2015年12月《基金法律法規(guī)》真題卷面總分：96分答題時(shí)間：240分鐘試卷題量：96題練習(xí)次數(shù)：5次

單選題（共96題，共96分）

1.下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的說法，不正確的是()。

A.集中托管、保障安全

B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

D.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：證券投資基金的特點(diǎn)有：①集合理財(cái)、專業(yè)管理;②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;⑤獨(dú)立托管、保障安全。

【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

2.金融資產(chǎn)一般分為()兩類。

A.貨幣類金融資產(chǎn)和債權(quán)類金融資產(chǎn)

B.債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)

C.衍生類金融資產(chǎn)和貨幣類金融資產(chǎn)

D.股權(quán)類金融資產(chǎn)和票據(jù)類金融資產(chǎn)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：【解析】金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)這兩類。

【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

3.下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是()。

A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

正確答案：B

您的答案：

本題解析：目前，證券投資基金在全球發(fā)展的主要特征有：①美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛;②開放式基金成為證券投資基的主流產(chǎn)品;③基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出;④基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化，機(jī)構(gòu)投資者不斷成為基金的重要資金來源。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

4.下列關(guān)于科學(xué)合理的基金分類意義的說法，不正確的是()。

A.有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識(shí)

B.有助于投資者對基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握

C.有助于確保投資者的基金投資獲利

D.有利于監(jiān)管部門實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

正確答案：C

您的答案：

本題解析：隨著基金數(shù)量、品種的不斷增多，對基金進(jìn)行科學(xué)合理的分類，無論是對投資者、基金管理公司，還是對基金研究評價(jià)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門來說，都有重要意義。

對基金投資者而言，基金數(shù)量越來越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的基金?？茖W(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識(shí)及對風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。對基金研究評價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評級(jí)的基礎(chǔ)。對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。

【考點(diǎn)】基金銷售信息管理

5.下列關(guān)于股票、債券、基金風(fēng)險(xiǎn)收益的說法，不正確的有()。

A.股票的收益小于基金

B.股票的收益是不確定的

C.證券投資基金的收益高于債券

D.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)大于債券

正確答案：A

您的答案：

本題解析：通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金投資于眾多的股票，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。因此，相比較可得出，股票的風(fēng)險(xiǎn)、收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益，基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益大于債券的風(fēng)險(xiǎn)、收益。@jin

6.下列屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是()。

A.私募證券投資基金

B.私募股權(quán)投資基金

C.公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

正確答案：C

您的答案：

本題解析：公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

【考點(diǎn)】內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

7.基金是一種()憑證。

A.所有權(quán)

B.債權(quán)

C.債務(wù)

D.受益

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

【考點(diǎn)】證券投資基金的概念與特點(diǎn)

8.基金管理人()是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

【考點(diǎn)】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

9.基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為()。

A.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理

B.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理

C.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的市場營銷與基金的投資管理

D.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的前臺(tái)管理

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。

【考點(diǎn)】基金銷售信息管理

10.目前不可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)是()。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.保險(xiǎn)公司

D.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：目前不可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)是中介服務(wù)機(jī)構(gòu)。

【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

11.下列關(guān)于基金與股票的說法，正確的是()。

A.基金和股票都屬于所有權(quán)憑證

B.股票屬于間接投資工具

C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)

D.通常，股票的風(fēng)險(xiǎn)和收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益

正確答案：D

您的答案：

本題解析：A項(xiàng)，股票屬于所有權(quán)憑證，基金是一種收益憑證;B、C項(xiàng)股票屬于直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域，基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

【考點(diǎn)】證券投資基金分類概述

12.在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為()。

A.共同基金

B.單位信托基金

C.證券投資信托基金

D.私募基金

正確答案：B

您的答案：

本題解析：在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為單位信托基金。

【考點(diǎn)】證券投資基金的概念與特點(diǎn)

13.證券投資基金依據(jù)()的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。

A.運(yùn)作方式

B.法律形式

C.資金募集方式

D.交易場所

正確答案：A

您的答案：

本題解析：依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金;依據(jù)法律形式的不同，可以將證券投資基金分為契約型基金與公司型基金。

【考點(diǎn)】證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式

14.只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是()。

A.主動(dòng)型基金

B.被動(dòng)型基金

C.公募基金

D.私募基金

正確答案：D

您的答案：

本題解析：私募基金則是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。

【考點(diǎn)】投資基金

15.開放式基金的買賣價(jià)格以()為基礎(chǔ)。

A.市場供求關(guān)系

B.銀行存款利率

C.基金份額凈值

D.基金份額總額

正確答案：C

您的答案：

本題解析：開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

16.證券投資基金依據(jù)法律形式進(jìn)行的分類中，我國的證券投資基金主要是()。

A.公司型基金

B.契約型基金

C.開放式基金

D.對沖基金

正確答案：B

您的答案：

本題解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。

【考點(diǎn)】證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式

17.封閉式基金的內(nèi)容不包括()。

A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期

C.基金份額不固定

D.可以在依法設(shè)立的證券交易所交易

正確答案：C

您的答案：

本題解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。與開放式基金相比，封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期;而開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的。

【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購

18.同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長型股票的股票基金被稱為()。

A.混合型基金

B.平衡型股票基金

C.保本型基金

D.收入型基金

正確答案：B

您的答案：

本題解析：專注于價(jià)值型股票投資的股票基金稱為價(jià)值型股票基金，專注于成長型股票投資的股票基金稱為成長型股票基金，同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長型股票的基金則稱為平衡型基金。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

關(guān)注微信公眾號(hào):或jinkaodian,獲取考試試題更新通知

19.()又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

A.指數(shù)基金

B.期權(quán)基金

C.對沖基金

D.系列基金

正確答案：D

您的答案：

本題解析：系列基金又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

【考點(diǎn)】證券投資基金分類概述

20.公募基金的特征不包括()。

A.基金募集對象不固定

B.投資金額要求高

C.適宜中小投資者參與

D.必須接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

正確答案：B

您的答案：

本題解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

【考點(diǎn)】內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

21.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金是()。

A.指數(shù)基金

B.增長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金。

【考點(diǎn)】證券投資基金分類概述

22.從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢不包括()。

A.簡化管理

B.降低成本

C.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

D.效率高

正確答案：D

您的答案：

本題解析：從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢表現(xiàn)在簡化管理、降低成本;強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。

【考點(diǎn)】證券投資基金分類概述

23.()是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。

A.系列基金

B.上市交易型開放式指數(shù)基金

C.保本基金

D.上市開放式基金

正確答案：D

您的答案：

本題解析：上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。關(guān)注微信公眾號(hào):金考典或jinkaodian,獲取考試試題更新通知。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。

【考點(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露

24.通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是()。

A.系列基金

B.分級(jí)基金

C.保本基金

D.上市開放式基金

正確答案：B

您的答案：

本題解析：通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是分級(jí)基金。

【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購

25.貨幣市場基金不得投資的金融工具是()。

A.現(xiàn)金

B.1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單

C.期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購

D.可轉(zhuǎn)換債券

正確答案：D

您的答案：

本題解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：

①股票;

②可轉(zhuǎn)換債券;

③剩余期限超過397天的債券;

④信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券;

⑤國內(nèi)信用評級(jí)機(jī)構(gòu)評定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;

⑥流通受限的證券。

【考點(diǎn)】貨幣市場基金

26.與普通的開放式基金不同，ETF份額()。

A.只能以現(xiàn)金認(rèn)購

B.只能以證券認(rèn)購

C.既可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可以用證券認(rèn)購

D.既不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購

正確答案：C

您的答案：

本題解析：與普通的開放式基金不同，根據(jù)投資者認(rèn)購ETF份額所支付的對價(jià)種類，ETF份額的認(rèn)購又可分為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購。現(xiàn)金認(rèn)購是指用現(xiàn)金換購ETF份額的行為，證券認(rèn)購是指用指定證券換購ETF份額的行為。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

27.()是指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格的賣出申報(bào)。

A.買進(jìn)賣出

B.價(jià)格優(yōu)先

C.時(shí)間優(yōu)先

D.低買高拋

正確答案：B

您的答案：

本題解析：價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格的賣出申報(bào)。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

28.如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在基金募集期限屆滿后()日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：

①以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;

②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

【考點(diǎn)】基金募集信息披露

29.對于短期交易而言，持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額()的贖回費(fèi)用。

A.1.0%

B.1.5%

C.2%

D.0.75%

正確答案：B

您的答案：

本題解析：對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

30.我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在()日完成。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

正確答案：B

您的答案：

本題解析：我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

31.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯(cuò)誤的是()。

A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價(jià)交易原則

B.股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則

C.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價(jià)原則

D.貨幣市場基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則

正確答案：B

您的答案：

本題解析：開放式基金的申購和贖回原則有：

①股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價(jià)交易原則和金額申購、份額贖回原則;

②貨幣市場基金的申購和贖回按確定價(jià)原則和金額申購、份額贖回原則。

【考點(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露

32.某投資者通過場外(某銀行)投資1萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其申購手續(xù)費(fèi)為()

A.150

B.147.78

C.140.55

D.145.78

正確答案：B

您的答案：

本題解析：某投資者通過場外(某銀行)投資1萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其申購手續(xù)費(fèi)為147.78，按照中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)(申)購費(fèi)用及認(rèn)(申)購份額計(jì)算方法有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，申購費(fèi)用與申購份額的計(jì)算公式如下：凈申購金額=申購金額/(1+申購費(fèi)率100000÷(1+1.5%))。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

33.ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后()位。

A.2

B.3

C.5

D.8

正確答案：D

您的答案：

本題解析：ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后8位。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

34.投資者在申購或贖回ETF時(shí)，申購或贖回參與券商可按照()的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。

A.0.01%

B.0.1%

C.0.5%

D.2%

正確答案：C

您的答案：

本題解析：投資者在申購或贖回ETF時(shí)，申購或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

35.LOF的申購、贖回采用()原則。

A.份額申購、份額贖回

B.金額申購、金額贖回

C.金額申購、份額贖回

D.份額申購、金額贖回

正確答案：C

您的答案：

本題解析：LOF采取“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申報(bào)，贖回以份額申報(bào)。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

36..基金年度報(bào)告中不必披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)是()。

A.本期利潤

B.期末可供分配基金份額利潤

C.資產(chǎn)負(fù)債率

D.本期基金份額凈值增長率

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金年度報(bào)告一般應(yīng)披露以下財(cái)務(wù)指標(biāo)：本期已實(shí)現(xiàn)收益、本期利潤、加權(quán)平均基金份額本期利潤、本期加權(quán)平均凈值利潤率、本期基金份額凈值增長率、期末可供分配利潤、期末可供分配基金份額利潤、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值增長率等。

【考點(diǎn)】基金信息披露概述

37.基金運(yùn)作信息披露文件不包括()。

A.基金年度、半年度、季度報(bào)告

B.基金份額上市交易公告書

C.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告

D.基金合同和基金份額發(fā)售公告

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金運(yùn)作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書等。普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。基金定期公告包括基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金年度報(bào)告。

【考點(diǎn)】基金信息披露概述

38.下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)的說法，不正確的是()。

A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召開時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集

B.在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上

C.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告

D.對報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說明

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金托管人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

39.基金信息披露的及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

A.1

B.2

C.5

D.7

正確答案：B

您的答案：

本題解析：及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。及時(shí)性原則還要求公開披露信息處于最新狀態(tài)。為此，基金管理人還應(yīng)定期更新招募說明書。

【考點(diǎn)】基金信息披露概述

40.基金信息披露的內(nèi)容不包括()。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金份額持有人的資產(chǎn)狀況

D.基金份額上市交易公告書

正確答案：C

您的答案：

本題解析：公開披露的基金信息包括：

(1)基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議;

(2)基金募集情況;

(3)基金份額上市交易公告書;

(4)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;

(5)基金份額申購、贖回價(jià)格;

(6)基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告;

(7)臨時(shí)報(bào)告;

(8)基金份額持有人大會(huì)決議;

(9)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng);

(10)涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁;

(11)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。

【考點(diǎn)】基金信息披露概述

41.當(dāng)發(fā)生對基金份額持有****益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。

A.1

B.2

C.5

D.7

正確答案：B

您的答案：

本題解析：當(dāng)發(fā)生對基金份額持有****益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。

【考點(diǎn)】基金信息披露概述

42.基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前()日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

A.7

B.30

C.60

D.90

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

【考點(diǎn)】基金信息披露概述

43.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是()。

A.服務(wù)性

B.專業(yè)性

C.一次性

D.持續(xù)性

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金市場營銷特殊性包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。

【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論、方式與策略

44.我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存()年。

A.25

B.3

C.15

D.5

正確答案：C

您的答案：

本題解析：系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程

45.在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的一個(gè)重要問題就是分析()。

A.基金投資人的真實(shí)需求

B.基金管理人的需求

C.基金份額持有人的個(gè)人愛好

D.基金托管人的需求

正確答案：A

您的答案：

本題解析：在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、對投資資金流動(dòng)性和安全性的要求等。

【考點(diǎn)】基金客戶的分類

46.基金托管協(xié)議是()簽訂的協(xié)議。

A.基金份額持有人和基金托管人

B.基金管理人和基金托管人

C.基金份額持有人和基金管理人

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和基金托管人

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

【考點(diǎn)】基金募集信息披露

47.基金投資者應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)不包括()。

A.遵守基金合同

B.繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用

C.不得要求贖回基金份額

D.承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金投資者在享受權(quán)利的同時(shí)，必須承擔(dān)一定的義務(wù)，具體包括：遵守基金合同;繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用;承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng);在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續(xù)期間，基金投資者必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。

【考點(diǎn)】基金募集信息披露

48.下列關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是()。

A.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

B.中國證監(jiān)會(huì)對托管銀行監(jiān)管只涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管

C.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

D.基金托管人資格由中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)，A項(xiàng)正確，C項(xiàng)錯(cuò)誤;中國證監(jiān)會(huì)對托管銀行的監(jiān)管涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管和日常監(jiān)管，B項(xiàng)錯(cuò)誤;基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)和中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，D項(xiàng)錯(cuò)誤。

【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

49.我國開放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起()個(gè)月內(nèi)。

A.3

B.6

C.9

D.1

正確答案：A

您的答案：

本題解析：我國開放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)。

【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

50.下列關(guān)于基金管理公司高級(jí)管理人員資格管理的說法中，正確的是()。

A.基金公司總經(jīng)理的任選或者改任，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)審核

B.基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，不用報(bào)中國證監(jiān)會(huì)審核

C.未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，基金管理人可以決定本公司法定代表人的任免

D.未經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，基金管理公司不可以決定董事長的任免

正確答案：A

您的答案：

本題解析：按現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金行業(yè)高級(jí)管理人員的選任和改選，應(yīng)報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審核。基金公司的董事長、董事和基金經(jīng)理的任免，也應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告?；鸸芾砣说姆ǘù砣恕⒔?jīng)營管理主要負(fù)責(zé)人和從事合規(guī)監(jiān)管的負(fù)責(zé)人的選任或者改任，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)進(jìn)行審核。

【考點(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露

51.基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為()。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.理事會(huì)

D.會(huì)員大會(huì)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。

【考點(diǎn)】證券投資基金的運(yùn)作與參與主體

52.基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起()日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。

A.60

B.45

C.30

D.15

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。

【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

53.基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括()。

A.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

B.律師事務(wù)所

C.證券交易所

D.基金投資咨詢機(jī)構(gòu)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金機(jī)構(gòu)即基金市場主體，包括基金管理人、基金托管人以及基金銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊登記機(jī)構(gòu)等基金服務(wù)機(jī)構(gòu)。

【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)@jin

54.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起()日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

A.5

B.10

C.15

D.20

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購

55.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重()。

A.審慎的對投資者進(jìn)行調(diào)查

B.對投資的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評價(jià)

C.根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品

D.對投資者進(jìn)行投資知識(shí)教育

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。

【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)

56.基金管理人的股東、實(shí)際控制人有不合規(guī)定的行為或者股東不再符合法定條件的，中國證監(jiān)會(huì)不可以采取的措施是()。

A.責(zé)令其限期改正

B.可視情節(jié)責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持有或控制的基金管理人的股權(quán)

C.沒收其所持有或控制的基金管理人的股權(quán)

D.限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金管理人的股東、實(shí)際控制人有不合規(guī)定行為或者股東不再符合法定條件的，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正，并可視情節(jié)責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持有或者控制的基金管理人的股權(quán)。上述股東、實(shí)際控制人按照要求改正違法行為、轉(zhuǎn)讓所持有或者控制的基金管理人的股權(quán)前，中國證監(jiān)會(huì)可以限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利。

【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

57.對基金管理人職責(zé)終止的監(jiān)管措施的說法，不正確的是()。

A.基金管理人職責(zé)終止后，如果基金合同不終止，則應(yīng)當(dāng)選任新的基金管理人，以使基金運(yùn)作得以繼續(xù)正常進(jìn)行

B.新基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金管理人

C.在指定臨時(shí)管理人或者選任新的基金管理人之前，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)擔(dān)負(fù)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料的責(zé)任

D.基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案

正確答案：C

您的答案：

本題解析：在指定臨時(shí)管理人或者選任新的基金管理人之前，原基金管理人應(yīng)當(dāng)擔(dān)負(fù)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料的責(zé)任。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。

【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

58.商業(yè)銀行申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。

A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行

B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

C.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

D.有評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系

正確答案：C

您的答案：

本題解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行;

②財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定;

③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施;

④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會(huì)對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);

⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會(huì)對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求;

⑥有評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系;

⑦制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會(huì)對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求;⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度;

⑨中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

C項(xiàng)是擔(dān)任基金托管人所具備的條件。

【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)

59.中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起()個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。

A.4

B.5

C.6

D.7

正確答案：C

您的答案：

本題解析：中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。

【考點(diǎn)】基金募集信息披露

60.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說法中，不正確的是()。

A.對基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法

B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法

C.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法

D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：

①對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;

②對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法;

③對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法;

④對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

A項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

【考點(diǎn)】基金銷售適用性

61.下列關(guān)于基金份額持有****利的說法，不正確的是()。

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)

D.對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使監(jiān)督權(quán)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。

【考點(diǎn)】基金的登記

62.在我國，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣()元。

A.2億

B.5000萬

C.1億

D.1.5億

正確答案：C

您的答案：

本題解析：在我國，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣1億元。

【考點(diǎn)】對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

63.不可以召集基金份額持有人大會(huì)的是()。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

D.基金監(jiān)管部門

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集;該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

64.下列關(guān)于獨(dú)立董事任職資格的說法，不正確的是()。

A.有履行職責(zé)所需要的時(shí)間

B.具有3年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷

C.直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職

D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

正確答案：B

您的答案：

本題解析：獨(dú)立董事任職資格的條件之一是具有5年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷。

【考點(diǎn)】合規(guī)管理的主要內(nèi)容

65.對于基金管理公司的重大事項(xiàng)的報(bào)備，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起()日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人;不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

A.30

B.40

C.50

D.60

正確答案：D

您的答案：

本題解析：對于基金管理公司的重大事項(xiàng)的報(bào)備，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起60日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人;不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購

66.下列關(guān)于非公開募集基金的信息披露和報(bào)送的說法，正確的是()。

A.信息披露規(guī)則由基金業(yè)協(xié)會(huì)另行制定

B.發(fā)生重大事項(xiàng)的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在20個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告

C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的5個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況

D.對私募基金資料的保存期限自基金清算終止之日起不得少于20年

正確答案：A

您的答案：

本題解析：發(fā)生重大事項(xiàng)的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，B項(xiàng)不正確;私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況，C項(xiàng)不正確;對私募基金資料的保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年，D項(xiàng)不正確。

【考點(diǎn)】基金募集信息披露

67.基金銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不正確的行為是()。

A.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

B.向投資人承諾收益

C.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

D.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦適合的基金產(chǎn)品

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不可向投資人承諾收益。

【考點(diǎn)】基金銷售適用性

68.下列關(guān)于基金銷售宣傳的說法，正確的是()。

A.基金代銷機(jī)構(gòu)以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金

B.基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，但無須注明出處

C.基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案

D.基金銷售宣傳引用過往業(yè)績的，應(yīng)同時(shí)聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：A、B兩項(xiàng)為基金銷售禁止行為;C項(xiàng)，宣傳資料應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布之日起5個(gè)工作日內(nèi)向證監(jiān)局遞送。

【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論、方式與策略

69.信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于()。

A.重大遺漏

B.不當(dāng)競爭

C.虛假記載

D.誤導(dǎo)性陳述

正確答案：C

您的答案：

本題解析：虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為;誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述;重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。以上三類行為將擾亂市場正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴(yán)重的違法行為。

【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

70.職業(yè)道德的特征不包括()。

A.特殊性

B.繼承性

C.差異性

D.具體性

正確答案：C

您的答案：

本題解析：職業(yè)道德具有特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。

【考點(diǎn)】道德與職業(yè)道德

71.誠實(shí)守信的基本要求不包括()。

A.不得欺詐客戶

B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

C.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場

D.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭

正確答案：B

您的答案：

本題解析：誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。B項(xiàng)屬于客戶利益優(yōu)先的要求。

【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

72.專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求不包括()。

A.持證上崗

B.持續(xù)學(xué)習(xí)

C.協(xié)調(diào)內(nèi)部關(guān)系

D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

73.基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。

A.崗位職業(yè)道德實(shí)踐

B.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

C.樹立基金職業(yè)道德典型

D.社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要包括下面五種：

①崗前職業(yè)道德教育;

②崗位職業(yè)道德教育;

③基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律;

④樹立基金職業(yè)道德典型;

⑤社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督。

【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范@jin

74.對在6個(gè)月內(nèi)_____被出具監(jiān)管警示函仍未改正的銷售機(jī)構(gòu)，在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)，報(bào)送之日起_____后，方可使用。()

A.連續(xù)兩次;10日

B.連續(xù)三次;10日

C.連續(xù)兩次;5日

D.連續(xù)三次;5日

正確答案：A

您的答案：

本題解析：在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。報(bào)送之日起10后，方可使用。

【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

75.基金銷售的()反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品。

A.專業(yè)性

B.服務(wù)性

C.持續(xù)性

D.適用性

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人，即基金銷售的適用性。這反映了從投資人的需要和實(shí)際承受能力出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品，堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，這也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金銷售的要求。

【考點(diǎn)】基金銷售適用性

76.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料之日起()個(gè)工作日內(nèi)，向其經(jīng)營活動(dòng)所在地證監(jiān)局報(bào)備

A.20

B.15

C.10

D.5

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向其經(jīng)營活動(dòng)所在地證監(jiān)局報(bào)備。

【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

77.下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法，不正確的是()。

A.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明

B.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對待投資者

C.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)根據(jù)客戶的不同個(gè)性化定制

D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：根據(jù)基金銷售人員基本行為規(guī)范要求，基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料，而不是根據(jù)客戶的不同個(gè)性化定制。

【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

78.基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案報(bào)告材料。其報(bào)送的內(nèi)容不包括()。

A.基金宣傳推介材料的形式和用途說明

B.基金經(jīng)理出具的合規(guī)意見書

C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函

D.有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件

正確答案：B

您的答案：

本題解析：報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件。

【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

79.基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)該做到()。

A.按照本公司的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

B.可以引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)，但是必須確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確

C.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告

D.基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)，A項(xiàng)說法不正確。引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)，B項(xiàng)不正確?；饦I(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告，C項(xiàng)不正確。

【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

80.基金的客戶服務(wù)方式不包括()。

A.電話服務(wù)中心

B.郵寄服務(wù)

C.公共關(guān)系

D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金的客戶服務(wù)方式包括電話服務(wù)中心、郵寄服務(wù)、自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信、“一對一”專人服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用、媒體和宣傳手冊的應(yīng)用、講座、推介會(huì)和座談會(huì)。

【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程

81.()是每一位客戶服務(wù)人員在客戶服務(wù)中應(yīng)遵循的原則。

A.客戶至上

B.有效溝通

C.安全第一

D.專業(yè)規(guī)范

正確答案：A

您的答案：

本題解析：客戶至上是每一位客戶服務(wù)人員在客戶服務(wù)中應(yīng)遵循的原則。

【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)概述

82.基金銷售機(jī)構(gòu)通過電視臺(tái)、電臺(tái)、報(bào)刊等媒體，向客戶傳達(dá)專業(yè)信息和傳輸投資理念是客戶服務(wù)方式中的()。

A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B.郵寄服務(wù)

C.電話服務(wù)中心

D.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)通過電視臺(tái)、電臺(tái)、報(bào)刊等媒體，向客戶傳達(dá)專業(yè)信息和傳輸投資理念是客戶服務(wù)方式中的媒體和宣傳手冊的應(yīng)用。

【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程

83.客戶賬戶信息不包括()。

A.賬號(hào)

B.業(yè)務(wù)憑證

C.賬戶開立時(shí)間

D.開戶行

正確答案：B

您的答案：

本題解析：客戶賬戶信息包括賬號(hào)、賬戶開立時(shí)間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。B項(xiàng)業(yè)務(wù)憑證屬于客戶交易記錄信息。

【考點(diǎn)】基金銷售信息管理

84.基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于()年。

A.5

B.10

C.15

D.20

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據(jù)基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限有關(guān)規(guī)定：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。

【考點(diǎn)】基金銷售信息管理

85.基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于()個(gè)月。

A.4

B.5

C.6

D.7

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。

【考點(diǎn)】基金銷售信息管理

86.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是()。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B.員工自律

C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

D.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：

一是員工自律;

二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;

三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;

四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

【考點(diǎn)】內(nèi)部控制機(jī)制

87.基金管理公司制定的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則不包括()。

A.合法、合規(guī)性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.健全性原則

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金管理公司制定的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：

①合法、合規(guī)性原則;

②全面性原則;

③審慎性原則;

④適時(shí)性原則。

【考點(diǎn)】內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

88.公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。這充分體現(xiàn)了基金管理公司內(nèi)部控制的()原則。

A.健全性

B.有效性

C.獨(dú)立性

D.相互制約

正確答案：C

您的答案：

本題解析：獨(dú)立性指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

【考點(diǎn)】合規(guī)管理概述

89.下列關(guān)于前、中、后臺(tái)內(nèi)部控制的說法，正確的是()。

A.前臺(tái)部門的內(nèi)部控制目標(biāo)是保證基金管理人戰(zhàn)略的實(shí)施與效果

B.中臺(tái)部門的內(nèi)部控制目標(biāo)是客戶滿意度最大化

C.后臺(tái)部門的內(nèi)部控制目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性

D.由于前臺(tái)部門直接接觸客戶，與客戶之間的行為應(yīng)當(dāng)在基金管理人規(guī)定的范圍進(jìn)行運(yùn)作，避免出現(xiàn)虛假承諾和泄密等違規(guī)行為

正確答案：D

您的答案：

本題解析：A項(xiàng)，前臺(tái)部門的內(nèi)部控制目標(biāo)是客戶滿意度最大化;

B項(xiàng)，中臺(tái)部門的內(nèi)部控制目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性;

C項(xiàng)，后臺(tái)部門的內(nèi)部控制目標(biāo)是保證基金管理人戰(zhàn)略的實(shí)施與效果。

【考點(diǎn)】內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

90.下列不屬于后臺(tái)部門的是()。

A.財(cái)務(wù)部

B.行政管理部門

C.人事部

D.信息技術(shù)部門

正確答案：A

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