金融市場-1（0.6分）一.單選題（共10題，共6（0.6分）下列哪種金融衍生工具賦予持有人的實(shí)質(zhì)是一種權(quán)利（ ）金融期貨.金融期權(quán).金融期權(quán)金融互換.金融遠(yuǎn)期.金融遠(yuǎn)期☆考生答案：B★考生得分：0.6分評語:一般來說，（）岀票人就是付款人。 （0.6分）商業(yè)匯票銀行匯票C.本票☆考生答案：C★考生得分：0.6分評語:（0.6分）（0.6分）A.資產(chǎn)股l￡_B.藍(lán)籌股.成長股D.收入股☆考生答案：B★考生得分：0.6分評語:下列哪種有價證券的風(fēng)險性最高（）（0.6分）*A.普通股

B.優(yōu)先股企業(yè)債券基金證券☆考生答案：A★考生得分：0.6分評語:（）貨幣市場上最敏感的晴雨表”（0.6分）官方利率B.市場利率'C.拆借利率r再貼現(xiàn)率☆考生答案：C★考生得分：0.6分評語:（0.6分）（0.6分）法定存款準(zhǔn)備金|S_B.再貼現(xiàn)C.公開市場操作D.道義勸告D.道義勸告☆考生答案：A★考生得分：0.6分評語:按（）劃分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、保險市場、衍生金融市場。 （0.6分）交易范圍交易方式定價方式*D.交易對象☆考生答案：D★考生得分：0.6分評語:8.商業(yè)銀行在投資過程當(dāng)中，多將（）放在首位。（0.6分）8.商業(yè)銀行在投資過程當(dāng)中，多將（）放在首位。（0.6分）.盈利性C.流動性*D.安全性☆考生答案：D★考生得分：0.6分評語:9.金融市場被稱為國民經(jīng)濟(jì)的 晴雨表”這實(shí)際上指的就是金融市場（）。（0.6分）A.分配功能財富功能流動性功能|￡_d.反映功能☆考生答案：D★考生得分：0.6分評語:10.基金證券體現(xiàn)當(dāng)事人之間的（）。（0.6分）匕A.產(chǎn)權(quán)關(guān)系B.債權(quán)關(guān)系C.信托關(guān)系D.保證關(guān)系☆考生答案：C★考生得分：0.6分評語：.多選題（共10題，共8分）基金證券同股票、債券相比，存在如下區(qū)別（ ）。（0.8分）★考生得分：0.8★考生得分：0.8分評語:4.家庭在金融市場上的投資動機(jī)主要有（ ）。（0.8分）☆考生答案：☆考生答案：A,B☆考生答案：☆考生答案：A,B,C,DA.投資地位不同17B.風(fēng)險程度不同RC.收益情況不同17D.投資方式不同*E.投資回收方式不同☆考生答案：A,B,C,D,E★考生得分：0.8分評語:股票一般具有以下特點(diǎn)（）。（0.8分）A.無償還期限代表股東權(quán)利風(fēng)險性較強(qiáng)流動性差虛擬資產(chǎn)☆考生答案：A,B,C,E★考生得分：0.8分評語:金融市場按交易與定價方式可以分為（ ）。（0.8分）17A.公開市場17B.議價市場17C.店頭市場17D.第四市場rE.貨幣市場

’ A.獲取相對穩(wěn)定的投資收益17B.實(shí)現(xiàn)資本增值17C.保持資產(chǎn)的流動性17D.實(shí)現(xiàn)投資品種多元化*E.參與企業(yè)的管理與決策☆考生答案：A,B,C,D,E★考生得分：0分評語：債券按籌集資金的方法可分為（）。（0.8分）' A.政府債券公司債券金融債券公募債券私募債券☆考生答案：D,E★考生得分：0.8分評語:（0.8分）（0.8分）17A.商業(yè)匯票17B.銀行匯票rC.商業(yè)本票rD.銀行本票rE.支票★考生得分：0.8★考生得分：0.8分評語:10.我國A股市場為外國投資者開放的公開、合法、合規(guī)的渠道有（ ）。（0.8分）☆考生答案：錯誤☆考生答案：錯誤★考生得分：★考生得分：0.8分評語:☆考生答案：☆考生答案：A,B,C,D,E債券一般有以下（）基本特點(diǎn)。（0.8分）’A.體現(xiàn)債權(quán)關(guān)系’B.期限固定不能流通轉(zhuǎn)讓’D.有市場價格"E.安全性較高☆考生答案：A,B,D,E★考生得分：0.8分評語：8.金融市場交易活動按其性質(zhì)大致可以分為（ ）（0.8分）17A.籌資活動17B.投資活動17C.套期保值活動17D.套利活動E.監(jiān)管活動☆考生答案：A,B,C,D★考生得分：0.8分評語:9.股票同債券相比，存在如下區(qū)別（）。（0.8分）17A.性質(zhì)不同17B.發(fā)行者范圍不同17C.期限性不同17D.風(fēng)險和收益不同17E.責(zé)任和權(quán)利不同17A.合格境外機(jī)構(gòu)投資者17B.外國戰(zhàn)略投資者的參與廠C.在國內(nèi)設(shè)立全資子公司17D.股改后對外資的定向增發(fā)17E.全流通背景下的跨國并購和涉外并購☆考生答案：A,B,D,E★考生得分：0.8分評語：三.判斷題（共10題，共6分）一般情況下，國民經(jīng)濟(jì)情況的好壞是影響匯率的最根本因素。（ ）（0.6分）'錯誤正確☆考生答案：正確★考生得分：0.6分評語:商業(yè)銀行與專業(yè)銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)的根本區(qū)別，是它接受活期存款，具有創(chuàng)造存款貨幣的職能。（）（0.6分）錯誤正確☆考生答案：正確★考生得分：0.6分評語:政府部門是一國金融市場上主要的資金需求者，為了彌補(bǔ)財政赤字，一般是在次級市場上活動（）（0.6分）錯誤正確★考生得分：★考生得分：0.6分評語:★答題分析：初級市場商業(yè)銀行與專業(yè)銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)的根本區(qū)別，是它接受活期存款，具有創(chuàng)造存款貨幣的職能。（）（0.6分）錯誤錯誤正確☆考生答案：正確★考生得分：0.6分評語:股票、債券和證券投資基金都是一種直接的證券投資方式。（ ）（0.6分）。錯誤正確☆考生答案：錯誤★考生得分：0.6分評語：（0.6分）（0.6分）錯誤正確正確☆考生答案：錯誤★考生得分：0.6分評語:股票、債券和證券投資基金都是一種直接的證券投資方式。（ ）（0.6分）錯誤c“正確☆考生答案：錯誤★考生得分：0.6分評語：）（0.6分）在對公司增資擴(kuò)股方面，優(yōu)先股股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)和新股轉(zhuǎn)讓權(quán)。（）（0.6分）☆考生答案：錯誤★考生得分：0.6分評語:）（0.6）（0.6分）&錯誤正確正確☆考生答案：錯誤★考生得分：0.6分評語:）（0.6）（0.6分）忌錯誤正確正確☆考生答案：錯誤★考生得分：0.6分評語:金融市場-2.單選題（共10題，共6分）1.銀行承兌匯票面對的最主要的風(fēng)險是（1.銀行承兌匯票面對的最主要的風(fēng)險是（）。（0.6分）A.信用風(fēng)險t_B.利率風(fēng)險C.操作風(fēng)險違約風(fēng)險☆考生答案：B★考生得分：0.6分評語:衡量貨幣市場基金表現(xiàn)好壞的標(biāo)準(zhǔn)是（ ）。（0.6分）基金投資收益率B.基金凈資產(chǎn)值基金價格

基金組合☆考生答案：A★考生得分：0.6分評語:（0.6分）（0.6分）A.溢價方式.平價方式C.貼現(xiàn)方式D.不確定方式☆考生答案：C★考生得分：0.6分評語:4.從股票的本質(zhì)上講，形成股票價格的基礎(chǔ)是（4.從股票的本質(zhì)上講，形成股票價格的基礎(chǔ)是（）。（0.6分）F A.所有者權(quán)益lf_B.供求關(guān)系C.市場利率D.股息收益☆考生答案：A★考生得分：0.6分評語:5.債券投資者投資風(fēng)險中的非系統(tǒng)性風(fēng)險是（5.債券投資者投資風(fēng)險中的非系統(tǒng)性風(fēng)險是（（0.6分）Il__a.利率風(fēng)險B.購買力風(fēng)險C.信用風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.稅收風(fēng)險☆考生答案：D★考生得分：0分評語:（0.6分）（0.6分）A.協(xié)議包銷.俱樂部包銷.俱樂部包銷C.銀團(tuán)包銷.委托包銷.委托包銷☆考生答案：C★考生得分：0.6分評語:（0.6分）（0.6分）A.發(fā)行人的資金需求性質(zhì)B.市場利率的變化趨勢Il_c.流通市場發(fā)達(dá)與否D.債券市場的供給情況D.債券市場的供給情況☆考生答案：D★考生得分：0.6分評語:同業(yè)拆借市場的最重要參與者是（）。（0.6分）A.中央銀行*B.商業(yè)銀行C.證券公司D.保險公司☆考生答案：B★考生得分：0.6分評語:（）對股價變動影響最大，也最直接。 （0.6分）A.利率B.匯率B.匯率C.股息、紅利D.物價D.物價☆考生答案：A★考生得分：0.6分評語:（0.6分）決定債券內(nèi)在價值（現(xiàn)值）（0.6分）*A.債券的期值.債券的待償期C.市場收益率Il_d.債券的面值☆考生答案：A★考生得分：0分評語：:.多選題（共10題，共8分）影響債券轉(zhuǎn)讓價格的主要因素（）。（0.8分）A.法定利率’B.經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況物價水平中央銀行的公開市場操作’E.匯率☆考生答案：B,C,D,E★考生得分：0.8分評語：債券的實(shí)際收益率水平主要決定于（ ）。（0.8分）’A.債券償還期限X債券票面利率V債券的發(fā)行價格債券的發(fā)行發(fā)式

市場利率☆考生答案：A,B,C★考生得分：0.8分評語:股票投資的系統(tǒng)風(fēng)險包括那些（）。（0.8分）rA.企業(yè)風(fēng)險17B.貨幣市場風(fēng)險17C.市場價格風(fēng)險17D.購買力風(fēng)險rE.個別風(fēng)險☆考生答案：B,C,D★考生得分：0.8分評語：回購利率的決定因素有（）（0.8分）17A.用于回購的證券的質(zhì)地17B.回購期限的長短17C.交割的條件17D.貨幣市場其它子市場的利率水平17E.回購雙方的供求狀況☆考生答案：A,B,C,D,E★考生得分：0.8分評語：影響利率的風(fēng)險結(jié)構(gòu)的主要因素（）。（0.8分）17A.違約風(fēng)險17B.流動性風(fēng)險rC.發(fā)行規(guī)模17D.稅收因素

匯率風(fēng)險☆考生答案：A,B,D,E★考生得分：0分評語：風(fēng)險的防范方法有（）。（0.8分）17A.分散系統(tǒng)風(fēng)險17B.回避市場風(fēng)險17C.防范經(jīng)營風(fēng)險17D.避開購買力風(fēng)險17E.避免利率風(fēng)險☆考生答案：A,B,C,D,E★考生得分：0.8分評語:影響股票價格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素主要包括（ ）。（0.8分）*A.經(jīng)濟(jì)增長17B.利率rC.股息、紅利17D.物價17E.匯率☆考生答案：A,B,D,E★考生得分：0.8分評語:）。（0.8）。（0.8分）存單不記名y存單金額大*存單浮動利率'D.存單可提前支取

存單可以流通轉(zhuǎn)讓☆考生答案：A,B,C,E★考生得分：0.8分評語:股份公司發(fā)行股票時，是采取直接發(fā)行方式，還是間接發(fā)行方式，主要取決于（17A.發(fā)行公司的知名度17B.信用等級17C.發(fā)行股票的數(shù)額17D.承銷成本17E.當(dāng)前的市場條件☆考生答案：A,B,C,D,E★考生得分：0.8分評語:確定債券的發(fā)行利率，主要依據(jù)以下（ ）因素。（0.8分）’A.債券的期限’B.債券的信用等級'C.有無可靠的抵押或擔(dān)保D.市場利率水平及變動趨勢債券利息的支付方式☆考生答案：A,B,C,D,E★考生得分：0.8分評語：三.判斷題（共10題,共6分）貨幣市場共同基金一般屬封閉型基金，即其基金份額不可以隨時購買和贖回）。（0.8分））。（0.8分））（0.6分）正確☆考生答案：錯誤★考生得分：0.6分評語:

）（0.6）（0.6分）錯誤*正確☆考生答案：正確★考生得分：0.6分評語:債券的發(fā)行利率或票面利率等于投資債券的實(shí)際收益率。（ ）（0.6分）錯誤正確☆考生答案：錯誤★考生得分：0.6分評語：4.股票行市與預(yù)期股息收益和市場利率成正比。（）（0.64.股票行市與預(yù)期股息收益和市場利率成正比。（）（0.6分）錯誤正確☆考生答案：錯誤★考生得分：0.6分評語:）（0.6一般而言，債券私募發(fā)行多采用直接發(fā)行方式，而公募發(fā)行則多采用間接發(fā)行方式。（）（0.6錯誤正確☆考生答案：正確★考生得分：0.6分評語:與銀行承兌匯票相比，商業(yè)票據(jù)在二級市場的流動性較差。（ ）（0.6分）錯誤*正確☆考生答案：正確★考生得分：0.6分評語：

）（0.6）（0.6分）*錯誤正確☆考生答案：錯誤★考生得分：0.6分評語:一般來說，銀行可用于貸款和投資的資金數(shù)額可以大于負(fù)債額減法定存款準(zhǔn)備金余額。 （）（0.6分）錯誤正確錯誤正確☆考生答案：錯誤★考生得分：0.6分評語:債券的價格與債券的收益率之間有著極為密切的關(guān)系，當(dāng)債券價格下跌時，收益率也同時下降（）（0.6分）錯誤正確☆考生答案：錯誤★考生得分：0.6分評語:）（0.6分））（0.6分）錯誤正確☆考生答案：正確★考生得分：0.6分評語:金融市場-3一.單選題（共10題，共6分）1.5?下列哪項(xiàng)不是股票基金的特點(diǎn)（）。（0.6分）分散風(fēng)險、費(fèi)用較低.投資對象單一流動性強(qiáng).可在國際市場上融資.可在國際市場上融資☆考生答案：B★考生得分：0.6分評語:8?從主觀上分析，外匯市場交易風(fēng)險有（ ）。（0.6分）外國貨幣購買力的變化B.本國貨幣購買力的變化l'A~C.國際收支狀況D.外匯投機(jī)活動的干擾D.外匯投機(jī)活動的干擾☆考生答案：D★考生得分：0.6分評語:（0.6分）（0.6分）A.是否可以贖回B.組織形式C.經(jīng)營目標(biāo)D.投資對象☆考生答案：C★考生得分：0.6分評語:7?外匯市場的運(yùn)行機(jī)制不包括（）。（0.6分）供求機(jī)制效率機(jī)制（?利率機(jī)制

風(fēng)險機(jī)制☆考生答案：C★考生得分：0.6分評語:（0.6分）6（0.6分）l￡A.紐約.倫敦C凍京.倫敦C凍京Il_d.新加坡☆考生答案：B★考生得分：0.6分評語:）。（0.6分））。（0.6分）[——A.基金資產(chǎn)凈值Il_b.基金市場供求關(guān)系C.股票市場走勢D.政府有關(guān)基金政策☆考生答案：A★考生得分：0.6分評語:10?在最大誠信原則中，（）是針對投保人的單方面約束。 （0.6分）A.告知li—B.說明C.保證C.保證D.棄權(quán)與禁止反言☆考生答案：C★考生得分：0.6分評語:3?下列哪項(xiàng)不是影響債券基金價格波動的主要因素（ ）。（0.6分）A.利率變動.匯率變動.匯率變動C.股價變動.債信變動☆考生答案：C★考生得分：0.6分評語:（0.6分）（0.6分）Il_b.組織形式Il_c.經(jīng)營目標(biāo)D.投資對象☆考生答案：A★考生得分：0.6分評語:（0.6分）9（0.6分）A.各國中央銀行B.外匯銀行B.外匯銀行C.外匯經(jīng)紀(jì)商Il_d.跨國公司☆考生答案：B★考生得分：0.6分評語：:.多選題（共10題，共8分）一筆完整的即期外匯交易程序一般包含下列哪些環(huán)節(jié)有（ ）。（0.8分）17詢價報價

C.成交交割確認(rèn)☆考生答案：A,B,C,D★考生得分：0分評語:外匯市場的運(yùn)行機(jī)制包括（）。（0.8分）17A.供求機(jī)制17B.效率機(jī)制rC.利率機(jī)制17D.風(fēng)險機(jī)制17E.匯率機(jī)制☆考生答案：A,B,D,E★考生得分：0.8分評語:（0.8分）（0.8分）17A.存在著不同的外匯市場和匯率差異17B.從事套匯者必須擁有一定數(shù)額的資金17C.套匯者必須具備一定的技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)17D.信息傳遞及時、準(zhǔn)確*E.在主要的外匯市場擁有自己的分支機(jī)構(gòu)☆考生答案：A,B,C,D,E★考生得分：0.8分評語：影響封閉型基金價格波動的最基本因素是（ ）。（0.8分）*基金資產(chǎn)凈值*基金市場供求關(guān)系股票市場走勢政府有關(guān)基金政策"E.封閉期長短☆考生答案：A,B,C,D,E★考生得分：0.8分評語:開放型基金與封閉型基金的主要區(qū)別（ ）。（0.8分）屛A.基金規(guī)模的可變性不同’ B.基金單位的買賣方式不同’ C.基金單位的買賣價格形成方式不同‘D.基金的投資策略不同基金的融資渠道不同☆考生答案：A,B,C,D★考生得分：0.8分評語：（0.8分）（0.8分）A.開放型基金封閉型基金17契約型基金’D.公司型基金收入型基金☆考生答案：C,D★考生得分：0.8分評語:影響匯率變動的因素有（）。（0.8分）國際收支狀況*通貨膨脹率差異

利率差異政府干預(yù)’E.心理預(yù)期☆考生答案：A,B,C,D,E★考生得分：0.8分評語:）。（0.8）。（0.8分）“ A.成長型基金B(yǎng).封閉型基金C.契約型基金公司型基金收入型基金☆考生答案：A,D★考生得分：0.8分評語:（0.8分）投資基金的特點(diǎn)包括（）。（0.8（0.8分）17A.規(guī)模經(jīng)營廠B.集中投資17C.專家管理17D.服務(wù)專業(yè)