1、供應(yīng)商信用管理規(guī)定第一條為了引導(dǎo)公司加強(qiáng)對采購付款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，規(guī)范采購與付款行為，加強(qiáng)供應(yīng)商信用的管理，結(jié)合公司供應(yīng)商管理制度及相關(guān)流程，制定本規(guī)定。第二條供應(yīng)商信用管理原則1 1、客觀性：收集供應(yīng)商信息的情報渠道以公開正規(guī)的渠道為主（如公開媒體、行業(yè)協(xié)會等），不以信息收集人的個人主觀評判為記錄內(nèi)容；2 2、系統(tǒng)性：全面地收集供應(yīng)商信息，包括業(yè)務(wù)、財務(wù)狀況、人員等方面，使其能夠全面反映供應(yīng)商的各種信用特征；3 3、實效性：供應(yīng)商信息依據(jù)客戶狀況變化而隨時更新，及時反映供應(yīng)商的最新情況；4 4、動態(tài)管理：進(jìn)行事前評估（供應(yīng)商初步評估）、事中控制（業(yè)務(wù)執(zhí)行中）、事后評估（業(yè)務(wù)完成）；5 5、分

2、類管理：從供應(yīng)商實力、透明度、守信程度、內(nèi)控情況等方面評估，不同供應(yīng)商制定不同的信用政策，包括賬期時間、賬期金額等。第三條供應(yīng)商信用等級劃分依據(jù)供應(yīng)商條件不同，將供應(yīng)商信用劃分為 A A、B B、C C、DEDE 五個等級，級，并設(shè)置不同的信用賬期和信用額度。1 1、A A 級供應(yīng)商：為最高等級，開發(fā)供應(yīng)商時可以直接接受供應(yīng)商的信用條件，且不設(shè)置信用額度上限；2 2、B-DB-D 級供應(yīng)商：設(shè)定賬期時間（收貨后 1-31-3 個月）、累計信用額度（累計預(yù)付賬款余額）。業(yè)務(wù)部門僅可以在限定的額度內(nèi)下達(dá)訂單，且累計額度不超過上限。當(dāng)此類供應(yīng)商預(yù)付賬款金額（包括未執(zhí)行完的訂單）達(dá)到設(shè)定的累計信用額度

3、上限時，業(yè)務(wù)部門不得再承接新的訂單。3 3、E E 級供應(yīng)商：先驗貨后付款，并設(shè)定賬期時間（收貨后 1-31-3 個月）。與 E E 級供應(yīng)商簽訂合同需由事業(yè)部采購提出申請，并提交至事業(yè)部總經(jīng)理與集團(tuán)總經(jīng)理分別進(jìn)行審批后方能展開合作。第四條新供應(yīng)商初步信用評估參照供應(yīng)商管理制度的供應(yīng)商初步評估程序，新供應(yīng)商初步信用評估與供應(yīng)商現(xiàn)場評估表一起完成。1 1、供應(yīng)商信用評估資料包括：(1)(1)供應(yīng)商實力狀況：如是否世界五百強(qiáng)、國內(nèi)知名企業(yè)等；(2)(2)供應(yīng)商性質(zhì)：外資企業(yè)、上市公司、民企、國企、政府機(jī)構(gòu)等；(3)(3)供應(yīng)商財務(wù)狀況：是否為高負(fù)債、高風(fēng)險行業(yè)供應(yīng)商；(4)(4)是否有明確的賬期；

4、(5)(5)供應(yīng)商合規(guī)情況：是否遵守法律法規(guī)，內(nèi)部是否有系統(tǒng)控制、嚴(yán)格的流程管理；(6)(6)是否簽訂框架協(xié)議、合同，并在合同中明確賬期等條款；(7)(7)供應(yīng)商來源，對接的供應(yīng)商業(yè)務(wù)人員情況，以及供應(yīng)商對待供應(yīng)商的嚴(yán)苛程度等。2 2、供應(yīng)商信用評估資料來源包括：(一種或多種資料)(1)(1)大眾媒介，如網(wǎng)站等，不能僅是供應(yīng)商自己的網(wǎng)站，還要有其他網(wǎng)站的新聞、評價等；(2)(2)行業(yè)管理部門、同行間的信息情報等；(3)(3)企業(yè)內(nèi)部的搜集，直接交往獲得的資料，與供應(yīng)商接觸的感覺、可信度等。3 3、信用等級的評定：由事業(yè)部根據(jù)上述標(biāo)準(zhǔn)及供應(yīng)商資料，先進(jìn)行評估、說明，在事業(yè)部總經(jīng)理批復(fù)后，報孫總、

5、王總、邊總批準(zhǔn)。直接評定為 E E級的無需審批。(1)(1)世界五百強(qiáng)外資企業(yè)，信用良好、透明度高、內(nèi)部管理嚴(yán)格且手續(xù)資料齊全的國內(nèi)知名企業(yè)等評定為 A A 級企業(yè)；(2)(2)個人、一般小企業(yè)、禮品公司、一般貿(mào)易公司、一次性交易業(yè)務(wù)，評定為 E E 級企業(yè)。歷史業(yè)務(wù)合作良好、關(guān)系良好的企業(yè)可以評定為B-DB-D 級企業(yè)；(3)(3)上述之外的企業(yè)，評定為 B-DB-D 級企業(yè)，并根據(jù)等級不同，設(shè)定不同的信用等級。B-DB-D 級企業(yè)暫定累計預(yù)付賬款余額(含未完成訂單）不超過 10-20010-200 萬元，賬期不超過 1-31-3 個月。（4 4）不同等級企業(yè)的評判標(biāo)準(zhǔn)及分?jǐn)?shù)劃分參見附件一供

6、應(yīng)商信用等級評分表格。4 4、對于評定結(jié)果有分歧供應(yīng)商可進(jìn)行溝通討論，重大業(yè)務(wù)可以召開總經(jīng)理辦公會討論。第五條業(yè)務(wù)進(jìn)行中的供應(yīng)商信用管理對供應(yīng)商信用進(jìn)行交易的事中控制，如出現(xiàn)違約退單、無理由超賬期不付款等情況時，需重新評估客戶信用等級，必要時進(jìn)行降級、級、停止新業(yè)務(wù)下單、追收預(yù)付賬款等措施。1 1、財務(wù)部及事業(yè)部監(jiān)控供應(yīng)商情況、業(yè)務(wù)進(jìn)展情況及預(yù)付及應(yīng)付賬款支付情況，并據(jù)此及時調(diào)整評級。銷售專員積累供應(yīng)商信用信息，建立供應(yīng)商信用檔案，及時反饋供應(yīng)商信用情況。2 2、出現(xiàn)超賬期未交貨或退貨未退款情況時，業(yè)務(wù)部門需及時說明供應(yīng)商拖欠原因，分析預(yù)付帳款回收性，及時監(jiān)控供應(yīng)商經(jīng)營動態(tài)，監(jiān)控催帳進(jìn)程管理。

7、3 3、無合理原因累計拖欠交貨、逾期預(yù)付賬款金額超過該供應(yīng)商本等級最大信用額度（A A 級參照 B B 級供應(yīng)商額度）、時間超過 1 1 個月時，對供應(yīng)商信用等級進(jìn)行降級，或者直接停止新業(yè)務(wù)下單，并催收預(yù)付賬款。4 4、對于原評估為 B-EB-E 級別信用的供應(yīng)商，在實際執(zhí)行中，如信用良好、按時交貨退款、無違約情況發(fā)生、有新的證據(jù)證明供應(yīng)商實力較強(qiáng)，可以申請?zhí)岣咝庞玫燃墶? 5、對于無 POPO 下單違約的供應(yīng)商，可以停止審批該供應(yīng)商的無 POPO 下單。6 6、供應(yīng)商信用降級，由財務(wù)部發(fā)出郵件，經(jīng)孫總、王總、邊總批準(zhǔn)后執(zhí)行。7 7、對于停止業(yè)務(wù)執(zhí)行的供應(yīng)商，列入黑名單，不再進(jìn)行業(yè)務(wù)往來。8

8、8、對于降級、升級評定結(jié)果有分歧供應(yīng)商可進(jìn)行溝通討論，重大供應(yīng)商可以召開總經(jīng)理辦公會討論。第六條供應(yīng)商信用信息錄入數(shù)據(jù)庫管理，由采購管理部隨時維護(hù)更新。第七條本規(guī)定自頒布之日起執(zhí)行，之前制度中與本規(guī)定有沖突的內(nèi)容以本規(guī)定為準(zhǔn)附件：供應(yīng)商信用等級評分表格供應(yīng)商名稱供應(yīng)商地址主要產(chǎn)品或服務(wù)序號項目內(nèi)容備注1 1企業(yè)實力()世界九白強(qiáng)外企()國內(nèi)知名大型企業(yè)()一般外企()國內(nèi)一般企業(yè)()政府機(jī)構(gòu)()個人、一般小企業(yè)、禮品公司、一般貿(mào)易公司2 2企業(yè)性質(zhì)(可以多選)()外資企業(yè)()上市公司()民營企業(yè)()國有企業(yè)()政府機(jī)構(gòu)()個人及其他3 3企業(yè)財務(wù)狀況注冊資本()萬元總資產(chǎn)()萬元總負(fù)債()萬元

9、凈資產(chǎn)()萬元最后 1 1 個年度主營收入()萬兀最后 1 1 個年度凈利潤()萬元()無法取得財務(wù)資料4 4合同情況(是指可以簽訂)()年度框架協(xié)議+ +系統(tǒng) POPO(注明電子 POPO 有效)()一次性紙質(zhì)蓋章合同()僅系統(tǒng) POPO 無章()僅用郵件確認(rèn)5 5賬期情況(填寫具體數(shù)字，并可多選)()有預(yù)付款，比例()()合同中明確賬期，開發(fā)票后()天()系統(tǒng)控制賬期()人為控制賬期()無明確賬期條款6 6合法合規(guī)情況(有，無 X)X)()內(nèi)部是否有系統(tǒng)控制、嚴(yán)格的流程管理()初步了解是否按照流程執(zhí)行()媒體是否有違規(guī)、被處罰、賴賬等負(fù)面新聞，如有需寫明7 7交易信息()新供應(yīng)商，未合作本年()月開始合作，已合作約()次()年開始合作，已合作約()次()有發(fā)生過供應(yīng)商違約或違約跡象8 8客戶來源()熟人介紹，如其他客戶人員介紹()之前后業(yè)務(wù)往來，如有米購()客戶尋找到我