1、案例研究4-1我公司規(guī)定，冷凍商品1500箱出口德國(guó)，合同1月至5月按合同同量裝運(yùn)，每月300箱按不可取消的即期信用證付款?？蛻?hù)及時(shí)開(kāi)立信用證，我方從1月到3月可以正常順利地結(jié)算，但4月推遲了交貨期，5月6日才能裝運(yùn)出口，海運(yùn)提單在4月30日簽署，向銀行發(fā)送議付款，談判行也沒(méi)有發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。此后5月10日，我公司再次將300箱船裝運(yùn)到目的地，提單為5月10日。進(jìn)口商在下單的時(shí)候發(fā)現(xiàn)了問(wèn)題，拒絕了收貨。(當(dāng)然，發(fā)行銀行也拒絕)問(wèn)：我們的錯(cuò)誤在哪里？進(jìn)口商拒絕支付商品的原因是什么？a: 1。我們的錯(cuò)誤：(1)延遲交貨期限。(2)將5月6日出口貨物裝運(yùn)的裝船日期改為4月30日是違法的。(3)最嚴(yán)重的錯(cuò)誤

2、是5月10日信用證上規(guī)定5月6日同船以半個(gè)月裝船的貨物，這個(gè)錯(cuò)誤無(wú)疑是4月30日提單逆簽的。此外，將部分裝運(yùn)的貨物裝在同一條船上根本違反了有關(guān)部分裝運(yùn)的信用證規(guī)定。進(jìn)口商拒絕貨物的原因：(一)賣(mài)方反向簽署提單的行為成立是一種侵權(quán)行為。(2)對(duì)于5月10日裝運(yùn)的貨物，5月裝運(yùn)按信用證規(guī)定的數(shù)量裝運(yùn)，但由于進(jìn)口商之前裝運(yùn)(4月)的貨物沒(méi)有按時(shí)裝運(yùn)，5月10日裝運(yùn)的貨物也失效了。因ucp600第32條規(guī)定：如果信用證規(guī)定在指定期間內(nèi)分批或分批運(yùn)輸，如果某一期間不按信用證規(guī)定期限提取或發(fā)運(yùn)，信用證將在該期間及以后期間宣布無(wú)效。因此，買(mǎi)方有權(quán)拒絕貨物。案例研究5-1進(jìn)出口商簽訂了usd18萬(wàn)d/a30日

3、長(zhǎng)期運(yùn)單定價(jià)的絲綢合同，但提貨指示改為d/p立即運(yùn)輸。進(jìn)口商主張，由于出口方貨物遲發(fā)一個(gè)月，無(wú)法進(jìn)行銷(xiāo)售處理，市場(chǎng)行情下跌，要求每美元降價(jià)16萬(wàn)美元，交易方式應(yīng)按照合同d/a 30 days after sight進(jìn)行。提貨行過(guò)帳到提貨銀行后，出口方最終指示貨物降價(jià)為usd16萬(wàn)美元，但仍為d/p sight，進(jìn)口商接受了此條件，并指示銀行在降價(jià)后按金額支付。但是幾天后，進(jìn)口商把文件中描述的物品稱(chēng)為生死，匆匆找了銀行經(jīng)理，實(shí)際上收到了棉花。因此，進(jìn)口企業(yè)強(qiáng)烈要求銀行退款。作為代理行，你認(rèn)為該怎么辦？a:收到貨款后一般不能行使償付請(qǐng)求權(quán)。在這種情況下，付款人可以根據(jù)營(yíng)業(yè)合同向買(mǎi)賣(mài)方向法院提起訴訟

4、。但是，如果在付款完成之前或付款之后尚未支付收款行，并且付款人已完全返回所有單據(jù)(包括提單)，則接收行可以立即考慮停止付款，在收款行上指明停止原因，但是接收行不負(fù)責(zé)資金是否可收回。案例研究5-6一個(gè)信用證為可撤銷(xiāo)信用證，金額為10萬(wàn)美元，允許分批裝運(yùn)和部分支付。出口方已用該信用證裝運(yùn)了5萬(wàn)美元的貨物，談判銀行協(xié)商了5萬(wàn)美元后第二天收到信用證取消電報(bào)通知。發(fā)行銀行有權(quán)拒絕支付已經(jīng)協(xié)商的5萬(wàn)美元嗎？答：發(fā)行銀行無(wú)權(quán)拒絕對(duì)已經(jīng)議定的5萬(wàn)美元付款?？沙蜂N(xiāo)信用證是指在開(kāi)證行開(kāi)立信用證后，不需要得到一份或相關(guān)當(dāng)事人同意，并有權(quán)隨時(shí)撤回或修改的信用證。按照ucp600規(guī)定，開(kāi)證行在收到取消或修改通知之前，有

5、責(zé)任承認(rèn)和償還根據(jù)信用證遵守文件支付、接受或協(xié)商的其他銀行。在這種情況下，談判銀行在協(xié)商了5萬(wàn)美元后，才收到發(fā)行銀行的取消信用證通知，因此發(fā)行銀行必須償還。案例研究5-7某公司收到了b銀行保證的不可撤銷(xiāo)信用證。公司按照信用證規(guī)定完成裝船手續(xù)后，向b銀行提交符合信用證各要求的文件要求付款時(shí)，b銀行聲稱(chēng)該公司必須先向開(kāi)證行要求付款，如果開(kāi)證行不能付款，他保證付款。b詢(xún)問(wèn)銀行的要求是否合理。答：b銀行的要求不合理。因?yàn)樵诖_認(rèn)信用證下，確認(rèn)銀行與發(fā)行銀行的付款責(zé)任相同，并負(fù)責(zé)首次付款。受益人提交的匹配票據(jù)送達(dá)回購(gòu)銀行后，回購(gòu)銀行必須支付或接受。案例研究5-8出口商收到了銀行開(kāi)立的不可撤銷(xiāo)信用證，不包括

6、“追索權(quán)”(with recourse)和“追索權(quán)”(without recourse)兩個(gè)字。發(fā)行銀行要求a銀行回購(gòu)，但該銀行不接受確認(rèn)。出口商履行信用證的各項(xiàng)條款后，向a銀行訂貨，a銀行向出口商支付貨款，購(gòu)買(mǎi)其全書(shū)。以后被發(fā)行銀行拒絕。問(wèn)：a銀行可以向出口商支付的貨款嗎？a如果銀行接受換貨，可以向出口商收取支付的貨款嗎？答：“報(bào)銷(xiāo)申請(qǐng)”是一個(gè)更復(fù)雜的法律問(wèn)題。在信用證業(yè)務(wù)中，償付請(qǐng)求權(quán)是指匯票到期不能獲得支付時(shí)，對(duì)匯票的所有全損為取得匯票上指明的金額而逐漸賠償?shù)男庞米C項(xiàng)目下的匯票的所有者。如果信用證標(biāo)記為“可追索權(quán)”，或兩者都沒(méi)有標(biāo)記，則均視為可追索權(quán)信用證。在信用證當(dāng)事人的責(zé)任分析中，開(kāi)

7、證行、付款銀行、回購(gòu)銀行、開(kāi)證行申請(qǐng)人都屬于匯票付款人。議付銀行以匯票購(gòu)買(mǎi)議付銀行。這實(shí)質(zhì)上是出口者通過(guò)匯票轉(zhuǎn)移到議事廳，因此議事行成為匯票持有人。在本例中，信用證可以視為可追索權(quán)或不可追索權(quán)的信用證。如果a銀行未接受兌換，向出口商收購(gòu)文件和匯票，則a銀行只是議付單。發(fā)行銀行拒絕對(duì)匯票付款時(shí)，a銀行有權(quán)向出口商申請(qǐng)匯票。a銀行接受擔(dān)保付款后，a銀行成為擔(dān)保銀行，部門(mén)可以對(duì)出口商行使償還請(qǐng)求權(quán)。案例研究8-1我的一家外貿(mào)企業(yè)向外國(guó)咨詢(xún)購(gòu)買(mǎi)某商品，不久后收到3月20日的報(bào)盤(pán)，有效期到3月26日。我方3月22日電報(bào)答復(fù)：“如果單價(jià)能降低5美元，可以接受?！睂?duì)方?jīng)]有反應(yīng)。此后，由于商品部門(mén)想折中，此商

8、品行情看漲，我方立即于3月25日再次來(lái)電，表示同意對(duì)方3月20日?qǐng)?bào)盤(pán)提出的各項(xiàng)條件。請(qǐng)分析一下這筆交易是否達(dá)成了。原因是什么？答：交易沒(méi)有進(jìn)行。我方3月22日電是返還的，因此按照法律規(guī)定，一個(gè)報(bào)價(jià)返還就終止了；原發(fā)人對(duì)一半還沒(méi)有答復(fù)，3月25日電已表示同意失效的發(fā)盤(pán)，未能達(dá)成此協(xié)議。案例研究8-2我方a公司向舊金山b公司報(bào)盤(pán)100噸某商品，每公噸2400美元cif舊金山，收到信用證后2個(gè)月內(nèi)交貨，以不可撤銷(xiāo)的即期信用證支付，3天內(nèi)答復(fù)。第二天，b公司收到了“收到你的報(bào)盤(pán)，立即裝船”的答復(fù)。a公司沒(méi)有回信，兩天后，b公司在舊金山的花旗銀行開(kāi)了即期信用證，寫(xiě)著“立即裝船”。當(dāng)時(shí)該商品國(guó)際市場(chǎng)價(jià)格上

9、漲了20%，a公司拒絕發(fā)貨，立即退回信用證。這為什么不可理喻？a:有道理。該事件未排除(1)中-美雙方均為聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷(xiāo)售合同公約的締約國(guó)適用公約。(2)按照公約規(guī)定，b公司的答復(fù)是對(duì)原版內(nèi)容的實(shí)質(zhì)性更改，構(gòu)成了返還，a公司沒(méi)有響應(yīng)，合同不成立。(3)因此，a公司有權(quán)拒絕和退回信用證。案例研究8-3我們外國(guó)工程承包公司5月3日要求意大利一家供應(yīng)商通過(guò)電傳銷(xiāo)售部分鋼材。我方向電傳要求此報(bào)盤(pán)，是為了計(jì)算清史同意的價(jià)格，決定是否參加投標(biāo)；我方必須在5月15日向投標(biāo)人發(fā)送投標(biāo)書(shū)，投標(biāo)日期為5月31日。意大利供應(yīng)商5月5日對(duì)上述鋼材向我報(bào)盤(pán)。我方?jīng)Q定計(jì)算定價(jià)，于5月15日向投標(biāo)人提交投標(biāo)書(shū)。5月20日

10、，公司方面因鋼鐵行情上漲，5月5日通知撤回報(bào)盤(pán)。我方立即答復(fù)，表示不同意撤銷(xiāo)。因此，雙方就是否撤回報(bào)盤(pán)展開(kāi)了爭(zhēng)論。在5月31日投標(biāo)人開(kāi)始投標(biāo)之前，我方中標(biāo)后，立即電告意大利供應(yīng)商，我方接受該交易人5月5日的報(bào)盤(pán)。但是意圖主張此報(bào)盤(pán)于5月20日撤銷(xiāo)，合同不能成立。我們認(rèn)為合同成立了。對(duì)此，雙方同意解決爭(zhēng)端，提交仲裁。如果是仲裁人，如何判決？說(shuō)明原因。a:如果我是仲裁員，我會(huì)如下裁決。合同成立的原因如下：(a)意大利和中國(guó)都是聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷(xiāo)售合同公約當(dāng)事方，雙方交換的電傳也沒(méi)有排除公約，因此該事件應(yīng)受到公約的限制。(b)工行不能取消：1.我方的詢(xún)問(wèn)函中已明確告知了對(duì)方邀請(qǐng)?zhí)宓囊鈭D。2.得知我方

11、意圖后向我方發(fā)盤(pán)，我方有理由相信該報(bào)盤(pán)不能撤回，并已依據(jù)其信任參加了投標(biāo)。3.此報(bào)盤(pán)未定有效期，應(yīng)視為合理時(shí)間，本例合理時(shí)間應(yīng)為開(kāi)票后幾天。(3)服裝5月20日電報(bào)撤銷(xiāo)報(bào)盤(pán)，我方立即拒絕撤回，不能成立。公約規(guī)定，終人有理由相信該報(bào)盤(pán)，不能取消，已按照該信賴(lài)行事，該報(bào)盤(pán)不可撤銷(xiāo)。(4)我方中標(biāo)后，立即通知我方接受，接受生效，雙方合同成立。案例研究5-2我方某公司將發(fā)放部分貨物運(yùn)輸，附上以買(mǎi)方為付款人的60天付款的遠(yuǎn)期匯票和全方位文件，委托銀行以d/p方式向外國(guó)收取貨款。證書(shū)到達(dá)對(duì)方代理收款銀行后，付款人辦理承兌手續(xù)時(shí)，貨物已經(jīng)到達(dá)港口，行情看好，但付款期限還沒(méi)到。立即付款人向銀行開(kāi)具信托收據(jù)，保

12、證到期付款，簽發(fā)憑證文件。商品銷(xiāo)售后付款人因其他債務(wù)關(guān)系破產(chǎn)，不能付款。在這種情況下，外國(guó)代理接收銀行應(yīng)該在匯票到期日將貨款代付給我方嗎？a:外國(guó)代理接收銀行必須在匯票到期日將貨款代付給我方。在本案中，我方委托銀行以d/p票據(jù)方式收款，但沒(méi)有指示根據(jù)信托收據(jù)借出借方。今天提貨銀行不著收款人的指示，將貨物單據(jù)借給進(jìn)口商，免除付款的責(zé)任?，F(xiàn)在進(jìn)口方破產(chǎn)，無(wú)力支付，收購(gòu)行的貨款必須原封不動(dòng)地分配給我方。案例研究5-3我們公司進(jìn)口馬可菲，立即用d/p付款。對(duì)方通過(guò)銀行把文件寄給我方銀行收款。公司立即完成了向銀行支付贖價(jià)的手續(xù)。1月以后貨物沒(méi)有到。我們公司連續(xù)商談徐璐發(fā)展情況，沒(méi)有任何答復(fù)。最后，有關(guān)方

13、面知道賣(mài)方提供的文件利用了剛剛被盜的轉(zhuǎn)船公司的作廢提單。賣(mài)方收到貨款后也不知去向。你要對(duì)這個(gè)損失銀行負(fù)責(zé)嗎？a:銀行不需要負(fù)責(zé)。按照國(guó)際商會(huì)托收統(tǒng)一規(guī)則 (urc522)的規(guī)定：“銀行發(fā)現(xiàn)收到的單據(jù)與收款單上記載的相符合，遺漏了什么單據(jù)，必須立即通知一方收款單。此外，銀行沒(méi)有檢查文件的義務(wù)。也就是說(shuō)，委托銀行收取的、收取的、收到的、收到的文件不負(fù)責(zé)審查。在這個(gè)例子中，盡管我方是在向銀行付款后獲得的文件，但銀行對(duì)文件的真實(shí)性不負(fù)責(zé)任。因此，我們做進(jìn)口業(yè)務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格審查或以信用證方式支付貨款。案例研究5-4我公司有一個(gè)出口馬達(dá)，發(fā)票上的商品名稱(chēng)按照信用證規(guī)定修理：“machinery and m

14、ill works，motors”。提單上的商品名稱(chēng)只有“motors”一詞。對(duì)此，發(fā)行銀行能以我方文件不一致為由拒絕付款嗎？答：發(fā)行銀行不能因文件不符而拒絕付款。采用信用證支付方式時(shí)，受益人提供的單據(jù)必須與卡內(nèi)的規(guī)定完全一致，即“單據(jù)一致，只是一致”。否則，由于文件不一致，付款可能被拒絕。但也不是絕對(duì)的。ucp600規(guī)定：“發(fā)票上標(biāo)明的商品規(guī)格名稱(chēng)必須符合信用證規(guī)定。所有其他文件可以統(tǒng)稱(chēng)使用，但如果與信用證規(guī)定的商品規(guī)格名稱(chēng)沖突，就渡邊杏?！痹诖税钢校曳桨l(fā)出的發(fā)票名稱(chēng)完全符合信用證內(nèi)的規(guī)定，但提單上的商品名稱(chēng)只用“motors”一詞表示，但與信用證條款不沖突，開(kāi)立信用證銀行不能以我方文件不

15、一致為由拒絕付款。案例研究5-5我公司按合同規(guī)定的時(shí)間開(kāi)出信用證的海外出口貨物的一部分“全部原提單由受益人裝運(yùn)后發(fā)給簽發(fā)人申請(qǐng)人”。對(duì)這個(gè)條款我方能接受嗎？a:這項(xiàng)規(guī)定必須慎重處理。原始提單是表示實(shí)際權(quán)利的信物，誰(shuí)持有提單，誰(shuí)就可以提貨。因此，一般來(lái)說(shuō)，提單由受益人提交給銀行，發(fā)證申請(qǐng)人支付或接受后取得提單。但是，令狀索賠人有時(shí)為了在船舶到達(dá)時(shí)立即收購(gòu)貨物，避免延遲手續(xù)費(fèi)，特別是令狀索賠人需要運(yùn)送到外部的部分物品，如果不及時(shí)通過(guò)轉(zhuǎn)運(yùn)程序，就會(huì)發(fā)生巨大損失，因此，在申請(qǐng)令狀時(shí)，可以要求憑證上的“提單由受益人發(fā)送發(fā)出的索賠人”條款。信用證是一種銀行擔(dān)保付款的憑證，受益人按照證明規(guī)定履行，將提單發(fā)給開(kāi)立的申請(qǐng)人，開(kāi)立的申請(qǐng)人交貨