保險(xiǎn)股份股權(quán)管理辦法一、總則（一）制定目的本辦法旨在加強(qiáng)保險(xiǎn)股份公司股權(quán)管理，規(guī)范股權(quán)流轉(zhuǎn)，保障股東合法權(quán)益，維護(hù)保險(xiǎn)市場秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的保險(xiǎn)股份有限公司及其股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保股權(quán)管理活動(dòng)合法合規(guī)。2.誠信盡責(zé)原則股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，履行各自的職責(zé)和義務(wù)。3.公開透明原則股權(quán)管理相關(guān)信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，依法及時(shí)披露，接受社會(huì)監(jiān)督。4.維護(hù)公司治理穩(wěn)定原則保障公司股權(quán)結(jié)構(gòu)合理穩(wěn)定，促進(jìn)公司完善治理機(jī)制，提高經(jīng)營管理水平。二、股權(quán)界定與分類（一）股權(quán)界定保險(xiǎn)股份公司股權(quán)是指股東對(duì)公司享有的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，包括但不限于表決權(quán)、收益權(quán)、知情權(quán)、處置權(quán)等。（二）股權(quán)分類1.普通股享有普通權(quán)利，承擔(dān)普通義務(wù)的股份。普通股股東有權(quán)參與公司決策、分配利潤等。2.優(yōu)先股在利潤分配和剩余財(cái)產(chǎn)分配上優(yōu)先于普通股股東的股份。優(yōu)先股股東一般不享有表決權(quán)，但在某些特定情況下可以行使表決權(quán)。三、股東資格與義務(wù)（一）股東資格條件1.具有良好的財(cái)務(wù)狀況和誠信記錄，無重大違法違規(guī)行為。2.符合法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的其他條件。3.境內(nèi)法人股東應(yīng)當(dāng)具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄。4.境外股東應(yīng)當(dāng)符合所在國家（地區(qū)）金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，并具有良好的國際聲譽(yù)和經(jīng)營業(yè)績。（二）股東義務(wù)1.遵守法律法規(guī)和本辦法，依法行使股東權(quán)利，履行股東義務(wù)。2.向公司如實(shí)披露其控股股東、實(shí)際控制人及其變更情況，配合公司履行信息披露義務(wù)。3.不得利用其股東地位損害公司和其他股東的合法權(quán)益，不得濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益。4.按照公司章程規(guī)定的出資方式、出資額和出資時(shí)間足額繳納出資，不得虛假出資、抽逃出資。5.支持公司改善治理結(jié)構(gòu)，促進(jìn)公司持續(xù)健康發(fā)展。四、股權(quán)登記與變更（一）股權(quán)登記1.公司應(yīng)當(dāng)建立健全股權(quán)登記管理制度，對(duì)股東的姓名或者名稱、持股數(shù)量、持股比例、股權(quán)性質(zhì)等信息進(jìn)行詳細(xì)登記。2.股權(quán)登記信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，及時(shí)更新，并依法予以保密。（二）股權(quán)變更1.股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，并按照規(guī)定的程序辦理相關(guān)手續(xù)。2.股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)書面通知公司，公司應(yīng)當(dāng)在接到通知之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)作出是否同意的書面答復(fù)。3.股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)涉及國有資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)按照國有資產(chǎn)管理的有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。4.公司應(yīng)當(dāng)自股權(quán)變更之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)，將股權(quán)變更情況報(bào)中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。五、股東行為規(guī)范（一）股東權(quán)利行使1.股東應(yīng)當(dāng)依法行使表決權(quán)，不得濫用表決權(quán)損害公司和其他股東的利益。2.股東有權(quán)查閱、復(fù)制公司章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等文件資料。3.股東有權(quán)向公司提出建議或者質(zhì)詢，公司應(yīng)當(dāng)認(rèn)真對(duì)待股東的建議和質(zhì)詢，并及時(shí)予以答復(fù)。（二）股東關(guān)聯(lián)交易1.股東不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益。股東與公司之間的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，并按照規(guī)定的程序進(jìn)行。2.公司應(yīng)當(dāng)建立健全關(guān)聯(lián)交易管理制度，對(duì)關(guān)聯(lián)交易的認(rèn)定、審批、披露等事項(xiàng)作出明確規(guī)定。3.公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性進(jìn)行審查，并及時(shí)披露關(guān)聯(lián)交易情況。（三）股東與公司治理1.股東應(yīng)當(dāng)支持公司完善治理結(jié)構(gòu)，促進(jìn)公司建立健全內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理體系。2.股東應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，提名董事、監(jiān)事候選人，并對(duì)其任職資格進(jìn)行審查。3.股東應(yīng)當(dāng)積極參與公司股東大會(huì)，行使股東權(quán)利，對(duì)公司重大事項(xiàng)進(jìn)行決策。六、股權(quán)監(jiān)督管理（一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)1.中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)保險(xiǎn)股份公司股權(quán)管理進(jìn)行監(jiān)督檢查，查處違法違規(guī)行為。2.中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)要求公司提供與股權(quán)管理有關(guān)的文件、資料，并對(duì)公司股權(quán)管理情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查。（二）公司內(nèi)部監(jiān)督1.公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)股權(quán)管理的內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督檢查。2.公司監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)公司股權(quán)管理情況進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出整改意見，并向股東大會(huì)報(bào)告。（三）信息披露1.公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露股權(quán)管理相關(guān)信息。2.公司應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告中披露股東及其持股情況、股權(quán)變更情況、股東與公司之間的關(guān)聯(lián)交易情況等信息。3.公司應(yīng)當(dāng)在發(fā)生重大股權(quán)變動(dòng)時(shí)，及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，披露股權(quán)變動(dòng)的原因、方式、時(shí)間等信息。七、法律責(zé)任（一）股東違法違規(guī)責(zé)任股東違反法律法規(guī)和本辦法規(guī)定，損害公司、其他股東或者公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（二）公司違法違規(guī)責(zé)任公司違反法律法規(guī)和本辦法規(guī)定，未履行股權(quán)管理職責(zé)的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處[X]萬元以下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予警告，并處[X]萬元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（三）監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員違法違規(guī)責(zé)任監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員在股權(quán)管理監(jiān)督檢查工作中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。八、附則（一）解釋權(quán)本辦法由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。（二）施行日期