1、WORD格式投資與理財(cái)課程標(biāo)準(zhǔn)課程編碼： E050423學(xué)分： 2課程類別：專業(yè)選修課計(jì)劃學(xué)時(shí)： 36 學(xué)時(shí)適用對(duì)象：金融管理專業(yè) 第四學(xué)期實(shí)踐學(xué)時(shí)： 8 學(xué)時(shí)前導(dǎo)課程：經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ) 、財(cái)政與金融 現(xiàn)代金融概論、會(huì)計(jì)基礎(chǔ) 、個(gè)人理財(cái)后續(xù)課程：證券投資理論與實(shí)務(wù) 、 規(guī)劃等、課程概況稅務(wù)等注：課程類別填公共基礎(chǔ)課、專業(yè)基礎(chǔ)課、專業(yè)核心課、崗位方向課。二、專業(yè)對(duì)課程要求 本課程的設(shè)置是根據(jù)金融管理專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)及素質(zhì)能力要求設(shè)置的， 本課程基于理 財(cái)規(guī)劃師崗位需求而開發(fā)， 隨著我國(guó)金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展， 金融機(jī)構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù) 創(chuàng)新。理財(cái)成為金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的主要策略。在金融機(jī)構(gòu)中由 “產(chǎn)品為中心

2、 ”向 “客戶需求為中 心”顧問(wèn)式服務(wù)模式的轉(zhuǎn)型中，其理財(cái)規(guī)劃能力將決定金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。按照理財(cái)規(guī) 劃真實(shí)工作流程設(shè)計(jì)， 對(duì)學(xué)生的職業(yè)能力和職業(yè)素質(zhì)培養(yǎng)起到提升作用， 旨在培養(yǎng)高技能人 才。另外，理財(cái)規(guī)劃是國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（CHFP）的核心課程之一，通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，能夠輕松持有該證書，達(dá)到“課證”融合的目的。三、課程培養(yǎng)目標(biāo)1、總體目標(biāo)通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)和實(shí)訓(xùn)， 使學(xué)生具有較強(qiáng)的金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和高尚的職業(yè)道德， 掌握常 見的理財(cái)規(guī)劃基本原理， 樹立科學(xué)理財(cái)觀念， 熟悉理財(cái)規(guī)劃的基本操作規(guī)范， 掌握與客戶 溝通的技巧， 具有良好的人際溝通能力及營(yíng)銷能力， 從而使學(xué)生具備從事理財(cái)規(guī)劃崗位的職 業(yè)

3、素質(zhì)和職業(yè)能力， 為上崗就業(yè)成為一名優(yōu)秀的理財(cái)服務(wù)人員奠定良好的理論和實(shí)踐基礎(chǔ)。 同 時(shí)，本課程為國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ CHFP）考試科目，通過(guò)本課程教學(xué)，達(dá)到“課證”融合多元 化金融人才的培養(yǎng)目標(biāo)。2、知識(shí)目標(biāo) 通過(guò)教學(xué)，學(xué)生能夠理解如何開展理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)工作，如何管理個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)， 了解投資規(guī)劃、 住房規(guī)劃、 教育金規(guī)劃、 保險(xiǎn)規(guī)劃、 納稅規(guī)劃、 退休規(guī)劃及遺產(chǎn)規(guī)劃的程序； 最終能夠幫助客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃， 并選擇和組合金融工具并以幫助客戶進(jìn)行管理， 以實(shí)現(xiàn)一 定的財(cái)務(wù)目標(biāo)。3、能力目標(biāo)能夠按照客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和家庭財(cái)務(wù)狀況為其選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品； 能夠與客戶進(jìn)行良 好的溝通；能夠搜集資料、分

4、析資料；能夠?qū)κ袌?chǎng)發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行分析；能夠制定理財(cái)規(guī)劃；能為投資者決策提供有價(jià)值的參考意見。4、素養(yǎng)目標(biāo)通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)和實(shí)訓(xùn)， 培養(yǎng)學(xué)生較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和高尚的職業(yè)道德， 培養(yǎng)學(xué)生的敬 業(yè)精神、團(tuán)隊(duì)精神、求索精神，使其具有良好的人際溝通能力、社會(huì)活動(dòng)能力、協(xié)調(diào)組織能 力和公共交往能力，同時(shí)具有為上崗就業(yè)成為一名優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師奠定素質(zhì)基礎(chǔ)。四、課程設(shè)計(jì)思路本課程作為金融管理專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)課程， 總體設(shè)計(jì)思路是以就業(yè)為導(dǎo)向， 對(duì)一些專業(yè) 投資工具所涵蓋的業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行任務(wù)與職業(yè)能力分析， 以實(shí)際工作任務(wù)為引領(lǐng)， 以業(yè)務(wù)流程 中涉及的常用知識(shí)為主線， 以職業(yè)資格考證為依據(jù)， 采用業(yè)務(wù)流程、 專業(yè)知識(shí)相

5、結(jié)合的結(jié) 構(gòu)來(lái)展示教學(xué)內(nèi)容， 通過(guò)設(shè)計(jì)情景顯現(xiàn)、 仿真模擬等活動(dòng)項(xiàng)目來(lái)組織教學(xué)， 培養(yǎng)學(xué)生初步 具備投資理財(cái)?shù)幕韭殬I(yè)能力。 該課程內(nèi)容突出對(duì)學(xué)生理財(cái)職業(yè)能力的訓(xùn)練， 理論知識(shí)的選取 以項(xiàng)目任務(wù)的完成為度，同時(shí)融合了相關(guān)職業(yè)資格證書對(duì)知識(shí)、能力和素質(zhì)的要求。住房投資五、課程內(nèi)容設(shè)計(jì)章 / 模塊1、課程整體設(shè)計(jì)主要教學(xué)內(nèi)容實(shí)踐項(xiàng)目項(xiàng)目一 理財(cái)規(guī) 劃的基理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容 和流程、貨幣時(shí) 間價(jià)值、理財(cái)目礎(chǔ)工作 項(xiàng)目二 個(gè)人或家庭財(cái) 務(wù)管理標(biāo)評(píng)價(jià)方法 個(gè)人或家庭財(cái)務(wù) 管理基本原則， 資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn) 金流量表、收支編制資產(chǎn)負(fù)債 表、現(xiàn)金流量 表、收支預(yù)算 表項(xiàng)目三投資規(guī)劃預(yù)算的編制與分 析、 投資規(guī)劃概念

6、、 程序、投資收益 與風(fēng)險(xiǎn)的衡量、計(jì)算投資收益 與風(fēng)險(xiǎn)，權(quán)衡 投資資產(chǎn)的利弊項(xiàng)目四 住房規(guī) 劃投資規(guī)劃工具、 資產(chǎn)配置與調(diào)整 住房規(guī)劃概述、 購(gòu)房與租房決 策、購(gòu)房規(guī)劃、 換房規(guī)劃、住房決策購(gòu)房還是 租房貸款規(guī)劃、個(gè)人與前導(dǎo)、后續(xù)學(xué)時(shí)分配教學(xué)內(nèi)容的實(shí)課程的關(guān)系理 論 踐取舍及依據(jù)與處理學(xué)時(shí) 學(xué)時(shí)根據(jù)國(guó)家理理財(cái)規(guī)劃30財(cái)規(guī)劃師實(shí)務(wù)所涉及（CHFP）的考的專業(yè)知識(shí)證要求以及很廣泛，如經(jīng)“夠用、實(shí)濟(jì)學(xué)、財(cái)政32用”的原則對(duì)學(xué)、金融學(xué)、內(nèi)容進(jìn)行重會(huì)計(jì)學(xué)等相難點(diǎn)把握和關(guān)的知識(shí)， 因取舍。此該課程是在經(jīng)濟(jì)學(xué)基 礎(chǔ)、財(cái)政 與32金融現(xiàn)代金融概論、會(huì)計(jì)基礎(chǔ)、個(gè)人理財(cái)?shù)然A(chǔ)之 3 0 上。關(guān)于后續(xù)課程方面， 在

7、理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)的后續(xù) 學(xué)習(xí)中，可以項(xiàng)目五 教育金 規(guī)劃教育金規(guī)劃的必 要性、教育金規(guī) 劃的步驟、教育 金規(guī)劃工具角色模擬，為客戶提供教育金 規(guī)劃的建議選擇證券投資理論與實(shí) 務(wù)、稅務(wù) 規(guī)劃等課程作 為知識(shí)的拓 展及延伸。32項(xiàng)目六 保險(xiǎn)規(guī) 劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保 險(xiǎn)、保險(xiǎn)規(guī)劃工 具、保險(xiǎn)規(guī)劃程 序案例模擬，為客 戶提供保險(xiǎn)規(guī) 劃建議32項(xiàng)目七 納稅規(guī) 劃個(gè)人收入所得 稅、納稅規(guī)劃的 原則和方法、納 稅規(guī)劃實(shí)務(wù)案例模擬，為客 戶提供納稅規(guī) 劃40項(xiàng)目八 退休規(guī) 劃退休規(guī)劃概述、 退休規(guī)劃與養(yǎng)老 規(guī)劃、退休規(guī)劃 流程30項(xiàng)目九 遺產(chǎn)規(guī) 劃遺產(chǎn)的法律特 征、遺產(chǎn)稅制框 架、遺產(chǎn)規(guī)劃30合計(jì)2882、教學(xué)內(nèi)容與作

8、業(yè)設(shè)計(jì)章 / 模塊節(jié)/ 子模塊教學(xué)內(nèi)容作業(yè)教學(xué)建議與項(xiàng)目一 理財(cái)規(guī)劃的 基礎(chǔ)工作模塊一 理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容 和理財(cái)理財(cái)規(guī)劃的概念、內(nèi)容、流程以教材后面的思考練習(xí)題鞏 固、內(nèi)化相關(guān)知 識(shí)為主。說(shuō)明 本項(xiàng)目是全 書的基礎(chǔ)， 理 論性強(qiáng)，教 學(xué)應(yīng)注意理論 聯(lián)系實(shí)際， 首先讓學(xué)生樹 立理財(cái)?shù)睦砟K二貨幣時(shí)間價(jià)值貨幣時(shí)間價(jià)值的概念、 原因、表現(xiàn)形式， 終 值、模塊三 理財(cái)目標(biāo)評(píng)價(jià)方現(xiàn)值、年金的計(jì)算 目標(biāo)現(xiàn)值法、目標(biāo)并進(jìn) 法、目標(biāo)順序法、目標(biāo)項(xiàng)目二 個(gè)人或家庭 財(cái)務(wù)管理法模塊一 個(gè)人或家庭財(cái)務(wù)基準(zhǔn)點(diǎn)法 個(gè)人或家庭財(cái)務(wù)管理 的特點(diǎn)、基本原則以教材后面的 思考練習(xí)題鞏 固、內(nèi)化相關(guān)知 識(shí)為主； 還要求學(xué)生編 制庭

9、資產(chǎn)負(fù)債 表、現(xiàn)金流量表 編制與分析的 專項(xiàng)實(shí)訓(xùn)念理財(cái)規(guī)劃的 基礎(chǔ)是個(gè)人 或家庭報(bào)表 的分析，因此 教學(xué)時(shí)應(yīng)多 講解實(shí)例讓 學(xué)生領(lǐng)悟報(bào) 表編制與分 析的精髓。管理的基本原則 模塊二 個(gè)人或家庭資產(chǎn) 負(fù)債表的編制與個(gè)人或家庭資產(chǎn)負(fù)債 表的內(nèi)容、編制、分析分析模塊三 個(gè)人或家庭現(xiàn)金 流量表的編制與個(gè)人或家庭現(xiàn)金流量 表的內(nèi)容、編制、分析分析專業(yè)資料整理項(xiàng)目三 投資規(guī)劃模塊四 個(gè)人或家庭財(cái)務(wù) 收支預(yù)算的編制 模塊一 投資規(guī)劃概述 模塊二個(gè)人或家庭財(cái)務(wù)狀況分析與診斷、編制投資規(guī)劃概念、程序投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的衡量模塊三投資規(guī)劃工具單一資產(chǎn)的收益與風(fēng) 險(xiǎn)的衡量、 投資組合 的風(fēng)險(xiǎn)分散原理 固定收益工具、股

10、票、證券投資基金、 金融 信模塊四資產(chǎn)配置與調(diào)整項(xiàng)目四 住房規(guī)劃模塊一 住房規(guī)劃概述模塊購(gòu)房與租房決策模塊三 購(gòu)房規(guī)劃 模塊四 換房規(guī)劃托產(chǎn)品、金融衍生產(chǎn) 品 客戶財(cái)務(wù)生命周期與 風(fēng)險(xiǎn)特征分析、 資產(chǎn) 配 置、投資組合調(diào)整 住房規(guī)劃的必要性、 命不同階段和住房選 擇、住房的特性和種 類、個(gè)人住房規(guī)劃流 程 購(gòu)房與租房?jī)?yōu)缺點(diǎn)比 較、購(gòu)房與租房決策 方 法 現(xiàn)在購(gòu)房、幾年后購(gòu) 房、購(gòu)房用于出租 換房需要考慮的因素模塊五住房貸款規(guī)劃模塊六個(gè)人住房投資項(xiàng)目五 教育金規(guī)劃模塊一 教育金規(guī)劃的必 要性 模塊二 教育金規(guī)劃步驟貸款方式、 住房貸款 償 還方式、如何確定住 房貸款期限房地產(chǎn)投資的優(yōu)勢(shì)與 劣勢(shì)、

11、投資風(fēng)險(xiǎn)、防 范投資風(fēng)險(xiǎn)的措施教育金規(guī)劃的概念、要性模塊三教育金規(guī)劃工具詳細(xì)講解教育金規(guī)劃 的 4 步驟 定期儲(chǔ)蓄、定息債 券、人壽保險(xiǎn)、 證券投資 基金、藍(lán)籌股和績(jī)優(yōu) 股、 銀行及信托產(chǎn)品以教材后面的 思考練習(xí)題鞏 固、內(nèi)化相關(guān)知 識(shí)為主； 要求學(xué)生進(jìn)行 投資收益與風(fēng) 險(xiǎn)如何權(quán)衡的 專項(xiàng)實(shí)訓(xùn)。以教材后面的 思考練習(xí)題鞏 固、內(nèi)化相關(guān)知 識(shí)為主； 要求學(xué)生模擬 角色情景，為客 戶提供住房規(guī) 劃意見的專項(xiàng) 實(shí)訓(xùn)。著重講解投 資收益與風(fēng) 險(xiǎn)的衡量住房規(guī)劃與 我們的日常 生活息息相 關(guān)，講授時(shí)將 實(shí)際的房地 產(chǎn)市場(chǎng)練習(xí) 在一起，理論 與實(shí)際相聯(lián) 系。以教材后面的采取情景教思考練習(xí)題鞏學(xué)法，講授時(shí)固、

12、內(nèi)化相關(guān)知多聯(lián)系學(xué)生識(shí)為主；本人求學(xué)時(shí)模擬情景，假設(shè)家里為其準(zhǔn)10 年后學(xué)生的備教育金的孩子已出生，為情況及設(shè)想自己的孩子出自己將來(lái)當(dāng)一份教育金規(guī)人父人母時(shí)劃書的實(shí)訓(xùn)。如何為下一 代規(guī)劃教育 金。項(xiàng)目六模塊風(fēng)險(xiǎn)的定義、分類、分以教材后面的保險(xiǎn)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)析、管理，保險(xiǎn)的定義、思考練習(xí)題鞏項(xiàng)目七納稅規(guī)劃項(xiàng)目八 退休規(guī)劃分類及相關(guān)保險(xiǎn)特有模塊二 保險(xiǎn)規(guī)劃工具模塊三保險(xiǎn)規(guī)劃程序模塊個(gè)人收入所得稅模塊二納稅規(guī)劃的原則和方法模塊三納稅規(guī)劃實(shí)務(wù)模塊一 退休規(guī)劃概述模塊二 退休規(guī)劃與養(yǎng)老模塊三 退休規(guī)劃流程項(xiàng)目九 遺產(chǎn)規(guī)劃模塊一 遺產(chǎn)的法律特征模塊二遺產(chǎn)稅制度框架模塊三名詞定義 人壽保險(xiǎn)、年金保 險(xiǎn)、

13、健康保險(xiǎn)、 意外傷害保 險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原 則、主要步驟、 保險(xiǎn)規(guī)劃的 風(fēng)險(xiǎn) 納稅人含義、應(yīng)稅所 得范疇、計(jì)稅依據(jù)、 稅 率、寬免和扣除條件、應(yīng) 納稅額的計(jì)算 納稅規(guī)劃的原則和方納稅人身份規(guī)劃、從 征稅項(xiàng)目角度規(guī)劃、從 應(yīng)稅所得角度規(guī)劃、稅 率規(guī)劃、 如何利用稅收優(yōu) 惠政策、合理安排預(yù) 繳稅款退休及退休規(guī)劃的概念、退休規(guī)劃的必要 性、影響因素、退休 規(guī)劃的風(fēng)險(xiǎn)、 及應(yīng)遵循的 重要原則養(yǎng)老保險(xiǎn)體系概述、 養(yǎng) 老保險(xiǎn)制度的類型、 我 的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度、 企 業(yè)年金退休規(guī)劃的流程、退 休規(guī)劃的具體步驟遺傳的概念、持有形法律特征遺傳稅制的類型、遺傳稅制的要素 遺產(chǎn)規(guī)劃工具、目 標(biāo)、固、內(nèi)化相

14、關(guān)知 識(shí)為主；為 20 出頭的學(xué) 生自己設(shè)計(jì)一 份保險(xiǎn)規(guī)劃的實(shí)訓(xùn)。目前保險(xiǎn)產(chǎn) 品品種繁 多， 更新?lián)Q代 快，講授時(shí)先了解下目前常 見保險(xiǎn)產(chǎn)品 的種類、特征。以教材后面的納稅規(guī)劃與思考練習(xí)題鞏學(xué)生將來(lái)參固、內(nèi)化相關(guān)知加工作后息識(shí)為主；息相關(guān)，講 授幫家人出具一時(shí)注重設(shè)置份納稅規(guī)劃的情景，將學(xué) 生意見書，為家人模擬成納稅提供建議幫其人，提高學(xué) 生合理避稅。學(xué)習(xí)的興 趣。以教材后面的思考練習(xí)題鞏固、內(nèi)化相關(guān)知識(shí)為主本章作為學(xué) 生了解的內(nèi) 容，不必講 解 太細(xì)。遺產(chǎn)規(guī)劃程序識(shí)為主太細(xì)以教材后面的思考練習(xí)題鞏 固、內(nèi)化相關(guān)知本章作為學(xué)生了解的內(nèi) 容，不必講解3、職業(yè)能力與實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目職業(yè)能力 實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目 實(shí)訓(xùn)

15、方式 實(shí)訓(xùn)內(nèi)容實(shí)訓(xùn)場(chǎng)所及設(shè) 備條件教學(xué)建議與 說(shuō)明報(bào)表編制 及分析能 力編制個(gè)人 資產(chǎn)負(fù)債 表、現(xiàn)金 流量表， 再對(duì)其進(jìn) 行分析課題訓(xùn)練，并 由學(xué)生單人 完成根據(jù)所設(shè)置的情 景，編制個(gè)人資產(chǎn) 負(fù)債表、現(xiàn)金流量 表，再對(duì)其進(jìn)行分 析多媒體教室、 辦 公軟件 Excel課內(nèi)給學(xué)生 提供示范案 例，以學(xué)生 為主，注重過(guò) 程引導(dǎo)，有助 于對(duì)相關(guān)知識(shí) 點(diǎn)的理解和投資規(guī)劃能力出具投資 規(guī)劃建議課題訓(xùn)練，情 景模擬根據(jù)各類投資工具 的特征及客戶的投 資需求，為客戶進(jìn)多媒體教室、 小 組討論掌握。課內(nèi)給學(xué)生 提供示范案 例；以學(xué)生 為主，注重過(guò)教育金規(guī)劃能力為 10 年后自己成為 人父人母 時(shí)，進(jìn)行 教育金規(guī)

16、 劃課題訓(xùn)練，情景模擬，由學(xué)生單人完成行投資規(guī)劃通過(guò)情景和角色模 擬，為 10 年的自 己進(jìn)行教育金規(guī)劃多媒體教室、PPT展示程引導(dǎo)。 案例分析 ,小組展示有 助于鍛煉學(xué) 生的口頭表 達(dá)能力、思 辨能力及隨機(jī) 應(yīng)變能力， 以保險(xiǎn)規(guī)劃 能力為客戶進(jìn) 行住房規(guī) 劃情景模擬，學(xué) 生扮演不同 角色，小組合 作情景模擬，學(xué)生扮 演不同角色，通過(guò) PPT、脫口秀等形式 展現(xiàn)小組規(guī)劃的成果多媒體教室、PPT展示及對(duì)相關(guān)知 識(shí)點(diǎn)的理解 和掌握。案例分析 , 小組展示有 助于鍛煉學(xué) 生的口頭表 達(dá)能力、思 辨 能力及隨機(jī) 應(yīng)變能力，以及對(duì)相關(guān)知 識(shí)點(diǎn)的理解 和掌握。六、考核評(píng)價(jià)體系本課程的考核評(píng)價(jià)， 要注重過(guò)程

17、性考核， 將理論考試、 實(shí)踐技能、 作業(yè)等納入考核體系（ 1 ）教學(xué)評(píng)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)體現(xiàn)項(xiàng)目驅(qū)動(dòng)、實(shí)踐導(dǎo)向課程的特征，體現(xiàn)理論與實(shí)踐、 操作的統(tǒng)一，以能否完成項(xiàng)目實(shí)踐活動(dòng)任務(wù)以及完成情況給予評(píng)定。（ 2）教學(xué)評(píng)價(jià)的對(duì)象應(yīng)包括學(xué)生知識(shí)掌握情況、實(shí)踐操作能力、學(xué)習(xí)態(tài)度和基 本職業(yè)素質(zhì)等方面，分為應(yīng)知應(yīng)會(huì)兩部分。（ 3）改革考核手段和方法， 加強(qiáng)實(shí)踐性教學(xué)環(huán)節(jié)的考核， 過(guò)程考核和結(jié)果考核相結(jié)合 結(jié)合課堂提問(wèn)、學(xué)生作業(yè)、平時(shí)測(cè)驗(yàn)、實(shí)驗(yàn)實(shí)訓(xùn)以及考試情況，綜合評(píng)定學(xué)生成績(jī)。（ 4）應(yīng)注重學(xué)生動(dòng)手能力和實(shí)踐中分析問(wèn)題、解決問(wèn)題能力的考核，對(duì)在學(xué)習(xí) 和應(yīng)用上有獨(dú)特見解的學(xué)生應(yīng)特別給予鼓勵(lì)，綜合評(píng)價(jià)學(xué)生能力。建議課

18、程考核的分?jǐn)?shù)為 2:1:7 的方考核方式，即平時(shí)表現(xiàn)成績(jī) 20%，實(shí)訓(xùn)成績(jī) 10%，期 末理論考試成績(jī) 70%。平時(shí)成績(jī)（ 20%）：課堂到課、課堂發(fā)言、課后作業(yè)完成情況等；實(shí)訓(xùn)成績(jī)（ 10%）：案例討論、案例分析、實(shí)踐操作等； 期末理論考試成績(jī)（ 70% ）：綜合性期末試卷考核。七、教學(xué)方法與手段 本課程對(duì)學(xué)生評(píng)價(jià)由傳統(tǒng)的考試方法向著重考核學(xué)生專業(yè)分析能力以及學(xué)生綜合素質(zhì) 轉(zhuǎn)變。課程考核以知識(shí)、能力、素質(zhì)考核并重，全面改革“期末一張卷”的傳統(tǒng)考核方法， 突出以形成性評(píng)價(jià)為主，加大過(guò)程性評(píng)價(jià)成績(jī)比重和強(qiáng)調(diào)考核成果評(píng)價(jià)的發(fā)展性評(píng)價(jià)。八、教學(xué)條件與資源1、師資條件要求教師必須具備扎實(shí)的金融專業(yè)知識(shí)和豐富的理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)， 重視現(xiàn)代信息技術(shù)的應(yīng) 用，積極探討適合高職學(xué)生認(rèn)知特點(diǎn)和個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)操作技能要求的職業(yè)教育教學(xué)模式， 為 學(xué)生提供自主發(fā)展的時(shí)間和空間， 努力培養(yǎng)學(xué)生參與社會(huì)實(shí)踐的職業(yè)能力， 教師應(yīng)積極引導(dǎo) 學(xué)生提升職業(yè)素養(yǎng)，培養(yǎng)學(xué)生誠(chéng)實(shí)守信、善于溝通和團(tuán)隊(duì)合作的品質(zhì)。2、實(shí)