1、XX銀行與中介機構合作管理辦法第一章總則第一條為加強與中介機構合作管理，規(guī)范合作行為，有 效防范信貸風險，依據(jù)建設部、中國人民銀行、中國銀行 業(yè)監(jiān)督管理委員會關于規(guī)范與銀行信貸業(yè)務相關的房地產(chǎn) 抵押估價管理有關問題的通知（建住房20068號）及國 家有關法律法規(guī)，結合本行實際，制定本辦法。第二條 本辦法所稱中介機構，是指根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要， 認定為本行客戶授信提供報表審計、資產(chǎn)評估等服務，具有 特定中介業(yè)務資質的合法機構。第三條 本行與中介機構的合作遵循“統(tǒng)一管理、擇優(yōu)選 擇、協(xié)議合作、定期考評”的原則。第二章組織管理第四條總行授信審批委員會是全行中介機構合作的管理 和審批決策機構。第五條總行授

2、信審批部作為全行中介機構合作業(yè)務的管 理機構，其主要職責包括制定管理辦法、牽頭組織年度準入 審核、合作協(xié)議簽訂、搜集監(jiān)管機構公布的信息。第六條總行營業(yè)部和各分行授信審批部是中介機構合作 的日常管理機構，其主要職責包括材料收集、調查核實、機 構上報、協(xié)議簽訂、日常管理、年度考評及銀行同業(yè)、監(jiān)管 機構等信息的搜集和反饋等。第七條支行負責中介機構推薦、市場信息反饋等工作。第三章準入標準第八條申請合作的中介機構應滿足但不限于以下條件：（一）基本條件1、依法設立，具備相應從業(yè)資質，有固定的經(jīng)營服務場 所；2、有健全的執(zhí)業(yè)規(guī)則以及內部管理制度，經(jīng)營業(yè)績、誠 信度和公信力良好；3、中介機構及其從業(yè)人員無違法

3、違紀等不良執(zhí)業(yè)記錄；4、年度考評等級在良好級（含）以上；5、本行要求的其他基本條件。（二）特定條件1、會計師事務所：成立3年（含）以上；有6名以上登 記注冊會計師；注冊資本人民幣30萬元（含）以上。2、資產(chǎn)評估機構：成立5年（含）以上；有7名以上注 冊資產(chǎn)評估師；注冊資本人民幣100萬元（含）以上。3、房地產(chǎn)估價機構：成立5年（含）以上；資質原則為 貳級（含）以上；有7名以上登記注冊房地產(chǎn)估價師；注冊 資本人民幣100萬元（含）以上。4、土地估價機構：成立5年（含）以上；資質等級省二 級（含）以上；有5名以上登記注冊土地估價師；注冊資本 人民幣100萬元（含）以上。（三）特別條件符合上述條件（

4、一），但不符合條件（二）的特殊中介機 構的準入，由總行專項審批。第四章準入程序第九條中介機構合作認定實行一年一定。原則上每年集 中認定工作從1月份開始啟動，分行在2月底之前完成調查 上報，總行在3月底之前完成審定。第十條中介機構合作有效期為1年，原則上從當年4月 1日到次年3月31日。第一條準入程序（一）支行向分行授信審批部書面推薦與本行業(yè)務合作良 好的中介機構。（二）分行授信審批部收集、整理擬合作中介機構的相關 資料，對其真實性和完整性進行核查，按綜合評價擇優(yōu)選擇， 并撰寫調查報告上報總行。每種類型中介機構的數(shù)量原則控 制在3家（含）以內。（三）總行授信審批部負責對分行上報的中介機構材料進

5、行審核，提出擬合作中介機構名單，報總行授信審批委員會 審定后，通知相關分行與中介機構簽定合作協(xié)議。上一年度 已簽訂合作協(xié)議的中介機構，不在下一年度認定名單內的， 其合作期限到期后不再延續(xù)。第十二條分行上報擬合作中介機構，應報送以下材料:（一）XX銀行中介機構審核意見表（附件一）；（ = ）XX銀行中介機構年度考評表（附件二）；（三）合伙協(xié)議或公司章程；（四）年檢的營業(yè)執(zhí)照、法人機構代碼證、資質證書、稅 務登記證復印件；（五）辦公場所產(chǎn)權或使用權的有效證明；（六）上年度財務報表；（七）法人代表身份證復印件及簡歷；（八）從業(yè)人員名單、資格證書和身份證復印件；正在辦 理變更注冊手續(xù)的，應提供有關主管

6、部門蓋單確認的執(zhí)業(yè)資 格證明；（九）機構情況簡介，包括專業(yè)執(zhí)業(yè)人員構成、素質、從 業(yè)經(jīng)歷，內部工作流程及風險控制措施、本年業(yè)務情況、與 本行合作記錄等；（十）其他要求提供的資料。第五章業(yè)務合作第十三條合作中介機構開展業(yè)務前須簽訂合作協(xié)議書 （附件三）。（一）分行與每種類型的中介機構合作原則上不超過3 家，特殊情況不超過5家。（二）總行負責與推薦全行合作及跨分行業(yè)務合作的中介 機構簽訂協(xié)議。（三）分行與中介機構簽訂的合作協(xié)議，須報總行授信審 批部備案（文本如有變動，須報法律部門審查）。第十四條 合作中介機構與本行客戶開展具體業(yè)務實行派 單制（附件五），具體由業(yè)務有權審批行的授信審批部門實 施。第

7、十五條在進行業(yè)務合作時，條件允許，本行業(yè)務人員 可參與相關業(yè)務過程。第十六條以本行為授信業(yè)務主辦行的客戶的報表，必須 由與本行合作的中介機構審計；新設機構和異地客戶的中介 機構業(yè)務合作“一事一議。第六章日常管理第十七條日常管理與簽訂協(xié)議的機構原則上相對應。跨 分行業(yè)務合作的中介機構，由總行明確管理行和經(jīng)辦行。管 理行負責日常和年終考評；經(jīng)辦行負責具體業(yè)務的日?？?評，每半年向管理行報告情況。第十八條對合作中介機構的執(zhí)業(yè)水準、信用記錄等方面， 業(yè)務經(jīng)辦行要建立考評檔案，按照合作項目填寫XX銀行中 介機構日?？荚u檔案表（附件四）；主辦行按年度填寫XX 銀行中介機構年度考評表。第十九條 根據(jù)XX銀行

8、中介機構年度考評表結果，對 中介機構實行優(yōu)秀、良好、合格和不合格等級管理。對合作中介機構的年度考評工作于每年1月1日開始，2月20日結 束。（一）85分以上為優(yōu)秀；（二）70分-85分（含）為良好；（三）60 （含）分-70分（含）為合格；（四）60分以下為不合格。第二十條 對合作中介機構的考評堅持“動態(tài)管理、優(yōu)勝 劣汰”原則，被評為“優(yōu)秀”的，可優(yōu)先準入；被評為“不 合格”的，終止合作。第二十一條 合作中介機構或其從業(yè)人員出現(xiàn)下列情形之 一的，應對其進行談話提醒，直至終止合作協(xié)議，并記載中 介機構日?？荚u檔案。（一）一年內，有兩次（含）以上分（支）行或委托方企業(yè) 投訴其服務效率低、服務態(tài)度差

9、、行業(yè)內收費高，經(jīng)調查情 況屬實的；（二）未對會計總分賬目進行詳細審計，報告未作明細說 明的；（三）對企業(yè)會計報表審計存在虛增資產(chǎn)與收入、少計負 債與成本等現(xiàn)象，而未作說明，及會計報表相關事項應披露 而未披露的；（四）未進行現(xiàn)場勘察，出具的評估報告未對抵（質）押 物存在的風險進行揭示的；（五）故意提供虛假信息、資料，出具虛假審計或評估報 告、證明文件及其他文件的；（六）未及時合理地答復本行業(yè)務人員對其出具的報告存 疑的；（七）采取欺詐、賄賂、串通、回扣等不正當競爭手段承 攬業(yè)務的；（八）被主管部門、行業(yè)協(xié)會罰款、通報批評的；被當?shù)?銀行同業(yè)協(xié)會或銀監(jiān)會列入黑名單的；（九）由于違法、違紀或其他不良行為被媒體曝光的；（十）其他違反法律法規(guī)的行為。第七章其他第二十二條 本行各級機構對合作中介機構的評審嚴格