1、bgy-qc-n-3314 xx銀行柜面代收業(yè)務(wù)操作規(guī)程 版本1/a1 目的為規(guī)范xx銀行（以下簡稱“本行”）柜面代收業(yè)務(wù)操作，確保客戶資金的安全，有效防范操作風(fēng)險，制定本規(guī)程。2 范圍2.1 本規(guī)程明確了柜面代收業(yè)務(wù)繳費、補打發(fā)票、支票回單處理、資金清算、發(fā)票管理、日終操作、月終報表報送等內(nèi)容和要求。2.2 本規(guī)程適用于本行辦理柜面代收業(yè)務(wù)。3 術(shù)語與定義 柜面代收業(yè)務(wù)是指客戶用現(xiàn)金、卡、折或支票在本行柜面辦理的繳納稅費和補打代收發(fā)票的業(yè)務(wù)。4 職責(zé)4.1 會計結(jié)算部負責(zé)本行柜面代收業(yè)務(wù)操作規(guī)程的制定、業(yè)務(wù)指導(dǎo)及管理。4.2 營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)對柜面代收業(yè)務(wù)的辦理，裝訂發(fā)票存根聯(lián)，編制代收業(yè)務(wù)報表

2、。4.3 代收業(yè)務(wù)主辦行負責(zé)代收業(yè)務(wù)發(fā)票的管理。5 業(yè)務(wù)范圍目前本行開通柜面代收業(yè)務(wù)有：煤氣、水費、聯(lián)通手機費、移動手機費、電費、有線電視費、交警罰款、電信固定話費、物業(yè)維修資金等。6 工作程序6.1 代收物業(yè)維修資金6.1.1 客戶申請客戶持繳存單號（含繳交效驗碼）和本人有效身份證件（代理人代為辦理的由代理人持本人身份證和繳交人有效身份證件、繳交編號）到本行指定網(wǎng)點辦理、繳費、補打收據(jù)業(yè)務(wù)。6.1.2 業(yè)務(wù)辦理 柜員對客戶提供的資料無誤后，柜員使用“7642-維修資金繳存”交易錄入繳存單號和效驗碼，系統(tǒng)自動回顯繳交人信息，柜員核對繳交人姓名是否一致，選擇繳交方式為現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬進行繳交。繳交成功

3、后系統(tǒng)自動聯(lián)動“7533-房屋維系資金繳存單收據(jù)打印”交易打印一式三聯(lián)“xx市物業(yè)專項維修資金專用收據(jù)”。6.1.3 補打收據(jù)6.1.3.1客戶在非柜面（轉(zhuǎn)賬交費、電子渠道交費等）已繳交成功后，持本人有效身份證件（理人代為辦理的由代理人持本人有效身份證和繳交人有效身份證）到本行指定網(wǎng)點辦理，柜員通過“7533-房屋維系資金繳存單收據(jù)打印”交易錄入繳存單號，根據(jù)系統(tǒng)回顯繳交人身份證信息核對無誤后為繳交人打印“xx市物業(yè)專項維修資金專用收據(jù)”。6.1.3.2因繳存單號與繳交收據(jù)唯一性的關(guān)系，指定網(wǎng)點的“xx市物業(yè)專項維修資金專用收據(jù)”需按收據(jù)編號順號使用，繳交后打印收據(jù)如出現(xiàn)打印不成功等情況，可以

4、在繳交的網(wǎng)點當(dāng)日補打印一次，首先柜員收回作廢收據(jù)第一聯(lián)至第三聯(lián)，在“7533-房屋維系資金繳存單收據(jù)打印”交易中選擇交易類型“1-收據(jù)作廢”，錄入作廢的收據(jù)號碼進行作廢處理，再使用“7533”交易錄入繳存單號進行補打印收據(jù)。當(dāng)日未補打印的不能再次補打印。6.1.3.3繳交人遺失繳交收據(jù)的，不能進行補打，由繳交人到xx市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局辦理相關(guān)補辦事宜。6.1.4 收據(jù)歸集6.1.4.1 “xx市物業(yè)專項維修資金專用收據(jù)”為一式三聯(lián)，第一聯(lián)為客戶聯(lián)、第二聯(lián)為住建局留存聯(lián)、第三聯(lián)為銀行留存聯(lián)。在本行指定網(wǎng)點繳交成功后第一聯(lián)交繳交客戶，第二聯(lián)交回住建局，第三聯(lián)附當(dāng)日傳票。6.1.4.2 每日營業(yè)終了

5、指定網(wǎng)點通過“7538-打印房屋維修資金收據(jù)清單”交易核對第二聯(lián)（作廢收據(jù)上繳第一聯(lián)至第三聯(lián)）收據(jù)與清單是否一致，收據(jù)使用信封單獨封包，并將清單附于信封封面一同隨當(dāng)日傳票交運營中心。6.1.4.3 次日業(yè)務(wù)主辦行到運營中心進行核對并領(lǐng)取收據(jù)，如有差錯及時根據(jù)清單聯(lián)系辦理行查找。6.1.5 票據(jù)的領(lǐng)用6.1.5.1 運營部領(lǐng)用 首次在xx市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局領(lǐng)入“xx市物業(yè)專項維修資金專用收據(jù)”，由業(yè)務(wù)結(jié)算部主管在核心系統(tǒng)操作“9310-生成/刪除庫存賬號”交易下載表外信息，再操作“7132-外圍憑證出庫/入庫”作記賬交易。6.1.5.2 運營部重要空白憑證管理員在核對種類、數(shù)量、號碼無誤后，入庫

6、保管，填寫重要空白憑證保管、使用登記簿，并納入表外科目核算。6.1.5.3 支行財務(wù)會計部領(lǐng)用 指定辦理開具收據(jù)的xx市區(qū)支行財務(wù)會計部領(lǐng)用“xx市物業(yè)專項維修資金專用收據(jù)”，應(yīng)填制一式三聯(lián)加蓋預(yù)留印鑒的重要空白憑證/有價單證調(diào)撥單，交運營部庫管記賬員在核心系統(tǒng)中操作“7134外圍憑證/有價單證庫間調(diào)撥”交易記賬；記賬成功后，打印一式三聯(lián)通用憑證，并加蓋業(yè)務(wù)清訖章和經(jīng)辦人個人名章，一聯(lián)交分支行憑證領(lǐng)取人員送運營部，作為其總庫憑證出庫和登記重要空白憑證保管、使用登記簿的依據(jù)；一聯(lián)作為運營部當(dāng)日記賬憑證；一聯(lián)作為領(lǐng)用行回單，領(lǐng)入行憑證保管人員憑此聯(lián)點收實物、登記賬簿。6.1.5.4 營業(yè)網(wǎng)點領(lǐng)取6

7、.1.5.4.1 指定辦理開具收據(jù)的xx市區(qū)營業(yè)網(wǎng)點到其財務(wù)會計部辦理“xx市物業(yè)專項維修資金專用收據(jù)”領(lǐng)取時，應(yīng)由網(wǎng)點負責(zé)人開具一式三聯(lián)重要空白憑證/有價單證調(diào)撥單，加蓋網(wǎng)點公章和負責(zé)人名章，交營業(yè)網(wǎng)點重要空白憑證管理人員到財務(wù)會計部辦理。6.1.5.4.2 分支行會計主管先在核心系統(tǒng)用“9310-生成/刪除庫存賬號”交易，將票據(jù)信息下載至柜員尾箱,分支行庫管記賬員操作“7134外圍憑證/有價單證庫間調(diào)撥”交易,并按照網(wǎng)點實際領(lǐng)取憑證種類、數(shù)量記賬。記賬成功后，打印一式三聯(lián)通用憑證，并加蓋業(yè)務(wù)清訖章和經(jīng)辦人個人名章。一聯(lián)作為分支行憑證保管人員出庫和登記重要空白憑證保管、使用登記簿的依據(jù)；一聯(lián)

8、作為綜合結(jié)算部會計核算依據(jù)；一聯(lián)作為領(lǐng)入網(wǎng)點憑證保管人員點收實物、登記賬簿的依據(jù)。6.1.5.5 柜員領(lǐng)取指定辦理開具收據(jù)的xx市區(qū)營業(yè)網(wǎng)點的柜員領(lǐng)取“xx市物業(yè)專項維修資金專用收據(jù)”時，由網(wǎng)點庫管員操作“7133外圍憑證/有價單證-領(lǐng)用/上繳”交易，錄入柜員所需憑證種類、數(shù)量、起始號碼，領(lǐng)用柜員輸入柜員號及密碼確認，提交系統(tǒng)記賬成功后，當(dāng)面清點實物。6.1.6 票據(jù)查詢6.1.6.1 柜員查詢其尾箱中“xx市物業(yè)專項維修資金專用收據(jù)”的庫存數(shù)，可在核心系統(tǒng)中操作“7129”交易查詢其庫存票據(jù)數(shù)量。6.1.6.2 柜員可在核心系統(tǒng)中操作“7112”交易查詢其尾箱中“xx市物業(yè)專項維修資金專用收

9、據(jù)”票號的最小數(shù)，以滿足該票據(jù)票號從小到大使用要求。6.2 代收其他款項6.2.1 客戶申請客戶持用戶證或用戶號可到任意網(wǎng)點辦理各項代收業(yè)務(wù)的查詢、繳費、補打發(fā)票業(yè)務(wù)。6.3.2 審核 柜員對客戶提供的資料：用戶證、用戶編號是否與客戶提供戶名一致進行審核，并審核支票、卡、折，無誤后方可進行繳費操作。如客戶只需查詢，便無需驗證支票、卡、折。6.2.3 業(yè)務(wù)辦理6.2.3.1 柜員刷卡進入xx銀行柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)，輸入柜員密碼后進入系統(tǒng)菜單，根據(jù)客戶提供的用戶號，進行以下操作。6.2.3.2 柜員進入系統(tǒng)菜單后選擇“5柜面業(yè)務(wù)”中“0柜臺繳費”。6.2.3.3 在“0柜臺繳費”中選擇代收業(yè)務(wù)品種。6.

10、2.4 查詢額度6.2.4.1 代收業(yè)務(wù)品種選擇根據(jù)系統(tǒng)提示選擇代收業(yè)務(wù)品種。畫面出現(xiàn)：繳費、查詢。6.2.4.2 進入代收業(yè)務(wù)查詢畫面，柜員輸入客戶提供的用戶號錄入代收業(yè)務(wù)用戶號后提交，系統(tǒng)會自動查找柜員輸入的代收業(yè)務(wù)用戶號的繳費信息。如果該用戶有繳費信息，系統(tǒng)返回該用戶的應(yīng)繳費信息。如果沒有繳費信息，返回“該用戶號的記錄不存在或無數(shù)據(jù)”的信息提示。6.2.5 繳費操作6.2.5.1 進入繳費畫面進入代收業(yè)務(wù)繳費畫面。6.2.5.2 選擇輸入方式繳費畫面提示選擇輸入方式：磁條輸入、手工輸入(除代收市南、市北電費等能提供磁條用戶卡的用戶選擇磁條輸入，其余均選擇手工輸入)。6.2.5.3 確認繳

11、費金額柜員輸入代收業(yè)務(wù)用戶號后回車，柜面自動聯(lián)動交易查詢該用戶的繳費信息，如果該用戶有欠費，畫面會提示該用戶的應(yīng)交金額、用量等信息，這些信息不可修改。并出現(xiàn)繳費標(biāo)識：“0-現(xiàn)金”“1-轉(zhuǎn)賬”。柜員將應(yīng)交金額等信息告知客戶，并請客戶選擇交費方式。6.2.5.4 現(xiàn)金繳費客戶使用現(xiàn)金繳費，柜員清點現(xiàn)金無誤后，選擇“0-現(xiàn)金”，在選擇是使用“0-專用憑證”或是“1-發(fā)票”后，直接提交并打印專用憑證或發(fā)票。6.2.5.5 轉(zhuǎn)賬繳費轉(zhuǎn)賬繳費有三種繳費方式：卡、折、支票。6.2.5.5.1 卡、折繳費客戶使用卡、折繳費，則修改現(xiàn)轉(zhuǎn)標(biāo)識為“1-轉(zhuǎn)賬”，根據(jù)客戶給出的憑證種（卡、折）類，選擇賬戶類型，然后刷折

12、或卡，提示客戶輸入交易密碼，再選擇是使用“0-專用憑證”或是“1-發(fā)票”后，直接提交。打印專用憑證或發(fā)票。6.2.5.5.2 支票繳費支票又分為本行支票和他行支票進賬回單，本行支票又分為現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)賬支票。a) 本行現(xiàn)金支票繳費審核應(yīng)交金額與支票金額無誤后，可通過4209交易提現(xiàn)后，使用現(xiàn)金繳費即可。 b) 本行轉(zhuǎn)賬支票繳費審核應(yīng)交金額與支票金額無誤后，可通過系統(tǒng)交易聯(lián)動進行繳費（系統(tǒng)自動進行）；c) 他行轉(zhuǎn)賬支票進賬回單繳費目前本行采納收取客戶下賬后的支票進賬回單，選擇他行支票進賬回單進行繳費（系統(tǒng)自動進行）。6.2.5.5.3 繳費金額與支票金額不符的處理支票繳費若出現(xiàn)支票金額大于或小于應(yīng)

13、交金額，這時系統(tǒng)會自動提示是長款還是短款，并給出長、短款金額，如果是長款則使用兩聯(lián)單的通用憑證打出退款通知書，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)支行留存，客戶聯(lián)必須加蓋經(jīng)辦行行章和經(jīng)辦人私章；如果是短款則打印現(xiàn)金送款簿，請客戶用現(xiàn)金補足繳費金額后，打印繳費發(fā)票。6.2.6 交付發(fā)票、退回折或卡、找零辦理完繳費業(yè)務(wù)后，核對打印的憑條或發(fā)票的客戶姓名是否為繳費賬戶的姓名，柜員將打印的代收憑條或發(fā)票以及折、卡，找零交與客戶。6.2.7 補打發(fā)票客戶委托繳費、自助繳費、網(wǎng)銀繳費、電話銀行繳費以及發(fā)票遺失后，需補打發(fā)票均可選擇“交易碼7526”補打發(fā)票交易，進行發(fā)票補打,在補打的發(fā)票上有“第一次打印發(fā)票”或“第一次補打發(fā)

14、票”或“第二次補打發(fā)票”的標(biāo)識。發(fā)票的補打印必須為第一次打印發(fā)票的柜員辦理。6.2.8 差錯處理6.2.8.1 當(dāng)日繳費發(fā)生錯誤的沖正操作。 6.2.8.1.1 收回已開發(fā)票或憑條，必須先收回已經(jīng)交給客戶的繳費發(fā)票或代理業(yè)務(wù)專用憑證，并做作廢處理。6.2.8.1.2 使用“7667-代理繳費沖正”交易進行沖正，授權(quán)人員授權(quán)，確認無誤后提交。提交成功返回后，放入原憑證打印。6.2.8.2 如果客戶對非當(dāng)日發(fā)生的繳納代理業(yè)務(wù)要求撤消，請客戶與被代理單位聯(lián)系，進行調(diào)賬(或退款、補繳)。6.3 支票回單處理6.3.1 經(jīng)辦行每日收到各支行交來的本行支票、他行支票回單。必須于兩個工作日內(nèi)交主辦行。6.3

15、.2 主辦行每日收到交來的本行支票、他行支票回單須與主辦行打印的支票匯總清單核對無誤。6.3.2.1 本行支票回單只能作為繳費次日打印出的特種轉(zhuǎn)賬貸方傳票客戶收賬通知回單的附件，不作為收賬回單。6.3.2.2 他行支票回單則仍作為客戶收賬通知回單，但若出現(xiàn)支票繳費金額小于應(yīng)繳費金額，使用現(xiàn)金補繳的情況，補繳現(xiàn)金的回單也作為當(dāng)日打印的特種轉(zhuǎn)賬貸方傳票客戶收賬通知回單的附件。6.4 資金清算6.4.1 代收資金轉(zhuǎn)入被代理單位賬戶主辦行為被代理單位設(shè)立代收業(yè)務(wù)賬戶和臨時性暫收專戶（待轉(zhuǎn)賬戶）；當(dāng)時辦理的代理業(yè)務(wù)費，系統(tǒng)自動轉(zhuǎn)入主辦行的臨時性暫收賬戶，臨時性暫收賬戶在日終批處理后，系統(tǒng)自動將當(dāng)日代收款

16、項臨時性暫收賬轉(zhuǎn)入被代理單位在主辦行開立的代收業(yè)務(wù)專戶。6.4.2 批處理批處理：每日日終本行(代理單位)計算機系統(tǒng)與被代理單位對賬后，將其當(dāng)日代收的代收費用轉(zhuǎn)入其代收業(yè)務(wù)專戶。批處理時間：各代理業(yè)務(wù)的批處理時間一般設(shè)在業(yè)務(wù)量少的23：0024：00。在每項業(yè)務(wù)辦理批處理的1030分鐘內(nèi)不能辦理任何業(yè)務(wù)。6.5 日終操作6.5.1 賬務(wù)核對6.5.1.1 賬實相符當(dāng)日業(yè)務(wù)結(jié)束，柜員清點現(xiàn)金與系統(tǒng)提示的當(dāng)日現(xiàn)金核對無誤，打印當(dāng)日流水后，用esc退出系統(tǒng)，關(guān)機。6.5.1.2 賬實不符當(dāng)日業(yè)務(wù)結(jié)束后如賬實不平，應(yīng)按照流水逐筆核對，查找原因。由于原因不明一時難以處理的，應(yīng)遵循“長款歸公，短款自賠”的

17、原則，由錯款人填具出納錯款報告表，由網(wǎng)點負責(zé)人審核后，簽署意見并簽章，使用“7008-長短款處理”交易進行操作，根據(jù)提示打印通用憑證，賬務(wù)平衡后方可退出系統(tǒng)。 6.5.2 報表打印6.5.2.1 主辦行柜員次日進入報表打印系統(tǒng)，打印代收業(yè)務(wù)匯總?cè)眨ㄔ拢﹫蟊砗痛諛I(yè)務(wù)支票繳費日（月）報表、打印代收市國稅日(月)報表與上日代收現(xiàn)金、支票、發(fā)票等進行核對，并收檔交被代理單位對賬。6.5.2.2 經(jīng)辦行柜員次日打印代收業(yè)務(wù)日（月）報表用于與返還被代理單位的發(fā)票存根聯(lián)（第一聯(lián)）核對；打印代收業(yè)務(wù)本行支票、他行支票繳費清單用于與所收的支票回單核對。于兩個工作日內(nèi)將回單、清單一并上交業(yè)務(wù)主辦行。6.6 發(fā)票

18、管理6.6.1 發(fā)票使用登記6.6.1.1 主辦行應(yīng)指定專人從被代理單位領(lǐng)入代收業(yè)務(wù)發(fā)票并負責(zé)發(fā)至各經(jīng)辦行，作為手工重要空白憑證保管，登記重要空白憑證登記簿，每天登記發(fā)票的使用情況，保證實物與登記簿相符。6.6.1.2 經(jīng)辦行從主辦行領(lǐng)回各類代收發(fā)票后，登記重要空白憑證登記簿，每天登記發(fā)票的使用情況，保證實物與登記簿相符。6.6.1.3 柜員的發(fā)票的領(lǐng)取和使用登記柜員從支行發(fā)票管理人員處領(lǐng)入的各種代收業(yè)務(wù)發(fā)票后，登記重要空白憑證登記簿，分類妥善保管，每天登記發(fā)票的使用情況，保證實物與登記簿相符。6.6.2 代理業(yè)務(wù)發(fā)票由主辦行統(tǒng)一進行管理，各經(jīng)辦支行領(lǐng)取時需持分支行開具的蓋有公章的介紹信、領(lǐng)用

19、人居民身份證和憑證/有價單證調(diào)撥單方可領(lǐng)用。6.6.3 回單管理6.6.3.1 當(dāng)日業(yè)務(wù)結(jié)束，柜員使用的代收業(yè)務(wù)發(fā)票記賬聯(lián)（第三聯(lián)）或代理業(yè)務(wù)專用憑證均作為流水傳票交運營部。發(fā)票存根聯(lián)（第一聯(lián)）留存。6.6.3.2 各經(jīng)辦支行發(fā)票使用后：水費發(fā)票存根聯(lián)須按序號100份（含作廢發(fā)票）一本順號裝訂，當(dāng)月不足100份按實際份數(shù)裝訂后上繳；煤氣、聯(lián)通發(fā)票的裝訂，則按100或100的倍數(shù)裝訂，不足100的按實際份數(shù)規(guī)范裝訂后上繳；市南、市北電費、移動手機費、電信話費發(fā)票存根聯(lián)則按100或100的倍數(shù)裝訂后上繳，當(dāng)月不足100分的部分不上繳；裝訂發(fā)票存根的封面上，必須填寫位數(shù)完整的發(fā)票起訖號碼、金額、份數(shù)

20、、作廢號碼，并加蓋裝訂人私章及支行名章；同時，填報代理（ ）業(yè)務(wù)發(fā)票使用月報表于次月4日前交主辦行。6.6.3.3 主辦行根據(jù)經(jīng)辦行報送的代理（ ）業(yè)務(wù)發(fā)票使用月報表審核其發(fā)票存根及結(jié)余無誤后匯總。于次月15日前交代理單位。6.7 月終報表報送各經(jīng)辦行每月月終，須將當(dāng)月所收支票回單和每日打印的代收付業(yè)務(wù)本行支票、他行支票繳費清單于月未(煤氣要求28日上午12：00)前交至業(yè)務(wù)主辦行。7 支持性文件7.1 xx銀行代收業(yè)務(wù)管理規(guī)定7.2 xx銀行中間業(yè)務(wù)控制程序8 支持性紀錄8.1 代理業(yè)務(wù)發(fā)票使用月報表 bgy-qc-n-3314-018.2 代收業(yè)務(wù)本行支票、他行支票繳費清單 bgy-qc-

21、n-3314-028.3 代收業(yè)務(wù)匯總?cè)眨ㄔ拢﹫蟊?bgy-qc-n-3314-038.4 代收業(yè)務(wù)日（月）報表 bgy-qc-n-3314-048.5 代收業(yè)務(wù)支票繳費日（月）報表 bgy-qc-n-3314-058.6 重要空白憑證登記簿 bgy-qc-n-3314-068.7 代收市國稅（日）月報表 bgy-qc-n-325-028.8 憑證/有價單證調(diào)撥單 bgy-qc-n-3108-02 編制：李 楊 日期：2016年 07 月13日 審核：xx 日期：2016年 07 月15日 批準(zhǔn)：xx 日期：2016年 08 月05日 代收業(yè)務(wù)操作流程圖客戶申請審 核系統(tǒng)錄入查 詢交易錄入繳 費打印發(fā)票交費成功資料交客戶 n y12bgy-qc-n-3314 柜面代收業(yè)務(wù)