1、信用社合規(guī)部年工作總結(jié)今年，我市合規(guī)部在上級聯(lián)社的正確領(lǐng)導下，在人民銀行及銀監(jiān)部的指導和監(jiān)督下，緊緊圍繞省聯(lián)社“抓好立規(guī)，強化循規(guī)，全面合規(guī)”的工作思路，以風險防范為本，建立科學有效的合規(guī)管理體系，為我市農(nóng)信社合規(guī)守法經(jīng)營和穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展提供保障，現(xiàn)將今年的工作總結(jié)如下：一、主要工作完成情況1、做好合規(guī)性審查工作。合規(guī)部積極參與各項業(yè)務(wù)合規(guī)性的審查工作，如柜面交易權(quán)限修改、市農(nóng)村信用合作聯(lián)社轉(zhuǎn)授權(quán)的合規(guī)合法性審查，抵債資產(chǎn)拍賣現(xiàn)場見證等。2、加強制度執(zhí)行力的督察。針對轄內(nèi)個別員工存在“有章不循，違規(guī)操作”的現(xiàn)象，合規(guī)部把合規(guī)管理定為年工作的重點。在監(jiān)稽、安全保衛(wèi)等部門的積極協(xié)助下，制度執(zhí)行力督

2、察小組在轄內(nèi)共進行30多次督察檢查活動，通過現(xiàn)場檢查、翻看監(jiān)控錄像和談話了解等辦法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正一些違規(guī)操作行為，并對相關(guān)責任人進行問責。今年一共經(jīng)濟處罰49人次，罰款4650元。通過處罰與教育相結(jié)合的方式，使員工明白“違規(guī)就要付出代價”的道理，通過制度執(zhí)行力的督察活動，有力地提高了員工的制度執(zhí)行力，進一步規(guī)范了員工的業(yè)務(wù)操作行為，在轄內(nèi)營造出一種濃厚的合規(guī)合法經(jīng)營氛圍。3、注重合規(guī)文化宣傳，提高員工的合規(guī)文化意識。今年第一季度，我社在轄內(nèi)32個營業(yè)網(wǎng)點懸掛“主動合規(guī)，從我做起”的宣傳橫幅，目的旨在提高員工的主動合規(guī)意識，嚴格執(zhí)行各項業(yè)務(wù)操作流程，做到規(guī)范操作，合規(guī)經(jīng)營。4、周密部署，切實抓

3、好反洗錢工作。（1）、規(guī)范反洗錢工作，明確責任。為了規(guī)范我社反洗錢工作，落實反洗責任，將反洗錢工作納入業(yè)務(wù)經(jīng)營考核，做到責任到社到人。今年聯(lián)社與各信用社、機關(guān)部室簽訂了反洗錢目標管理責任書，信用社與全體員工簽訂了反洗錢目標管理責任書，做到層層落實責任，使反洗錢工作落到實處。（2）第二季度起實行反洗錢績效季度考核。在季度考核100分制中實行最高5分的倒扣分制?？冃Э己说拈_展，把員工的收入與反洗錢工作業(yè)績有機結(jié)合起來，大大提高員工反洗錢工作的積極性。（3）努力提高反洗錢工作水平。隨著數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)的上線，反洗錢的操作規(guī)程也不斷更新。我部反洗錢專員積極協(xié)助基層社信息報告員進行反洗錢大額交易和可疑交易

4、的報告，對基層信用社出現(xiàn)漏報、錯報、遲報的大額和可疑交易報告進行提醒和督促，不斷提高我市農(nóng)村信用社反洗錢數(shù)據(jù)報送的質(zhì)量。今年6月份我部組織在轄內(nèi)開展了一次反洗錢工作專項檢查，對在檢查中發(fā)現(xiàn)的不盡職調(diào)查客戶身份、漏登記大額交易或大額登記不完善、遲報、錯報大額和可疑交易報告等現(xiàn)象進行了督促整改，進一步提高了我市農(nóng)村信用社反洗錢能力。（4）、整章建制，搭建反洗錢工作制度，促進反洗錢工作的順利開展。為建立健全我市農(nóng)村信用社反洗錢工作體系，規(guī)范我市農(nóng)村信用社反洗錢管理工作，切實反洗錢工作職責，維護國家金融安全。我部根據(jù)國家法律、法規(guī)和上級聯(lián)社的有關(guān)制度，4月份制定了市農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢工作管理辦法,

5、后根據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行辦公廳關(guān)于應用機構(gòu)信用代碼輔助開展客戶身份識別通知的要求，6月份對市農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢工作管理辦法進行了修訂。重新制訂了市農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢工作管理辦法（修訂版），指導轄內(nèi)各基層社有條不紊地開展反洗錢工作。（5）、加強反洗錢知識培訓，提高員工的反洗錢工作能力。在今年6月份我部舉辦了一期時間半天的反洗錢知識培訓，培訓對象為轄內(nèi)信用社的主辦會計、分社負責人、綜合柜員總共80多人，培訓內(nèi)容為：客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存、客戶洗錢風險等級劃分、大額交易和可疑及涉嫌恐怖融資交易報告、人民幣大額現(xiàn)金交易監(jiān)測等內(nèi)容。年9月5日，我部將人民銀行總行反洗錢局7月27日

6、電視電話培訓內(nèi)容刻錄成光盤分發(fā)到轄內(nèi)10個信用社，按要求組織開展學習。本次參加反洗錢培訓人員278人次，取得積極效果，員工的反洗錢能力得到了進一步的加強，防范洗錢的風險意識得到了進一步的強化。（6）加強反洗錢宣傳。今年11月是反洗錢宣傳月，我部積極響應人民銀行的號召，在信用社門前掛各種反洗錢宣傳橫幅和在市區(qū)信用社電子屏幕上進行滾動式反洗錢宣傳，積極參加了由湛江人行組織的特呈島騎單車環(huán)島反洗錢宣傳和由人行組織的黃坡鎮(zhèn)設(shè)攤反洗錢宣傳，有效地使反洗錢意識深入人心，有力地促進了反洗錢工作的開展。5、對存款內(nèi)控制度進行專項檢查，有效堵塞合規(guī)風險。年8月24日至8月28日，我部牽頭在轄內(nèi)開展一期存款業(yè)務(wù)檢

7、查，檢查范圍覆蓋各項業(yè)務(wù)、各個崗位和各個環(huán)節(jié)，對檢查發(fā)現(xiàn)風險隱患及時采取化解措施，限期整改，將問題消滅在萌芽狀態(tài)，做到防患于未然。6、開展整治不規(guī)范經(jīng)營專項活動。為規(guī)范我市農(nóng)村信用社的經(jīng)營行為，根據(jù)銀監(jiān)會整治銀行業(yè)金融機構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營的通知的精神，由我部牽頭，組織稽核部和基層信用社的業(yè)務(wù)骨干在2月份開展對基層社（營業(yè)部）進行不規(guī)范經(jīng)營的檢查，對檢查存在的問題進行逐一整改。并在轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點統(tǒng)一張貼了我市農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)服務(wù)收費標準和業(yè)務(wù)經(jīng)營“七不準”。通過開展整治活動，進一步規(guī)范了我市農(nóng)村信用社的經(jīng)營行為，提高了我市農(nóng)村信用社的服務(wù)水平，維護消費者的正當權(quán)益，提升了我市農(nóng)村信用社的市場聲譽，最終

8、實現(xiàn)我市農(nóng)村信用社的持續(xù)健康發(fā)展。7、創(chuàng)優(yōu)爭先，開展“雙百競賽”活動。在6月份，根據(jù)上級銀監(jiān)部門的要求，由我部牽頭在轄內(nèi)開展“雙百競賽”活動。我部有計劃、有步驟地部署該活動的開展。“雙百競賽”活動目的是為提升我市農(nóng)村信用社的農(nóng)村金融服務(wù)水平，促進實體經(jīng)濟健康發(fā)展。通過創(chuàng)先爭優(yōu)，有效發(fā)揮我市農(nóng)村信用社對“三農(nóng)”的支持作用，建立完善的農(nóng)村金融服務(wù)長效機制，促進我市農(nóng)村經(jīng)濟快速健康發(fā)展。二、存在問題（一）全面的合規(guī)教育培訓未能系統(tǒng)開展，合規(guī)教育未能在各業(yè)務(wù)條線細化鋪開，有針對性的合規(guī)教育開展不夠。（二）員工的反洗錢知識掌握不夠，還存在不盡職調(diào)查客戶身份、漏登記大額交易或大額登記不完善、遲報、錯報大額

9、和可疑交易報告等現(xiàn)象。待添加的隱藏文字內(nèi)容1（三）合規(guī)部崗位配置不合理。由于受到人力資源因素的影響，合規(guī)部僅3人，尚未能按照上級聯(lián)社的要求配備綜合管理崗、反洗錢崗、法律援助崗、資料管理等崗位，嚴重束縛合規(guī)部的工作安排和實施。三、明年的工作計劃（一）舉行二期的反洗錢知識培訓，重點培訓反洗錢理論知識、反洗錢法律法規(guī)及相關(guān)制度、反洗錢業(yè)務(wù)技能等，努力提高員工的反洗錢能力。（二）繼續(xù)加強員工執(zhí)行力督察工作。我部繼續(xù)聯(lián)合稽核、保衛(wèi)部門在轄內(nèi)進行突擊檢查，對屢查屢犯的違規(guī)人員進行嚴厲處罰，使“違規(guī)要付出代價，合規(guī)創(chuàng)造效益”的理念深入人心，從而提高員工的制度執(zhí)行力。（三）加強反洗錢工作績效考核的現(xiàn)場評價。計劃在明年不定期對轄內(nèi)信社進行反洗錢工作評價，對發(fā)現(xiàn)的問題進行及時指正，指導基層社如何有效開展反洗錢工作。（四）舉辦二期合規(guī)管理教育培訓。通過合規(guī)教育，增強員工合規(guī)意