1、重空管理,2009年8月,2,主要內容介紹,3,一、概述,（一）重要空白憑證 （二）有價單證 （三）重空的內部流轉 （四）重空的狀態(tài)變化,4,（一）重要空白憑證,重要空白憑證：是指統(tǒng)一預印制的、無面額有順序號碼的空白票據(jù)，經(jīng)銀行(或其它金融機構)或單位填寫金額并蓋章(簽字)后即具有支付效力或證明效力的空白憑證，以及銀行規(guī)定的視同重要空白憑證管理的其它空白憑證。,5,（一）重要空白憑證,納入核心銀行系統(tǒng)管理重要空白憑證共22種類型，主要包括：存單/存折類（6種）、票據(jù)類（14種）、借記卡、憑證式國債收款憑證等。 視同重要空白憑證管理的，主要包括：存款證明、攜帶外匯出境許可證、企業(yè)存款證明、單位開

2、戶證實書、活期對賬薄和定期對賬薄等6種。,6,（二）有價單證,有價單證是指待發(fā)行的印有固定面額的特定憑證。主要包括：運通公司發(fā)行的各貨幣及面值的旅行支票。共21種類型。 注：進行重空管理時系統(tǒng)自動驗證重空數(shù)字號碼,7,（三）重空的內部流轉,重空內部流轉圖：,8,（四）重空的狀態(tài)變化,重空在機構間調撥時，會在“未用” 和“在途” 間相互轉換，出庫時“未用”變?yōu)椤霸谕尽保霂鞎r變?yōu)椤拔从谩薄?庫房或營業(yè)機構狀態(tài)為“未用”的重空憑證，由于特殊的原因，經(jīng)核準后，允許在“遺失”、“內部作廢”、“待銷毀”狀態(tài)間變化。 營業(yè)機構柜員名下的重空，會隨聯(lián)機交易的發(fā)生，狀態(tài)由“未用”變更為“使用”。,9,（四）重

3、空的狀態(tài)變化,隨其它一些聯(lián)機交易的發(fā)生，從客戶再流轉回到銀行，正常情況流回銀行的重空狀態(tài)標示為“收回”，客戶銷戶時交回的“已出售但未使用”的重空，標示為“待銷毀”。 在客戶手中狀態(tài)為“使用”的憑證，會因特殊的原因，通過特定的交易（如掛失止付、支票圈存等交易）有限制條件地在“掛失”、“止付”、“外部作廢” 、“掛失確認” 、“圈存”狀態(tài)間變化。,10,二、重空營業(yè)機構管理,（一）重空柜員領用 （二）重空柜員上繳 （三）重空柜員調劑 （四）重空柜員交接,11,重空柜員領用流程圖1-接受,柜員在 系統(tǒng)中的操作,客戶,柜員,前臺柜員點擊消息,清點憑證,點擊接收.,強制核準,返回交易 成功信息,庫管柜員

4、調用29156重空柜員領用交易,核準,庫管柜員接受申請,配發(fā)重空憑證,通過前端向前臺柜員發(fā)送消息,前臺柜員將 重空憑證入 箱保管,前臺柜員向庫管柜員申請領用重空憑證,未用（機構）,未用（用戶）,12,重空用戶領用29156,用于柜員從本機構的庫房中領用憑證，領用后的憑證方能出售和使用。每次領用一類連號的憑證。該交易必須由庫管柜員發(fā)起，和領用柜員共同操作后方生效； 庫管柜員只能交出本機構庫房中“未用”狀態(tài)的重空憑證。系統(tǒng)自動檢查領用的重空憑證是否在系統(tǒng)中存在，是否在執(zhí)行交易的機構庫房中，其狀態(tài)是否為“未用”； 本交易要求核準柜員核準。,13,重空柜員上繳流程圖1-接受,柜員在 系統(tǒng)中的操作,客戶

5、,柜員,庫管柜員點擊消息,清點憑證,點擊確認.,強制核準,交易成功,打印柜員重空憑證上繳單,前臺柜員調用29184重空柜員上繳交易,核準,前臺柜員確定上繳的重空憑證和庫管柜員,通過前端向庫管柜員發(fā)送消息,庫管柜員將重空憑證入庫保管,未用（用戶）,未用（機構）,14,重空用戶上繳29184,本交易用于柜員將手中的憑證上繳到本機構的庫房中；每次上繳一類連號的憑證。該交易必須由前臺柜員發(fā)起，和庫管柜員共同操作后方生效； 柜員只能上繳狀態(tài)為“未用”或“待銷毀”的憑證； 本交易要求核準。,15,重空柜員調劑流程圖1-接受,柜員在 系統(tǒng)中的操作,客戶,柜員,調入柜員點擊消息,清點憑證,點擊確認.,強制核準

6、,返回交易 成功信息,調出柜員調用29158重空柜員調劑交易,核準,調出柜員接受申請,配發(fā)重空憑證,通過前端向調入柜員發(fā)送消息,調入柜員將 重空憑證入 箱保管,調入柜員向調出柜員申請重空憑證調劑,未用（用戶）,未用（用戶）,16,重空用戶調劑29158,柜員調劑的只能是“未用”狀態(tài)的重空憑證，交出、接收柜員共同操作。（一類） 如果重空憑證不在調出柜員名下，或憑證狀態(tài)不是“未用”，系統(tǒng)提示錯誤信息； 該交易要求核準柜員核準。,17,重空柜員交接流程圖,柜員在 系統(tǒng)中的操作,客戶,柜員,調用29185 重空柜員交 接交易,強制核準,返回交易 成功信息,核準,接受重空交接指令,未用（用戶）,18,重

7、空用戶交接29185,本交易用于將一個柜員名下所有“未用”狀態(tài)的重空憑證一次性交接給另外一個柜員，無需按照憑證類別分別操作； 接收柜員必須與交出柜員在同一機構，且狀態(tài)為“正常”； 該交易在核準柜員核準后，允許調劑給未在系統(tǒng)中登錄的柜員；,19,重空特殊交易一覽表,20,五、重空查詢交易,（一）柜員重空憑證存量查詢 （二）機構重空庫存查詢 （三）機構重空憑證查詢 （四）賬戶重空查詢,21,五、重空查詢交易,（五）重空當前狀態(tài)查詢 （六）重空歷史狀態(tài)查詢,22,用戶重空存量查詢提示29168,柜員可以查詢自身名下的重空情況，無需核準； 柜員也可以查詢同一機構或下級機構其它柜員名下的重空情況，需核準

8、柜員核準。 可查詢用戶手中全部狀態(tài)（未用、待銷毀、遺失、內部作廢、收回）的所有重空,23,機構重空庫存查詢提示29170,查詢一個機構庫房中某一類型重空憑證的數(shù)量、號碼、狀態(tài)的情況。即：指定機構名下所有狀態(tài)或輸入條件中指定狀態(tài)的重空，不包括該機構中在柜員名下的重空憑證 ； 機構庫房的庫管員可以查詢本機構庫房的重空情況，也可以查詢下級機構庫房的重空情況，查詢下級機構時，需要核準柜員核準。 可查詢庫房中全部狀態(tài)（未用、待銷毀、遺失、內部作廢、收回？（應為在途）的所有重空,24,機構重空查詢提示29172,查詢一個機構名下及機構所屬柜員名下的重空情況（所有）。系統(tǒng)只反映指定機構名下的“未用”、“待銷

9、毀”、“在途”狀態(tài)的重空，以及該機構中在柜員名下的“未用”狀態(tài)的重空憑證； 柜員可以查詢本機構，也可以查詢下級機構，查詢下級機構時，需要核準柜員核準。,25,賬戶重空查詢提示29174,查詢一個賬戶下關聯(lián)的重空情況?？刹樵冇每蛻羰种腥繝顟B(tài)（使用、收回、作廢、止付、掛失、掛失確認、圈存）的所有重空； 非賬戶的開戶行所在機構的柜員執(zhí)行查詢，要求核準柜員核準。,26,重空當前狀態(tài)查詢提示29176,查詢特定號碼段重空的當前狀態(tài)、位置和賬戶關聯(lián)情況 （一類）。,27,六、支取方式變更及密碼管理,（一）支取方式變更及密碼管理 支取方式變更 密碼變更 密碼重置 密碼掛失 當前支取方式查詢,28,支取方式變更及密碼管理流程圖,柜員在 系統(tǒng)中的操作,客戶,柜員,調用29187交易,2、密碼變更,核準,審核資料,5、支取方式查詢,4、密碼重置,3、密碼掛失,核準,1、支取方式變更,遞交資料,提示客戶通過密碼鍵盤 錄入舊密碼和新密碼,錄入舊支取方式和 新支取方式,提示客戶通過密碼鍵盤 錄入新密碼,交易成功，打印相關憑證,在舊支取方式欄顯示 支取方式,29,支取方式變更及密碼管理交易29187,變更重空的支取方式。 變更已設置的密碼：個人定期存單（禮儀存單）、定/活期一本通存折、定/活期一本通存折(成長賬戶)、憑證式國債存款憑證。 密碼掛失：個人定期存單（禮儀存單）、定/活期