1、學(xué)習(xí)必備歡迎下載一、單項(xiàng)選擇題（共60題）。1、為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，（B）第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過中華人民共和國反洗錢法。A、2006年10月30日B、2006年10月31日C、2006年11月1日2、（B）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。A、銀監(jiān)會(huì)B、中國人民銀行C、公安部門3、（A）負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。A、反洗錢信息中心B、公安部門C、銀監(jiān)局4、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料

2、和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（C）。A、封存B、公開C、保密5、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（C）通報(bào)。A、公安局B、反洗錢信息中心C、中國人民銀行6、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（A）報(bào)告。A、偵查機(jī)關(guān)B、檢察院C、公安部門7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（C）負(fù)責(zé)反洗錢工作。A、部門負(fù)責(zé)人B、專人C、反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立（A）制度。A、客戶身份識(shí)別B、客戶身份登記C、客戶身份核對9、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對（C）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行

3、核對并登記。A、被代理人B、代理人C、代理人和被代理人10、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（B）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A、第三方B、該金融機(jī)構(gòu)C、客戶11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄（A）制度。A、保存B、保管C、保密12、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（B）。A、二年B、五年C、十年13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行（C）報(bào)告制度。A、大額交易B、可疑交易C、大額交易和可疑交易14、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（B

4、）oA、五人B、二人C、三人學(xué)習(xí)必備歡迎下載15、調(diào)查中對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以（A）。A、封存B、保管C、帶走16、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)（B）措施。A、管理B、凍結(jié)C、轉(zhuǎn)移17、臨時(shí)凍結(jié)不得超過（A）小時(shí)。A、四十八B、二十四C、三十六18、中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照（B）原則，開展反洗錢國際合作。A、公平合理B、平等互惠C、相互支持19、涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由（C）依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。A、公安機(jī)關(guān)B、人民銀行C、司法機(jī)關(guān)20、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)

5、或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予（A）。A、紀(jì)律處分B、行政處分C、刑事處分21、金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為致使洗錢后果發(fā)生的，處以（B）以下罰款。A、二十萬以上五十萬以下B、五十萬以上五百萬以下C、五十萬以上二百萬以下22、（A）及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行B、公安部門C、法院23、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（C）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正

6、。A、10B、8C、524、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（A）制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向人民銀行報(bào)備。A、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法B、反洗錢法C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以（B）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A、快件方式B、電子方式C、直接送達(dá)方式26、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（B）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、5B、10C、1527、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（20）萬元以上或者外

7、幣交易等值（1）萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告大額交易。A、201B、105C、20528、下列大額交易如未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)也必須報(bào)告的是（C）。A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換學(xué)習(xí)必備歡迎下載B、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易C、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易29、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司（A）將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)

8、金交易監(jiān)測。A、應(yīng)當(dāng)B、不應(yīng)當(dāng)C、視情況而定30、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司（A）將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。A、應(yīng)當(dāng)B、不應(yīng)當(dāng)C、視情況而定31、保險(xiǎn)公司（B）將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：（1）短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼酸芮也荒芎侠斫忉?；（2）頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。A、不應(yīng)當(dāng)B、應(yīng)當(dāng)C、視情況而定32、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（B）提交大額交易報(bào)告。A、合并B、分別C、兩者皆可33、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易

9、報(bào)告管理辦法中“頻繁”系指交易行為為營業(yè)日每天發(fā)生（3）次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)（3）天以上。A、55B、53C、3334、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以（A）向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。A、書面形式B、電話形式C、報(bào)告形式35、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（B）oA、調(diào)查B、檢查C、采取臨時(shí)凍結(jié)措施36、單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和（A）oA、臨時(shí)存款賬戶B、定期存款賬戶C、活期存款賬戶37、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（C）管理。A、單位銀行結(jié)算賬戶B、基本存款賬戶C、個(gè)人

10、銀行結(jié)算賬戶38、個(gè)體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入（B）管理。A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B、單位銀行結(jié)算賬戶C、一般存款賬戶39、存款人開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)（A）核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。A、中國人民銀行B、各金融機(jī)構(gòu)C、商業(yè)銀行40、下列資金的管理與使用存款人可以申請開立臨時(shí)存款賬戶：（C）。A、更新改造資金B(yǎng)、住房基金C、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)41、銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起（B）個(gè)工作日書面通知基本存款帳戶開戶銀行。A、5B、3C、442、銀行對符合開立一般存款賬戶、其他

11、專用存款賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶條件的，應(yīng)辦理開學(xué)習(xí)必備歡迎下載戶手續(xù)，并于開戶之日起（A）個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。A、5B、3C、243、銀行為存款開立以拿回國內(nèi)結(jié)算賬戶，應(yīng)與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶（B）,明確雙方的權(quán)力與義務(wù)。A、登記協(xié)議B、管理協(xié)議C、互利協(xié)議44、（A）是存款人的主辦賬戶。A、基本存款賬戶B、專用存款賬戶C、一般存款賬戶45、一般存款賬戶（C）辦理現(xiàn)金支取。A、可以B、有時(shí)可以C、不得46、臨時(shí)存款賬戶的有效期最長不得超過（B）。A、1年B、2年C、3年47、客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料（B）的應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。A、完整齊全B、有偽造、

12、變造嫌疑C、不齊全48、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金（B）的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付的應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。A、流量大B、流量小C、流量正常49、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中“短期”系指（C）個(gè)工作日以內(nèi)。A、5B、15C、1050、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中“長期”系指（A）以上。A、1年B、半年C、2年51、客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況（B）的交易或者行為，應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。A、相符B、不符C、嚴(yán)重不符52、中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問（A）,要求其說明情

13、況。A、金融機(jī)構(gòu)的工作人員B、企業(yè)工作人員C、企業(yè)負(fù)責(zé)人53、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列（A）行為，依法給予行政處分。A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查B、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查C、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)54、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采?。–）。A、對可疑賬戶進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)措施B、違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料55、中國反洗錢監(jiān)測分析中心不必履行以下職責(zé)：（C）。A、按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告C、對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查、調(diào)查5

14、6、（B）不屬于中國人民銀行依法履行的職責(zé)。A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測B、可以依法取消金融機(jī)構(gòu)的任職資格C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)學(xué)習(xí)必備歡迎下載57、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國反洗錢檢測分析中心報(bào)告（C）大額交易和可疑交易。A、人民幣B、外幣C、人民幣和外幣58、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員（A）依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。A、應(yīng)當(dāng)B、可以C、必須59、從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或個(gè)人隱私的應(yīng)依法給予（A）oA、行政處分B、刑事處分C、行政處罰60、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（B）報(bào)告。A、發(fā)卡銀行B、收單行C、辦理業(yè)務(wù)的

15、金融機(jī)構(gòu)二、判斷題（共40題）。61、反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照反洗錢法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（V）62、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。（V）63、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)利、有義務(wù)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（義）64、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，

16、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（V）65、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)不用對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。（X）66、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。（V）67、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。（V）68、調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問人無權(quán)要求

17、補(bǔ)充或者更正。（X）69、國務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。（，）70、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的應(yīng)依法給予刑事處分。（X）71、對涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控活動(dòng)適用反洗錢法。（V）72、金融機(jī)構(gòu)不用設(shè)立專門的反洗錢崗位，也不用明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（義）73、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。（V）74、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣1

18、00萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢檢測分析中心報(bào)告大額交易。（X）75、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)當(dāng)將短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（V）76、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付或提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)學(xué)習(xí)必備歡迎下載狀況明顯不符的行為都屬于可疑交易需要報(bào)告。（V）77、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金或保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保的行為不用作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（X）7

19、8、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司應(yīng)將客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付的交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（V）79、以窟交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的交易或行為，保險(xiǎn)公司應(yīng)作為大額交易進(jìn)行報(bào)告。（X）80、存款人可以自主選擇銀行開立銀行結(jié)算賬戶，任何單位和個(gè)人不得強(qiáng)令存款人到指定銀行開立銀行結(jié)算賬戶。（V）81、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，財(cái)務(wù)公司無反洗錢義務(wù)。（X）82、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，只需出示檢查通知書。（X）83、實(shí)施反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，可以對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或篡改的文件資料予以封存。（V）84、地市級(jí)人民銀行不可以對金融機(jī)

20、構(gòu)違反反洗錢規(guī)定進(jìn)行行政處罰。（V）85、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人不必對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。（X）86、中國人民銀行會(huì)同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢工作指引。（V）87、中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易或活動(dòng)涉及的客戶賬戶信息，交易記錄和其他有關(guān)資料。（V）88、中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，被詢問人確認(rèn)詢問筆錄無誤后應(yīng)當(dāng)簽名或蓋章，而調(diào)查人員無需簽名。（X）89、中國人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)當(dāng)與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)

21、相互配合。（V）90、中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員對履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息可以對部門負(fù)責(zé)人提供。（X）91、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。（V）92、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人。（V）93、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員提交的大額交易和可疑交易報(bào)告，不受法律保護(hù)。（X）94、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。（V）95、單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易

22、20萬元以上或外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行大額交易報(bào)告。（V）96、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。（X）97、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或保險(xiǎn)金額的交易或者行為，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（V）98、開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶的行為，證券公司應(yīng)作為大額交易進(jìn)行報(bào)告。（X）99、客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（V）100、金融機(jī)構(gòu)違反金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金

23、融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證。（V）101、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專職崗位負(fù)責(zé)反洗錢工作。（X）學(xué)習(xí)必備歡迎下載應(yīng)為：內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)102、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其它直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。（V）103、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（X）應(yīng)為：中國反洗錢監(jiān)測分析中心104、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自2007年8月1日起施行。（，）105、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料

24、和交易信息，可以向任何行政執(zhí)法機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)提供。（X）應(yīng)當(dāng)為：對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)提供。106、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年或者每季度結(jié)束后的7個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（X）應(yīng)當(dāng)為：5個(gè)工作日107、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。（X）應(yīng)當(dāng)為：自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。108、反洗錢法規(guī)定，調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問企業(yè)及個(gè)人，要求

25、其說明情況。（X）應(yīng)當(dāng)為：金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員109、根據(jù)中華人民共和國刑法第六次修正案，毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪為洗錢罪的上游犯罪。（V）110、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（V）111、反洗錢檢查組進(jìn)駐被檢查單位進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)向被查單位出示中國人民銀行工作證和現(xiàn)場檢查通知書。（x）應(yīng)當(dāng)為：中國人民銀行執(zhí)法證112、客戶身份資料在業(yè)務(wù)

26、關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。（x）應(yīng)當(dāng)為：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年；交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。113、現(xiàn)場檢查取證記錄由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)公章。（V）114、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專職崗位負(fù)責(zé)反洗錢工作。（X）應(yīng)為：內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)必備歡迎下載115、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其它直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬

27、元以下罰款。（V）116、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（X）應(yīng)為：中國反洗錢監(jiān)測分析中心117、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自2007年8月1日起施行。（，）118、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，可以向任何行政執(zhí)法機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)提供。（X）應(yīng)當(dāng)為：對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)提供。119、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年或者每季度結(jié)束后的7個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（X）應(yīng)當(dāng)為：5個(gè)工作日120

28、、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。（X）應(yīng)當(dāng)為：自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。121、反洗錢法規(guī)定，調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問企業(yè)及個(gè)人，要求其說明情況。（X）應(yīng)當(dāng)為：金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員121、根據(jù)中華人民共和國刑法第六次修正案，毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪為洗錢罪的上游犯罪。（V）122、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即

29、向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（V）123、反洗錢檢查組進(jìn)駐被檢查單位進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)向被查單位出示中國人民銀行工作證和現(xiàn)場檢查通知書。（X）應(yīng)當(dāng)為：中國人民銀行執(zhí)法證124、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。（X）應(yīng)當(dāng)為：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年；交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。125、現(xiàn)場檢查取證記錄由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)公章。（V）

30、三、多選題學(xué)習(xí)必備歡迎下載126、反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞ABCD貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、毒品犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C、恐怖活動(dòng)犯罪D、走私犯罪127、ABCD是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作128、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括（ABDE）A、合法審慎原則B、保密原則C、封閉管理原則D、了解客戶原則E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則129、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人

31、民銀行處以罰款？（DE）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；B、未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；C、要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記的；D、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；E、將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。130、金融機(jī)構(gòu)在與客戶開展下列ABCD業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其它身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。A、建立業(yè)務(wù)關(guān)系B、為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性現(xiàn)金匯款C.、為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性現(xiàn)鈔兌換D、為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性票據(jù)兌付131、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)

32、，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)（ABCD）A、電話詢問B、書面詢問C、走訪金融機(jī)構(gòu)D、約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員132、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的帳戶資料和交易記錄？（AC）A、帳戶資料自銷戶之日起至少5年B、帳戶資料自銷戶之日起至少10年C、交易記錄自交易記帳之日起至少5年D、交易記錄自交易記帳之日起至少10年133、下列交易屬于大額資金交易的有（ACD）A、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行帳戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃

33、轉(zhuǎn)C、自然人銀行帳戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易學(xué)習(xí)必備歡迎下載134、金融機(jī)構(gòu)可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份（ABCDE）A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實(shí)地察訪D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)E、核對有效身份證件或者其他身份證明文件135、金融機(jī)構(gòu)有下列ABCD行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其

34、它直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄C、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告D、與身份不明的客戶進(jìn)行交易136、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的ABC有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、真實(shí)性B、有效性C、完整性D、合法性137、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)ABCD。A、依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C、制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施D、對工作人員進(jìn)行反洗錢的培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力138、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需

35、要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。（ABCD）A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。139、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中，下列用語的含義準(zhǔn)確的是（A、B、C）A、“短期”系指10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日。B、“長期”系指1年以上。C、“大量”系指交易金額單筆或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。D、“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。140、金融

36、機(jī)構(gòu)違反金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法等反洗錢相關(guān)規(guī)定的，由中國人民銀行按照中華人民共和國反學(xué)習(xí)必備歡迎下載洗錢法第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取以下措施（ABC）A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；B、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；C、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。141 .中國人

37、民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。（ABCD）A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。142 .人民銀行對（ABCD）賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度。A、基本存款賬戶：B、臨時(shí)存款賬戶（因注冊驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的除外）；C、預(yù)算單位專用存款賬戶；D、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶。143 .金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理

38、辦法所稱的恐怖融資是指下列哪些行為（ABCD）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)；B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。144 .根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有（ABC）情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款。A、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的；D、未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的145 .根據(jù)規(guī)定，（ABCD）屬于“如未發(fā)現(xiàn)交

39、易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告”的大額交易。A、個(gè)人和機(jī)構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)定期賬戶里；B、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的定期存款；C、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同學(xué)習(xí)必備歡迎下載一戶名下的一個(gè)賬戶里的活期存款;D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。ABD）屬于可疑146 .根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，下列支付交易中（交易。A、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。B、資金收付頻

40、率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符147 .金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（ABC）oA、客戶身份識(shí)別制度；B、客戶身份資料和交易記錄保存制度；C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度；D、保密制度；148、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法所稱的恐怖融資是指（ABCD）等行為：A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。149、以下屬于金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法所規(guī)定的大額交易的是ABCD。A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)150、金融機(jī)構(gòu)有下列（ABC）行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以