2023一、單項選擇題A.1010B.1010工作日C.55D.55作日正確答案:A5、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》中，“頻繁”的具體含義系指：A.55天以上B55天以上C.33天以上D.33:D6A.只需提交大額交易報告B.只需提交可疑交易報告C.可以只提交大額交易報告或可疑交易報告D.應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告正確答案:D7、交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)如何處理？A.應(yīng)當(dāng)提交符合一項大額交易標(biāo)準(zhǔn)的大額交易報告B.可以分別提交大額交易報告C.應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告D.只能提交符合一項大額交易標(biāo)準(zhǔn)的大額交易報告正確答案:C8、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》中，大額交易累計交易金額以單一客戶為單位，按什么方式計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。A.按資金收入狀況，單邊累計B.按資金付出狀況，單邊累計C.按資金收入和付出的狀況累計D.按資金收入或者付出的狀況，單邊累計正確答案:D9、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定：海關(guān)覺察個人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時向什么部門通報？A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門B.偵查機關(guān)C.反洗錢監(jiān)測分析中心D.國務(wù)院反洗錢其他監(jiān)管部門正確答案:A10、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)視治理機構(gòu)審批設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查機構(gòu)反洗錢內(nèi)部把握制度的方案；對于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請，將作如何處理？A.先批準(zhǔn)，但要求金融機構(gòu)限期補正B.不予批準(zhǔn)C.予以批準(zhǔn)，但將狀況通報反洗錢行政主管部門當(dāng)?shù)嘏沙鰴C構(gòu)D.不予批準(zhǔn)，同時對申請金融機構(gòu)進展懲罰正確答案:B11、可疑交易活動經(jīng)調(diào)查仍不能排解洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)馬上向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理？A.馬上向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告B.馬上向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告C.馬上向中國人民銀行總行報告D.馬上向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告正確答案:B12、經(jīng)反洗錢調(diào)查排解洗錢嫌疑之前，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)何人批準(zhǔn)，可以實行臨時凍結(jié)措施。A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)人B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或其省一級以上派出機構(gòu)負責(zé)人C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或其設(shè)區(qū)市一級以上派出機構(gòu)負責(zé)人D.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或其派出機構(gòu)負責(zé)人正確答案:A13、依據(jù)我國現(xiàn)行法律，個人犯洗錢罪的，最高可判刑罰為：A.十年以上有期徒刑B.十年有期徒刑C.無期徒刑D.死刑正確答案:B14、反洗錢國際合作方面，涉及追究洗錢犯罪的司法幫助，由以下哪個部門依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理？AB.司法機關(guān)C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門D.國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管部門正確答案:B15、依據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，覺察涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)如何處理？A.準(zhǔn)時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告B.準(zhǔn)時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告C.準(zhǔn)時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和中國反洗錢監(jiān)測中心D.準(zhǔn)時以書面形式向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告正確答案:B16、經(jīng)反洗錢調(diào)查排解洗錢嫌疑之前，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶A.馬上向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告B.C.D.馬上向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告正確答案:B17、經(jīng)反洗錢調(diào)查排解洗錢嫌疑之前，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)履行法定程序后，可以實行臨時凍結(jié)措施。臨時凍結(jié)期限如何規(guī)定？A.不得超過四十八小時B.有效期為四十八小時C.不得超過二十四小時D.有效期為二十四小時正確答案:A18、《中華人民共和國反洗錢法》所稱應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)視治理的具體方法由誰制定？AB.國務(wù)院反洗錢行政主管部門C.國務(wù)院有關(guān)部門D.國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門正確答案:D19、依據(jù)我國現(xiàn)行法律，單位犯洗錢罪的，除對單位判懲罰金外，還要對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以以下哪個刑罰？A.五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)峻的，處五年以上十年以下有期徒刑B.十年以下有期徒刑C.三年以上十年以下有期徒刑D.七年以下有期徒刑正確答案:A20、我國哪部法律最先明確了洗錢罪的罪名和定罪？A.修訂后的《憲法》B.修訂后的《刑法》C.修訂后的《中國人民銀行法》D.《反洗錢法》正確答案:B23、金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)誰批準(zhǔn)？A.董事會或者其他高級治理層B.董事長C.負責(zé)人D.股東大會正確答案:A24、香港居民吳某在福建省某百貨公司工作，銀行在為吳某開立個人銀行結(jié)算賬戶時，應(yīng)要求吳某出具什么證件？A.吳某的福建省某百貨公司工作證B.吳某的臨時居民身份證C.吳某的港澳居民往來內(nèi)地通行證D.吳某的香港居民身份證正確答案:C25、202313A、B、C3221721交大額交易報告？A.3221721B.3222160C.提交422172160萬元D.提交160:D26、以下大額交易中，金融機構(gòu)可以不向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額報告的是A.202331200存單，到銀行直接把這筆存款的本金及利息一起存入他在該銀行的活期賬戶。該銀行未覺察該筆交易有可疑之處B.202331560未覺察該筆交易有可疑之處C.202341國刷卡2行認(rèn)為該筆交易不行疑D202341021鎊正確答案:A27、金融機構(gòu)發(fā)生的以下交易中，該金融機構(gòu)必需向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告的是：29、金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立狀況發(fā)生變化時，應(yīng)如何報告？A.10B.準(zhǔn)時將更狀況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)C.5D10工作日內(nèi)將更狀況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)正確答案:D30、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部把握制度建設(shè)狀況發(fā)生變化時，應(yīng)如何報告？A.11B.準(zhǔn)時將更狀況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)C.6D11工作日內(nèi)將更狀況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)正確答案:B31、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立特地的反洗錢崗位，明確專人負責(zé)大額交易和A.金融機構(gòu)總部B.金融機構(gòu)省級機構(gòu)C.金融機構(gòu)分支機構(gòu)D.金融機構(gòu)總部及各級分支機構(gòu)正確答案:D32、以下說法正確的選項是哪項？A.客戶身份識別是一個持續(xù)的過程B.客戶身份識別主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時有效完成C.客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D.客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開頭正確答案:A33、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》中所指的“可疑交易發(fā)生10A.構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日B.構(gòu)成可疑交易的最終一筆交易發(fā)生之日C.交易筆數(shù)最多的當(dāng)天起D.幾筆交易的平均時間正確答案:B34202311的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的幾個工作日內(nèi)完成等級劃分工作？A.5B.7C.10D.15案:C35、金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度完畢后的幾個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息？A.5B.7C.10D.15:A36、執(zhí)法檢查文書中，需要被檢查人逐頁簽字的是哪份文書？A.執(zhí)法檢查事實認(rèn)定書B.執(zhí)法檢查意見書C.行政懲罰意見告知書D.行政懲罰打算書正確答案:A37、《江西省銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作指引〔試行〕》規(guī)定“依據(jù)反洗錢要求劃分為高風(fēng)險等級的客戶，應(yīng)提高申請辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的條件，一般應(yīng)從有交易的什么時間開頭準(zhǔn)予申請注冊網(wǎng)上銀行？A.其次個月份B.第三個月份C.第四個月份D.第六個月份正確答案:BA.客戶已繳納的保費B.客戶依據(jù)保險合同應(yīng)繳納的全部保費C.應(yīng)繳納但實際尚未繳納的保費D.每期保費金額正確答案:B4120236月在A戶，之后，該證券賬戶始終無股票交易。2023845002023S2516003002