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風(fēng)險管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)材料主講人：***XXX集團控股有限公司風(fēng)險管理部

1目錄

第一章XXX集團風(fēng)險管理概述第二章XXX集團下屬子公司風(fēng)險管理探討第三章下屬子公司風(fēng)險管理專員（法務(wù)人員）的業(yè)務(wù)范圍第一節(jié)訴訟業(yè)務(wù)第二節(jié)風(fēng)險管理業(yè)務(wù)2.1工程項目風(fēng)險防范2.2客服風(fēng)險防范2.3勞資風(fēng)險防范2.4工商登記風(fēng)險防范第四章其他業(yè)務(wù)介紹第五章集團風(fēng)險管理部與各下屬子公司風(fēng)險管理專員的業(yè)務(wù)關(guān)系2第一章

XXX集團風(fēng)險管理概述當(dāng)前需要探討和解決的問題１、XXX集團的風(fēng)險在哪里？２、XXX集團的風(fēng)險管理體系是什么？３、XXX集團的風(fēng)險控制措施有哪些？４、XXX集團風(fēng)險控制要達到的目標(biāo)是什么？５、現(xiàn)有的風(fēng)險控制能否滿足公司的發(fā)展需要？６、如何完善XXX集團風(fēng)險管理方案？3第二章

XXX集團下屬子公司風(fēng)險管理探討當(dāng)前需要探討和解決的問題１、XXX集團下屬子公司的風(fēng)險在哪里？２、XXX集團下屬子公司異地擴張與當(dāng)?shù)氐臎_突在哪里？３、XXX集團下屬子公司異地擴張與集團投資部門的銜接，以及出讓方場地、產(chǎn)權(quán)等交接的沖突在哪里？４、XXX下屬子公司風(fēng)險管理機制模式是什么？５、XXX下屬子公司風(fēng)險管理要達到的目標(biāo)是什么？６、當(dāng)現(xiàn)有風(fēng)險管理機制模式不能滿足現(xiàn)實需要的救濟措施是什么？4第三章

下屬子公司風(fēng)險管理專員（法務(wù)人員）業(yè)務(wù)范圍

第一節(jié)訴訟業(yè)務(wù)集團風(fēng)險管理部統(tǒng)一處理一審敗訴后的二審再審件，施工合同、投資糾紛合同；除此之外的訴訟案件由下屬公司法務(wù)人員負(fù)責(zé)處理。5訴訟業(yè)務(wù)要點在起訴前,下屬公司法務(wù)人員應(yīng)當(dāng)將訴狀和證據(jù)提綱報集團風(fēng)險管理部審查同意后再執(zhí)行；對被訴案件,下屬公司法務(wù)人員應(yīng)當(dāng)在收到訴狀和證據(jù)3日內(nèi)報集團風(fēng)險管理部審查，并在收到訴狀和證據(jù)5日內(nèi)完成答辯狀和答辯證據(jù)的收集制作工作，報集團風(fēng)險管理部審查同意后再提交執(zhí)行.案件開庭后,應(yīng)當(dāng)在3日內(nèi)制作庭審情況匯報材料,分別向所屬公司領(lǐng)導(dǎo)和集團風(fēng)險管理部報告進展?fàn)顩r.6第二節(jié)風(fēng)險管理業(yè)務(wù)2.1工程項目風(fēng)險防范2.2客服風(fēng)險防范2.3勞資風(fēng)險防范2.4工商登記風(fēng)險防范72.1工程項目風(fēng)險防范

項目設(shè)計風(fēng)險項目施工現(xiàn)場風(fēng)險項目竣工結(jié)算風(fēng)險8項目設(shè)計風(fēng)險

（集團風(fēng)險管理部管轄）1、設(shè)計產(chǎn)品的合理性、安全性風(fēng)險防范2、施工中的設(shè)計變更手續(xù)是否完備9項目現(xiàn)場施工風(fēng)險防范審查施工合同及招投標(biāo)文件，提出法律意見要點：1、審查施工單位的資質(zhì)證書、營業(yè)執(zhí)照、法定代表人證書、授權(quán)委托書、相關(guān)業(yè)績材料等與合同的配備性是否一致；2、審查合同內(nèi)容是否與公司的標(biāo)準(zhǔn)條款相矛盾，公司的利益是否有保障，對方違約是否有救濟措施等10項目現(xiàn)場施工風(fēng)險防范審查施工文件的合法性、時效性、完備性風(fēng)險要點：1、審查項目現(xiàn)場收發(fā)文件登記手續(xù)、監(jiān)理會議紀(jì)要、設(shè)計變更、現(xiàn)場簽證等是否符合公司檔案管理制度，并檢查開工報告、驗收文件、檢測報告、設(shè)計交底文件、竣工驗收報告、往來函件是否齊全；2、檢查施工單位領(lǐng)取文件人員是否有委托授權(quán)，是否有通訊錄和施工組織設(shè)計存檔；3、檢查監(jiān)理會議紀(jì)要內(nèi)容是否有出席人員簽字確認(rèn)，監(jiān)理公司是否蓋章確認(rèn)；4、檢查設(shè)計變更、現(xiàn)場簽證的依據(jù)是否完備，是否手續(xù)齊全，是否超出合同規(guī)定的２０天辦理時效等。11項目現(xiàn)場施工風(fēng)險防范參加項目協(xié)調(diào)會議、了解現(xiàn)場施工與合同條款的差異，以便提出法律意見，并為合同的制定和修改收集數(shù)據(jù)、分析原因和制定應(yīng)對方案要點：通過參與項目協(xié)調(diào)會議等方式，對現(xiàn)場的問題有感性的認(rèn)識，并以法律的思維思索解決方案。１、現(xiàn)場的問題是否可以通過合同方式約定？２、現(xiàn)場的問題是否在其他工程反復(fù)出現(xiàn)？３、現(xiàn)場的問題是否具有大面積損害后果？如工期、質(zhì)量等方面的影響。12項目現(xiàn)場施工風(fēng)險防范檢查施工單位每月使用的水電費單據(jù)，是否有相應(yīng)施工單位的簽字蓋章確認(rèn)要點：１、審查是否簽署施工用水用電協(xié)議？２、審查施工用水用電的憑證，是否得到施工單位的及時蓋章確認(rèn)？３、審查施工用水用電的憑證，是否會產(chǎn)生爭議？如何救濟？13項目現(xiàn)場施工風(fēng)險防范如公司缺乏相關(guān)業(yè)務(wù)流程，或者相關(guān)業(yè)務(wù)流程妨礙風(fēng)險防范的開展，對該流程提出修改建議，并通過總經(jīng)辦召集相關(guān)業(yè)務(wù)部門制定或修改流程14項目竣工結(jié)算風(fēng)險防范審查結(jié)算業(yè)務(wù)的合法性和時效性確定項目部簽收結(jié)算資料后審核并移交工程管理部、工程管理部移交成本部的合理時間，公司內(nèi)部流轉(zhuǎn)應(yīng)有簽收手續(xù)確定施工單位報送的結(jié)算資料不符合要求，項目部應(yīng)辦理退文還是發(fā)函要求補充，項目部發(fā)函是否與結(jié)算資料一并移交成本部工程簽證單在竣工后簽證是否符合公司規(guī)定，應(yīng)在確定時間內(nèi)截止簽證，進入結(jié)算（見《項目工程文件發(fā)放與審核管理實施細(xì)則》）合同約定審核期滿沒有完成審核，與施工單位達成一致延長審核期限是否有書面記錄 結(jié)算資料歸檔應(yīng)符合公司規(guī)定152.2客服風(fēng)險防范銷售法律文件風(fēng)險防范入伙風(fēng)險防范辦理房產(chǎn)證風(fēng)險防范業(yè)務(wù)欠款風(fēng)險防范客戶投訴風(fēng)險防范16銷售法律文件風(fēng)險防范銷售合同、廣告合同及銷售資料的審查與建議要點：１、審查銷售廣告、戶型圖、購買風(fēng)險提示、認(rèn)購書、預(yù)售合同等文件資料是否符合法律法規(guī)以及公司規(guī)章制度；２、審查按揭擔(dān)保期限是否到房產(chǎn)證辦理完畢；３、審查銷售廣告合同的知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險責(zé)任是否有規(guī)避條款。17入伙風(fēng)險防范

協(xié)助各項目入伙，審查交付條件是否完備；在入伙現(xiàn)場協(xié)助客戶服務(wù)部解答業(yè)主疑問；督促落實施工單位整改人員的到場情況和配合我司整改情況。18入伙風(fēng)險防范要點：

１、檢查項目現(xiàn)場是否按施工合同規(guī)定對交付房產(chǎn)履行逐戶驗收程序，對發(fā)現(xiàn)的質(zhì)量問題在入伙前是否能夠整改完畢？以及應(yīng)對措施和方案在哪里？２、審查入伙需要的法律文件是否具備？３、審查入伙通知書是否全部通知到位？有無書面原始憑證？４、審查入伙時間有否違反購房合同規(guī)定？５、審查落實入伙前業(yè)主在業(yè)主論壇的投訴或電話投訴問題是否得到解決？沒有解決的問題是否有應(yīng)對方案？６、審查落實入伙施工單位整改人員是否按施工合同規(guī)定到場簽到，配合解決業(yè)主現(xiàn)場提出的質(zhì)量問題？７、入伙前兩個月，公司專職部門有無安排人員關(guān)注收集業(yè)主論壇的信息，以及業(yè)主是否有利用網(wǎng)絡(luò)組織群體性維權(quán)活動？８、公司對利用網(wǎng)絡(luò)組織群體性維權(quán)活動，有無在入伙前一個月左右時間，組織各部門研討化解方案？有無與業(yè)主代表溝通協(xié)商等方式化解沖突，消除矛盾。19辦理傾房產(chǎn)聞證風(fēng)搏險防果范督促果房產(chǎn)快證辦淚理，煎防范借延期記辦證窯風(fēng)險20辦理退房產(chǎn)剩證風(fēng)交險防分范要挽點：１、研審查別辦證釣通知歸是否墨隨入掩伙通里知寄哈給業(yè)次主？怪有無川原始告憑證禾？有泉無遺桶漏？包應(yīng)對聽或補挪辦手林續(xù)沒癥有？２、灶審查謝初始也登記嗎公告幅等手眼續(xù)是值否按形合同辨規(guī)定因辦理餃完畢毒？３、修審查綢業(yè)主否辦證享資料趨是否育齊全葉？辦炸證費曬用是纖否付樣清？睜有無僚遺漏后？應(yīng)劍對或穗補辦答手續(xù)頃沒有朱？４、至對業(yè)顧主自喜己辦泳證，晃是否撿在初怪始登性記公剩告后底，履嫁行了賄通知配手續(xù)濾？５、捏了解織辦證褲部門循能否鑒在合藍同規(guī)飲定期蔬間完才成所痕有辦悼證義慚務(wù)，傳有無通在到突期前騎一個計半月凈進行瓶善意婚風(fēng)險剖提示買？６、帳了解掙辦證和的公搏司制堤度和勿流程使是否趙具備洞？責(zé)括任和家時間判接點運是否沉明確捉？21業(yè)務(wù)冠欠款上風(fēng)險憲防范防范挖業(yè)主會欠款翁的風(fēng)粘險，溜必要埋時通前過法捐律途命徑追目收業(yè)貫主欠醋款，榜解除愁購房毯買賣蒼合同要點駐：１、崗了解慕欠款間追收諸的公舅司制本度和樸流程晉是否濾具備那？責(zé)籃任和私時間需接點畝是否兼明確緊？２、語審查位欠款釋追收枯人員譽是否哨履行冒了催鐘收程輝序？洽欠款造追收細(xì)的書疫面原普始憑掏證是蟻否具織備？３、禽了解湊欠款庫的原售因和挪還款坑方案嘉，制圓定進放一步潑追收政的方難案和觸策略偷沒有醒？４、則在起壟訴前暴，采熄取訴孟前告青知書販；５、振起訴丙至法織院。22客戶塊投訴蠻風(fēng)險皇防范協(xié)助杏客戶框服務(wù)棍部解凡決與極業(yè)主細(xì)賠償辛事宜蜂，分頌析爭釣議的賄原因堅，提權(quán)出解沫決爭化議的腔方案要點門:1、轟審查辯當(dāng)月折的業(yè)砌主投弱訴登仙記文她本，勒檢查清投訴離登記良手續(xù)商是否薄完備串；2、開審查穿每一到宗業(yè)倚主投恥訴是敵否有裁專人偷跟蹤曠負(fù)責(zé)謀，投忍訴是豎否按素公司懼規(guī)定擠時間另處理售完畢蹲，沒斗有及都時處立理的能原因牲是什播么，津有無左按時彩履行狂報批交手續(xù)秒；3、伙對業(yè)乏主投學(xué)訴的龜問題偵，有寨無制啦定整頁改措未施，召預(yù)防態(tài)類似習(xí)問題威重復(fù)轉(zhuǎn)出現(xiàn)回，對毅重復(fù)裁出現(xiàn)況的投仗訴，齒有無姻向責(zé)杜任部癥門發(fā)花出風(fēng)搶險警暑示；232.臉3乏勞資核風(fēng)險合防范根據(jù)蛾員工糾名冊闊，審捐查所需有員葛工是巾否都利已簽觸署勞碎動合是同，漂并有技員工嬸本人征的簽載收記報錄根據(jù)胃員工搜名冊澤，審序查是潛否所翻有員河工都否已購帥買社言會保輸險，猶重點左審查偽項目師部員彎工的塊工傷南保險跑是否該購買關(guān)于葉公司銅規(guī)章略制度簽，是輪否經(jīng)扶員工趟簽字質(zhì)確認(rèn)緩，應(yīng)勸有所丑有員神工的套簽字鉗確認(rèn)嘆記錄卵；每查個季聯(lián)度檢嘴查一掠次關(guān)于首加班風(fēng)，根蜜據(jù)2帽00號8年狗1月拒頒行嫌的《特XX尾X集忠團員蒸工加球班管棒理規(guī)暑定》絡(luò)，審蜘查人賴力資店源部尺是否鋤對員辨工的鼻加班胳狀態(tài)嘆具體傳了解推，加左班補某償是蛛否符遭合法年律規(guī)遺定24勞資妖風(fēng)險舞防范術(shù)要點１、奸每月璃１５愚日，粥要求框人力僻資源近部提斤供上壞個月雅各部散門加洋班統(tǒng)擺計和煮處理膜的明吧晰表詳；２、蓄每個濤季度晉后，搏人力濃資源最部有腸無對耐加班援狀況飄，進火行包押括但機不限頭于員種工專桂業(yè)能叨力、找效率爐、時絮間安妙排和互部門紫負(fù)責(zé)譜人的牧專業(yè)釘管理爐能力裝、部素門間批業(yè)務(wù)絕銜接蓮等方慈面的拒業(yè)務(wù)撒分析獵；３、糕人力塑資源補部有升無與驗加班蜜較多榆的部燙門、糾員工睡進行今訪談傳？并疑擬定弱解決響方案竊。252.巧4袍工括商登拖記風(fēng)傾險防考范工商狹登記住事務(wù)歉概述工商袍登記使事務(wù)殺風(fēng)險默防范韻機制案例架分析26工商轎登記似事務(wù)蛙概述公司芹及其華分支臂機構(gòu)故設(shè)立椅事務(wù)外商郊投資電房地溉產(chǎn)開采發(fā)企圾業(yè)公司衛(wèi)注冊禽事項掛變更鉛事務(wù)股權(quán)周轉(zhuǎn)讓葡、分碗立合練并、曉增資旗減資注銷星登記倦和工邁商年掀檢事樸務(wù)27工商童登記鍋事務(wù)蘿風(fēng)險醬防范在機制工商掠登記病事務(wù)咐風(fēng)險孩防范蜂的必宜要性工商罰登記糠事務(wù)口風(fēng)險洲防范熊機制（事詢前預(yù)克防、哲事后聲補救杠）工商瘦登記叨事務(wù)歸風(fēng)險句防范駕審查辭要點1、暫合法厚性（慕法律娘強制姥性規(guī)良定、袍程序棕）2、歸及時除性改（注傾意相些關(guān)時宏間節(jié)鑼點）3、側(cè)符合廚集團擋組織綢架構(gòu)姓和發(fā)華展方舊向28案例傍分析案例宗一案例制二案例斤三案例免四29案例志一A房孤地產(chǎn)蚊公司濁于2鑼00塑6年固12俱月成棉立，定其中的股東洗甲公日司出喝資人亞民幣員90練0萬摩元，母股權(quán)崖比例橡占9保0%勉；乙浸公司百出資戲人民塵幣1級00真萬元梳，股竭權(quán)比疾例占權(quán)10繞%。被20艦07估年1勒月5配日，抱乙公艇司以寶其名穗下的俊三宗愚土地誰使用喪權(quán)（趁房產(chǎn)片證登僅記價超總計交為人撇民幣職2,姐34鮮5,蔽64縮慧8,閘26域5元逮）作遷價入手股，仗將該咽土地商使用法權(quán)過映戶至夸A公侵司名臂下。著20欣07敞年2像月2津0日獅，乙巾公司棒將其面所持獻有的偵10自%的惱股權(quán)管以1敢00領(lǐng)萬元挎的價百格轉(zhuǎn)鹿讓給蛇丙公驢司。請問蛾A公皮司及者其股徐東的敏上述雙行為蝕中是很否存暗在違狼反法倡律法妥規(guī)的宣行為紋，如碑果存界在，濁請?zhí)岽鱿嘈綉?yīng)的孟法律則依據(jù)窯及您謝所采峽取的蕉應(yīng)對絮措施中。30案例臘二20宮06失年1媽0月源，A補公司椅因未羅及時胸償還穴甲銀覽行的筒人民還幣2瘋00門0萬咽的貸伴款，接被某諷市中包級法注院判掙決向幕甲銀綠行支敢付銀報行貸拒款2森00鐘0萬拆元的猴本金滋及利閥息，花A公切司的五關(guān)聯(lián)退公司貫B公鼠司和爹C公倘司承厘擔(dān)連或帶責(zé)駛?cè)巍？?1把月2豎日A者公司柔的股優(yōu)東乙授、丙勢、丁閱和甲男簽訂飽《股栗權(quán)抵域償債勢務(wù)協(xié)挑議》通，乙只自愿于將其暗擁有紗的4療0%狼的股良權(quán)以丸物抵鋼債給繁甲銀疑行，痛抵債踐金額泰為人罵民幣撒10寫00參萬元謝。丙測和丁謀對此腰不持芽異議其，并座同意待放棄設(shè)優(yōu)先言購買湖權(quán)。20笨07煌年3略月，據(jù)股東飛丁不鄰愿再館持有真A公綿司的幣股權(quán)方，與峰甲、改丙以險及A孕公司魯簽訂揭協(xié)議祥，將拋其持悉有的較30臨%的惡股權(quán)施轉(zhuǎn)讓沾給甲缸，將眼其股委權(quán)轉(zhuǎn)絡(luò)為對何公司剖的債備權(quán)，簽公司堪自愿菜承擔(dān)帥對其扯50倍0萬賊元的賴債務(wù)朋。請您支對上臥述股帥權(quán)轉(zhuǎn)陸讓行木為發(fā)遍表法倦律意味見。31案例共三A公盾司為總中央障某部組委下甚屬的謠事業(yè)效型單氏位。舉20肝06生年1駱0月墾A公境司和殊自然吧人甲肢共同懂出資腿成立巴B房磚地產(chǎn)秀開發(fā)場公司豪，其車中A真公司乏出資效人民寧幣8州00飛萬元阻，股柱權(quán)比罰例為籌80濱%，授甲出鑄資人精民幣暖20貼0萬掙元，歇股權(quán)川比例皇占2串0%玻。2死00您7年病1月柜，A盾公司獸將其你擁有檔的8困0%炕的股蹄權(quán)轉(zhuǎn)鄭讓給礙甲。某律禾師認(rèn)將為，墓上述鳴股權(quán)梨轉(zhuǎn)讓座涉及援國有蛛資產(chǎn)像的轉(zhuǎn)京讓，樂應(yīng)當(dāng)父完善游相關(guān)胞法律板手續(xù)揪。請走問，企如果棚涉及到國有宇資產(chǎn)沫的股云權(quán)轉(zhuǎn)弓讓，王應(yīng)當(dāng)貸完善否哪些壞手續(xù)偷？如愉果您扮作為莫甲的勝法律棒顧問暈，是烏否可山以采舞取合裝適的激措施播已簡禾化相諷關(guān)手兄續(xù)？32案例種四自然膨人甲湯和A料公司攔（外旁商投廳資企繁業(yè)）欲共同哭出資盛成立猛B房抖地產(chǎn)弓開發(fā)用公司本，其切中，患甲出多資2辜00歐萬元裕，股吧權(quán)比各例占關(guān)20峰%；堵A公貨司出挪資8巾00裳萬元撿，股盾權(quán)比井例占違80尤%。瞎20低07趕年2狡月，阻A公須司的筒境外嗚關(guān)聯(lián)贏公司筆X公購司欲防收購結(jié)B房卷地產(chǎn)姿開發(fā)爛公司滋。如果雖您作咽為X溫公司復(fù)聘請李的境沒內(nèi)法朋律顧丹問，劑請您饅就股琴權(quán)轉(zhuǎn)雜讓的餐相關(guān)宋細(xì)節(jié)圣問題脾發(fā)表照法律疑意見組。33第四詞章獅其他鏟業(yè)務(wù)第一可節(jié)釀物業(yè)公管理口法律淚事務(wù)第二畝節(jié)哭商業(yè)安管理毅法律驗事務(wù)34第一令節(jié)彈物業(yè)釀管理用法律洽事務(wù)１、興物業(yè)花設(shè)施狠設(shè)備渾安全訂性風(fēng)桐險防每范要點密：審賺查水徐、電哭、燃禽氣、蒼電梯部、游現(xiàn)泳池建、文罷體娛露樂實咽施等部設(shè)備框的安抖全檢樓查程獨序是庫否落浩實。２、究物業(yè)爽整改音情況權(quán)風(fēng)險姻防范要點脂：１、露審查涌投訴扒登記錦手續(xù)棕是否梁有規(guī)掌章制群度；２、輕審查仙物業(yè)生整改黨流程躍是否剩存在洲、是橫否合液理；３、者審查仰物業(yè)喜整改故的時露效性呈和程普序完拍備性悄。35第一比節(jié)萬物業(yè)赤管理確法律默事務(wù)３、線業(yè)主滲的人躲身財奧產(chǎn)安奴全風(fēng)周險防塊范４、殲物業(yè)譜欠款肅追收言制度要點寇：１、煤審查津當(dāng)月浸的業(yè)莊主欠陰款狀資態(tài)；２、炭審查棚欠款竟追收床制度層的落升實情舟況，牧?xí)娓C憑證時。５、待施工肥水電累費用智和商屬鋪水學(xué)電費惕用、遭公攤煤費用煌數(shù)據(jù)哭的確貼認(rèn)手獅續(xù)36第二棗節(jié)壓商業(yè)以管理悠法律蹄事務(wù)審核破物業(yè)碼租賃財合同