1、財富沙龍邀約的話術(shù),會前邀約話術(shù) *老板/女士，您好，我是工商銀行的理財經(jīng)理XX。記得上次聊天時，您說對理財方面的知識及交流很感興趣，剛好我們行里將在XX月XX號舉辦一次理財沙龍活動，邀請到市分行的理財規(guī)劃師為客戶講解家庭理財?shù)膶ｎ}，我已經(jīng)為您預(yù)留了座位，您看您是明天早上10點還是下午3點有空，我把邀請函給您送過去！,電話邀約話術(shù),送邀請函電話確認,*老板/女士您好，我是民生銀行的理財經(jīng)理小俞啊，今天跟您約好給您送邀請函的，您上午在嗎？我現(xiàn)在給您送過來！,3,會前提醒電話跟蹤（當(dāng)天上午十點左右打）,*老板/女士您好，我是工商銀行理財經(jīng)理XX啊，今天我們行里的理財沙龍時間是下午的13：30分，您

2、別忘記哦！13：30我會準(zhǔn)時在賓館門口等您，期待您的光臨！,4,*老板/女士您好，出發(fā)了嗎？我們已經(jīng)在行里恭候您了，您開車來么？到了給我電話，我?guī)湍惆才跑囄?（提醒客戶出門，確認出行方式及到達時間）,21-5,開場前1小時確認電話,電話約訪中常見異議處理,（客）：我沒有時間？ 業(yè)務(wù)員：說的也是，像您這樣成功的人不忙才怪了。您就當(dāng)做是工作之余放松一下，平時工作忙也沒時間打理自己的財富，這次我們請來分行的理財規(guī)劃師，機會很難得的。您看是我接您過來，還是您自己開車過來呢？,6,客戶實在沒辦法過來的 不過機會確實非常難得，如果其它事情不是特別緊急的話，我建議您不妨過來感受一下，畢竟對您的家庭和財富會很

3、有幫助，您看 非常遺憾錯過這樣一次機會，不過如果您覺得需要，我可以將講座詳細記錄和你分享交流，而且如果以后我們行里還有這樣的活動而且您又有時間，我再邀請您！,7,電話約訪中常見異議處理,（客）：對不起 ，我臨時有事來不了，不好意思 哦，這樣的，王先生，這次會議行里領(lǐng)導(dǎo)是非常的重視，都是象您這樣的貴賓客戶參加的，楊行長也是跟分行要求了很久才請到這個老師過來，剛才我們經(jīng)理還囑咐我一定要在門口恭候您的到來！這樣吧，您遲點來也沒事，會議是13點30正式開始，我等您，（如果您不來，行長一定會以為我哪里服務(wù)沒到位，會罵死我的?。?8,電話約訪中常見異議處理,（再說，好好好）,真的，王先生，您是我最值得感謝

4、的客戶也是我大量客戶中最具有實力的客戶之一，這次活動行里舉辦也非常不容易，萬一客戶不到場的話，在同事面前也很不好意思，所以無論如何，您在百忙之中抽出兩小時參加，講定了，我在一樓等您！,9,電話約訪中常見異議處理,會中強勢促成,試探促成法（剛開通綠色通道時的發(fā)問） 業(yè)務(wù)員：“*先生，不知道您的感覺怎么樣？”“還可以”“您還有什么地方不太明白嗎？”（“有”要及時解答-再次說明計劃書話術(shù)/“還是挺清楚的”繼續(xù)） “那您看這兒有些資料是不是可以先填一下？” （拿出投保單） “我還要好好考慮考慮！”“您是考慮什么問題呢？是投保10萬還是20萬的問題嗎？”“我還要好好計算一下是否劃算。” “剛才我們的專家

5、不是都幫您測算過了嗎？與其讓家里的閑錢在銀行里貶值，還不如讓保險公司的專家理財幫您創(chuàng)造更高的收益，更何況“智惠安享” 固定收益高，返還速度快；保單可分紅，年年有驚喜；投資兼保障，資產(chǎn)可保全的產(chǎn)品，能夠為您和您的家人帶來長久堅實的保障和豐厚的投資回報，請問如果買保險的話，您打算是讓誰做受益人？”,會中強勢促成,直接切入促成法 業(yè)務(wù)員：“*老板，您看您是存10萬還是5萬？” “*老板您看今天我們公司特別開通了綠色通道，機會真是很難得，而且今天辦理還有這么好的禮品贈送，這是平日里沒有的，您就別猶豫了,您是存10萬還是5萬 ？ “*老板，您看現(xiàn)在交單的已經(jīng)有200多萬了，離綠色通道服務(wù)結(jié)束只有幾分鐘了

6、，今天是我們舉辦這樣一次會議，機會真的很難得，您就別猶豫了，5萬對你來說也是每年的閑錢，存了也就存下來，趕緊把投保單簽了吧”,會中強勢促成,禮品促成法 業(yè)務(wù)員： *老板，您看我們是否先挑個禮品，再慢慢細談給誰買、買多少、怎么買的話題，好嗎？你們家是要*呢還是*呢？先生/女士，現(xiàn)場購買只要*萬，就可得到額外贈品，公司這么大的優(yōu)惠我進公司這么久都還沒有看到過，不就是*萬嗎，而且還長期保值增值。“*老板，反正保險是早晚都要考慮的，這次機會真的很難得，您就別猶豫了，您是存10萬還是5萬？我們先去把獎品拿回來！ ？”,會中贊美六法,不說客戶有錢，要講企業(yè)規(guī)模 不說客戶疲憊，要講精神不錯 不說客戶車房，要

7、講生活質(zhì)量 不說穿著名牌，要講格調(diào)品味 不說年輕漂亮，要講個性氣質(zhì) 不說演講精彩，要講說的有理,會中促成異議處理,1、今天感覺不怎么樣 “*先生，不知道您的感覺怎么樣？” “不怎么樣” “*先生,您看，今天到場有那么多客戶都買了,您如果感覺好就多買點,感覺不好就少買點,看我們公司的后期服務(wù)及投資回報？”,會中促成異議處理,3、我再考慮考慮 業(yè)務(wù)員：當(dāng)然是要考慮一下，說明您對投資非常的慎重，但您平時忙，沒有更多的時間來考慮自己的投資和養(yǎng)老問題，而我們公司的智惠安享您一旦購買就擁有馬上三個帳戶，三個復(fù)利。這是國內(nèi)首創(chuàng)獨一無二的產(chǎn)品。 A、固定利息+復(fù)利滾存 B、每年投資分紅+復(fù)利滾存 C、祝壽金賬

8、戶。保證還本金的100%，穩(wěn)賺不賠，一旦擁有智慧安享，您就擁有一本終身活期存折。將來的投資收益想由誰來領(lǐng)？您自己還是您太太？,會中促成異議處理,4、我單位福利不錯的，也有社保了。 其實關(guān)于社保的問題，我們不能說它不好，因為它是解決最基本生活問題的，但您現(xiàn)在比社會平均生活水平要好多少都不知道了，您總不希望自己將來養(yǎng)老的時候只是和大家一樣過平均生活水平吧？再說現(xiàn)在的農(nóng)民工都有社保了，正是要過比別人好的生活，所以才要現(xiàn)在為將來準(zhǔn)備一些補充費用！您看是10萬好還是5萬好？,會中促成異議處理,5、70歲錢不值錢了。 是的，貨幣是會貶值的，但是所有的貨幣都同樣在貶值，并不是只有保險公司的錢會貶值；您想到這

9、個問題說明您非常關(guān)注未來如何保存貨幣購買力，分紅保險就是因為它擁有抵御通貨膨脹和利率變動的功能，所以自從誕生到現(xiàn)在賣了幾百年，一直長盛不衰，這也說明它確實有這個功能。,產(chǎn)說會未到場客戶電話回訪 *老板，您好，那天下午我在門口等您到14：10分還看不到您，電話又打不通，真讓我急死了，您是不是有什么事？有沒有什么我可以幫助您的？ 真不好意思，我臨時有點事，所以不能去。 是這樣的，我們公司要求我們要把沒有到會的客戶請柬及反饋意見交回公司，您看我什么時候去聽取一下您的意見，今天下午3：00方不方便？ 我們公司為了感謝客戶對公司的支持，凡是投資額在2萬以上的客戶，公司有禮品（可以自己定）贈送。我沒法和您

10、聯(lián)系，又擔(dān)心錯過這樣的機會，就擅自作主幫您預(yù)領(lǐng)了一個，您看我什么時候給您送去？,21-18,產(chǎn)說會后續(xù)跟蹤話術(shù),產(chǎn)說會現(xiàn)場已經(jīng)簽單的后續(xù)追蹤話術(shù): *老板您好，公司經(jīng)理特意要我給您帶來獎品，順便幫您把剩下的手續(xù)辦了，以確保你能多拿一天的分紅?！?“*老板您好，今天再次登門拜訪您，是為了向您表示謝意，感謝您對我及我們公司的支持，另外一件重要的事情是，幫您來辦一下手續(xù)，使這份合同早日生效?！保ㄣy行人員）,21-19,產(chǎn)說會后續(xù)跟蹤話術(shù),產(chǎn)說會后續(xù)跟蹤話術(shù),產(chǎn)說會現(xiàn)場沒有簽單的后續(xù)追蹤話術(shù): *老板,我覺得您是一個對人對事都非常認真的人,保險事關(guān)一個家庭未來的風(fēng)險財務(wù)規(guī)劃,而且也確實是一筆不小的數(shù)目

11、,確實需要我們仔細的想清楚,但是,不知道您有沒有想過, 它不過是將您銀行里的一小部分錢在保險公司開了一個賬戶而已,而這個計劃不僅能讓您的投入保值增值,一旦當(dāng)家庭發(fā)生風(fēng)險的時候,會及時給您一筆急用的現(xiàn)金 。這也就是專家理財常說的不要將所有的雞蛋放在同一個籃子里，您說是嗎？,20,產(chǎn)說會后續(xù)跟蹤話術(shù),產(chǎn)說會現(xiàn)場沒有簽單的后續(xù)追蹤話術(shù): *老板,不好意思,還是要麻煩您一下,是這樣,我們公司在每次客戶答謝會與理財演示會后,都會認真的聽取客戶的反饋意見,昨天,您也認真的聽了智慧安享這個新產(chǎn)品的演示,我想了解一下您對這個產(chǎn)品的意見。 哦,我想您對這個產(chǎn)品可能還不是很明白,其實智慧安享是這樣的一款產(chǎn)品,它特有的防損功能是任何理財方式都無法替代的。,21,產(chǎn)說會后續(xù)跟蹤話術(shù),*老板,其實保險產(chǎn)品都是因人而異的,因為每個人的情況都不一樣,關(guān)注點也不一樣,所以保險沒有最好