1、第四章國際結算基本方式信用憑證Letter of Credit，信用憑證業(yè)務處理三原則，“誠實”為前提，獨立抽象原則“欺詐”為前提，欺詐例外原則“善意”為前提，欺詐例外的“例外”原則，“誠實”為前提的信用憑證與基礎合同等抽象性無關：縱向關系，銀行處理的文件， 與文件有關的貨物、服務、交易行為等不處理獨立抽象性原則的相對論性提貨單印刷，關于“運費預付”的內容有不符點，還是提貨單的印刷，關于“運費預付”沒有不符點？ 信用憑證要求提交標有“運費預付”的提貨單。 提交的提貨單上有“運費預付”的評語，提貨單的正面印著“關于運費預付提貨單，支票改換后才能交貨”的標準合同條件。證據(jù)銀行拒絕支付。 議案行認為

2、沒有必要確認提貨單關于運輸費支付的評論，是否發(fā)生了實際支付，或者是否發(fā)生了變化。 其次，即使支付運費的支票被支付了，在托運人和船公司之間，也超出了UCP的范圍。分析和結論，信用憑證要求提交標明“運費預付”的提貨單。 提貨單已響應此請求，但包括有關預打印運輸費預付款的注釋字體。 應注意的是，銀行無需通過審查提貨單表面的合同條件來確定一致(第20條a項v項)。 本提貨單沒有不一致之處。估價、問：提貨單的運輸條款無需銀行審核。 審查一下怎么樣？ 同樣，信用憑證要求在租船合同的提貨單下，提出“單獨”的租船合同。 TA683 .銀行不負責發(fā)票上詳細的數(shù)學訂正計算，只負責總量的核對。 文件沒有規(guī)定，銀行不

3、負責審查。 TA644rev .一旦審查，就不能越過UCP信息幀工作，簡單地在UCP信息幀工作內尋求解決。 “欺詐”和欺詐例外原則，欺詐例外下的“答辯”vs .包括拒絕法律信息幀工作內的“答辯”，向審判庭申請停止付款命令。 UCP信息幀工作內的“答辯”在實務上被稱為拒絕支付。 法律信息幀內的“答辯”，包括UCP信息幀內的“答辯”在內的普通發(fā)票下，查詢銀行在UCP信息幀內“答辯”即不能拒絕支付，但在法律信息幀內可以“答辯”，包括停止支付指令、信用憑證詐騙實質在內，信用憑證：特別是指貨物交易下的商業(yè)信用憑證。這是欺詐。 欺詐的本質在于，破壞信用憑證的運營規(guī)則，從“單品對應”到“單品對應”到“金單相

4、對流”，從“善意”和欺詐例外的“例外”原則，欺詐下善意的第三者受到保護。 按信用憑證下的指定行事的善意指定銀行。 Article 7/8(c):開放式銀行/保證銀行支付指定銀行的責任，與開放式銀行/保證銀行的收貨人責任相獨立。 信用下票據(jù)的善意票據(jù)持有人。 支付停止令vs .指定銀行，在保證的延期支付信用憑證下：收貨人符合普通發(fā)票保證銀行進行無追索權支付。 查詢銀行打來電話確認收到文件，并在到期日付款。 到期前一天，開證行再次打電話通知保證行：由于審判庭的停止支付命令，原定的支付被中止了。 根據(jù)分析和結論、UCP、信用憑證交易的獨立抽象性。 指定銀行的善意支付行為必須受到保護。 發(fā)出停止支付命

5、令的依據(jù)似乎與貨物的質量有關。 這不應該影響指定銀行從開放銀行獲得償還。 這種問題應該參考UCP600第4條和第5條。 根據(jù)法律，停止支付命令的強制。 正如ICC官方意見R519所述，正常原則是地方法規(guī)比交易高。很明顯，證據(jù)銀行不能忽視審判庭的停止支付命令，他們不支付的答辯是基于其停止支付命令。分析和結論，此信用憑證被應用于UCP600，并且UCP600的第12條b項被顯然移除。 根據(jù)UCP600第12條b項和UCP600第7條c項的內容，為了維持信用憑證和UCP的信用，證據(jù)銀行要求答辯停止命令，并向審判庭說明撤銷該停止命令。 通知申請方UCP600第12條b項的內容及該條款對本次及將來的交易

6、的影響，使其理解有責任自行解決文件中記載的產(chǎn)品品質問題，不損害指定銀行在一致文件下請求權利要求救濟。 UCPvs .法律，UCP :銀行間信用憑證產(chǎn)品運營的國際慣例。 法律：地方法規(guī)和國際公約。 最高法最新規(guī)定第二條：“人民法院審理信用憑證糾紛案件，當事人約定適用相關國際規(guī)則或者其他規(guī)定的，當事人沒有約定的，適用國際商會的信用憑證統(tǒng)一規(guī)則或者其他相關國際規(guī)則。 聯(lián)合國法律委員會最近背書了UCP600。 UCPvs .法律(續(xù))，UCP的作用：是連接各國法律的橋梁。 國內信用憑證萊蕪中行拒付方案。 廣義法律： UCP被法律吸收后，實際上成為了法律的一部分。 在這個意義上，法律包含UCP。 狹義的

7、法律： UCP和法律各有分工，各部門有職責。 國內信用憑證萊蕪中行拒付案，案件： 2007年6月4日，萊蕪中行開設了禁止撤銷的國內信用憑證，延期支付90天，購進棉紗、人民幣100萬元，要求貨物普通發(fā)票，適用國內信用憑證結算方法。 指定受益人于6月25日遞交了普通發(fā)票，萊蕪中行于7月3日拒絕稱“沒有貨物普通發(fā)票”。 申請方7月5日發(fā)了一封同意支付信用憑證的信，要求支付萊蕪中行，但是萊蕪中行一直沒有支付。 到了年底，申請方破產(chǎn)了。 國內信用憑證萊蕪中行拒絕付款案-焦點，焦點：申請方是否同意付款，開證行是否須對外付款。 國內信用憑證結算方法和最高法關于審理信用憑證糾紛案件若干問題的規(guī)定的不符點。 怎

8、么適用？ 國內信用憑證萊蕪中行拒絕付款方案-收貨人的意見，收貨人，正在考慮適用的辦法：第二十八條開證行審查文件不一致的，應當在收到文件后的第二天起五個工作日內，將所有不一致之處以電子通訊方式通知備案人。 此通知應說明發(fā)票已取代保管等待處理。 向云同步咨詢開證申請方，開證申請方同意支付時，開證銀行應立即支付，開證申請方不同意支付時，開證銀行應當將文件交給支付，并將信用憑證原件、信用憑證修改原件及文件交給收貨人。 國內信用憑證萊蕪中行拒絕支付案中行意見，萊蕪中行，第七條開證行有獨立審查文件的權利和義務，自行決定文件與信用憑證條款，文件與文件之間是否表面一致，自行決定是否接受文件與信用憑證條款，文件

9、與文件之間的不一致點。 開證行在發(fā)現(xiàn)信用憑證項下有不合適之處后，可以自行聯(lián)系開證行申請方?jīng)Q定是否接受不合適之處。 開證申請方?jīng)Q定是否接受不合格點，不影響開證銀行最終決定是否接受不合格點。 開證行和開證申請方另有約定的除外。國內信用憑證萊蕪中行拒絕付款案-判決、審判庭判決萊蕪中行敗訴，第二條規(guī)定人民審判庭審理信用憑證糾紛案件時，當事人約定適用有關國際規(guī)則或者其他規(guī)定的，當事人未根據(jù)其約定約定約定的，適用國際商會的信用憑證統(tǒng)一規(guī)則或者其他有關國際規(guī)則。 方法是雙方處理信用憑證糾紛的約定條款，應優(yōu)先適用。 只有方法沒有規(guī)定有關問題時，才能適用規(guī)定。 國內信用憑證萊蕪中行拒絕付款方案-點評，第七條和方

10、法第二十八條規(guī)定自我不符點：第七條信用憑證與其依據(jù)的采購銷售合同相互獨立，銀行處理信用憑證業(yè)務不受采購銷售合同制約。某銀行履行支付、議案或信用憑證項下其他義務的約定不受申請方與開證行、申請方與收貨人關系的制約。 在任何情況下，收貨人不得使用銀行間或申請方和公證行之間的合同關系。 有規(guī)定適用國內信用憑證嗎？不符點審查、文件審核原則從獨立抽象的原則出發(fā)，符合文件審核表面的原則Article 14(a ) :指定行為的指定銀行、保證銀行(如果有的話)和披露銀行對文件進行審查，僅根據(jù)提交的文件化學基，確定表面是否構成一致文件。 文件本身的表面審計:無論是文件以外(橫向關系)，還是文件的背后(縱向關系)

11、。 一種說法：實質上不一致嗎？ ICC在R213中回答“文件的不一致沒有限度”。 文件不符合或者不符合。 有兩個問題嗎？ 文件為什么需要原件？ 為什么需要在文件上簽名？發(fā)票原件、發(fā)票原件的作用：直接證據(jù)效力發(fā)票的正復制的判斷原則：由表面確定一人的意圖決定。發(fā)票原件的判斷方法、標準方法：從一人證明的發(fā)票制作方法來看，發(fā)票看似一人手寫、打印、穿孔或蓋章，視為原件。 從單據(jù)的使用紙來看，單據(jù)看起來像是用一個人的原創(chuàng)信紙發(fā)行的，被視為原件。 從文檔描述的內容來看，如果文檔描述被稱為原始文檔，則該描述將被視為原始文檔，除非它看起來不適用于提交的文檔。 在一般的文件上按下“original”的按斯坦共和國

12、文件，打印“duplicate original”的文件功能陳述“if required by the Carrier one (1)”，用水印等表示。 originalbillofladingmustbesurrendereddulyendorsedinexchangeforthegoodsdiliveryorder .”、文檔副本等。 幾份復印件：本carboncopy/fax復印件/復印件photocopy/不可轉讓復印件non-negotiable copy/記載復印描述的文件是原件嗎？ 可能是副本：不是客戶聯(lián)系customers copy或托運原件或復制：草本draft/數(shù)字大板塊s

13、pecimen，國際貨運單的copy of shipper是復制的嗎？ 問題：信用憑證要求“國際貨運處理表internationalconsignmentnotecopyforshipper”，但提交的國際貨運處理表需要這樣寫嗎？ UCP600第24條b(i ) :公路運輸傳票應看起來像發(fā)給商品發(fā)貨人或托運人的正本，或無傳票發(fā)給誰的標志。分析和結論、分析：信用憑證要求提供國際貨運單Copy for shipper，這一需求假定發(fā)票是以事先發(fā)給托運人Copy for shipper的復印形式發(fā)行的。 如果文件沒有以這種形式發(fā)行，則無需使用印有“Copy for shipper”的格式，也無需以這

14、種方式對承運人或其代理人進行注釋。 結論：沒有根據(jù)發(fā)票說明托運人以外的人使用或類似的功能，該發(fā)票沒有明確記載為“Copy for shipper”，沒有構成不一致點。 評價，復印，這里是原件，適用UCP600第24條b(i )。 所以，應該正確解釋為“托運人聯(lián)”，不是“托運人副本”。 2.2文件簽名、簽名的本質：對文件簽發(fā)的證明作用，為了證明特定文件的內容，必須首先確保簽署該文件。 TA670 :與提貨單一起提交的船公司如何證明簽發(fā)人的身份，TA670 :船公司如何證明簽發(fā)人的身份，背景：適用于UCP600的信用憑證要求提交“運輸公司或者其代理行發(fā)行的船舶證明書”。 問題：“承運人”或“代理承

15、運人”發(fā)出的“船舶證明書”可以接受嗎？ 即，(同一普通發(fā)票中的)提交的發(fā)行人發(fā)行了船舶證明書，但沒有特別“表明”是“運輸公司”或“運輸公司的代理”，所以可以接受嗎？TA670 :分析和結論，是。代表提貨單上的承運人或者承運人簽署提貨單的代理行出具的船舶證明符合要求。 TA670 :是否必須將收貨人證書簽發(fā)人的身份顯示為收貨人，信用憑證向制造商尋求證明。 發(fā)出的發(fā)票上標明了已命名的制造商。 提交的制造商證書還需要顯示制造商id嗎？ 文檔如何簽名，兩個基本要素：簽名簽名簽名簽發(fā)人簽名的連續(xù)性：簽名簽名簽名和簽發(fā)人簽名之間的確認聯(lián)系。 空間連續(xù)性邏輯連續(xù)性、一些有關簽發(fā)人的問題、文檔由發(fā)行者以差動奧

16、爾特簽名。 規(guī)定了簽發(fā)人的身份，不能只顯示簽發(fā)人的身份。 沒有名字。 有特定的簽發(fā)人名稱，必須直接簽名。 如果指定了摘要名稱，則具有摘要名稱對應關系說明的任何實體都可以簽名。 您必須顯示姓名，才能簽署請求實體特定id的員工。 同一實體簽署文件，不需要同一員工。 信用憑證規(guī)定的文件由特定的人簽名，其簽名必須與一個印鑒一致，收貨人還必須滿額腳丫子。關于簽名的四個問題，公司名稱和手簽名樣品二位一體章是手簽名handwriting還是斯坦共和國stamp？ 信用憑證請求簽名和標記，這是對簽名證明方法的請求嗎？ UCP意義上的簽名必須是原來的簽名嗎？ 可以復印或者用豎中指簽名嗎？ 文件上簽名的簽名很模糊

17、，你能接受嗎？ 案例背景、信用憑證由a國銀行于2008年7月8日開設，金額為700，000.00美元，有效期為2008年8月31日，之后信用憑證金額修改為350，000.00美元，有效期延長至2008年9月10日。 信用憑證31D結構域是“有效的I國”，41D結構域是“I國任何銀行都可以兌換的即期付款”。 我們提出4定徑套文件，發(fā)表“隨信附上符合信用憑證條款和條件的文件”，向云同步發(fā)出754電文“文件在信用憑證有效期和21天文件交付期內收到”，要求相應付款。 不合時宜，我們從開證行收到4個獨立的734拒付通知電文，以上4次拒付。 針對第一、第二和第四次普通發(fā)票，提出了相同的不一致點：“延時普通

18、發(fā)票”。 與第三次拒付票據(jù)相對應的拒付電文除了“延期付款”方面的不一致之外，還存在“信用憑證超過32，441.50美元”方面的不一致。 這種分歧點必須對應第四次普通發(fā)票，這顯然是開證銀行的失誤。 我們通知開證行出錯，同意第四次普通發(fā)票的這種不一致。 但是，我們不同意前三次普通發(fā)票的不一致點“延遲普通發(fā)票”。 開證行隨后通過799提出了新的不一致點。 在Analysis/Conclusion，(1)疑問中，全部3次的普通發(fā)票都是在提貨單的后天21日的普通發(fā)票期間內作成的。 每份函件均含有證明文，在754電文中重新確認。 (2)第16條c要求，如證據(jù)銀行決定拒絕交易或議案，應當一次通知提示人。 第16條d款要求拒付的通知，不得在出示發(fā)票之日起第5家銀行的工作日結