第9章-項目融資方案與資金使用_第1頁
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1、第9章 項目融資方案與資金使用計劃,9.1 項目融資方案分析,資本金的比例 ？,外部資金即借入資金，是需要還本付息的資金亦稱負(fù)債融資，它是指項目法人通過銀行境內(nèi)外金融機構(gòu)申請金融機構(gòu)貸款、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行企業(yè)債券、融資租賃等方式籌集的用于項目建設(shè)的資金。,概念,指一國政府利用財政資金向另一國政府提供的援助性貸款。,特點,貸款期限比較長,利率比較低,具有特定使用范圍,申請手續(xù)繁雜,（2）外國銀行貸款,（3）出口信貸,概念,指商品出口國的官方金融機構(gòu)或商業(yè)銀行以優(yōu)惠利率向本國出口商、進口方銀行或進口商提供的一種貼補性的貸款。,類別,指商業(yè)銀行與世界性、區(qū)域性金融組織以及各國的發(fā)展基金、對外援助機構(gòu)共同聯(lián)

2、合起來，向某國家提供資金的一種形式。,特點,政府與商業(yè)金融機構(gòu)共同經(jīng)營,利率比較低,具有特定使用范圍,貸款期限比較長,聯(lián)合貸款,世界銀行貸款的特點： 按不同對象區(qū)別對待，它按國民生產(chǎn)總值的多寡把貸款國分為五組，越貧困的國家相對來講貸款愈多，期限長，一般為20年，利率也較市場利率低，這種貸款一般稱硬貸款。,國際復(fù)興開發(fā)銀行,國際貨幣基金組織： 國際貨幣基金組織的宗旨是促進成員國的國際經(jīng)濟合作，擴大對外貿(mào)易，穩(wěn)定匯率，平衡國際收支，為成員國提供資金及技術(shù)援助等。其貸款對象只限于成員國的政府機構(gòu)，貸款的用途限于解決成員國國際收支暫時的不平衡，儲備地位或貨幣儲備變化的資金需要。,IMF,亞洲開發(fā)銀行： 亞洲開發(fā)銀行是亞洲及太平洋地區(qū)的一個區(qū)域性國際金融組織。 亞行貸款的種類包括：普通貸款特別基金。,Asian Development Bank,自營租賃,回租租賃,轉(zhuǎn)租租賃,如何 對融資方案進行綜合分析,1. 資金來源可靠性分析,資金來源可靠性分析的內(nèi)容有：,2.資金結(jié)構(gòu)合理性分析,資金結(jié)構(gòu)包括：,一是總資金結(jié)構(gòu) 二是資本金結(jié)構(gòu) 三是負(fù)債結(jié)構(gòu),3.資金融資成本經(jīng)濟性分析,9.2 資金使用與資金籌措計劃的編制,編制資金使用與資金籌措計劃要注意： 第一，投資計劃應(yīng)覆蓋所有計算期； 第二，籌資計劃要先使用資本金，后使用負(fù)債資金。,資金使用與資金籌措計劃的組成部分

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