項(xiàng)目預(yù)留印鑒管理辦法一、引言在當(dāng)今復(fù)雜多變的商業(yè)環(huán)境中，項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)涉及大量的合同簽訂、資金收付等重要事務(wù)，而預(yù)留印鑒作為企業(yè)在銀行等金融機(jī)構(gòu)或其他業(yè)務(wù)往來(lái)單位預(yù)留的重要標(biāo)識(shí)，是保障項(xiàng)目資金安全、規(guī)范業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵要素。為了加強(qiáng)公司項(xiàng)目預(yù)留印鑒的管理，明確印鑒使用的流程和責(zé)任，確保項(xiàng)目資金的安全和正常流轉(zhuǎn)，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本管理辦法。二、適用范圍本辦法適用于公司所有正在進(jìn)行的項(xiàng)目以及未來(lái)新啟動(dòng)的項(xiàng)目。涵蓋了與項(xiàng)目相關(guān)的各類業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及的預(yù)留印鑒管理，包括但不限于銀行賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷，合同簽訂，資金收付等業(yè)務(wù)場(chǎng)景。三、管理原則（一）安全性原則印鑒的保管、使用必須確保安全可靠，防止印鑒被盜用、濫用，保障項(xiàng)目資金和公司利益不受侵害。（二）合規(guī)性原則嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，確保印鑒管理工作合法合規(guī)。（三）分離制約原則實(shí)行印鑒保管與使用相分離、不同印鑒分別保管的原則，形成有效的內(nèi)部制約機(jī)制，降低操作風(fēng)險(xiǎn)。（四）授權(quán)審批原則印鑒的使用必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的授權(quán)審批，明確審批權(quán)限和流程，確保每一次使用都有合理的依據(jù)和記錄。四、印鑒種類及用途（一）財(cái)務(wù)專用章用于項(xiàng)目資金的收付、銀行結(jié)算、財(cái)務(wù)報(bào)表的確認(rèn)等與財(cái)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。（二）法人章通常與財(cái)務(wù)專用章配合使用，在銀行賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷，以及重要合同的簽訂等業(yè)務(wù)中發(fā)揮重要作用。（三）合同專用章專門(mén)用于項(xiàng)目合同的簽訂，以確認(rèn)公司對(duì)合同內(nèi)容的認(rèn)可和承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。（四）其他專用章根據(jù)項(xiàng)目的具體需求，可能會(huì)涉及其他專用章，如發(fā)票專用章等，其用途按照相關(guān)規(guī)定和業(yè)務(wù)需求確定。五、印鑒的刻制（一）刻制申請(qǐng)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際需要，填寫(xiě)《印鑒刻制申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明刻制印鑒的種類、用途、數(shù)量等信息，并附上相關(guān)的業(yè)務(wù)證明材料，如項(xiàng)目立項(xiàng)文件、合同等，經(jīng)項(xiàng)目部門(mén)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)公司財(cái)務(wù)部門(mén)和法務(wù)部門(mén)進(jìn)行會(huì)簽。（二）審核批準(zhǔn)財(cái)務(wù)部門(mén)和法務(wù)部門(mén)對(duì)申請(qǐng)進(jìn)行審核，重點(diǎn)審查刻制印鑒的必要性、合規(guī)性以及是否符合公司的管理要求。審核通過(guò)后，報(bào)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批，重大項(xiàng)目的印鑒刻制需經(jīng)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)。（三）刻制流程經(jīng)批準(zhǔn)后，由公司行政部門(mén)負(fù)責(zé)選擇具有合法資質(zhì)的刻章單位進(jìn)行刻制?？讨仆瓿珊?，行政部門(mén)應(yīng)及時(shí)將印鑒交付財(cái)務(wù)部門(mén)，并辦理交接手續(xù)，同時(shí)留存印鑒的樣本和相關(guān)刻制資料備案。六、印鑒的預(yù)留（一）銀行賬戶預(yù)留在項(xiàng)目銀行賬戶開(kāi)立時(shí)，財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)按照銀行的要求，將項(xiàng)目預(yù)留印鑒（財(cái)務(wù)專用章、法人章）提交銀行進(jìn)行預(yù)留。預(yù)留印鑒的樣式和規(guī)格必須符合銀行的規(guī)定，確保銀行能夠準(zhǔn)確識(shí)別和核對(duì)。（二）其他單位預(yù)留對(duì)于需要在其他業(yè)務(wù)往來(lái)單位預(yù)留印鑒的情況，如供應(yīng)商、合作伙伴等，由項(xiàng)目部門(mén)負(fù)責(zé)與對(duì)方單位溝通協(xié)調(diào)，按照對(duì)方的要求辦理印鑒預(yù)留手續(xù)，并及時(shí)將預(yù)留情況反饋給財(cái)務(wù)部門(mén)備案。七、印鑒的保管（一）保管人員財(cái)務(wù)專用章由公司財(cái)務(wù)部門(mén)指定專人保管，法人章由公司法定代表人或其授權(quán)的專人保管，合同專用章由公司法務(wù)部門(mén)指定專人保管。保管人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和責(zé)任心，熟悉印鑒管理的相關(guān)規(guī)定和流程。（二）保管要求1.印鑒必須存放在專門(mén)的保險(xiǎn)柜或其他安全的保管設(shè)備中，確保印鑒的安全。保險(xiǎn)柜的鑰匙和密碼應(yīng)分別由不同的人員保管，定期更換密碼。2.保管人員不得擅自將印鑒帶出保管場(chǎng)所，如因工作需要確需帶出的，必須填寫(xiě)《印鑒外帶申請(qǐng)表》，經(jīng)公司分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，由兩人以上共同攜帶，并在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)歸還。3.保管人員應(yīng)定期對(duì)印鑒進(jìn)行檢查，確保印鑒的完好無(wú)損。如發(fā)現(xiàn)印鑒有損壞、丟失等情況，應(yīng)立即向公司領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。八、印鑒的使用（一）使用申請(qǐng)凡需要使用預(yù)留印鑒的，必須填寫(xiě)《印鑒使用申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明使用印鑒的事由、用途、涉及金額等信息，并附上相關(guān)的業(yè)務(wù)文件，如合同、發(fā)票、付款申請(qǐng)等，經(jīng)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)公司財(cái)務(wù)部門(mén)和相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行審批。（二）審批流程1.一般業(yè)務(wù)的印鑒使用，由財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人審批；涉及重大金額或重要業(yè)務(wù)的印鑒使用，需經(jīng)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批，必要時(shí)需經(jīng)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)。2.審批人員應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的權(quán)限和流程進(jìn)行審批，對(duì)使用印鑒的事由、用途、金額等進(jìn)行認(rèn)真審核，確保使用的合理性和合規(guī)性。（三）使用登記印鑒使用時(shí)，保管人員應(yīng)在《印鑒使用登記簿》上進(jìn)行詳細(xì)登記，包括使用時(shí)間、使用事由、使用人、審批人等信息，并由使用人簽字確認(rèn)。登記內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，以便日后查詢和審計(jì)。（四）使用限制1.嚴(yán)禁在空白的合同、票據(jù)、文件等上加蓋印鑒。如因特殊情況確需加蓋空白印鑒的，必須經(jīng)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)，并在空白印鑒上注明使用范圍和有效期限。2.印鑒的使用必須與審批的事由和用途一致，不得擅自擴(kuò)大使用范圍。如因業(yè)務(wù)需要變更使用范圍的，必須重新辦理審批手續(xù)。九、印鑒的變更與撤銷（一）變更情形1.項(xiàng)目名稱、法人、銀行賬戶等信息發(fā)生變更時(shí)，需要對(duì)預(yù)留印鑒進(jìn)行相應(yīng)的變更。2.印鑒損壞、丟失或因其他原因需要更換印鑒的，應(yīng)及時(shí)辦理變更手續(xù)。（二）變更流程1.項(xiàng)目負(fù)責(zé)人應(yīng)及時(shí)填寫(xiě)《印鑒變更申請(qǐng)表》，說(shuō)明變更的原因和內(nèi)容，經(jīng)項(xiàng)目部門(mén)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)公司財(cái)務(wù)部門(mén)和法務(wù)部門(mén)進(jìn)行會(huì)簽。2.審核通過(guò)后，報(bào)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批，重大項(xiàng)目的印鑒變更需經(jīng)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)。3.經(jīng)批準(zhǔn)后，由財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)辦理印鑒變更手續(xù)，包括與銀行、其他業(yè)務(wù)往來(lái)單位等進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，提交新的印鑒樣本，并收回原印鑒。（三）撤銷情形1.項(xiàng)目結(jié)束、合同終止或其他原因不再需要使用預(yù)留印鑒時(shí)，應(yīng)及時(shí)辦理印鑒撤銷手續(xù)。2.印鑒被盜用、濫用或出現(xiàn)其他重大風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)，應(yīng)立即停止使用并辦理撤銷手續(xù)。（四）撤銷流程1.項(xiàng)目負(fù)責(zé)人應(yīng)填寫(xiě)《印鑒撤銷申請(qǐng)表》，說(shuō)明撤銷的原因和時(shí)間，經(jīng)項(xiàng)目部門(mén)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)公司財(cái)務(wù)部門(mén)和法務(wù)部門(mén)進(jìn)行會(huì)簽。2.審核通過(guò)后，報(bào)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批，重大項(xiàng)目的印鑒撤銷需經(jīng)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)。3.經(jīng)批準(zhǔn)后，由財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)辦理印鑒撤銷手續(xù)，包括與銀行、其他業(yè)務(wù)往來(lái)單位等進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，收回原印鑒，并進(jìn)行銷毀處理。銷毀時(shí)應(yīng)進(jìn)行記錄，由兩人以上監(jiān)銷。十、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部審計(jì)公司審計(jì)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)項(xiàng)目預(yù)留印鑒的管理情況進(jìn)行審計(jì)，檢查印鑒的刻制、預(yù)留、保管、使用、變更、撤銷等環(huán)節(jié)是否符合本辦法的規(guī)定，是否存在違規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)隱患。審計(jì)結(jié)果應(yīng)及時(shí)反饋給公司領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門(mén)，并提出整改建議。（二）日常監(jiān)督財(cái)務(wù)部門(mén)和相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)印鑒使用的日常監(jiān)督，定期檢查印鑒的保管情況和使用記錄，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理。同時(shí)，應(yīng)建立印鑒管理的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)異常情況及時(shí)進(jìn)行預(yù)警和處置。