四川省基金從業(yè)資格證券投資基金的類型考試題資料僅供參考四川省基金從業(yè)資格：證券投資基金的類型考試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、當(dāng)前，中國(guó)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理__的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍。

A．國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求

B．基金托管人依法要求

C．基金管理人依法要求

D．投資人自己申請(qǐng)2、__經(jīng)過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其它從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。

A．基金份額持有人

B．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C．基金托管人

D．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)3、基金銷售人員宣傳推介的監(jiān)管規(guī)定，應(yīng)__。

A．公平對(duì)待投資者

B．不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述

C．表明所推介基金的過往業(yè)績(jī)?cè)谝欢ǔ潭壬项A(yù)示其未來表現(xiàn)

D．基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料4、證券投資基金與其它金融工具或理財(cái)產(chǎn)品的主要差異為__。

A．性質(zhì)不同

B．風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同

C．收益來源不同

D．投資人不同5、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的____

A：2%

B：3%

C：4%

D：5%6、理論上，轉(zhuǎn)增股本之后，每股價(jià)格相應(yīng)__。

A．向下調(diào)整

B．向上調(diào)整

C．不變

D．隨市場(chǎng)行情而定7、基金宣傳推介材料可能涉及的違規(guī)行為包括__。

A．承諾收益或承擔(dān)損失

B．報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

C．預(yù)測(cè)收益率

D．明確提示風(fēng)險(xiǎn)8、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行__原則。

A．健全性

B．有效性

C．獨(dú)立性

D．審慎性9、封閉式基金的基金份額上市交易應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是基金合同期限為__年以上。

A．2

B．5

C．7

D．1010、下列關(guān)于基金市場(chǎng)參與主體的說法，正確的有__。

A．依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，基金市場(chǎng)參與主體能夠分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類

B．基金份額持有人、基金管理人、基金托管人是基金的當(dāng)事人

C．基金銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)

D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是中國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體

11、基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制能力包括對(duì)__的控制。

A．投資風(fēng)險(xiǎn)

B．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D．經(jīng)營(yíng)決策風(fēng)險(xiǎn)12、基金銷售的規(guī)范從內(nèi)容上主要涉及對(duì)__的規(guī)范。

A．基金投資者

B．基金銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)

C．基金銷售行為

D．基金銷售人員13、以下與基金份額凈值的計(jì)算無關(guān)的是__。

A．基金總資產(chǎn)

B．基金總負(fù)債

C．基金總份額

D．基金持有人人數(shù)14、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。

A．跨期性

B．期限性

C．聯(lián)動(dòng)性

D．不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性15、關(guān)于基金管理人，下列認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是__。

A．在中國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān)

B．設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)

C．基金管理人需要承擔(dān)基金估值、會(huì)計(jì)核算等多方面的職責(zé)

D．基金管理人是基金的募集者和管理者16、場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)使用（）。

A．上海人民幣普通證券賬戶 

B．深圳人民幣普通證券賬戶 

C．中國(guó)結(jié)算公司上海開放式基金賬戶 

D．中國(guó)結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶17、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間是指__。

A．債券持有期限

B．債券發(fā)行期限

C．利息轉(zhuǎn)讓期限

D．債券有效期限18、某基金名稱顯示了投資方向，那么它應(yīng)當(dāng)有____以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于該投資方向確定的內(nèi)容。

A：50%

B：60%

C：80%

D：90%19、下列關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有__。

A．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長(zhǎng)制度，督察長(zhǎng)由基金托管人聘任，對(duì)基金托管人負(fù)責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核

B．基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度

C．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評(píng)估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

D．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財(cái)務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)20、____采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本計(jì)量。

A：首次發(fā)行未上市的股票

B：送股.轉(zhuǎn)增股.配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票

C：發(fā)行未上市的債券和權(quán)證

D：非公開發(fā)行股票.公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票21、下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動(dòng)性的是__。

A．證券投資基金

B．銀行理財(cái)產(chǎn)品

C．券商集合計(jì)劃

D．銀行定期存款22、鏈表不具有的特點(diǎn)是

A．不必事先估計(jì)存儲(chǔ)空間

B．可隨機(jī)訪問任一元素

C．插入刪除不需要移動(dòng)元素

D．所需空間與線性表長(zhǎng)度成正比23、證券投資基金利潤(rùn)的主要來源包括__。

A．買賣證券的價(jià)差收入

B．銷售服務(wù)費(fèi)收入

C．債券利息

D．股利24、以下屬于貨幣證券的有__。

A．商業(yè)匯票

B．商業(yè)本票

C．銀行匯票

D．金融債券25、在股票的一般分類中。按__，股票能夠分為普通股票和優(yōu)先股票。

A．股東享有權(quán)利的不同

B．是否記載股東姓名

C．投資主體的性質(zhì)不同

D．流通受限與否26、基金經(jīng)理的__決定基金中短期的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。

A．過往業(yè)績(jī)

B．從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

C．投資理念

D．操作風(fēng)格27、證券市場(chǎng)是____，也是資金供求的中心。

A：證券公司辦公的場(chǎng)所

B：證券交易的場(chǎng)所

C：證券監(jiān)管部門

D：證券交易所28、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)中的前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)可分為__兩種類型。

A．自助式，輔助式

B．網(wǎng)上交易，柜臺(tái)交易

C．人工方式，電腦自動(dòng)方式

D．銀行柜臺(tái)，券商柜臺(tái)29、某投資人投資1萬元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購(gòu)份額為（）。

A．9852.14 

B．9852.22 

C．9857.14 

D．9857.2230、基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則中，__要求銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異。

A．易入原則

B．可測(cè)原則

C．成長(zhǎng)原則

D．識(shí)別原則二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、開放式基金申購(gòu)份額、贖回金額計(jì)算的基礎(chǔ)是__。

A．基金資產(chǎn)總值

B．基金資產(chǎn)凈值

C．基金份額總值

D．基金份額凈值32、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制是指基金銷售機(jī)構(gòu)在辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)為有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，經(jīng)過__而形成的系統(tǒng)。

A．建立組織機(jī)制

B．運(yùn)用管理方法

C．實(shí)施操作程序與監(jiān)控措施

D．設(shè)置安全監(jiān)督管理機(jī)制33、證券市場(chǎng)從無到有主要?dú)w因于__。

A．社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展

B．商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

C．股份制的發(fā)展

D．信用制度的發(fā)展34、、是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。

A：簽署基金合同

B：基金募集

C：基金運(yùn)作

D：基金終止35、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，與客戶溝通的方式有__。

A．人員推銷

B．廣告促銷

C．營(yíng)業(yè)推廣

D．公共關(guān)系36、屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的有__。

A．注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

B．基金銷售機(jī)構(gòu)

C．基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D．律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所37、證券市場(chǎng)兩個(gè)最基本和最主要的品種是__。

A．基金

B．股票

C．債券

D．衍生品38、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每____計(jì)算并披露一次。

A：日

B：3日

C：5日

D：周39、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，在基金宣傳推介材料介紹基金歷史業(yè)績(jī)時(shí)，對(duì)于基金合同生效__的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

A．1年以上不滿3年

B．1年以上不滿

C．5年以上不滿

D．5年以上不滿40、按證券的募集方式分類，有價(jià)證券可分為__。

A．公募證券

B．上市證券

C．私募證券

D．非上市證券

41、根據(jù)(證券投資基金運(yùn)作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。

A．60%；80%

B．80%；60%

C．60%；60%

D．80%；80%42、根據(jù)____的不同，能夠?qū)⒒鸱譃橹鲃?dòng)型基金與被動(dòng)(指數(shù))型基金。

A：運(yùn)作方式

B：法律形式

C：投資理念

D：投資目標(biāo)43、下列各項(xiàng)中，__不是基金營(yíng)銷特殊性的主要體現(xiàn)。

A．服務(wù)性

B．專業(yè)性

C．持續(xù)性

D．廣泛性44、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制規(guī)范，下列說法正確的有__。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設(shè)賬管理

B．應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，規(guī)范資金清算交收工作

C．應(yīng)在內(nèi)部每日完成各銷售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷售總部的信息與資金的對(duì)賬

D．在外部定期完成與客戶和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對(duì)賬45、以下基金銷售客戶服務(wù)投訴中，屬于無效投訴的有__。

A．因銷售人員的原因?qū)е驴蛻衾媸軗p引起的投訴

B．因銷售機(jī)構(gòu)的原因?qū)е驴蛻魧?duì)銷售服務(wù)不滿引起的投訴

C．因客戶自身原因?qū)е驴蛻衾媸軗p引起的投訴

D．因客戶對(duì)產(chǎn)品、服務(wù)的誤解引起的投訴46、證券公司申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)最近____年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。

A：1

B：2

C：3

D：447、QDⅡ?yàn)閼?yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的____

A：5%

B：8%

C：10%

D：20%48、以下關(guān)于基金擇時(shí)能力的各衡量方法，說法正確的有__。

A．主要有現(xiàn)金比例變化法、成功概率法、二次項(xiàng)法三種方法

B．現(xiàn)金比例變化法經(jīng)過回歸的算法來確定基金經(jīng)理是否具有擇時(shí)能力

C．二次項(xiàng)法是一個(gè)二次回歸模型，較為直觀

D．成功概率法將市場(chǎng)劃分為牛市和熊市兩個(gè)不同階段49、下列投資者，應(yīng)推薦考慮參與基金首次發(fā)行的有__。

A．偏好購(gòu)買新基金產(chǎn)品的

B．希望享受手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠的

C．注重基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，有一定分析判斷能力的

D．短期市場(chǎng)趨勢(shì)不明朗時(shí)有投資需求的50、市盈率和市凈率是基本分析的重要指標(biāo)，某公司的股價(jià)為15元，每股凈利潤(rùn)為0.5元，每股凈資產(chǎn)3元，其市盈率和市凈率分別為____

A：30;5

B：5;30

C：7.5;5

D：7.5;3051、____中最被廣泛接受的是流動(dòng)性偏好理論。它認(rèn)為市場(chǎng)是由短期投資者所控制的，一般來說遠(yuǎn)期利率超過未來短期利率的預(yù)期，即遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來利率與流動(dòng)溢價(jià)。

A：完全預(yù)期理論

B：有偏預(yù)期理論

C：市場(chǎng)分割理論

D：優(yōu)先置產(chǎn)理論52、債券持有人可按自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益是指?jìng)腳_。

A．償還性

B．流動(dòng)性

C．安全性

D．收益性53、基金銷售監(jiān)管的原則具體包括__。

A．依法監(jiān)管原則

B．公開、公平、公正原則

C．監(jiān)管與自律并重原則

D．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則54、當(dāng)客戶選擇IFA購(gòu)買基金時(shí)，IFA首先要做的是__。

A．了解你的產(chǎn)品

B．了解你的客戶

C．了解你的價(jià)值

D．了解你的服務(wù)55、當(dāng)前，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)中尚不具備的金融工具有__。

A．存托憑證

B．公募基金

C．股指期貨

D．股指期權(quán)56、有價(jià)證券中，由基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行，并約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的是__。

A．金融期貨

B．交易所交易期權(quán)

C．金融遠(yuǎn)期合約

D．權(quán)證57、以下原則中，__不是基金監(jiān)管的原則。

A．依法監(jiān)管原則

B．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

C．周期性