準(zhǔn)備復(fù)習(xí)材料的證券從業(yè)資格證考試試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.下列關(guān)于證券市場(chǎng)的描述，正確的是：

A.證券市場(chǎng)是買賣證券的場(chǎng)所

B.證券市場(chǎng)是資本市場(chǎng)的核心

C.證券市場(chǎng)是股票和債券發(fā)行和交易的主要場(chǎng)所

D.證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)投資的主要場(chǎng)所

2.以下哪些屬于證券市場(chǎng)的主要功能：

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.資金籌集

D.資產(chǎn)定價(jià)

3.下列關(guān)于證券發(fā)行的說(shuō)法，正確的是：

A.證券發(fā)行分為公開(kāi)發(fā)行和非公開(kāi)發(fā)行

B.公開(kāi)發(fā)行需要符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)

C.非公開(kāi)發(fā)行不需要進(jìn)行信息披露

D.證券發(fā)行是證券市場(chǎng)運(yùn)行的基礎(chǔ)

4.以下哪些屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)：

A.專業(yè)性

B.服務(wù)性

C.靈活性

D.交易性

5.下列關(guān)于證券投資分析方法的描述，正確的是：

A.技術(shù)分析基于歷史價(jià)格和成交量數(shù)據(jù)

B.基本面分析關(guān)注公司的財(cái)務(wù)狀況和行業(yè)地位

C.宏觀分析關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)政策和經(jīng)濟(jì)周期

D.以上都是

6.以下哪些屬于證券投資組合管理的基本原則：

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.預(yù)期收益最大化

C.成本最小化

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

7.下列關(guān)于證券市場(chǎng)監(jiān)管的描述，正確的是：

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定證券市場(chǎng)規(guī)則

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督證券市場(chǎng)運(yùn)行

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)查處證券市場(chǎng)違法違規(guī)行為

D.以上都是

8.以下哪些屬于證券公司業(yè)務(wù)范圍：

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

9.以下關(guān)于證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是：

A.證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法通過(guò)分散投資來(lái)降低

C.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散投資來(lái)降低

D.以上都是

10.以下哪些屬于證券投資風(fēng)險(xiǎn)：

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.證券市場(chǎng)是所有金融工具交易的場(chǎng)所。（×）

2.證券發(fā)行人包括公司、政府及政府機(jī)構(gòu)。（√）

3.證券承銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券的行為。（√）

4.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。（√）

5.技術(shù)分析認(rèn)為歷史價(jià)格走勢(shì)可以預(yù)測(cè)未來(lái)價(jià)格走勢(shì)。（√）

6.基本面分析主要關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)。（√）

7.證券投資組合管理的主要目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益最大化。（×）

8.證券市場(chǎng)監(jiān)管的目的是保護(hù)投資者利益，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序。（√）

9.證券公司可以同時(shí)進(jìn)行證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。（√）

10.證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)投資多種證券來(lái)分散和降低。（√）

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述證券發(fā)行的基本程序。

2.解釋證券投資組合管理中的“風(fēng)險(xiǎn)分散”原則。

3.簡(jiǎn)要說(shuō)明證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要手段。

4.闡述證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要區(qū)別。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述證券市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因及其影響。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.證券市場(chǎng)中，股票和債券的基本區(qū)別在于：

A.權(quán)利和義務(wù)

B.投資回報(bào)

C.流動(dòng)性

D.風(fēng)險(xiǎn)水平

2.下列哪項(xiàng)不是證券發(fā)行的條件：

A.發(fā)行人具備相應(yīng)的資質(zhì)

B.證券發(fā)行價(jià)格合理

C.證券發(fā)行數(shù)量符合監(jiān)管要求

D.發(fā)行人有良好的信用記錄

3.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶資金賬戶和證券賬戶分別用于：

A.證券交易和資金結(jié)算

B.資金交易和證券結(jié)算

C.證券交易和資金結(jié)算

D.資金結(jié)算和證券交易

4.下列哪項(xiàng)不是技術(shù)分析中的指標(biāo)：

A.移動(dòng)平均線

B.相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)

C.市盈率

D.成交量

5.證券投資組合管理中，以下哪種方法可以有效降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)：

A.市場(chǎng)組合

B.投資組合保險(xiǎn)

C.股票指數(shù)期貨

D.分散投資

6.證券市場(chǎng)監(jiān)管中，以下哪項(xiàng)不是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：

A.制定證券市場(chǎng)規(guī)則

B.監(jiān)督證券市場(chǎng)運(yùn)行

C.處理投資者投訴

D.管理證券公司業(yè)務(wù)

7.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要區(qū)別在于：

A.業(yè)務(wù)性質(zhì)

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.收入來(lái)源

D.承擔(dān)的義務(wù)

8.證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中，以下哪項(xiàng)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)：

A.利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B.公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)交易風(fēng)險(xiǎn)

D.投資者情緒風(fēng)險(xiǎn)

9.證券公司開(kāi)展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的原則是：

A.客戶至上

B.實(shí)事求是

C.獨(dú)立客觀

D.以上都是

10.以下哪項(xiàng)不是證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)：

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

試卷答案如下

一、多項(xiàng)選擇題答案及解析思路

1.ABCD

解析思路：證券市場(chǎng)是買賣證券的場(chǎng)所，是資本市場(chǎng)的核心，同時(shí)也是股票和債券發(fā)行和交易的主要場(chǎng)所，同時(shí)也是風(fēng)險(xiǎn)投資的主要場(chǎng)所。

2.ABC

解析思路：證券市場(chǎng)的主要功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)分散和資金籌集。

3.ABCD

解析思路：證券發(fā)行分為公開(kāi)發(fā)行和非公開(kāi)發(fā)行，兩者都需要符合國(guó)家法律法規(guī)，且證券發(fā)行是證券市場(chǎng)運(yùn)行的基礎(chǔ)。

4.AB

解析思路：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是專業(yè)性和服務(wù)性，而靈活性和交易性不屬于其主要特點(diǎn)。

5.D

解析思路：技術(shù)分析、基本面分析和宏觀分析都是證券投資分析的方法，因此選項(xiàng)D正確。

6.ABC

解析思路：證券投資組合管理的基本原則包括風(fēng)險(xiǎn)分散、預(yù)期收益最大化和成本最小化。

7.ABCD

解析思路：證券市場(chǎng)監(jiān)管的目的是保護(hù)投資者利益，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，包括制定規(guī)則、監(jiān)督運(yùn)行和查處違法違規(guī)行為。

8.ABCD

解析思路：證券公司業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)、承銷與保薦、投資咨詢和自營(yíng)業(yè)務(wù)。

9.ABCD

解析思路：證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法通過(guò)分散投資降低，而非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散投資降低。

10.ABCD

解析思路：利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)都是證券投資風(fēng)險(xiǎn)的一部分。

二、判斷題答案及解析思路

1.×

解析思路：證券市場(chǎng)是買賣證券的場(chǎng)所，但并非所有金融工具都在證券市場(chǎng)交易。

2.√

解析思路：證券發(fā)行人包括公司、政府及政府機(jī)構(gòu)，這是證券發(fā)行的基本事實(shí)。

3.√

解析思路：證券承銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券的行為，這是證券承銷的定義。

4.√

解析思路：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)，這是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本定義。

5.√

解析思路：技術(shù)分析認(rèn)為歷史價(jià)格走勢(shì)可以預(yù)測(cè)未來(lái)價(jià)格走勢(shì)，這是技術(shù)分析的基本原理。

6.√

解析思路：基本面分析關(guān)注公司的財(cái)務(wù)狀況和行業(yè)地位，這是基本面分析的主要內(nèi)容。

7.×

解析思路：證券投資組合管理的主要目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡，而非僅僅是預(yù)期收益最大化。

8.√

解析思路：證券市場(chǎng)監(jiān)管的目的是保護(hù)投資者利益，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，這是證券市場(chǎng)監(jiān)管的基本目標(biāo)。

9.√

解析思路：證券公司可以同時(shí)進(jìn)行證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，這是證券公司業(yè)務(wù)的多樣性。

10.√

解析思路：證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)投資多種證券來(lái)分散和降低，這是風(fēng)險(xiǎn)分散的基本原理。

三、簡(jiǎn)答題答案及解析思路

1.答案及解析思路：證券發(fā)行的基本程序包括發(fā)行準(zhǔn)備、發(fā)行申請(qǐng)、發(fā)行定價(jià)、發(fā)行公告、發(fā)行登記和發(fā)行結(jié)算等步驟。

2.答案及解析思路：風(fēng)險(xiǎn)分散原則是指通過(guò)投資多種資產(chǎn)或證券來(lái)降低組合的整體風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)椴煌Y產(chǎn)或證券的價(jià)格波動(dòng)可能不相關(guān)。

3.答案及解析思路：證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要手段包括制定規(guī)則、信息披露、現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查、行政處罰和市場(chǎng)禁入等。

4.答案及解析思路：證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要區(qū)別在于自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券公司以自己的名義進(jìn)行交易，而經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是