小面額備付管理辦法總則制定目的本辦法旨在加強(qiáng)公司小面額備付管理，確保小面額貨幣的合理儲(chǔ)備與有效使用，滿足公司日常經(jīng)營(yíng)及客戶交易對(duì)小面額貨幣的需求，維護(hù)公司良好的商業(yè)形象，保障金融秩序穩(wěn)定。適用范圍本辦法適用于公司總部及各分支機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中涉及小面額貨幣備付的相關(guān)業(yè)務(wù)。基本原則1.足額備付原則：根據(jù)公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)和客戶需求，合理確定小面額貨幣的備付額度，確保足額供應(yīng)，避免因小面額貨幣短缺影響正常經(jīng)營(yíng)。2.安全管理原則：建立健全小面額貨幣保管、運(yùn)輸?shù)拳h(huán)節(jié)的安全制度，確保小面額貨幣的安全完整，防止出現(xiàn)丟失、被盜、損壞等情況。3.規(guī)范操作原則：嚴(yán)格按照國(guó)家法律法規(guī)、金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及公司內(nèi)部規(guī)定進(jìn)行小面額備付的各項(xiàng)操作，確保業(yè)務(wù)流程規(guī)范、有序。4.成本效益原則：在滿足業(yè)務(wù)需求的前提下，優(yōu)化小面額備付管理流程，降低備付成本，提高資金使用效率。管理職責(zé)財(cái)務(wù)管理部門1.負(fù)責(zé)制定公司小面額備付管理的相關(guān)政策、制度和流程，并監(jiān)督執(zhí)行。2.會(huì)同業(yè)務(wù)部門根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)情況和市場(chǎng)需求，合理確定小面額貨幣的備付額度，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。3.負(fù)責(zé)小面額備付資金的預(yù)算編制、資金安排和成本核算，確保備付資金的合理使用。4.定期對(duì)小面額備付情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，向上級(jí)管理層匯報(bào)，并提出改進(jìn)建議。業(yè)務(wù)部門1.根據(jù)客戶交易需求，向財(cái)務(wù)管理部門提出小面額貨幣的使用計(jì)劃和申請(qǐng)。2.負(fù)責(zé)本部門小面額貨幣的日常使用、保管和盤點(diǎn)工作，確保賬實(shí)相符。3.協(xié)助財(cái)務(wù)管理部門做好小面額備付的市場(chǎng)調(diào)研和信息收集工作，及時(shí)反饋客戶對(duì)小面額貨幣的需求變化。安全保衛(wèi)部門1.負(fù)責(zé)制定小面額貨幣保管場(chǎng)所的安全保衛(wèi)制度和應(yīng)急預(yù)案，確保小面額貨幣存放安全。2.加強(qiáng)對(duì)小面額貨幣保管場(chǎng)所的安全檢查和監(jiān)控，防范安全事故發(fā)生。3.配合相關(guān)部門做好小面額貨幣的押運(yùn)工作，確保運(yùn)輸過程安全。小面額備付額度管理額度確定依據(jù)1.公司近三年小面額貨幣的日均使用量。2.業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)預(yù)測(cè)，包括預(yù)計(jì)新增業(yè)務(wù)量、客戶數(shù)量變化等因素。3.季節(jié)性、節(jié)假日等特殊時(shí)期的業(yè)務(wù)需求波動(dòng)情況。4.當(dāng)?shù)亟鹑谑袌?chǎng)小面額貨幣供應(yīng)狀況及變化趨勢(shì)。額度計(jì)算方法1.根據(jù)上述額度確定依據(jù)，結(jié)合歷史數(shù)據(jù)和經(jīng)驗(yàn)，采用加權(quán)平均法計(jì)算小面額備付額度。具體公式為：小面額備付額度=日均使用量×調(diào)整系數(shù)1+預(yù)計(jì)新增業(yè)務(wù)量×調(diào)整系數(shù)2+特殊時(shí)期業(yè)務(wù)量×調(diào)整系數(shù)3+市場(chǎng)供應(yīng)波動(dòng)調(diào)整系數(shù)其中，調(diào)整系數(shù)1、調(diào)整系數(shù)2、調(diào)整系數(shù)3根據(jù)歷史數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)實(shí)際情況進(jìn)行確定，市場(chǎng)供應(yīng)波動(dòng)調(diào)整系數(shù)根據(jù)當(dāng)?shù)亟鹑谑袌?chǎng)小面額貨幣供應(yīng)狀況進(jìn)行適時(shí)調(diào)整。2.例如，公司過去三年小面額貨幣日均使用量為[X]萬元，預(yù)計(jì)下一年新增業(yè)務(wù)量將使小面額貨幣使用量增加[X]%，春節(jié)等節(jié)假日期間業(yè)務(wù)量預(yù)計(jì)增長(zhǎng)[X]%，當(dāng)?shù)亟鹑谑袌?chǎng)小面額貨幣供應(yīng)近期較為緊張，市場(chǎng)供應(yīng)波動(dòng)調(diào)整系數(shù)為1.2。則小面額備付額度計(jì)算如下：日均使用量調(diào)整部分=[X]萬元預(yù)計(jì)新增業(yè)務(wù)量調(diào)整部分=[X]萬元×[X]%×調(diào)整系數(shù)2特殊時(shí)期業(yè)務(wù)量調(diào)整部分=[X]萬元×[X]%×調(diào)整系數(shù)3市場(chǎng)供應(yīng)波動(dòng)調(diào)整部分=[X]萬元×1.2小面額備付額度=日均使用量調(diào)整部分+預(yù)計(jì)新增業(yè)務(wù)量調(diào)整部分+特殊時(shí)期業(yè)務(wù)量調(diào)整部分+市場(chǎng)供應(yīng)波動(dòng)調(diào)整部分額度調(diào)整機(jī)制1.每月末，財(cái)務(wù)管理部門會(huì)同業(yè)務(wù)部門根據(jù)當(dāng)月實(shí)際業(yè)務(wù)情況及市場(chǎng)變化，對(duì)小面額備付額度進(jìn)行分析評(píng)估。2.如實(shí)際業(yè)務(wù)量與預(yù)計(jì)偏差超過[X]%，或市場(chǎng)供應(yīng)狀況發(fā)生重大變化，導(dǎo)致原備付額度不能滿足業(yè)務(wù)需求或出現(xiàn)資金閑置情況，應(yīng)及時(shí)調(diào)整備付額度。3.調(diào)整備付額度需填寫《小面額備付額度調(diào)整申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明調(diào)整原因、調(diào)整前后額度及計(jì)算依據(jù)等，經(jīng)財(cái)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人審核、公司分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后執(zhí)行。小面額貨幣的儲(chǔ)備與保管儲(chǔ)備渠道1.與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)建立良好合作關(guān)系，按照規(guī)定程序及時(shí)足額領(lǐng)取小面額貨幣。2.通過商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行小面額貨幣的兌換和調(diào)劑，確保小面額貨幣的供應(yīng)渠道暢通。3.根據(jù)業(yè)務(wù)需求，合理安排小面額貨幣的自儲(chǔ)備額度，在確保安全的前提下，保證一定數(shù)量的小面額貨幣庫存。儲(chǔ)備要求1.儲(chǔ)備的小面額貨幣應(yīng)符合國(guó)家貨幣發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)，票面整潔、無破損、無污漬。2.按照不同面額、版別進(jìn)行分類存放，便于清點(diǎn)和管理。3.建立小面額貨幣儲(chǔ)備臺(tái)賬，詳細(xì)記錄儲(chǔ)備金額、券別、數(shù)量、來源、出入庫時(shí)間等信息，確保賬實(shí)相符。保管場(chǎng)所1.設(shè)立專門的小面額貨幣保管庫，保管庫應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蟲、防鼠等安全設(shè)施。2.保管庫安裝監(jiān)控設(shè)備，實(shí)行24小時(shí)不間斷監(jiān)控，監(jiān)控資料保存期限不少于[X]天。3.配備必要的消防器材和應(yīng)急照明設(shè)備，并定期進(jìn)行檢查和維護(hù)，確保其性能良好。保管人員職責(zé)1.嚴(yán)格遵守小面額貨幣保管制度，負(fù)責(zé)小面額貨幣的日常保管工作。2.按時(shí)對(duì)小面額貨幣進(jìn)行盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。如發(fā)現(xiàn)賬實(shí)不符，應(yīng)及時(shí)查明原因并報(bào)告上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)。3.做好保管庫的安全防范工作，嚴(yán)禁無關(guān)人員進(jìn)入保管庫。如遇緊急情況，應(yīng)立即采取相應(yīng)措施，并及時(shí)報(bào)告。小面額貨幣的使用與核銷使用流程1.業(yè)務(wù)部門根據(jù)客戶交易需求，填寫《小面額貨幣使用申請(qǐng)表》，注明使用金額、券別、用途等信息。2.《小面額貨幣使用申請(qǐng)表》經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，提交至財(cái)務(wù)管理部門。3.財(cái)務(wù)管理部門對(duì)申請(qǐng)表進(jìn)行審核，審核通過后開具《小面額貨幣出庫單》，通知保管人員辦理出庫手續(xù)。4.保管人員根據(jù)《小面額貨幣出庫單》，按照規(guī)定的券別和數(shù)量發(fā)放小面額貨幣，并做好出庫記錄。核銷管理1.業(yè)務(wù)部門在使用小面額貨幣后，應(yīng)及時(shí)將相關(guān)業(yè)務(wù)憑證交至財(cái)務(wù)管理部門進(jìn)行核銷。2.財(cái)務(wù)管理部門根據(jù)業(yè)務(wù)憑證，核對(duì)小面額貨幣的使用金額、券別、用途等信息，確保賬實(shí)相符。3.每月末，財(cái)務(wù)管理部門對(duì)當(dāng)月小面額貨幣的使用情況進(jìn)行匯總統(tǒng)計(jì)，與儲(chǔ)備臺(tái)賬進(jìn)行核對(duì)，編制《小面額貨幣使用與核銷情況報(bào)表》，上報(bào)公司管理層。監(jiān)督檢查與考核內(nèi)部審計(jì)1.公司內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)小面額備付管理情況進(jìn)行審計(jì)檢查，重點(diǎn)檢查備付額度的合理性、儲(chǔ)備與保管的安全性、使用與核銷的規(guī)范性等。2.審計(jì)檢查結(jié)束后，內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)出具審計(jì)報(bào)告，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見和建議，并跟蹤整改落實(shí)情況。日常監(jiān)督1.財(cái)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)對(duì)小面額備付管理的日常監(jiān)督工作，定期檢查儲(chǔ)備臺(tái)賬、出入庫記錄等，確保各項(xiàng)管理制度的執(zhí)行到位。2.業(yè)務(wù)部門和安全保衛(wèi)部門應(yīng)配合財(cái)務(wù)管理部門做好日常監(jiān)督工作，及時(shí)反饋小面額備付管理中存在的問題?？己藱C(jī)制1.建立小面額備付管理考核制度，對(duì)各部門在小面額備付管理工作中的表現(xiàn)進(jìn)行考核評(píng)價(jià)。2.考核指標(biāo)包括備付額度準(zhǔn)確性、儲(chǔ)備安全情況、使用合規(guī)性、客戶滿意度等。3.根據(jù)考核結(jié)果，對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)存在問題的部門和個(gè)人進(jìn)行督促整改，并視情節(jié)輕重給予相應(yīng)處罰。應(yīng)急管理應(yīng)急預(yù)案制定1.針對(duì)小面額貨幣供應(yīng)中斷、保管場(chǎng)所發(fā)生安全事故等可能出現(xiàn)的緊急情況，制定《小面額備付應(yīng)急管理預(yù)案》。2.《小面額備付應(yīng)急管理預(yù)案》應(yīng)明確應(yīng)急處置的組織機(jī)構(gòu)、職責(zé)分工、應(yīng)急響應(yīng)程序、處置措施等內(nèi)容。應(yīng)急演練1.定期組織開展小面額備付應(yīng)急演練，檢驗(yàn)和提高各部門應(yīng)對(duì)緊急情況的能力。2.應(yīng)急演練應(yīng)包括模擬小面額貨幣供應(yīng)中斷、保管場(chǎng)所火災(zāi)等場(chǎng)景，演練結(jié)束后對(duì)應(yīng)急預(yù)案的有效性進(jìn)行評(píng)估和修訂。應(yīng)急處置措施1.當(dāng)出現(xiàn)小面額貨幣供應(yīng)中斷情況時(shí)，及時(shí)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行溝通協(xié)調(diào)，采取臨時(shí)調(diào)配、緊急調(diào)運(yùn)等措施，確保小面額貨幣的供應(yīng)。2.如保管場(chǎng)所發(fā)生安全事故，立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，組織人員疏散、搶險(xiǎn)救援，并及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門報(bào)告。同時(shí)，對(duì)受損小面額貨幣進(jìn)