實(shí)行投資者適當(dāng)性管理4.創(chuàng)業(yè)板股票交易的特殊規(guī)則包括哪些？A.實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，為±10%B.實(shí)行市值配售機(jī)制C.實(shí)行T+0交易制度D.實(shí)行投資者適當(dāng)性管理5.證券公司內(nèi)部控制制度的核心內(nèi)容包括哪些？A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.合規(guī)管理C.資產(chǎn)管理D.信息安全6.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括哪些？A.融資比例限制B.維持擔(dān)保比例監(jiān)控C.信用賬戶管理D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制7.證券公司合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括哪些？A.合規(guī)制度建設(shè)B.合規(guī)培訓(xùn)C.合規(guī)檢查D.合規(guī)處罰8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，需遵循哪些原則？A.客戶利益至上B.公開透明C.風(fēng)險(xiǎn)匹配D.長期投資9.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)包括哪些？A.保障客戶資產(chǎn)安全B.提高公司盈利能力C.降低公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D.維護(hù)市場穩(wěn)定10.證券公司內(nèi)部控制制度的主要作用包括哪些？A.保障公司穩(wěn)健經(jīng)營B.提高公司管理效率C.降低公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D.維護(hù)市場秩序三、判斷題（共10題，每題1分）1.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度需經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后方可實(shí)施。（√/×）2.科創(chuàng)板股票的漲跌幅限制在特殊情況下可放寬至±30%。（√/×）3.創(chuàng)業(yè)板股票的漲跌幅限制在所有交易日均適用。（√/×）4.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的融資比例不得超過70%。（√/×）5.證券公司內(nèi)部控制制度的建立應(yīng)與公司業(yè)務(wù)規(guī)模無關(guān)。（√/×）6.證券公司合規(guī)管理制度的執(zhí)行效果需定期向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。（√/×）7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)托管比例不得低于30%。（√/×）8.證券公司融券賣出的維持擔(dān)保比例不得低于140%。（√/×）9.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的核心要素是風(fēng)險(xiǎn)控制。（√/×）10.證券公司內(nèi)部控制制度的主要作用是提高公司管理效率。（√/×）答案與解析一、單項(xiàng)選擇題1.D解析：風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行效果需定期向公司董事會(huì)報(bào)告，而非中國證監(jiān)會(huì)。2.C解析：融資買入A股的融資比例不得超過70%。3.C解析：科創(chuàng)板股票的漲跌幅限制為±20%。4.D解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)托管比例不得低于50%。5.D解析：創(chuàng)業(yè)板股票的漲跌幅限制在科創(chuàng)板不適用，但創(chuàng)業(yè)板股票的漲跌幅限制在所有交易日均適用。6.B解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，需滿足股東權(quán)益凈額不低于人民幣2億元。7.C解析：內(nèi)部控制制度的建立應(yīng)遵循全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性和成本效益原則。8.C解析：融券賣出的維持擔(dān)保比例不得低于130%。9.D解析：合規(guī)管理制度的建立應(yīng)與公司業(yè)務(wù)規(guī)模相匹配，而非無關(guān)。10.B解析：證券公司注冊資本為人民幣5億元，從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資本要求是人民幣2億元。二、多項(xiàng)選擇題1.A、B、C、D解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的核心要素包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。2.A、B、C、D解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，需滿足注冊資本不低于人民幣1億元、具有健全的內(nèi)部控制制度、具有合格的高級管理人員和從業(yè)人員、客戶資產(chǎn)托管比例不低于30%等條件。3.A、B、D解析：科創(chuàng)板股票交易的特殊規(guī)則包括實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，為±20%、實(shí)行市值配售機(jī)制、實(shí)行投資者適當(dāng)性管理。4.A、B、D解析：創(chuàng)業(yè)板股票交易的特殊規(guī)則包括實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，為±10%、實(shí)行市值配售機(jī)制、實(shí)行投資者適當(dāng)性管理。5.A、B、C、D解析：內(nèi)部控制制度的核心內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理、資產(chǎn)管理、信息安全等。6.A、B、C、D解析：融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括融資比例限制、維持擔(dān)保比例監(jiān)控、信用賬戶管理、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制等。7.A、B、C、D解析：合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括合規(guī)制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)檢查、合規(guī)處罰等。8.A、B、C、D解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，需遵循客戶利益至上、公開透明、風(fēng)險(xiǎn)匹配、長期投資等原則。9.A、C、D解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)包括保障客戶資產(chǎn)安全、降低公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)市場穩(wěn)定。10.A、B、C、D解析：內(nèi)部控制制度的主要作用包括保障公司穩(wěn)健經(jīng)營、提高公司管理效率、降低公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)市場秩序。三、判斷題1.×解析：證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度需經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后方可實(shí)施。2.√解析：科創(chuàng)板股票的漲跌幅限制在特殊情況下可放寬至±30%。3.√解析：創(chuàng)業(yè)板股票的漲跌幅限制在所有交易日均適用。4.√解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)的融資比例不得超過70%。5.×解析：證券公司內(nèi)部控制制度的建立應(yīng)與公司業(yè)務(wù)規(guī)模相匹配。6.√解析：證券公司合規(guī)管理制度的執(zhí)行效果需定期向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。