精品文檔-下載后可編輯年08月《證券投資顧問業(yè)務(wù)》押題密卷22022年08月《證券投資顧問業(yè)務(wù)》押題密卷2

單選題（共120題，共120分）

1.年金是在某個特定的時間段內(nèi)一組時間間隔相同、金額相等的、方向相同的現(xiàn)金流，下列不屬于年金的是（）。

A.房賃月供

B.養(yǎng)老金

C.每月家庭日用品費(fèi)用支出

D.定期定額購買基金的月投資款

2.下列關(guān)于年金的說法中，錯誤的是（）。

A.年金是一組在某個特定的時段內(nèi)金額相等、方向相同、時間間隔相同的現(xiàn)金流

B.年金的利息不具有時間價值

C.年金終值和現(xiàn)值的計(jì)算通常采用復(fù)利的形式

D.年金可以分為期初年金和期末年金

3.張先生為了給女兒準(zhǔn)備教育儲蓄金，在未來的10年里，每年年底都申購10000

元的債券型基金，年收益率為8%，則10年后張先生準(zhǔn)備的這筆儲蓄金為()元。

A.14486.56

B.67105.4

C.144865.6

D.156454.9

4.假定張先生當(dāng)前投資某項(xiàng)目，期限為3年，第一年年初投資100000元，第二年年初又追加投資50000元，年要求回報(bào)率為10%，那么他在3年內(nèi)每年年末至少收回()元才是盈利的。

A.33339

B.43333

C.58489

D.44386

5.一般而言，不影響風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素是()。

A.年齡

B.財(cái)富

C.收入

D.家庭地位

6.收益率曲線的類型不包括（）。

A.正收益曲線

B.反轉(zhuǎn)收益曲線

C.水平收益曲線

D.垂直收益曲線

7.投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是衍生工具的（）所決定的。

A.跨期性

B.杠桿性

C.風(fēng)險(xiǎn)性

D.投機(jī)性

8.無風(fēng)險(xiǎn)收益率為5%，市場期望收益率為12%的條件下:A證券的期望收益率為10%，β系數(shù)為1.1；B證券的期望收益率為17%，β系數(shù)為1.2，那么投資者可以買進(jìn)哪一個證券?（）

A.A證券

B.B證券

C.A證券或B證券

D.A證券和B證券

9.正態(tài)分布等統(tǒng)計(jì)分布不具有下列哪項(xiàng)特征（）。

A.離散性

B.對稱性

C.集中性

D.均勻變動性

10.用以衡量公司償付借款利息能力的指標(biāo)是（）。

A.己獲利息倍數(shù)

B.流動比率

C.速動比率

D.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

11.對于生產(chǎn)型企業(yè)，所屬的風(fēng)險(xiǎn)敞口類型為（）。

A.上游閉口、下游敞口型

B.上游敞口、下游閉口型

C.雙向敞口類型

D.上游閉口、下游閉口型

12.與經(jīng)濟(jì)活動總水平的周期及其振幅無關(guān)時，行業(yè)屬于（）。

A.增長型行業(yè)

B.周期型行業(yè)

C.防守型行業(yè)

D.進(jìn)攻型行業(yè)

13.關(guān)于適當(dāng)性原則說法正確的是（）。

Ⅰ適當(dāng)性原則被忽略的原因之一是投資者不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

Ⅱ適當(dāng)性原則要求風(fēng)險(xiǎn)等級與投資者自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力一致

Ⅲ適當(dāng)性是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的自身情況的契合程度

Ⅳ追求投資收益最大化

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

14.波浪理論考慮的最為重要的因素是（）。

A.形態(tài)

B.比例

C.時間

D.規(guī)模

15.債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融金融產(chǎn)品價值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.流動性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

16.流動性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)主要有（）。

A.資產(chǎn)負(fù)債率

B.凈資產(chǎn)利潤率

C.流動性比率

D.凈穩(wěn)定資金率

17.股權(quán)分置改革的完成表明（）等一系列問題逐步得到解決.也是推動我國資本市場國際化的一個重要步驟。

Ⅰ.囯有資產(chǎn)管理體制改革

Ⅱ.歷史遺留的制度性缺陷

Ⅲ.被扭曲的證券市場定價機(jī)制

Ⅳ.公司治理缺乏共同利益基礎(chǔ)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

18.關(guān)于β系數(shù)的含義，下列說法中正確的有（）。

Ⅰ.β系數(shù)絕對值越大，表明證券或組合對市場指數(shù)的敏感性越弱

Ⅱ.β系數(shù)為曲線斜率，證券或組合的收益與市場指數(shù)收益呈曲線相關(guān)

Ⅲ.β系數(shù)為直線斜率，證券或組合的收益與市場指數(shù)收益呈線性相關(guān)

Ⅳ.β系數(shù)絕對值越大，表明證券或組合對市場指數(shù)的敏感性越強(qiáng)

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

19.根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型在資源配置方面的應(yīng)用，以下正確的有（）。

Ⅰ.牛市到來時，應(yīng)選擇那些低p系數(shù)的證券或組合

Ⅱ.牛市到來時，應(yīng)選擇那些高p系數(shù)的證券或組合

Ⅲ.熊市到來之際，應(yīng)選擇那些低p系數(shù)的證券或組合

Ⅳ.熊市到來之際，應(yīng)選擇那些高p系數(shù)的證券或組合

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ

20.在信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警分析中，比較側(cè)重定量分析的是()。

A.黑色預(yù)警法

B.藍(lán)色預(yù)警法

C.紅色預(yù)警法

D.橙色預(yù)警法

21.指數(shù)型消極投資策略的核心思想是()。

A.相信市場是有效的

B.相信市場是強(qiáng)有效的

C.相信市場是弱有效的

D.將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結(jié)合

22.下列關(guān)于無差異曲線特點(diǎn)的說法中，正確的有()。

Ⅰ無差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線

Ⅱ每個投資者的無差異曲線形成密布整個平面又互不相交的曲線簇

Ⅲ不同無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度相同

Ⅳ無差異曲線的位置越高，其上的投資組合給投資者帶來的滿意程度就越高

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

23.根據(jù)時間長短可以將客戶證券投資目標(biāo)分為()。

Ⅰ短期目標(biāo)

Ⅱ中期目標(biāo)

Ⅲ中長期目標(biāo)

Ⅳ長期目標(biāo)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

24.客戶信息收集主要包括()。

Ⅰ初級信息收集

Ⅱ非財(cái)務(wù)信息收集

Ⅲ次級信息收集

Ⅳ財(cái)務(wù)信息收集

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

25.下列關(guān)于客戶信息收集的說法中，正確的有()。

Ⅰ在填寫調(diào)查表之前，從業(yè)人員應(yīng)對有關(guān)項(xiàng)目加以解釋

Ⅱ?yàn)榈玫秸鎸?shí)的信息，數(shù)據(jù)調(diào)查表必須有客戶親自填寫

Ⅲ如果客戶出于個人原因不愿意回答某些問題，從業(yè)人員應(yīng)該謹(jǐn)慎地了解客戶產(chǎn)生顧慮的原因，并向客戶解釋該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差

Ⅳ宏觀經(jīng)濟(jì)信息可以從政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

26.證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制中證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對新客戶應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)完成回訪。

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.6個月

27.對于商業(yè)銀行。融資缺口計(jì)算公式正確的是（）。

A.融資缺口=貨款平均額+核心存款平均額

B.融資缺口=－貨款平均額－核心存款平均額

C.融資缺口=－貨款平均額+核心存款平均額

D.融資缺口=貸款平均額－核心存款平均額

28.VAR的計(jì)算方法一般包括（）、方差-協(xié)方差法、蒙特卡洛法

A.歷史模擬法

B.歷史數(shù)據(jù)法

C.直接比較法

D.情景綜合分析法

29.風(fēng)險(xiǎn)對沖是指利用特定的金融資產(chǎn)或金融工具構(gòu)建相反的風(fēng)險(xiǎn)頭寸，以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的過程，一般分為（）種情況。

A.—

B.二

C.三

D.四

30.下列關(guān)于道氏理論的主要原理，說法正確的是（）

I.市場平均價格指數(shù)可以解釋和反映市場的大部分行為

Ⅱ.市場波動具有某種趨勢

Ⅲ.主要趨勢有三個階段

Ⅳ.主要趨勢有四個階段

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

31.教育規(guī)劃的制定方法（）。

Ⅰ.確定教育目標(biāo)

Ⅱ.計(jì)算教育資金需求

Ⅲ.計(jì)算教育資金缺口

Ⅳ.制作教育投資規(guī)劃方案、選擇合適的投資工具、產(chǎn)品組合

Ⅴ.教育投資規(guī)劃的跟蹤與執(zhí)行

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

32.理財(cái)客戶在進(jìn)行保險(xiǎn)規(guī)劃時，下列行為會引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的有（）。

I.剛剛?cè)雽W(xué)的大學(xué)本科生購買了2年的意外險(xiǎn)

Ⅱ.給價值50萬的住房購買了保險(xiǎn)金額為50萬財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

Ⅲ.給價值400萬的珍藏版游艇購買了800萬的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

Ⅳ.在寒冷的冬天購買了3年期以感冒為風(fēng)險(xiǎn)事件的醫(yī)療保險(xiǎn)

Ⅴ.乘坐飛機(jī)不購買意外傷亡險(xiǎn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

33.按研究內(nèi)容分類，證券研究報(bào)告可以分為（）。

Ⅰ.宏觀研究

Ⅱ.行業(yè)研究

Ⅲ.策略硏究

Ⅳ.公司硏究

Ⅴ.股票硏究

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

34.加強(qiáng)的指數(shù)化是通過一些（）的但是（）風(fēng)險(xiǎn)的投資策略提高指數(shù)化組合的總收益。

A.積極；低

B.消極；低

C.積極；高

D.消極；高

35.證券公司應(yīng)至少每半年開展一次流動性風(fēng)險(xiǎn)壓力測試.在壓力情景下證券公司滿足流動性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限（）

A.不少于30天

B.不少于60天

C.不少于180天

D.不少于365夭

36.客戶證券投資目標(biāo)中財(cái)富積累目標(biāo)主要討論的是（）。

A.教育和投資規(guī)劃

B.家庭收支和債務(wù)管理

C.對人身、財(cái)產(chǎn)保障等的保險(xiǎn)計(jì)劃

D.稅收安排和遺產(chǎn)分配

37.下列關(guān)于證券投資顧問的主要職責(zé)說法錯誤的是（）

A.證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議

B.證券投資顧問應(yīng)當(dāng)向客戶提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益依據(jù)包括

C.證券投資顧問向客戶提供的投資建議應(yīng)包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等

D.證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用可以以公司賬戶收取.也可以以證券投資顧問人員個人名義收取

38.某大豆進(jìn)口商在5月即將從美囯進(jìn)口大豆，為了防止價格上漲，2月10日該進(jìn)口商在CBOT買入40手執(zhí)行價格為660美分/蒲式耳，5月大豆的看漲期權(quán)利金為10美分/蒲式耳，當(dāng)時CBOT5月大豆的期貨價格為640美分/蒲式耳。當(dāng)期貨價格漲到（）美分/蒲式耳時，該進(jìn)口商的期權(quán)能達(dá)到盈虧平衡。

A.640

B.650

C.670

D.680

39.對股票投資而言，內(nèi)部收益率是指（）。

A.投資本金自然増長帶來的收益率

B.使得未來股息流貼現(xiàn)值等于股票市場價格的貼現(xiàn)率

C.投資終值為零的貼現(xiàn)率

D.投資終值増長一倍的貼現(xiàn)率

40.EViews中，在建模分析方面，有（）等估計(jì)方法.

Ⅰ.單方程的線性模型和非線性模型

Ⅱ.聯(lián)立方程計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)模型

Ⅲ.分布滯后模型

Ⅳ.時間序列分析模型

Ⅴ.向量自回歸模型

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

41.對公司盈利能力和公司成長性分析需要分析（）。

Ⅰ.公司盈利預(yù)測

Ⅱ.公司經(jīng)營戰(zhàn)略

Ⅲ.公司規(guī)模變動特征

Ⅳ.擴(kuò)張潛力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

42.反向市場是構(gòu)建（）的套利行為。

Ⅰ.現(xiàn)貨多頭

Ⅱ.期貨多頭

Ⅲ.現(xiàn)貨空頭

Ⅳ.期貨空頭

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

43.控制流動性風(fēng)險(xiǎn)的主要做法是建立現(xiàn)金流測算和分析框架，有效（）正常和壓力情景下未來不同時間段的現(xiàn)金流缺口。

Ⅰ.監(jiān)測

Ⅱ.計(jì)量

Ⅲ.控制Ⅳ.分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

44.下列關(guān)于對提供證券投資顧問服務(wù)的人員的要求，正確的有（）。

Ⅰ.證券投資顧問可以同時注冊為證券分析師

Ⅱ.應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

Ⅲ.須在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問

Ⅳ.證券投資顧問不能同時注冊為證券分析師

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

45.客戶個人目標(biāo)的確定根據(jù)時間階段可分為（）。

Ⅰ.短期

Ⅱ.中期

Ⅲ.中長期

Ⅳ.長期

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

46.下列關(guān)于久期分析，說法正確的有（）

Ⅰ.久期分析也稱為持續(xù)期分析或期限彈性分析

Ⅱ.對各時段的缺口賦予相應(yīng)的敏感性權(quán)重，得到加權(quán)缺口，然后對所有時段的加權(quán)缺口進(jìn)行匯總，以此估算某一給定的小幅（通常小于0.1%）利率變動可能會對整體經(jīng)濟(jì)價值產(chǎn)生的影響。

Ⅲ.若采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，久期分析只能反映重新定價風(fēng)險(xiǎn)，不能反映基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)及因利率和支付時間的不同而導(dǎo)致的頭寸的實(shí)際利率敏感性差異，也不能很好地反映期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)。

Ⅳ.對于利率的大幅變動（大于1%），久期分析的結(jié)果不再準(zhǔn)確，需進(jìn)行更復(fù)雜的技術(shù)調(diào)整。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

47.基本分析法中的公司分析側(cè)重于對（）的分析。

Ⅰ.盈利能力

Ⅱ.發(fā)展?jié)摿?/p>

Ⅲ.經(jīng)營業(yè)績

Ⅳ.潛在風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

48.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具的種類包括（）。

Ⅰ.股票期貨

Ⅱ.股票期權(quán)

Ⅲ.股票指數(shù)期貨

Ⅳ.股票指數(shù)期權(quán)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

49.哪些行為體現(xiàn)了投資顧問業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理（）。

Ⅰ.證券公司向客戶提供證券投資顧問服務(wù)前，了解客戶的身份.財(cái)產(chǎn)與收入狀況.證券投資經(jīng)驗(yàn).投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好

Ⅱ.證券投資顧問根據(jù)了解的客戶情況，評估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求

Ⅲ.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載.保存。

IV.向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

50.稅務(wù)規(guī)劃可分為避稅規(guī)劃、節(jié)稅規(guī)劃和轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃三類，其中節(jié)稅規(guī)劃的特征包括（）。

Ⅰ.合法性

Ⅱ.有規(guī)劃性

Ⅲ.純經(jīng)濟(jì)行為

Ⅳ.倡導(dǎo)性

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

51.融資融券交易包括（）。

Ⅰ.券商對投資者的融資、融券

Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)對券商的融資、融券

Ⅲ.央行對銀行的融資、融券

Ⅳ.銀行對投資者的融資、融券

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

52.買賣證券產(chǎn)品時機(jī)的一般原則有（）。

Ⅰ.注意掌握先機(jī)

Ⅱ.明白選股不如選時

Ⅲ.抓住買進(jìn)時機(jī)與賣出時機(jī)

Ⅳ.牢記挫落是獲利的契機(jī)

Ⅴ.逢低買進(jìn)、逢高賣出。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

53.家庭債務(wù)管理力主"量力而行"，其（）就是對未來的還貸能力以及借貨活動對家庭財(cái)務(wù)的影響的評佑。

A.前提

B.基礎(chǔ)

C.核心

D.目標(biāo)

54.基本教育的成本一般包括（）。

Ⅰ.基礎(chǔ)教育學(xué)費(fèi)

Ⅱ.高等教育費(fèi)用

Ⅲ.興趣技能培訓(xùn)班

Ⅳ.課外輔導(dǎo)班

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

55.商業(yè)銀行最常見的資產(chǎn)負(fù)債期限錯配情況是將大是短期借款（負(fù)債）用于長期貸款（資產(chǎn)），即"借短貸長"，以下說法正確的是（）。

Ⅰ.可以提高資金使用效率

Ⅱ.—定會因到期資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流入嚴(yán)重不足造成支付困難，導(dǎo)致流動性風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.應(yīng)當(dāng)提高資金使用效率

Ⅳ.利用存貸款利差増加收益

Ⅴ.有可能因到期資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流入嚴(yán)重不足造成支付困難，導(dǎo)致流動性風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

56.決定客戶選擇理財(cái)組合方式的因素包括（）。

Ⅰ.投資渠道偏好

Ⅱ.知識結(jié)構(gòu)

Ⅲ.生活方式

Ⅳ.個人性格

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

57.積極型債券組合管理策略包括（）。

Ⅰ.水平分析

Ⅱ.債券互換

Ⅲ.騎乘收益率曲線

Ⅳ.指數(shù)化投資策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

58.關(guān)于技術(shù)分析中的K線圖，說法正確的是（）。

Ⅰ.K線圖又稱陰陽矩線圖

Ⅱ.陽線通常用空心實(shí)體表示

Ⅲ.最高價和實(shí)體之間的線被稱為上影線

Ⅳ.在囯內(nèi)股票和期貨市場，通常用紅色表示陰線

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

59.杜邦分析法的局限性包括（）。

Ⅰ.過分重視短期財(cái)務(wù)結(jié)果,忽略企業(yè)長期的價值創(chuàng)造

Ⅱ.無法分析顧客、供應(yīng)商、雇員、技術(shù)創(chuàng)新等對企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的影響

Ⅲ.不能解決無形資產(chǎn)的估值問題

Ⅳ.無法使財(cái)務(wù)比率分析的層次清晰、條理突出

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

60.股票類證券產(chǎn)品的組成包括（）。

Ⅰ.普通股票

Ⅱ.積累優(yōu)先股

Ⅲ.優(yōu)先股票

Ⅳ.非積累優(yōu)先

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

61.了解客戶的基本情況和要求包括（）。

Ⅰ.婚姻狀況、納稅歷史情況

Ⅱ.子女及其他贍養(yǎng)人員

Ⅲ.財(cái)務(wù)情況

Ⅳ.投資意向、對風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度

Ⅴ.要求增加短期所得還是長期資本增值

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

62.下列關(guān)于統(tǒng)計(jì)推斷的參數(shù)估計(jì)，說法正確的有（）

Ⅰ.參數(shù)估計(jì)是指用樣本統(tǒng)計(jì)量去估計(jì)總體的參數(shù)

Ⅱ.包括點(diǎn)估計(jì)和區(qū)間估計(jì)，二者是互不相干的

Ⅲ.區(qū)間估計(jì)是在點(diǎn)估計(jì)的基礎(chǔ)上進(jìn)行的

Ⅳ.點(diǎn)估計(jì)是指用樣本統(tǒng)計(jì)量θ的某個取值直接作為總體參數(shù)θ的估計(jì)值

Ⅴ.區(qū)間估計(jì)是在某個基礎(chǔ)上，由樣本統(tǒng)計(jì)量加減估計(jì)誤差得到總體參數(shù)估計(jì)的一個區(qū)間范圍，同時根據(jù)樣本統(tǒng)計(jì)量的抽樣分布計(jì)算出樣本統(tǒng)計(jì)量與總體參數(shù)的接近程度

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

63.高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶，包括（）。

Ⅰ.單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人

Ⅱ.認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人

Ⅲ.個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人

Ⅳ.單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于200萬元人民幣的自然人

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

64.下列關(guān)于Stata的特點(diǎn)。說法正確的有（）

Ⅰ.繪圖軟件

Ⅱ.數(shù)據(jù)管理軟件

Ⅲ.矩陣計(jì)算軟件

Ⅳ.統(tǒng)計(jì)分析洲牛

Ⅴ.程序語言

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

65.股票類證券產(chǎn)品的基本特征有（）。

Ⅰ.收益往

Ⅱ.償還性

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)住

Ⅳ.永久性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

66.技術(shù)分析方法的分類（）

Ⅰ.指標(biāo)類

Ⅱ.切線類

Ⅲ.形態(tài)類

Ⅳ.K線類

Ⅴ.波浪類

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

67.從國際大環(huán)境來看,跨國納稅人可利用各國稅收政策存在的（）和稅收優(yōu)惠差異等,進(jìn)行國際間的稅務(wù)規(guī)劃。

Ⅰ.稅務(wù)差異

Ⅱ.稅基差異

Ⅲ.征稅對象差異

Ⅳ.納稅人差異

Ⅴ.稅收征管差異

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

68.客戶的個人理財(cái)行為影響到其個人資產(chǎn)負(fù)債表，下列表述正確的有（）。

Ⅰ.用銀行存款購買期望收益率更高的公司債券。則客戶的總資產(chǎn)將會增加

Ⅱ.股票市值下降后，客戶的總資產(chǎn)將會減少

Ⅲ.用銀行存款償還全部到期債務(wù)，則客戶的總資產(chǎn)將會減少

Ⅳ.用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈資將會減少

Ⅴ.以分期付款的方式購買一處房產(chǎn)，客戶的總資產(chǎn)將會增加

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

69.客戶分類的方法中，按財(cái)富觀分類可以分為（）。

Ⅰ.儲藏者

Ⅱ.積累者

Ⅲ.修道士

Ⅳ.揮霍者

Ⅴ.逃避者

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

70.實(shí)施套利策略的主要步驟包括（）

Ⅰ.機(jī)會識別

Ⅱ.歷史確認(rèn)

Ⅲ.基金持倉驗(yàn)證

Ⅳ.基本面因素分析

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

71.下列關(guān)于即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)說法正確的是。

Ⅰ.即期消費(fèi)是指消費(fèi)者為了獲得某一方面生活的滿足，根據(jù)消費(fèi)能力對商品的當(dāng)前消費(fèi)行為

Ⅱ.遠(yuǎn)期消費(fèi)是指消費(fèi)者為了獲得某一方面生活的滿足，根據(jù)消費(fèi)能力對商品的當(dāng)前消費(fèi)行為

Ⅲ.即期消費(fèi)是指在較長時間才需要實(shí)現(xiàn)的消費(fèi)，一般指時間在3年以上的消費(fèi)

Ⅳ.遠(yuǎn)期消費(fèi)是指在較長時間才需要實(shí)現(xiàn)的消費(fèi)，一般指時間在3年以上的消費(fèi)

Ⅴ.遠(yuǎn)期消費(fèi)是指在較長時間才需要實(shí)現(xiàn)的消費(fèi)，一般指時間在1年以上的消費(fèi)

A.Ⅰ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

72.家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)目中的階段項(xiàng)目包括（）。

Ⅰ.貨款還款

Ⅱ.子女教育基金

Ⅲ.遺囑生活等保障項(xiàng)目

Ⅳ.喪葬費(fèi)用等保障項(xiàng)目

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

73.關(guān)于優(yōu)化法，說法正確的是（）。

Ⅰ.在滿足分層抽樣法要達(dá)到的目標(biāo)的同時。還滿足一些其他的條件，并使其中的一個目標(biāo)實(shí)現(xiàn)最優(yōu)化

Ⅱ.可在限定修正期限與曲度的同時使到期收益最大化

Ⅲ.適用債券數(shù)目較大的情況

Ⅳ.適用債券數(shù)目較小的情況

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

74.下列關(guān)于流動性風(fēng)險(xiǎn)的檢測指標(biāo)和預(yù)警信號的說話正確的有（）。

Ⅰ.包含有流動性覆蓋率和凈穩(wěn)定資金率

Ⅱ.證券公司的流動性覆蓋率應(yīng)不低于100%

Ⅲ.證券公司的凈穩(wěn)定資金率應(yīng)不低于100%

Ⅳ.不包含有流動性覆蓋率，但包含凈穩(wěn)定資金率

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

75.多重負(fù)債下的組合免疫策略組合應(yīng)滿足的條件有（）。

Ⅰ.證券組合的久期與負(fù)債的久期相等

Ⅱ.組合內(nèi)各種債券的久期的分布必須比負(fù)債的久期分布更廣

Ⅲ.債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負(fù)債的現(xiàn)值相等

Ⅳ.債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負(fù)債的現(xiàn)值不相等

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

76.投資顧問業(yè)務(wù)的客戶回訪應(yīng)（）

Ⅰ.另設(shè)回訪機(jī)制

Ⅱ.全面回訪

Ⅲ.回訪留痕或參照

Ⅳ.隨機(jī)抽樣回訪

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

77.下列關(guān)于預(yù)期效用理論說法正確的有（）。

Ⅰ.預(yù)期效用理論又稱期望效用函數(shù)理論

Ⅱ.預(yù)期效用理論建立在公理化假設(shè)的基礎(chǔ)上

Ⅲ.預(yù)期效用理論是運(yùn)用邏輯和數(shù)學(xué)工具,建立的不確定條件下對理性人選擇進(jìn)行分析的框架

Ⅳ.預(yù)期效用理論的優(yōu)點(diǎn)在于理性人假設(shè)

Ⅴ.預(yù)期效用理論的缺點(diǎn)在于它在一系列選擇實(shí)驗(yàn)中受到了一些"悖論"的挑戰(zhàn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

78.退休規(guī)劃的步驟（）

Ⅰ.確定退休目標(biāo)

Ⅱ.計(jì)算資金需求和退休收入

Ⅲ.計(jì)算資金缺口

Ⅳ.制定退休規(guī)劃

Ⅴ.退休規(guī)劃的執(zhí)行和跟蹤

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

79.下列關(guān)于時間價值與利率的說法錯誤的是（）。

A.現(xiàn)值（PV），即貨幣現(xiàn)在的價值，一般是指期初價值

B.終值（FV），即貨幣在未來某個時間點(diǎn)上的價值，一般指期末價值

C.時間（t），是貨幣價值的參照系數(shù)

D.利率（或通貨膨脹率（r），是影響金錢時間價值程度的衡定要素

80.以價值分析理論為基礎(chǔ)，以統(tǒng)計(jì)方法和現(xiàn)值計(jì)算方法為主要分析手段的投資分析流派稱為（）。

A.行為分析流派

B.技術(shù)分析流派

C.基本分析流派

D.學(xué)術(shù)分析流派

81.下列方法中（）是當(dāng)前最為流行的企業(yè)價值評估方法。

A.現(xiàn)金流量貼現(xiàn)法

B.相對比較法

C.經(jīng)濟(jì)増加值法

D.重置成本法

82.VAR的計(jì)算要素一般包括（）

Ⅰ.時間長度

Ⅱ.置信水平

Ⅲ.計(jì)算方法

Ⅳ.歷史數(shù)據(jù)

Ⅴ.隨機(jī)數(shù)據(jù)

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

83.財(cái)務(wù)分析包括公司主要的（）。

Ⅰ.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

Ⅱ.公司財(cái)務(wù)比率分析

Ⅲ.會計(jì)報(bào)表附注分析

Ⅳ.財(cái)務(wù)狀況綜合分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

84.投資規(guī)劃的步驟包括（）。

Ⅰ.確定客戶的投資目標(biāo)

Ⅱ.讓客戶認(rèn)識自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

Ⅲ.根據(jù)客戶的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定投資計(jì)劃

Ⅳ.實(shí)施投資計(jì)劃

Ⅴ.監(jiān)控投資計(jì)劃

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

85.下列關(guān)于指標(biāo)類說法錯誤的是（〕。

Ⅰ.根據(jù)價、量的歷史資料，通過建立一個數(shù)學(xué)模型，給出數(shù)學(xué)上計(jì)算公式，得到一個體現(xiàn)證券市場的某個方面內(nèi)在實(shí)質(zhì)的指標(biāo)值

Ⅱ.按一定方法和原則，在根據(jù)股票價格數(shù)據(jù)所繪制的圖表中畫出一些直線

Ⅲ.恨據(jù)價格圖表中過去一段時間走過的軌跡形態(tài)來預(yù)測股票價格未來趨勢的方法

Ⅳ.根據(jù)若干天的K線組合情況。推測證券市場中多空雙方力量的對比，進(jìn)而判斷證券市場行情的方法。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

86.下列關(guān)于技術(shù)分析的說法正確的是（）。

Ⅰ.技術(shù)分析是預(yù)測未來于行情的長期趨勢

Ⅱ.技術(shù)分析對證券價格行為模式的判斷有很大隨意性

Ⅲ.技術(shù)分析所得到的結(jié)論是一種絕對的命令

Ⅳ.技術(shù)分析的三個假設(shè)有合理的一面.也有不盡合理的一面

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

87.下列關(guān)于杜邦分析法，說法正確的是（）

Ⅰ.過分重視短期財(cái)務(wù)結(jié)果，忽略企業(yè)長期的價值創(chuàng)造

Ⅱ.無法分析顧客、供應(yīng)商、雇員、技術(shù)創(chuàng)新等對企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的影響

Ⅲ.不能解決無形資產(chǎn)的估值問題

Ⅳ.能解決無形資產(chǎn)的估值問題

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

88.下列關(guān)于行業(yè)輪動的特征表述不正確的是（）。

A.行業(yè)輪動必須建立在對具體的體制，制度以及發(fā)展階段的分析基礎(chǔ)之上，并且關(guān)注經(jīng)濟(jì)的周期變化不同制度的國家、不同的經(jīng)濟(jì)體系、不同的發(fā)展階段，輪動策略不同

B.行業(yè)輪動與經(jīng)濟(jì)周期和貨幣周期并沒有緊密聯(lián)系

C.行業(yè)輪動必須注意經(jīng)濟(jì)體系的特征和經(jīng)濟(jì)變是的相互作用方式

D.行業(yè)輪動與經(jīng)濟(jì)周期和貨幣周期緊密聯(lián)系，相互作用和影響

89.現(xiàn)金管理的內(nèi)容的是（）。

A.現(xiàn)金和固定資產(chǎn)

B.現(xiàn)金和流動資產(chǎn)

C.現(xiàn)金和所以資產(chǎn)

D.所有資產(chǎn)

90.6月份，大豆現(xiàn)貨價格為700美分/蒲式耳，某榨油廠有一批大豆庫存。該廠預(yù)計(jì)大豆價格在第三季度可能會小幅下跌，故賣出10月份大豆美式看漲期權(quán)，執(zhí)行價格為740美分/蒲式耳，權(quán)利金為7美分/蒲式耳。則該榨油廠持蒙受損失的情況有（）。

A.9月份大豆現(xiàn)貨價格下跌至690美分/蒲式耳,且看漲期權(quán)價格跌至4美分/蒲式耳

B.9月份大豆現(xiàn)貨價格下跌至698美分/蒲式耳,,且看漲期權(quán)價格跌至1美分/蒲式耳

C.9月份大豆現(xiàn)貨價格上漲至710美分/蒲式耳,,且看漲期權(quán)價格上漲至9美分/蒲式耳

D.9月份大豆現(xiàn)貨價格上漲至780美分/蒲式耳,,且看漲期權(quán)價格上漲至42美分/蒲式耳

91.K線圖中的陽線通常用（）來表示.

A.黑色實(shí)體

B.白色實(shí)體

C.綠色實(shí)體

D.空心實(shí)體

92.家庭收支預(yù)算中的專項(xiàng)支出預(yù)算不包括（）。

Ⅰ.子女教育或財(cái)務(wù)支持支出預(yù)算

Ⅱ.醫(yī)療

Ⅲ.其他愛好支出預(yù)算

Ⅳ.食、住

Ⅴ.保費(fèi)支出預(yù)算

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

93.內(nèi)部評級法初級法下，合格保證和信用衍生工具的合格保證范圍包括（）。

Ⅰ.十級及以上的法人、或銀行

Ⅱ.主權(quán)、公共企業(yè)、多邊開發(fā)銀行和其他銀行

Ⅲ.外部評級在A-級及以上的法人、其他組織或自然人

Ⅳ.雖然沒有相應(yīng)的外部評級，但內(nèi)部評級的違約概率相當(dāng)于外部評級A-級及以上水平的法人、其他組織或自然人

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

94.缺口分析的局限性包括（）。

Ⅰ.未考慮當(dāng)利率水平變化時，因各種金融產(chǎn)品基準(zhǔn)利率的調(diào)整幅度不同而帶來的利率風(fēng)險(xiǎn)，即基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.忽略了同一時間段內(nèi)不同頭寸的到期時間或利率重新定價期限的差異

Ⅲ.未考慮由于重新定價期限的不同而帶來的利率風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.大多數(shù)缺口分析未能反映利率變動對非利息收入的影響

Ⅴ.考慮了利率變動對銀行當(dāng)期收益的影響

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

95.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度的描述.說法正確的是（）

Ⅰ.反映的是客戶對風(fēng)險(xiǎn)的主觀評價

Ⅱ.人們對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知度往往取決于他的知識水平和生活經(jīng)臉

Ⅲ.不同的人對同一風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知度是不同的

Ⅳ.不同的人對同一風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知度是相同的

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅳ

96.收入支出結(jié)構(gòu)分析包括收入結(jié)構(gòu)分析、生活支出結(jié)構(gòu)分析和結(jié)余能力分析。下列關(guān)于結(jié)余能力分析無誤的有（）。

Ⅰ.通過對生活結(jié)余占比和理財(cái)結(jié)余占比的比較看出家庭盈余的主要來源

Ⅱ.通過客戶對結(jié)余的支配情況的分析，觀察到客戶結(jié)余管理效率的高低

Ⅲ.自由結(jié)余占比越大，客戶的結(jié)余使用效率越低

Ⅳ.出現(xiàn)總儲蓄為負(fù)，自由結(jié)余也為負(fù)的情況，則說明家庭顯然己出現(xiàn)流動性問題，可以適當(dāng)調(diào)整已支配結(jié)余的額度，或者通過調(diào)整生活支出，來達(dá)到收支平衡

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

97.判斷一個行業(yè)成長能力所需要考慮的因素有（）。

Ⅰ.需求彈性和生產(chǎn)技術(shù)

Ⅱ.產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度

Ⅲ.生命周期

Ⅳ.市場容量與潛力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

98.稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)是在遵循稅收去律、法規(guī)的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內(nèi)的一切優(yōu)惠，對多種納稅方案進(jìn)行優(yōu)化選擇，以實(shí)現(xiàn)個人、企業(yè)自身價值最大化或股東權(quán)益最大化。下列屬于稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)的是（）。

Ⅰ.減輕稅收負(fù)擔(dān)

Ⅱ.獲取資金時間價值

Ⅲ.維護(hù)企業(yè)自身的合法權(quán)益

Ⅳ.提高自身經(jīng)濟(jì)利益

Ⅴ.實(shí)現(xiàn)涉稅高風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

99.下列關(guān)于Stata的說法,正確的有（）。

Ⅰ.Stata具有數(shù)據(jù)管理軟件、統(tǒng)計(jì)分析軟件、繪圖軟件、矩陣計(jì)算軟件和程序語言的特點(diǎn)

Ⅱ.在平行數(shù)據(jù)分析方面具有優(yōu)勢

Ⅲ.幾乎具有所有計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)模型估計(jì)的功能

Ⅳ.幾乎具有所有計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)模型檢驗(yàn)的功能

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

100.家庭的生命周期包括（）

Ⅰ.家庭衰老期

Ⅱ.家庭準(zhǔn)備期

Ⅲ.家庭成熟期

Ⅳ.家庭形成期

Ⅴ.家庭成長期

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

101.關(guān)于支撐線和壓力線說法錯誤的是（）。

Ⅰ.支撐線和壓力線可以相互轉(zhuǎn)化

Ⅱ.—條壓力線被突破，則成為支撐線

Ⅲ.壓力線是指股價上漲到某價位附近時，出現(xiàn)買方増加，賣方減少的情況，使股價停止上漲的直線

Ⅳ.對支撞線和壓力線的修正過程是對現(xiàn)有各個支撐線和壓力線重要性的確認(rèn)

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

102.公司產(chǎn)品竟?fàn)幠芰Ψ治鲂枰治龉荆ǎ?/p>

Ⅰ.產(chǎn)品的市場占有情況

Ⅱ.成本優(yōu)勢

Ⅲ.技術(shù)優(yōu)勢

Ⅳ.質(zhì)量優(yōu)勢

Ⅴ.產(chǎn)品的品牌戰(zhàn)略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

103.下列關(guān)于貨幣時間價值的影響因素說法正確的是（）。

Ⅰ.時間越長，貨幣時間價值越大

Ⅱ.時間越短，貨幣時間價值越大

Ⅲ.單利會產(chǎn)生利上加利、息上添息的收益倍増效應(yīng)

Ⅳ.復(fù)利會產(chǎn)生利上加利、息上添息的收益倍増效應(yīng)

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

104.資本市場線是（）。

A.在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上，所有有效組合剛好構(gòu)成連接無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)F與市場組合M的射線FM。

B.衡量由β系數(shù)測定的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與期望收益間線性關(guān)系的直線。

C.以E（rP）為橫坐標(biāo)、βp為縱坐標(biāo)。

D.在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上風(fēng)險(xiǎn)與期望收益間線性關(guān)系的直線。

105.風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)以醒目文字載明的內(nèi)容有（）。

Ⅰ.本風(fēng)險(xiǎn)揭示書的揭示事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)。未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務(wù)所面臨的全部風(fēng)險(xiǎn)和可能導(dǎo)致投資者投資損失的所有因素

Ⅱ.投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，應(yīng)認(rèn)直閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議及本風(fēng)險(xiǎn)揭示書的全部內(nèi)容

Ⅲ.接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾

Ⅳ.投資者應(yīng)簽署本風(fēng)險(xiǎn)揭示書，表明投資者已經(jīng)理解并愿意自行承擔(dān)接受證券投資顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和損失

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

106.風(fēng)險(xiǎn)限額管理是對關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)設(shè)置限額，并據(jù)此對業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測和控制的過程，當(dāng)出現(xiàn)違反限額情況，風(fēng)險(xiǎn)管理部門可采取的措施有（）。

Ⅰ.業(yè)務(wù)單位或部門主管將風(fēng)險(xiǎn)減少到限額之內(nèi)

Ⅱ.業(yè)務(wù)單位或部門主管將尋找風(fēng)險(xiǎn)控制委員會批準(zhǔn)以暫時提高已被違反的限額

Ⅲ.業(yè)務(wù)單位或部門主管將風(fēng)險(xiǎn)提高至少一定水平

Ⅳ.業(yè)務(wù)單位或部門主管尋求風(fēng)控部門的協(xié)助

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

107.