金融許可證管理管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為了加強(qiáng)金融許可證的管理，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為，保障金融市場的穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等金融機(jī)構(gòu)，以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)。（三）基本原則金融許可證的管理應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正、便民的原則。任何單位和個(gè)人不得違反法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定，擅自印制、頒發(fā)、管理金融許可證。二、金融許可證的申請與頒發(fā)（一）申請條件金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱銀監(jiān)會(huì)）或其派出機(jī)構(gòu)提出金融許可證申請，并提交下列文件、資料：1.金融許可證申請表；2.設(shè)立行政許可或變更行政許可的批復(fù)文件；3.機(jī)構(gòu)介紹信；4.領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明；5.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料。（二）申請流程1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的格式和內(nèi)容填寫金融許可證申請表，并加蓋公章。申請表應(yīng)當(dāng)包括機(jī)構(gòu)名稱、住所、法定代表人、注冊資本、經(jīng)營范圍、批準(zhǔn)文號(hào)等信息。2.將申請表及相關(guān)資料報(bào)送至銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的受理部門。受理部門應(yīng)當(dāng)對申請材料進(jìn)行初審，符合要求的予以受理，并出具受理通知書；不符合要求的，不予受理，并說明理由。3.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)對受理的申請進(jìn)行審查。審查內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)的設(shè)立或變更是否符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，申請材料是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整等。4.經(jīng)審查合格的，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)作出頒發(fā)金融許可證的決定，并向申請人頒發(fā)金融許可證；經(jīng)審查不合格的，作出不予頒發(fā)金融許可證的決定，并說明理由。（三）頒發(fā)程序1.金融許可證由銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制和編號(hào)。銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在作出頒發(fā)金融許可證決定后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，將金融許可證送達(dá)申請人。2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到金融許可證后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，在營業(yè)場所的顯著位置公示金融許可證原件。公示內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括機(jī)構(gòu)名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、法定代表人等信息。三、金融許可證的使用與公示（一）使用要求1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所的顯著位置公示金融許可證原件。金融許可證原件應(yīng)當(dāng)置于營業(yè)場所的顯著位置，不得涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓、出售。2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)行政決定文件，在上級管理單位、營業(yè)場所的顯著位置以適當(dāng)方式公示其業(yè)務(wù)范圍、主要負(fù)責(zé)人。通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開展業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)網(wǎng)絡(luò)頁面及功能模塊以清晰、醒目的方式展示上述內(nèi)容。3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的規(guī)定，使用金融許可證。金融許可證遺失，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起[X]日內(nèi)在公開發(fā)行報(bào)刊上聲明作廢，并持登報(bào)聲明向發(fā)證機(jī)關(guān)申請領(lǐng)取新許可證。（二）公示內(nèi)容金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公示的內(nèi)容包括：1.機(jī)構(gòu)名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、法定代表人；2.金融許可證的頒發(fā)日期、有效期；3.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)督舉報(bào)電話。（三）公示方式金融機(jī)構(gòu)可以通過以下方式進(jìn)行公示：1.在營業(yè)場所的顯著位置懸掛金融許可證原件；2.在官方網(wǎng)站上設(shè)立專門的公示頁面，公示金融許可證相關(guān)信息；3.在其他媒體上進(jìn)行公示，如報(bào)紙、雜志、電視等。四、金融許可證的變更與換發(fā)（一）變更情形金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)申請換發(fā)金融許可證：1.機(jī)構(gòu)更名；2.營業(yè)地址變更；3.業(yè)務(wù)范圍調(diào)整；4.注冊資本變更；5.法定代表人變更；6.股權(quán)變更；7.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。（二）變更申請金融機(jī)構(gòu)申請金融許可證變更，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交下列文件、資料：1.金融許可證變更申請表；2.變更行政許可的批復(fù)文件；3.金融許可證原件；4.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料。（三）換發(fā)程序1.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)提交的變更申請進(jìn)行審查。審查內(nèi)容包括變更事項(xiàng)是否符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，申請材料是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整等。2.經(jīng)審查合格的，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)作出換發(fā)金融許可證的決定，并向申請人換發(fā)金融許可證；經(jīng)審查不合格的，作出不予換發(fā)金融許可證的決定，并說明理由。3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到換發(fā)的金融許可證后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，在營業(yè)場所的顯著位置公示新的金融許可證原件。五、金融許可證的遺失與補(bǔ)發(fā)（一）遺失聲明金融許可證遺失，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起[X]日內(nèi)在公開發(fā)行報(bào)刊上聲明作廢。聲明內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括機(jī)構(gòu)名稱、金融許可證遺失的具體情況等。（二）補(bǔ)發(fā)申請金融機(jī)構(gòu)在聲明作廢后，應(yīng)當(dāng)持登報(bào)聲明向發(fā)證機(jī)關(guān)申請補(bǔ)發(fā)金融許可證。申請補(bǔ)發(fā)金融許可證，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交下列文件、資料：1.金融許可證補(bǔ)發(fā)申請表；2.登報(bào)聲明原件；3.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料。（三）補(bǔ)發(fā)程序1.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)提交的補(bǔ)發(fā)申請進(jìn)行審查。審查內(nèi)容包括登報(bào)聲明是否真實(shí)、有效，申請材料是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整等。2.經(jīng)審查合格的，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)作出補(bǔ)發(fā)金融許可證的決定，并向申請人補(bǔ)發(fā)金融許可證；經(jīng)審查不合格的，作出不予補(bǔ)發(fā)金融許可證的決定，并說明理由。六、金融許可證的吊銷與注銷（一）吊銷情形金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)吊銷其金融許可證：1.金融機(jī)構(gòu)被依法撤銷；2.金融機(jī)構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)；3.金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)重違反法律法規(guī)和監(jiān)管要求，情節(jié)嚴(yán)重的；4.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。（二）吊銷程序1.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)作出吊銷金融許可證的決定前，應(yīng)當(dāng)告知金融機(jī)構(gòu)有要求舉行聽證的權(quán)利。金融機(jī)構(gòu)要求聽證的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定組織聽證。2.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)作出吊銷金融許可證的決定后，應(yīng)當(dāng)在[X]個(gè)工作日內(nèi)將吊銷決定送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，并予以公告。3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到吊銷決定后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，將金融許可證原件上繳發(fā)證機(jī)關(guān)。（三）注銷情形金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)辦理金融許可證注銷手續(xù)：1.金融許可證有效期屆滿未延續(xù)的；2.金融機(jī)構(gòu)依法終止?fàn)I業(yè)的；3.金融機(jī)構(gòu)因解散、被撤銷、被宣告破產(chǎn)等原因終止的；4.金融許可證依法被吊銷的；5.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。（四）注銷程序1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提出金融許可證注銷申請，并提交下列文件、資料：金融許可證注銷申請表；金融許可證原件；銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料。2.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)提交的注銷申請進(jìn)行審查。審查內(nèi)容包括申請注銷的情形是否屬實(shí)，申請材料是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整等。3.經(jīng)審查合格的，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)辦理金融許可證注銷手續(xù)，并予以公告。七、監(jiān)督管理（一）監(jiān)督檢查銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對金融機(jī)構(gòu)的金融許可證管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。監(jiān)督檢查的內(nèi)容包括：1.金融許可證的申請、頒發(fā)、使用、公示、變更、換發(fā)、遺失補(bǔ)發(fā)、吊銷、注銷等情況是否符合法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定；2.金融機(jī)構(gòu)是否按照規(guī)定在營業(yè)場所的顯著位置公示金融許可證原件及相關(guān)信息；3.金融機(jī)構(gòu)是否按照規(guī)定使用金融許可證，有無涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓、出售金融許可證的行為；4.金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍、主要負(fù)責(zé)人等信息發(fā)生變更時(shí)，是否及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)申請換發(fā)金融許可證，并進(jìn)行公示；5.其他需要監(jiān)督檢查的事項(xiàng)。（二）違規(guī)處理金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處[X]萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處[X]萬元以上[X]萬元以下的罰款：1.未按照規(guī)定申請金融許可證的；2.未按照規(guī)定使用金融許可證的；3.未按照規(guī)定公示金融許可證原件及相關(guān)信息的；4.未按照規(guī)定變更、換發(fā)金融許可證的；5.金融許可證遺失未按照規(guī)定聲明作廢并申請補(bǔ)發(fā)的；6.其他違反本辦法規(guī)定的行為。金融機(jī)構(gòu)涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓、出售金融許可證的，由銀監(jiān)會(huì)或其派出