2023年財(cái)會(huì)金融-基金從業(yè)資格-基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（官方）考試歷年真題甄選版帶答案（圖片大小可自由調(diào)整）題型一二三四五六七總分得分一.單選題(共30題)1.44.封閉式基金至少每周公告()次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：A

解析：解析:封閉式基金至少每周公告1次資產(chǎn)凈值和份額凈值。7.1基金信息披露概述2.3.下列選項(xiàng)不屬于基金招募說明書主要披露事項(xiàng)的是()。

A、基金的投資目標(biāo)

B、基金資產(chǎn)的估值

C、招募說明書摘要

D、基金財(cái)產(chǎn)保管

答案：D

解析：解析:招募說明書的主要披露事項(xiàng)不包括基金財(cái)產(chǎn)保管。7.1基金信息披露概述3.19.下列選項(xiàng)中,不屬于資產(chǎn)管理具有的特征的是()。

A、從參與方來看,資產(chǎn)管理包括委托方和受托方,委托方為投資者

B、從受托資產(chǎn)來看,主要為貨幣等金融資產(chǎn)

C、從管理方式來看,資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

D、從效果來看,可以增加居民的財(cái)富

答案：D

解析：解析:資產(chǎn)管理具有的特征是從參與方來看,資產(chǎn)管理包括委托方和受托方,委托方為投資者;從受托資產(chǎn)來看,主要為貨幣等金融資產(chǎn);從管理方式來看,資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。1.2金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)4.7.披露上市交易公告書的基金品種不包括()。

A、封閉式基金

B、上市開放式基金

C、交易型開放式指數(shù)基金

D、分級(jí)基金母份額

答案：D

解析：解析:披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級(jí)基金子份額。7.3基金募集信息披露5.14.()是判斷是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。A、內(nèi)幕交易B、實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為C、有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖D、不正當(dāng)交易答案：C解析：解析:操縱市場(chǎng),是通過歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素有二:一是有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖;二是實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中,前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。5.2基金職業(yè)道德規(guī)范6.4.()對(duì)基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。

A、合規(guī)文化

B、合規(guī)政策

C、公司章程

D、合規(guī)責(zé)任

答案：B

解析：解析:合規(guī)政策對(duì)基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。13.3合規(guī)管理的主要內(nèi)容7.9.招募說明書的主要披露事項(xiàng)是()。A、募集基金的目的和基金名稱B、風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容C、確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則D、基金運(yùn)作方式答案：B解析：解析:A、C、D屬于基金合同的主要披露事項(xiàng)。7.3基金募集信息披露8.9.封閉式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。

A、每日

B、每周

C、每月

D、每季度

答案：B

解析：解析:普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)開放式基金來說,在其放開申購(gòu)和贖回前,一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值;放開申購(gòu)和贖回后,則會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。7.4基金運(yùn)作信息披露9.21.職業(yè)道德的作用有()一,調(diào)整職業(yè)關(guān)系,二,提升職業(yè)素質(zhì),三促進(jìn)行業(yè)發(fā)展,四,消除職業(yè)矛盾。

A、1234

B、123

C、134

D、124

答案：B

解析：解析:職業(yè)道德的作用有調(diào)整職業(yè)關(guān)系,提升職業(yè)素質(zhì),促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。5.1道德與職業(yè)道德10.10.職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)該遵循的()?

A、行規(guī)行俗

B、行業(yè)理論

C、行為準(zhǔn)則

D、行業(yè)文化

答案：C

解析：解析:職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)該遵守的行為準(zhǔn)則。6.1基金的募集與認(rèn)購(gòu)11.8.下列屬于基金合同所包含的重要信息的是()。Ⅰ.基金運(yùn)作方式,運(yùn)作費(fèi)用,基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排,基金投資基本要素Ⅱ.基金估值和凈值公告等事項(xiàng)Ⅲ.基金合同特別約定的事項(xiàng)

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ

答案：B

解析：解析:基金合同包含以下兩類重要信息:①基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息。此類信息如:基金運(yùn)作方式,運(yùn)作費(fèi)用,基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排,基金投資基本要素,基金估值和凈值公告等事項(xiàng)。②基金合同特別約定的事項(xiàng)。其中,基金合同特別約定的事項(xiàng)包括:基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù),特別是基金份額持有人的權(quán)利;基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則;基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。7.3基金募集信息披露12.10.基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起()日內(nèi),更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。

A、60

B、45

C、30

D、15

答案：B

解析：解析:基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi),更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。7.2基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)13.18.下列最能體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是()。

A、完整性

B、易解性

C、準(zhǔn)確性

D、公平披露

答案：B

解析：解析:基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上,要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則;在披露形式上,要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。7.1基金信息披露概述14.5.關(guān)于系列基金,下列說法不正確的是()。

A、多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同,子基金獨(dú)立運(yùn)作

B、具有簡(jiǎn)化管理、降低成本的特點(diǎn)

C、具有強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

D、項(xiàng),基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金,其投資組合由其他基金組成。2.3證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式

答案：D

解析：解析:系列基金又稱為傘形基金,是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同,子基金獨(dú)立運(yùn)作,子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。從基金公司經(jīng)營(yíng)管理的角度看,采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢(shì),其優(yōu)勢(shì)表現(xiàn)為簡(jiǎn)化管理、降低成本和強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。15.25.道德和法律都是行為規(guī)范,都是重要的社會(huì)調(diào)控手段,都屬于()。

A、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

B、上層建筑

C、自我約束

D、強(qiáng)制手段

答案：B

解析：解析:道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范,都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。兩者都屬于上層建筑范疇,都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。5.1道德與職業(yè)道德16.15.()是監(jiān)督檢查基金和基金管理公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況的高級(jí)管理人員。

A、總經(jīng)理

B、督察長(zhǎng)

C、董事長(zhǎng)

D、部門經(jīng)理

答案：B

解析：解析:督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告,并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。12.4內(nèi)部控制的主要內(nèi)容17.8.下列屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是()。

A、每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況

B、從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和億戶資金劃轉(zhuǎn)

C、對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義,并通過事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控,加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、檢測(cè)和分析

D、以上都正確

答案：B

解析：解析:A、C兩項(xiàng)屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措13.4合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)18.17.基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及()共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。

A、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

B、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C、商業(yè)銀行

D、證券交易所

答案：A

解析：解析:基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。我國(guó)的基金自律組織是2012年6月6日成立的中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。2.2證券投資基金的運(yùn)作與參與主體19.27.目前我國(guó)公募證券投資基金全部是,而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是。()

A、公司型基金;契約型基金

B、契約型基金;公司型基金

C、契約型基金;封閉式基金

D、公司型基金;開放式基金

答案：B

解析：解析:目前我國(guó)公募證券投資基金全部是契約型基金,而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。2.3證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式20.6.下列投資者視為合格投資者的是()。Ⅰ.社會(huì)保障基金Ⅱ.慈善基金Ⅲ.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃Ⅳ.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：解析:下列投資者視為合格投資者:①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)公益基金。②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃。③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。1.3中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況9.6私募投資基金銷售行為規(guī)范21.1.下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是()。A、推介符合適用性原則的基金B(yǎng)、提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)C、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況,讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)D、定期提供產(chǎn)品凈值信息答案：A解析：解析:售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括:協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。10.1基金客戶服務(wù)概述22.5.下列不屬于基金售后服務(wù)的是()。

A、協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)

B、提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

C、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑

D、定期提供產(chǎn)品凈值信息

答案：A

解析：解析:售后服務(wù)主要包括:提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn);向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑;定期提供產(chǎn)品凈值信息;基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)動(dòng)變化時(shí)及時(shí)通知客戶。10.1基金客戶服務(wù)概述23.16.()全面負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察稽核。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、督察長(zhǎng)

D、基金高級(jí)經(jīng)理

答案：C

解析：解析:督察長(zhǎng)由董事會(huì)聘任,對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé),對(duì)公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察稽核。12.4內(nèi)部控制的主要內(nèi)容24.12.()是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。A、系列基金B(yǎng)、上市交易型開放式指數(shù)基金C、保本基金D、上市開放式基金答案：D解析：解析:上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回,又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開放式基金。它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。3.1證券投資基金分類概述25.17.下列不屬于招募說明書包含的重要信息的是()

A、基金運(yùn)作方式

B、基金收益分配原則和執(zhí)行方式

C、基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定

D、從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式

答案：B

解析：解析:招募說明書包含的重要信息有:(1)基金運(yùn)作方式;(2)從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式;(3)基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定,特別是買賣基金費(fèi)用的相關(guān)條款;(4)基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等;(5)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式;(6)基金風(fēng)險(xiǎn)提示;(7)招募說明書摘要。B項(xiàng)基金收益分配原則和執(zhí)行方式屬于基金合同的主要披露事項(xiàng)。7.2基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)26.20.守法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員的要求是()?

A、自覺遵守法律法規(guī)

B、舉報(bào)違法法律法規(guī)的行為

C、積極配合監(jiān)管

D、以上都是

答案：D

解析：解析:守法合規(guī),要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范,積極配合監(jiān)管,主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)制提供違法違規(guī)的線索,舉報(bào)違法違規(guī)的行為。6.1基金的募集與認(rèn)購(gòu)27.15.()是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎(chǔ)的要求。

A、守法合規(guī)

B、誠(chéng)實(shí)守信

C、專業(yè)審慎

D、客戶至上

答案：A

解析：解析:合法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求。5.2基金職業(yè)道德規(guī)范28.11.下列關(guān)于基金與股票的說法,正確的是()。

A、基金和股票都屬于所有權(quán)憑證

B、股票屬于間接投資工具

C、基金屬于間接投資工具,所籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)

D、通常,股票的風(fēng)險(xiǎn)和收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益

答案：D

解析：解析:A項(xiàng),股票屬于所有權(quán)憑證,基金是一種收益憑證;B、C項(xiàng)股票屬于直接投資工具,籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域,基金屬于間接投資工具,所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。3.2股票基金29.3.下列關(guān)于對(duì)沖基金的說法錯(cuò)誤的是()。

A、對(duì)沖基金即是“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過的基金”

B、對(duì)沖基金是采取公開募集方式以避開管制,并通過大量金融工具投資獲取高回報(bào)率的共同基金

C、它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧,充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用,追求高收益的投資模式

D、對(duì)沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)