1、一卡通業(yè)務(wù)介紹（銀行部分）,中國工商銀行電廠支行二一一年五月,1,企業(yè)開立對公賬戶業(yè)務(wù),內(nèi)容提要,2,3,企業(yè)人員批量開卡業(yè)務(wù),企業(yè)開立網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),4,企業(yè)人員代發(fā)工資業(yè)務(wù),1,企業(yè)開立對公賬戶業(yè)務(wù),第一步，銀行審核企業(yè)提供的開戶資料，包括以下資料：1、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本原件；2、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本原件；3、國稅、地稅稅務(wù)登記證正本原件(無國稅可不提供）；4、企業(yè)機構(gòu)代碼證正本原件；5、人民銀行基本戶開戶許可證原件；6、企業(yè)法人代表身份證原件；7、企業(yè)公章、企業(yè)財務(wù)專用章、企業(yè)法人代表手章；以上資料需提供加蓋公章的復(fù)印件兩份,一、企業(yè)開立對公賬戶流程,第二步，銀行審核資料無誤后，企業(yè)填寫企業(yè)開戶

2、申請書、對公客戶信息采集表，簽定支付密碼協(xié)議、帳戶管理協(xié)議，并加蓋銀行預(yù)留印鑒。,一、企業(yè)開立對公賬戶流程,第三步，銀行將開戶信息錄入人民銀行帳戶管理系統(tǒng)，掃描開戶資料，報人民銀行審批，人民銀行審批通過后賬戶開立成功。,一、企業(yè)開立對公賬戶流程,2,企業(yè)開立網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),同名企業(yè)在工行范圍內(nèi)只能開立一個企業(yè)網(wǎng)上銀行，如果企業(yè)在工行同時開立多個賬戶，可以將賬戶掛接到一個企業(yè)網(wǎng)上銀行進(jìn)行操作。企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)功能分為基本功能和特定功能?；竟δ馨ㄙ~戶管理、網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬匯款、在線支付等功能；特定功能包括貴賓室、網(wǎng)上支付結(jié)算代理、網(wǎng)上收款、網(wǎng)上信用證、網(wǎng)上票據(jù)和賬戶高級管理等業(yè)務(wù)功能。,一、企業(yè)網(wǎng)上銀行

3、業(yè)務(wù)簡述,1,安全可靠,二、企業(yè)網(wǎng)上銀行特點,2,3,結(jié)算快捷,方便實用,4,強化管理,5,降低費用,二、企業(yè)網(wǎng)上銀行特點,安全可靠：工商銀行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)在網(wǎng)絡(luò)安全上采用了國際上最先進(jìn)的防黑客技術(shù)，軟件使用了5級先進(jìn)的加密校驗技術(shù)，工商銀行的數(shù)百名工程師日夜對網(wǎng)站進(jìn)行管理、維護(hù)和監(jiān)控，在使用網(wǎng)上銀行辦理業(yè)務(wù)時能夠看得見的防范措施還有用戶證書及其密碼。全國有3000多萬用戶使用工商銀行的網(wǎng)上銀行進(jìn)行查詢和交易，通過網(wǎng)上銀行結(jié)算的資金超過100萬億元，結(jié)算量超過80億筆，至今還沒有發(fā)生一筆資金丟失、賬務(wù)差錯的情況。用戶完全可以解除資金是否安全的優(yōu)慮。,二、企業(yè)網(wǎng)上銀行特點,方便實用：用戶不必每筆業(yè)

4、務(wù)都要跑到銀行來辦理，可以隨時隨地通過電子銀行提供的產(chǎn)品和方式，自己來進(jìn)行交易、查詢和控制。用戶可以隨時查詢帳戶的余額、當(dāng)日明細(xì)和歷史明細(xì)等，查看某筆款項是否到帳，不但可以根據(jù)情況下載有關(guān)數(shù)據(jù)，還可打印出電子回單。即使是非銀行工作日或者是非銀行工作時間也可以進(jìn)行帳務(wù)對帳和轉(zhuǎn)帳結(jié)算，真正實現(xiàn)了724小時全天候的銀行服務(wù)。,二、企業(yè)網(wǎng)上銀行特點,結(jié)算快捷：無論是收款還是付款，無論是本地還是全國異地，只要對方在中國工商銀行開戶，用戶都可以在瞬間完成結(jié)算工作，對方如果在其他銀行開戶，用戶在網(wǎng)上發(fā)出付款指令后，銀行將由專人為用戶辦理，結(jié)算方便快捷。（他行對公業(yè)務(wù)由于人民銀行原因節(jié)假日無法辦理）,二、企業(yè)

5、網(wǎng)上銀行特點,強化管理：對于大用戶特別是集團(tuán)用戶能夠通過企業(yè)網(wǎng)上銀行監(jiān)控分支機構(gòu)的帳戶，進(jìn)行資金的雙向調(diào)撥或橫向調(diào)撥，提高了資金的使用效率，這是工商銀行網(wǎng)上銀行推出的優(yōu)勢項目。全國的一些大集團(tuán)、大用戶為了強化自身的財務(wù)管理，將其下屬所有分支機構(gòu)全部移至工商銀行，通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行管理，加快了資金的回籠速度，有效地降低了資金的閑置，能夠做到集中資金辦大事。,二、企業(yè)網(wǎng)上銀行特點,降低費用：用戶開通電子銀行業(yè)務(wù)以后，不必每筆結(jié)算業(yè)務(wù)都要跑銀行，可以節(jié)省大量的人工、車輛等費用，還節(jié)省了支票等票據(jù)的費用；網(wǎng)上銀行自主理財?shù)墓δ芙o用戶提供了很好的資金調(diào)度手段，減少一些不必要的財務(wù)損耗，用戶的財務(wù)費用也相應(yīng)大大降低。,3,企業(yè)人員批量開卡業(yè)務(wù),1、企業(yè)收集開卡人員身份證復(fù)印件，并制作人員清單；2、企業(yè)將加蓋公章的人員清單及復(fù)印件交銀行審核（附清單電子版）3、銀行將開卡人員匯總上傳制卡；4、銀行將制好的建工卡交接給企業(yè)。,一、企業(yè)人員批量開卡流程,4,企業(yè)人員代發(fā)工資業(yè)務(wù),1,企業(yè)統(tǒng)計代發(fā)人員的帳號、工資金額,3,2,企業(yè)通過工行代發(fā)工資軟件制作工資表,企業(yè)將制作好的工資表通過郵件或U盤傳銀行,4