主動評級業(yè)務(wù)管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范公司主動評級業(yè)務(wù)的開展，確保評級結(jié)果的客觀、公正、準(zhǔn)確，維護(hù)市場秩序，保護(hù)投資者合法權(quán)益，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司在各類債務(wù)融資工具、金融產(chǎn)品等主動評級業(yè)務(wù)活動中的管理。（三）基本原則1.獨(dú)立性原則：評級業(yè)務(wù)應(yīng)獨(dú)立于公司其他業(yè)務(wù)活動，評級人員應(yīng)獨(dú)立開展評級工作，不受任何外部因素干擾，確保評級結(jié)果的客觀性和公正性。2.客觀性原則：以客觀、真實(shí)、準(zhǔn)確的信息為基礎(chǔ)，運(yùn)用科學(xué)合理的評級方法和程序，對評級對象進(jìn)行全面、深入的分析和評估。3.公正性原則：對待所有評級對象一視同仁，不偏袒任何一方，確保評級過程和結(jié)果的公正性。4.審慎性原則：充分考慮各種可能影響評級對象信用狀況的因素，審慎評估風(fēng)險，做出合理的評級結(jié)論。二、評級業(yè)務(wù)流程（一）評級項(xiàng)目承接1.業(yè)務(wù)部門收到客戶主動評級委托后，應(yīng)進(jìn)行初步評估，判斷項(xiàng)目是否符合公司業(yè)務(wù)范圍和評級要求。2.對于符合要求的項(xiàng)目，業(yè)務(wù)部門應(yīng)填寫《主動評級項(xiàng)目承接申請表》，詳細(xì)說明項(xiàng)目背景、評級對象基本情況、評級目的、時間要求等信息，并提交給風(fēng)險管理部門進(jìn)行風(fēng)險評估。3.風(fēng)險管理部門對項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險評估，重點(diǎn)審查項(xiàng)目的合規(guī)性、風(fēng)險程度、評級難度等因素。如評估通過，在申請表上簽署意見后，項(xiàng)目進(jìn)入評級準(zhǔn)備階段。（二）評級準(zhǔn)備1.成立評級項(xiàng)目組，明確項(xiàng)目負(fù)責(zé)人和評級人員的職責(zé)分工。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人應(yīng)具備豐富的評級經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)知識，負(fù)責(zé)整個項(xiàng)目的組織、協(xié)調(diào)和質(zhì)量控制。2.項(xiàng)目組收集評級對象的相關(guān)資料，包括但不限于營業(yè)執(zhí)照、財(cái)務(wù)報(bào)表、行業(yè)資料、信用記錄等。資料收集應(yīng)遵循合法、合規(guī)、全面、準(zhǔn)確的原則。3.對收集到的資料進(jìn)行整理和分析，了解評級對象的經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、行業(yè)地位、競爭優(yōu)勢、發(fā)展前景等方面的情況。同時，關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、政策法規(guī)等因素對評級對象的影響。（三）盡職調(diào)查1.根據(jù)評級對象的特點(diǎn)和評級要求，制定詳細(xì)的盡職調(diào)查方案。盡職調(diào)查應(yīng)涵蓋評級對象的各個方面，包括但不限于公司治理、經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)狀況、市場競爭力、信用風(fēng)險等。2.通過現(xiàn)場訪談、問卷調(diào)查、實(shí)地考察、數(shù)據(jù)核實(shí)等方式，對評級對象進(jìn)行全面深入的調(diào)查。訪談對象應(yīng)包括評級對象的高管人員、財(cái)務(wù)人員、業(yè)務(wù)人員等，確保獲取真實(shí)、準(zhǔn)確的信息。3.在盡職調(diào)查過程中，項(xiàng)目組應(yīng)做好記錄，形成盡職調(diào)查報(bào)告。盡職調(diào)查報(bào)告應(yīng)客觀、公正地反映評級對象的實(shí)際情況，對發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險進(jìn)行詳細(xì)分析，并提出相應(yīng)的建議。（四）評級分析與模型構(gòu)建1.項(xiàng)目組運(yùn)用定性和定量相結(jié)合的方法，對盡職調(diào)查獲取的信息進(jìn)行綜合分析。定性分析主要關(guān)注評級對象的行業(yè)競爭地位、經(jīng)營管理能力、發(fā)展戰(zhàn)略等方面；定量分析主要運(yùn)用財(cái)務(wù)指標(biāo)、信用風(fēng)險指標(biāo)等進(jìn)行評估。2.根據(jù)評級對象的特點(diǎn)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，選擇合適的評級模型和方法。評級模型應(yīng)具有科學(xué)性、合理性和有效性，能夠準(zhǔn)確反映評級對象的信用風(fēng)險狀況。3.在評級分析過程中，項(xiàng)目組應(yīng)充分考慮各種因素的相互影響，對評級對象的信用風(fēng)險進(jìn)行全面評估。同時，結(jié)合行業(yè)動態(tài)和市場變化，對評級結(jié)果進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。（五）評級評審1.項(xiàng)目組完成評級分析后，撰寫評級報(bào)告初稿。評級報(bào)告應(yīng)包括評級對象的基本情況、評級依據(jù)、評級方法、評級結(jié)果、風(fēng)險提示等內(nèi)容。2.將評級報(bào)告初稿提交給公司內(nèi)部的評級評審委員會進(jìn)行評審。評級評審委員會由公司內(nèi)部的資深評級專家、風(fēng)險管理專家、業(yè)務(wù)骨干等組成。3.評級評審委員會對評級報(bào)告進(jìn)行審議，重點(diǎn)審查評級依據(jù)是否充分、評級方法是否合理、評級結(jié)果是否準(zhǔn)確、風(fēng)險提示是否全面等方面。評審委員應(yīng)發(fā)表獨(dú)立意見，對評級報(bào)告提出修改建議或通過意見。4.項(xiàng)目組根據(jù)評級評審委員會的意見，對評級報(bào)告進(jìn)行修改完善，形成最終的評級報(bào)告。（六）評級結(jié)果發(fā)布與跟蹤1.經(jīng)公司批準(zhǔn)后，按照相關(guān)規(guī)定和程序發(fā)布評級結(jié)果。評級結(jié)果發(fā)布應(yīng)及時、準(zhǔn)確、客觀，確保市場參與者能夠獲取真實(shí)可靠的信息。2.建立評級結(jié)果跟蹤機(jī)制，定期對評級對象的信用狀況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測。跟蹤監(jiān)測的內(nèi)容包括評級對象的經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、重大事項(xiàng)等方面的變化情況。3.根據(jù)跟蹤監(jiān)測結(jié)果，適時調(diào)整評級結(jié)果。如評級對象的信用狀況發(fā)生重大變化，可能影響其原有評級結(jié)果的，應(yīng)及時進(jìn)行重新評估和調(diào)整，并發(fā)布相關(guān)公告。三、評級人員管理（一）資質(zhì)要求1.從事主動評級業(yè)務(wù)的人員應(yīng)具備相關(guān)專業(yè)知識和技能，熟悉評級業(yè)務(wù)流程和方法。2.評級人員應(yīng)取得中國人民銀行認(rèn)可的信用評級分析師資格證書或相關(guān)行業(yè)資質(zhì)證書。3.具有良好的職業(yè)道德和職業(yè)操守，遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)。（二）培訓(xùn)與考核1.公司定期組織評級人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括行業(yè)動態(tài)、法律法規(guī)、評級技術(shù)、職業(yè)道德等方面。通過培訓(xùn)，不斷提高評級人員的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。2.建立評級人員考核制度，對評級人員的工作業(yè)績、專業(yè)能力、職業(yè)道德等方面進(jìn)行考核。考核結(jié)果作為評級人員薪酬調(diào)整、晉升、獎勵等的重要依據(jù)。（三）行為規(guī)范1.評級人員應(yīng)嚴(yán)格遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，保守評級業(yè)務(wù)中的商業(yè)秘密和客戶信息。2.在評級過程中，應(yīng)保持獨(dú)立、客觀、公正的態(tài)度，不受任何利益相關(guān)方的影響。不得接受評級對象或其他利益相關(guān)方的賄賂、饋贈或其他不正當(dāng)利益。3.評級人員應(yīng)認(rèn)真履行職責(zé)，嚴(yán)格按照評級業(yè)務(wù)流程和方法開展工作，確保評級結(jié)果的準(zhǔn)確性和可靠性。不得敷衍塞責(zé)、弄虛作假或故意出具虛假評級報(bào)告。四、風(fēng)險管理與內(nèi)部控制（一）風(fēng)險識別與評估1.建立主動評級業(yè)務(wù)風(fēng)險識別與評估機(jī)制，對評級業(yè)務(wù)過程中可能面臨的各種風(fēng)險進(jìn)行全面識別和評估。風(fēng)險包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險等。2.定期對評級業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況進(jìn)行監(jiān)測和分析，及時發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險因素，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行防范和控制。（二）內(nèi)部控制措施1.建立健全評級業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度，明確各部門和崗位的職責(zé)分工，確保評級業(yè)務(wù)流程的規(guī)范運(yùn)行。2.加強(qiáng)對評級業(yè)務(wù)的質(zhì)量控制，建立評級報(bào)告審核制度。評級報(bào)告應(yīng)經(jīng)過項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、部門負(fù)責(zé)人、風(fēng)險管理部門、評級評審委員會等多層審核，確保評級報(bào)告的質(zhì)量。3.強(qiáng)化對評級人員的監(jiān)督管理，建立評級人員違規(guī)行為問責(zé)制度。對違反法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和公司制度的評級人員，依法依規(guī)進(jìn)行嚴(yán)肅處理。（三）應(yīng)急管理1.制定主動評級業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案，明確在突發(fā)情況下的應(yīng)急處置措施和流程。突發(fā)情況包括但不限于重大輿情事件、評級對象信用狀況急劇惡化等。2.定期對應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行演練和評估，確保應(yīng)急預(yù)案的有效性和可操作性。在突發(fā)情況下，能夠迅速啟動應(yīng)急預(yù)案，采取有效措施應(yīng)對，降低風(fēng)險損失，維護(hù)公司聲譽(yù)。五、信息披露與保密（一）信息披露1.公司應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的要求，及時、準(zhǔn)確、完整地披露主動評級業(yè)務(wù)的相關(guān)信息。信息披露內(nèi)容包括評級方法、評級程序、評級結(jié)果、跟蹤評級安排等。2.在評級報(bào)告中，應(yīng)詳細(xì)說明評級依據(jù)、評級方法、評級結(jié)果的形成過程等內(nèi)容，確保信息披露的透明度和可理解性。3.通過公司網(wǎng)站、指定媒體等渠道發(fā)布評級信息，方便市場參與者獲取相關(guān)信息。同時，應(yīng)建立信息查詢和反饋機(jī)制，及時解答市場參與者的疑問。（二）保密1.嚴(yán)格遵守保密法律法規(guī)和公司保密制度，對評級業(yè)務(wù)中的商業(yè)秘密和客戶信息予以保密。2.與評級對象簽訂保密協(xié)議，明確雙方的保密義務(wù)和責(zé)任。在評級過程中，不得向無關(guān)人員泄露評級對象的任何信息。3.對涉及評級業(yè)務(wù)的文件、資料、數(shù)據(jù)等進(jìn)行妥善保管，防止信息泄露。在評級業(yè)務(wù)結(jié)束后，按照公司規(guī)定對相關(guān)資料進(jìn)行歸檔或銷毀處理。六、監(jiān)督管理與違規(guī)處理（一）監(jiān)督管理1.接受中國人民銀行等監(jiān)管部門的監(jiān)督管理，按照監(jiān)管要求報(bào)送相關(guān)資料和信息。2.公司內(nèi)部建立監(jiān)督檢查機(jī)制，定期對主動評級業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查。監(jiān)督檢查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)流程合規(guī)性、評級人員履職情況、內(nèi)部控制有效性等方面。3.根據(jù)監(jiān)督檢查結(jié)果，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取整改措施，不斷完善主動評級業(yè)務(wù)管理。（二）違規(guī)處理1.對于違反本辦法及相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的行為，公司將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰。處罰措施包括警告、罰款、暫?；蛉∠u級業(yè)務(wù)資格、追究法律責(zé)任等。2.對違規(guī)行為涉及的評級人員，將按照公司規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理，包括但不